Pravo.Studio ©

info@pravo.studio

О. В. Дзюблюк. Банківські операції: Підручник / За ред. д.е.н., проф. О. В. Дзюблюка. - Тернопіль: Вид-во ТНЕУ «Економічна думка»,2009. - 696 с.. 2009

У підручнику розглянуто основи діяльності комерційних банків у ринковій економічній системі та умови і порядок здійснення основних банківських операцій. Визначено особливості практичних аспектів банківської діяльності, пов'язаної з формуванням банківських ресурсів, кредитуванням, здійсненням розрахунків і платежів, операціями з валютою і цінними паперами, наданням основних видів послуг банків. Розглянуто питання забезпечення фінансової стійкості банківських установ та регулятивного впливу на функціонування комерційних банків з боку Національного банку України.

Для студентів економічних спеціальностей вищих навчальних закладів, науковців, фахівців банківських установ.

| >>

РОЗДІЛ 1ВИДИ БАНКІВ І ПОРЯДОК ЇХНЬОГО СТВОРЕННЯ В УКРАЇНІ

1.1. Суть і функції банків у ринковій економіці

1. Функція посередництва в кредиті

2. Функція посередництва у платежах

3. Функція випуску кредитних грошей

1.2. Поняття та особливості функціонування банківської системи

Необхідність регулювання грошового обігу в країні з огляду на наявність у банків можливості застосування емісійного механізму в ході здійснення своїх основних - кредитно-розрахункових - операцій з обслуговування суб єктів ринку.

Необхідність організації платежів у господарстві, що повязано з опосередковуванням банками обороту переважної частини грошової маси.

3. Необхідність підтримання стабільного функціонування банків як гарантії збереження коштів клієнтів і забезпечення нормального процесу кредитування економіки.

банківська система

1.3. Види банків та банківських об\'єднань

Банківська корпорація

Банківська холдингова група

Фінансова холдингова група

Робота банку в межах реально залучених ресурсів.

Економічна самостійність роботи банку.

Побудова взаємин із клієнтами на ринкових засадах.

1.4. Порядок створення і реєстрації банків в Україні

Реєстрація банків

Учасники банку

Представництва

Запитання для самоконтролю

РОЗДІЛ 2 ОРГАНІЗАЦІЯ ДІЯЛЬНОСТІ БАНКУ

2.1. Організаційна структура та управління банком

Спостережна рада банку

Правління (рада директорів) банку

Ревізійна комісія

Служба внутрішнього аудиту

Наглядова рада

Структура функціональних підрозділів та служб банку

2.2. Розвиток банківської системи України

2.3. Сутність і класифікація банківських операцій

Банківські операції

Пасивні операції

Ресурси комерційного банку

Активні операції

Комісійно-посередницькі операції

2.4. Ліцензування банківської діяльності

Банківська ліцензія

Письмовий дозвіл

Запитання для самоконтролю

РОЗДІЛ 3ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ З ФОРМУВАННЯ ВЛАСНОГО КАПІТАЛУ

3.1. Банківські ресурси, їхні види та класифікація

Ресурси комерційного банку

3.2. Структура та функції власного капіталу банку

3.3. Порядок формування основних складових власного капіталу банку

3.4. Регулювання нормативів капіталу банківських установ

1. Норматив мінімального розміру регулятивного капіталу

2. Норматив адекватності регулятивного капіталу, або норматив платоспроможності

3. Норматив співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів

Запитання для самоконтролю

РОЗДІЛ 4ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ ІЗ ЗАЛУЧЕННЯ КОШТІВ

4.1. Поняття залучених банківських ресурсів

Депозити до запитання

Строкові депозити

4.2. Характеристика депозитних операцій комерційних банків

4.3. Договірне регулювання вкладних операцій

4.4. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб

Запитання для самоконтролю

РОЗДІЛ 5ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ ІЗ ЗАПОЗИЧЕННЯ КОШТІВ

5.1. Поняття та класифікація запозичених ресурсів банківських установ

Недепозитні (позичені) кошти банку

5.2. Суть та значення міжбанківського кредитування при формуванні запозичених ресурсів

5.3. Види, порядок надання та погашення кредитів рефінансування

Кредит овернайт

операції прямого або зворотного репо

Стабілізаційний кредит

5.4. Особливості емісії банком власних боргових зобов\'язань

Банківський вексель

Запитання для самоконтролю

РОЗДІЛ 6ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ З ОБСЛУГОВУВАННЯ ПЛАТІЖНОГО ОБОРОТУ

6.1. Загальна характеристика платіжного обороту

Грошовий оборот

Безготівковий грошовий оборот

Готівковий грошовий обіг

Платіжний оборот

6.2. Поняття системи безготівкових розрахунків та способи їхньої організації

Розрахунково-касове обслуговування

Форма безготівкових розрахунків

6.3. Правила документообігу при здійсненні банками безготівкових розрахунків

Електронний розрахунковий документ

Інкасування

6.4. Порядок відкриття, використання і закриття рахунків у банках

Поточний рахунок

Вкладний (депозитний) рахунок

Уповноважений працівник банку

6.5. Характеристика основних форм безготівкових розрахунків

6.5.1. Розрахунки із застосуванням платіжних доручень

Дата валютування

6.5.2. Розрахунки із застосуванням платіжних вимог-доручень

6.5.3. Розрахунки платіжними вимогами

6.5.4. Розрахунки із застосуванням розрахункових чеків

6.5.5. Розрахунки за акредитивами

6.5.6. Розрахунки під час здійснення заліку взаємної заборгованості

6.5.7. Розрахунки за допомогою систем дистанційногообслуговування

6.6. Порядок здійснення міжбанківських розрахунків

6.6.1. Необхідність, сутність і класифікація міжбанківськихрозрахунків

Кореспондентські відносини

Кореспондентський договір

Кореспондентський рахунок

6.6.2. Система електронних платежів Національного банку України

Внутрішньобанківська платіжна система

Внутрішньобанківський переказ коштів через ВПС

Система електронних платежів Національного банку України

Міжбанківський переказ коштів

Міжбанківський переказ у СЕП у файловому режимі

RTGS - Real Time Gross Settlement

6.6.3. Відкриття та закриття кореспондентських рахунків банків

6.6.4. Моделі обслуговування консолідованого кореспондентського рахунка в СЕП

Консолідований кореспондентський рахунок

ліміти технічних рахунків і початкових оборотів

Запитання для самоконтролю

РОЗДІЛ 7 ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ З ГОТІВКОЮ

7.1. Завдання банків з організації готівкового грошового обігу

7.2. Вимоги до організації готівкових розрахунків

Готівкові розрахунки

Оприбуткування готівки

7.3. Порядок оформлення касових операцій

Розрахунковий документ

Депонована заробітна плата

Ліміт залишку готівки в касі

7.4. Порядок здійснення касових операцій у банківських установах

Касові операції

Сховище цінностей

Порядок забезпечення банків готівкою.

7.5. Операції банків з готівкою для своїх клієнтів

Порядок приймання банком готівки.

Порядок видачі готівки з каси банку.

Здійснення касових операцій із застосуванням платіжних карток.

Порядок вилучення з обігу та передавання для дослідження сумнівних банкнот і монет.

7.6. Порядок прогнозування касових оборотів

7.7. Емісійно-касова діяльність Національного банку України

Резервні фонди Національного банку

Емісія готівки

Емісійний дозвіл

Каса перерахування

Запитання для самоконтролю

РОЗДІЛ 8ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ З ПЛАТІЖНИМИ КАРТКАМИ

8.1. Сутність та основні види платіжних карток

двосторонні і багатосторонні карткові системи

кредитні і дебетові картки.

Дебетова картка

Овердрафт

Картки з магнітною смугою

Картки з мікросхемою

індивідуальні і корпоративні (бізнес-картки)

8.2. Емісія, еквайринг та операції із застосуванням платіжних карток

Багатоемітентна платіжна система

Емісія спеціальних платіжних засобів

Консолідований картковий рахунок

Електронний гаманець

Еквайринг

8.3. Розрахунки з використанням платіжних карток

8.4. Національна система масових електронних платежів

Оф-лайн (off-line) операція

Організаційна структура НСМЕП

Платіжна картка НСМЕП

електронний гаманець та електронний чек

Мобільний платіжний інструмент

Запитання для самоконтролю

РОЗДІЛ 9 КРЕДИТНІ ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ

9.1. Класифікація кредитних операцій банків

9.2.Поняття кредитного механізму та основні етапи процесубанківського кредитування

Суб\'єкти

Об\'єкти кредитування

Управління кредитним процесом

9.3. Особливості видачі позик та порядок їхнього оформлення

9.4. Кредитний ризик та методи управління ним

9.5. Оцінювання кредитоспроможності клієнта як метод мінімізаціїкредитного ризику

Метод коефіцієнтів

Методи дискримінантних показників

Дослідження грошових потоків

Аналіз ринку.

Ліквідність позичальника

9.6. Форми забезпечення повноти та своєчасності повернення позик

9.7. Порядок формування та використання резервів для покриття втрат від кредитної діяльності банків

9.8. Кредитна політика банківських установ

Запитання для самоконтролю

РОЗДІЛ 10ОСОБЛИВОСТІ ОПЕРАЦІЙ З НАДАННЯ І ПОГАШЕННЯ ОКРЕМИХ ВИДІВ КРЕДИТУ

10.1. Бланковий кредит та кредит під заставу цінних паперів

10.2. Контокорентний кредит і овердрафт

Контокорентний рахунок

Оведрафт

10.3. Консорціумний та паралельний кредит

Банківський консорціум

Паралельний кредит

10.4. Іпотечний кредит

Іпотечні облігації\'

потекодавець

Основне зобов\'язання

Іпотечний сертифікат

Іпотечні активи

Іпотечне покриття

Іпотечний кредитор

Спеціалізована іпотечна установа

10.5. Особливості банківського кредитування фізичних осіб

10.5.1. Суть, види та особливості кредитування фізичних осіб

10.5.2. Кредитування фізичних осіб на споживчі ціліта нагальні потреби

10.5.3. Кредити фізичним особам довгострокового характеру

10.5.4. Контроль за цільовим використанням споживчого кредиту тайого своєчасним погашенням

10.5.5. Особливості кредитування позичальника фізичної особи -приватного підприємця

10.5.6. Робота банку з проблемними споживчими кредитами

10.6. Лізинговий кредит

10.7. Банківське кредитування зовнішньоекономічної діяльності

10.7.1. Основні різновиди кредитування експортно-імпортних операцій

Експортний кредит

Кредит покупцю

Акцептний і акцептно-рамбурсний кредити

Лізинг як різновид міжнародного кредиту

Міжнародний факторинг.

Форфейтингові операції банків

10.7.2. Особливості отримання банками кредитів від нерезидентів

Запитання для самоконтролю

РОЗДІЛ 11 Операції банків з векселями

11.1. Поняття векселів та характеристика їхніх основних видів

Обов\'язкові реквізити векселя

11.2. Класифікація операцій комерційних банків з векселями

11.3. Порядок здійснення кредитних операцій з векселями

Операції з надання позик під забезпечення векселями

11.4. Гарантійні операції банків з векселями

11.5. Розрахункові та комісійні операції банків з векселями

Доміциляція векселя

Запитання для самоконтролю

РОЗДІЛ 12ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ З ЦІННИМИ ПАПЕРАМИ

12.1. Сутність та класифікація операцій банків з цінними паперами

12.2. Емісійна діяльність банків на фондовому ринку

12.3. Формування банківського портфеля цінних паперів

12.5. Банківські послуги на фондовому ринку

Брокерська діяльність банку

Дилерська діяльність

Андеррайтингову діяльність

Управління цінними паперами

Депозитарна діяльність.

Діяльність з ведення реєстрів власників іменних цінних паперів

Консультаційні послуги.

12.6. Методи управління портфелем цінних паперів банківської установи

Запитання для самоконтролю

РОЗДІЛ 13ОСНОВИ ЗДІЙСНЕННЯ БАНКАМИ ОПЕРАЦІЙ В ІНОЗЕМНІЙ ВАЛЮТІ

13.1. Поняття та класифікація валютних операцій банків

Поточні конверсійні операції

Строкові конверсійні операції

Валютний «своп»

Функція посередництва у русі валютних капіталів

Функція посередництва у міжнародних розрахунках

Поточними неторговельними операціями в іноземній валюті

Валютні операції, пов\'язані з рухом капіталу

13.2. Організаційно-правові передумови здійсненнявалютних операцій

Запитання для самоконтролю

РОЗДІЛ 14ТОРГОВЕЛЬНІ ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ В ІНОЗЕМНІЙ ВАЛЮТІ

14.1. Здійснення основних видів операцій банків з купівлі-продажу іноземної валюти

14.2. Операції банків з організації міжнародних розрахунків

14.2.1. Документарний акредитив як форма міжнародних розрахунків

14.2.2. Інкасова форма розрахунків

14.2.3. Міжнародні розрахунки за допомогою банківського переказу

14.3. Банківський контроль розрахунків за експортними, імпортними та міжнародними лізинговими операціями

14.4. Відкриття та ведення валютних рахунків клієнтів

Операції за рахунками юридичних осіб в іноземній валюті

Операції за рахунками фізичних осіб в іноземній валюті

Порядок відкриття рахунків нерезидентам-інвесторам і використання коштів за цими рахунками.

Запитання для самоконтролю

РОЗДІЛ 15НЕТОРГОВЕЛЬНІ ОПЕРАЦІЇ БАНКІВ В ІНОЗЕМНІЙ ВАЛЮТІ

15.1. Операції з готівковою іноземною валютою

Пункт обміну іноземної валюти

15.2. Операції банків з дорожніми чеками

15.3. Міжнародні перекази коштів фізичних осіб

Запитання для самоконтролю

РОЗДІЛ 16Міжбанківські операції в іноземній валюті

16.1. Організація торгівлі іноземною валютою на міжбанківському ринку

Класифікатор іноземних валют та банківських металів

16.2. Організація кореспондентських відносин з іноземними банками

Міжнародний кореспондентський рахунок

16.3. Основи фундаментального та технічного аналізу валютного ринку

Фундаментальний аналіз.

Рівень безробіття (Unemployment Rate).

Валютний курс за паритетом купівельної спроможності (Purchasing Power Parity Rate - PPP Rate).

Валовий національний продукт (Gross National Product - GNP).

Інфляція (Inflation).

Платіжний баланс (Balance of Payments).

Рівень реальних процентних ставок (Real Interest Rates).

Технічний аналіз.

1. Лінійний графік (line charts).

2. Графік відрізків (bar charts).

3. Графік «хрестиків і нулів» (points and figures).

4. Японські свічки (Japanese candlestick charts).

Статистична форма аналізу

16.4. Управління валютним ризиком комерційного банку

Валютний ризик

Запитання для самоконтролю

РОЗДІЛ 17ОПЕРАЦІЇ З НАДАННЯ БАНКІВСЬКИХ ПОСЛУГ

17.1. Сутність та класифікація банківських послуг

Банківська послуга

Оптові банківські послуги

Роздрібні банківські послуги

Ринок банківських послуг

17.2. Банківські гарантії та поручительства

Поручительство

17.3. Факторингові послуги банків

Факторинг

Форфейтинг

17.4. Трастові послуги банків

17.5. Посередницькі, консультаційні та інформаційні послуги банків

17.6. Операції банків з дорогоцінними металами

Запитання для самоконтролю

РОЗДІЛ 18ОПЕРАЦІЇ ІЗ ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ФІНАНСОВОЇ СТІЙКОСТІ БАНКУ

18.1. Поняття фінансової стійкості банку та фактори,що її визначають

Ліквідність банку

18.2. Фінансова звітність та оцінювання прибутковостікомерційного банку

Баланс комерційного банку

Витрати комерційного банку

Витрати на валютні операції

18.3. Методи оцінювання фінансової стійкості банків та управління їхньою ліквідністю

18.4. Регулювання діяльності банків для забезпечення їхньої фінансової стійкості

Протекційні заходи

Суть адміністративних методів

Валютна позиція

18.5. Обов\'язкове резервування як метод підтримання фінансової стійкості банків

18.6. Нагляд та контроль за фінансовою стійкістю банків

Безвиїзний нагляд

Виїзне інспектування банків

18.7. Режим фінансового оздоровлення банків та заходи впливу щодо забезпечення їхньої фінансової стійкості

Лист із зобов\'язаннями

Примусові заходи впливу

Запитання для самоконтролю

ГЛОСАРІЙ

РЕКОМЕНДОВАНА ЛІТЕРАТУРА

Книги и учебники по дисциплине Банковские операции:

- Банковские операции - Банковские системы - Банковское дело - Банковское право -

- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -

Pravo.Studio

Pravo.Studio ©

info@pravo.studio