Pravo.Studio ©

info@pravo.studio

<<

М.Б. ТУРКОВСКАЯ. ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ. УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС. 2005

ПРЕДСТАВЛЕН УЧЕБНЫЙ МАТЕРИАЛ ПО ОСНОВНЫМ РАЗДЕЛАМ КУРСА "ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ": СУЩНОСТЬ, ФУНКЦИИ И ВИДЫ ДЕНЕГ; ПОНЯТИЕ ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ И ДЕНЕЖНОГО ОБОРОТА; ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА И ЕЕ ЭЛЕМЕНТЫ; СУЩНОСТЬ, ВИДЫ И ПОКАЗАТЕЛИ ИНФЛЯЦИИ; СУЩНОСТЬ КРЕДИТА; ПОНЯТИЕ, СТРУКТУРА КРЕДИТНОЙ СИСТЕМЫ; ССУДНЫЙ ПРОЦЕНТ; СИСТЕМА БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ; ОРГАНИЗАЦИЯ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ КРЕДИТОВАНИЯ; ПОНЯТИЕ И ЭВОЛЮЦИЯ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ; МЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ; ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ, ФУНКЦИИ И ОПЕРАЦИИ ЦЕНТРАЛЬНЫХ И КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ; ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ. ДАНЫ ЗАДАЧИ ДЛЯ ПРАКТИЧЕСКОГО ЗАКРЕПЛЕНИЯ ПОЛУЧЕННЫХ ЗНАНИЙ; КОНТРОЛЬНЫЕ ЗАДАНИЯ; ЗАДАНИЯ К КУРСОВОЙ РАБОТЕ; ГЛОССАРИЙ; СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ, А ТАКЖЕ УЧЕБНЫЙ МАТЕРИАЛ В СХЕМАХ.
МАТЕРИАЛ ПРЕДНАЗНАЧЕН СТУДЕНТАМ, ОБУЧАЮЩИМСЯ ПО СПЕЦИАЛЬНОСТИ "ФИНАНСЫ И КРЕДИТ", "БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ, АНАЛИЗ И АУДИТ".

<< | >>

АННОТАЦИЯ

СВЕДЕНИЯ ОБ АВТОРЕ

ПРЕДИСЛОВИЕ

ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ

РАЗДЕЛ I. ДЕНЬГИ

РАЗДЕЛ II. КРЕДИТ

РАЗДЕЛ III. БАНКИ

МЕТОДИЧЕСКИЕ УКАЗАНИЯ

Рекомендации по изучению теоретического материала

Тема 1. Сущность, функции и виды денег

Тема 2. Денежное обращение и денежный оборот

Тема 3. Теории денег и их эволюция

Тема 4. Денежная система и ее элементы

Тема 5. Инфляция

Тема 6. Необходимость и сущность кредита

Тема 7. Кредитная система

Тема 8. Ссудный процент

Тема 9. Система банковского кредитования

Тема 10. Организация отдельных видов кредита

Тема 11. Международные валютно-кредитные отношения

Тема 12. Сущность банков и банковской системы

Тема 13. Организация деятельности центральных банков

Тема 14. Пассивные операции коммерческих банков

Тема 15. Активные операции коммерческих банков

Тема 16. Анализ финансового состояния банка

Тема 17. Банковские риски

Тема 18. Нетрадиционные операции коммерческих банков

Рекомендации по выполнению практических заданий

Указания к выполнению контрольных заданий

Темы рефератов (для студентов специальности «Бухгалтерский учет, анализ и аудит»)

ТЕОРЕТИЧЕСКИЙ МАТЕРИАЛ

Тема 1. СУЩНОСТЬ, ФУНКЦИИ И ВИДЫ ДЕНЕГ

1.1. Происхождение и сущность денег

1.2. Функции денег

Функция денег как меры стоимости

Функция денег как средства обращения

Функция денег как средства платежа

Функция денег как средства образования сокровищ, накопления и сбережения

Функция мировых денег

1.3. Виды денег и их роль в экономике

Металлические деньги.

Бумажные деньги

кредитные деньги

Электронные деньги

Роль денег в обращении при разных моделях экономики

Тема 2. ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ

2.1. Денежная масса и денежная база

Денежная база

2.2. Сущность и механизм банковского мультипликатора

Норма резервов

Банковский мультипликатор

2.3. Эмиссия наличных денег

2.4. Понятие денежного оборота, его содержание и структура

Особенности денежного оборота в условиях рыночной модели экономики

2.5. Основы организации безналичного денежного оборота

Правовой режим осуществления расчетов и платежей

Осуществление расчетов по банковским счетам

Поддержание ликвидности

Наличие акцепта

Срочность платежа

Контроль

Имущественная ответственность

Соблюдение очередности списания денежных средств со счета клиента.

2.6. Формы безналичных расчетов

Расчеты платежными поручениями

Аккредитив

Покрытые аккредитивы

Отзывный аккредитив

Расчеты чеками

Расчеты по инкассо.

Расчеты векселями.

Переводной вексель

Расчеты в порядке плановых платежей.

Зачет взаимных требований

Расчеты с использованием платежных карт

2.7. Понятие и виды платежных систем. Межбанковские расчеты

Расчеты по корсчетам в кредитных организациях

Электронные расчеты

Межрегиональные электронные расчеты

2.8. Налично-денежный оборот в РФ и его прогнозирование

Начинается налично-денежный оборот в расчетно-кассовых центрах Центрального банка РФ.

Принципы организации налично-денежного оборота в РФ

Тема 3. ТЕОРИИ ДЕНЕГ И ИХ ЭВОЛЮЦИЯ

3.1. Закон денежного обращения

3.2. Теории денег

Номиналистическая теория денег.

Количественная теория денег.

Монетаризм

Кейнсианство

Монетаристы

Общий спрос на деньги

Спрос на деньги

Тема 4. ДЕНЕЖНАЯ СИСТЕМА И ЕЕ ЭЛЕМЕНТЫ

4.1. Типы и разновидности денежных систем

Тип денежной системы

Биметаллизм

Монометаллизм

4.2. Характеристика современного типа денежной системы

Наименование денежной единицы

Масштаб цен

Виды денежных знаков

Порядок обеспечения денежных знаков

Эмиссионный механизм

Структура денежной массы в обороте

Порядок прогнозного планирования денежного оборота

Механизм денежно-кредитного регулирования

Порядок установления валютного курса, или котировка валют.

Порядок кассовой дисциплины в хозяйстве.

4.3. История развития денежной системы России

Тема 5. ИНФЛЯЦИЯ

5.1. Сущность инфляции и факторы, ее определяющие

Инфляция спроса

Инфляция издержек

стагфляции

Ползучая инфляция

Галопирующая инфляция

Гиперинфляция

5.2. Показатели инфляции

5.3. Формы и методы стабилизации денежного обращения

Нуллификация

Реставрация

Девальвация

Деноминация

Антиинфляционная политика

Дефляционная политика

Политика доходов

Конкурентное стимулирование производства

Цель активной стратегии

Тема 6. НЕОБХОДИМОСТЬ И СУЩНОСТЬ КРЕДИТА

6.1. Понятие и структура кредита

Капиталистический кредит как форма движения ссудного капитала

Структура кредита

Кредитор

Объект кредита

Стадии движения кредита

Основа кредита

Законы кредита

6.2. Формы и виды кредита

Товарная форма кредита

Вид кредита

6.3. Роль кредита в развитии экономики и его границы

Кредит и деньги

Тема 7. КРЕДИТНАЯ СИСТЕМА

7.1. Понятие финансового посредничества

Финансовый посредник

Финансовая дезинтеграция

7.2. Понятие, сущность и структура современной кредитной системы

7.3. Специализированные кредитные организации небанковского типа

Факторинговые компании

Форфейтинговые компании

Лизинговые компании

Финансовые компании

Инвестиционные фонды

Пенсионные фонды

7.4. Кредитная система Российской Федерации

Кредитная система социалистического типа.

Современная кредитная система Российской Федерации.

Небанковская кредитная организация

Расчетные небанковские кредитные организации

Небанковские кредитные организации инкассации

Небанковские депозитно-кредитные организации

Тема 8. ССУДНЫЙ ПРОЦЕНТ

8.1. Природа ссудного процента

8.2. Банковский процент и механизм его начисления

Современный механизм банковского процента

Себестоимость ссудного капитала банка

Нижний уровень процента по депозитам клиентов

Базовая процентная ставка

Средняя реальная цена кредитных ресурсов

Надбавка за риск

8.3. Процентная маржа и ее анализ

Ориентировочная процентная маржа

8.4. Виды процентных ставок и методы начисления процентов

Фиксированная процентная ставка

Плавающая процентная ставка

Официальные процентные ставки

Ставки ".Прайм-Райт"

Простые проценты

Сложные проценты

Простые учетные проценты

Тема 9. СИСТЕМА БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ

9.1. Характеристика основных элементов системы кредитования

Базовые элементы кредитования

Субъект кредитования

Объект кредитования

общие принципы банковского кредитования

Условия кредитования

Этапы кредитования.

9.2. Общие организационно-экономические основы кредитования

9.3. Кредитный договор банка с клиентом

Экономические условия кредитной сделки

Дополнительные условия

Общая схема кредитного договора

9.4. Формы обеспечения возвратности кредита

Правовая основа залогового механизма

Банковская гарантия

Поручительство

Тема 10. ОРГАНИЗАЦИЯ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ КРЕДИТА

10.1. Специфические виды кредитования

Кредитная линия

Консорциональные кредиты

консорциональный договор

Кредитный договор

Договора о залоге и поручительстве

Ипотечный кредит

ДОГОВОР ОБ ИПОТЕКЕ

Потребительский кредит

10.2. Рефинансирование и межбанковское кредитование

Ломбардный кредит

Ломбардные кредитные аукционы

Однодневные расчетные кредиты

Внутридневные кредиты

Межбанковский кредит

Тема 11. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ВАЛЮТНО-КРЕДИТНЫЕ ОТНОШЕНИЯ

11.1. Валютная система

Валютные отношения

Международная валютная ликвидность

Режим валютного курса

Валютные ограничения

Этапы эволюции мировой валютной системы

Валютная система России

11.2. Валютный курс и его регулирование

11.3. Балансы международных расчетов

Структура платежного баланса

Торговый баланс

Международные расчеты

Международный кредит

Факторинг

Форфетирование

11.4. Международные валютно-финансовые организации

1) Международная ассоциация развития

Международная финансовая корпорация

Многостороннее агентство по гарантированию инвестиций

Европейский банк реконструкции и развития

Международные и региональные банки развития

Европейский Центральный банк

Банк международных расчетов

Парижский клуб

Тема 12. СУЩНОСТЬ БАНКА И БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ

12.1. Происхождение и сущность банков

коммерческий банк

Современный коммерческий банк

12.2. Классификация банков и банковских систем

Тема 13. ОРГАНИЗАЦИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ЦЕНТРАЛЬНЫХБАНКОВ

13.1. Функции и операции центральных банков

Функции центральных банков

Функция монопольной эмиссии банкнот

Функция денежно-кредитного регулирования

Методы денежно-кредитной политики

Процентная политика (учетная, рефинансирования).

установление ориентиров роста денежной массы (таргетирование).

Внешнеэкономическая функция центрального банка.

Функция банка банков.

Функция банка правительства.

Пассивные операции центральных банков.

Уставный капитал Банка России

Активные операции центральных банков.

Учетные операции

13.2. Организационная структура Центрального банка РФ

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ И СОВЕТ ДИРЕКТОРОВ

Отчетный период Банка

ГОДОВОЙ ОТЧЕТ

13.3. Функции и операции Банка России

Основные инструменты денежно-кредитного регулирования ЦБ РФ

Резервные требования

13.4. Регулирование деятельности коммерческих банков

Порядок регистрации коммерческих банков

Регламентация деятельности коммерческих банков

Тема 14. ПАССИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

Основные функции банков

14.1. Формирование собственного капитала банков

Собственный капитал

Функции, выполняемые банковским капиталом

14.2. Оценка достаточности капитала

Основной капитал

Дополнительный капитал

Дополнительный собственный капитал

14.3. Формирование привлеченных ресурсов КБ

Депозиты до востребования

Срочные депозиты

виды сберегательных вкладов

сберегательные сертификаты

Депозитные сертификаты

Сберегательные сертификаты предназначены для физических лиц.

Недепозитные формы привлечения банками средств

Облигации, выпускаемые банками для привлечения средств

Межбанковские кредиты

Тема 15. АКТИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

15.1. Общая характеристика активных операций банков

15.2. Кредитные операции

Контокоррентный счет

Лизинговые операции

15.3. Качество активов банка

Ликвидность активов

Рискованность

Доходность активов

диверсифицированность

Метод линейного программирования

15.4. Активные операции с ценными бумагами

получения дохода

регулирования своей платежеспособности и ликвидности

кредитный риск

процентный риск

Тема 16. АНАЛИЗ ФИНАНСОВОГО СОСТОЯНИЯ БАНКА

16.1. Ликвидность банка

Государственное регулирование ликвидности

Управление ликвидностью в коммерческом банке

Управляемые пассивы

16.2. Анализ доходов и расходов банка

Доходы банка

непроцентные доходы коммерческого банка

ВСЕ ПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ БАНКА ОТНОСЯТСЯ К ОПЕРАЦИОННЫМ.

Средняя номинальная цена привлеченных ресурсов

Реальная стоимость заимствования

Средняя реальная цена привлеченных ресурсов

Средняя реальная стоимость всех ресурсов банка

Достаточная маржа

16.3. Анализ прибыли и рентабельности

Декомпозиционный подход, или метод фирмы Дюпон

Формула Дюпона

МОДЕЛЬ ШАРПА

ТЕМА 17. БАНКОВСКИЕ РИСКИ

17.1. КЛАССИФИКАЦИЯ БАНКОВСКИХ РИСКОВ

ВНЕШНИЕ РИСКИ

ВНУТРЕННИЕ РИСКИ

17.2. УПРАВЛЕНИЕ ПРОЦЕНТНЫМ РИСКОМ

ТЕМА 18. НЕТРАДИЦИОННЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХБАНКОВ

НЕТРАДИЦИОННЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХБАНКОВ

ТРАСТОВЫЕ ОПЕРАЦИИ

ДОХОДЫ ТРАСТ-ОТДЕЛА

ВЫДАЧА ПОРУЧИТЕЛЬСТВ ЗА ТРЕТЬИХ ЛИЦ, ПРЕДУСМАТРИВАЮЩИХ ИСПОЛНЕНИЕ В ДЕНЕЖНОЙ ФОРМЕ.

ПОРУЧИТЕЛЬСТВО

БАНКОВСКАЯ ГАРАНТИЯ

ЛИЗИНГОВЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ

Факторинговые операции банков

Форфейтинговые операции коммерческих банков

СОВМЕСТНАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКОВ И ДРУГИХ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ

ПРАКТИКУМ

ТЕМА 1. ДЕНЕЖНЫЙ ОБОРОТ И ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ

Тема 2. Денежно-кредитное регулирование

Тема 3. Инфляция

Понятие и структура кредитной системы

Тема 5. Методы начисления процентов Общие положения

Декурсивный метод начисления простых процентов

Декурсивный метод начисления сложных процентов

Антисипативный метод начисления простых процентов (простые учетные ставки)

Антисипативный метод начисления сложных процентов (сложные учетные ставки)

Эквивалентные процентные ставки

Тема 6. Цена кредитных ресурсов

Средняя реальная стоимость вкладов с учетом инфляции

Тема 7. Международные валютно-кредитные отношения Валютная система

Валютное законодательство

Тема 8. Функции и операции Центрального банка РФ

Тема 9. Пассивные операции коммерческих банков

Тема 10. Активные операции коммерческих банков

Тема 11. Анализ финансового состояния коммерческого банка

Тема 12. Банковские риски Кредитоспособность клиента

Процентный риск

КОНТРОЛЬНЫЕ РАБОТЫ(Специальность «Финансы и кредит»)

СЕМЕСТР I. Раздел «ДЕНЬГИ»

Семестр II. Раздел «Кредит. Банки»

(Специальность «Бухгалтерский учет, анализ, аудит»)

Контрольная работа 1 При выполнении работы следует просмотреть материал практикума- по теме «Денежный оборот и денежное обращение»

ЗАДАНИЯ К КУРСОВОЙ РАБОТЕ

ГЛОССАРИЙ

Аккредитив

Активные операции банков

Банковская группа

Банковская карта

Банковская мультипликация

Банковский кредит

Банковский мультипликатор

Банковский перевод

Банковский холдинг

Биметаллизм

Бумажные деньги

Валютная система

Валютный курс

Валютный паритет

Валютные интервенции

Вексель простой

Вексель переводной

Высоколиквидные активы

Денежная масса

Денежная база

Денежная система

Денежная единица

Денежно-платежный оборот

Денежный оборот

Денежный рынок

Дефлятор ВНП

Закладная

Закрытая чеканка

Инфляция

Инфляция подавленная

Инфляция спроса

Инфляция издержек

Ипотечный кредит

Клиринговые расчеты

Количественная теория денег

Коммерческий кредит

Корреспондентский счет

Кредитная организация

Кредитная экспансия

Кредитор

Кривая Филлипса

Ломбардный кредит

Международные расчеты

Международный кредит

Монометаллизм

Национальный банковский совет

Небанковская кредитная организация

Обязательное резервирование

Овердрафт

Операции на открытом рынке

Открытая чеканка

Пассивные операции коммерческих банков

Платежная система

Платежное поручение

Платежный баланс

Платежный оборот

Протест векселя

Расчетно-кассовые центры

Расчетный баланс

Расчетный чек

Расчеты по инкассо

Резервная политика

Ремитент

Рестриктивная (сдерживающая) кредитно-денежная политика

Рефинансирование коммерческих банков

Рынок ссудных капиталов

Свободные резервы банка

Свободный резерв банковской системы

Сегментированная финансово-кредитная система

Специальные права заимствования

Ссудный процент

Таргетирование

Территориальное учреждение

Торговый баланс

Трассант

Универсальная финансово-кредитная система

Уравнение обмена Фишера

Учет векселей

Факторинговые компании

Формы международных расчетов

Форфейтинговые компании

Форфетирование

Функции денег

Эмиссионный доход государства

Эмиссия денег

НОРМАТИВНЫЕ ИСТОЧНИКИ

СПИСОК РЕКОМЕНДУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ

ПРИЛОЖЕНИЕ

2. Виды денег

3. Теории денег и их эволюция

4. Закон денежного обращения

5. Денежная масса и денежная база

6. Выпуск и эмиссия денег

7. Теоретическая модель действия банковского мультипликатора

8. Понятие денежного оборота

9. Взаимосвязь денежного оборота с системой рыночных отношений

14. Расчеты векселями и чеками

15. Типы и разновидности денежных систем

17. Сущность и факторы инфляции

Сущность и структура кредита

Теории ссудного процента

30. Модели денежно-кредитного регулирования

31. Сущность, виды и функции ссудного процента

32. Банковский процент

33. Система банковского кредитования

36. Кредитная политика коммерческого банка

37. Кредитный договор банка с клиентом

38. Формы обеспечения возвратности кредита

39. Залог и залоговый механизм

40. Управление кредитным риском

41. Основные элементы национальной и мировой валютных систем

Основы валютного регулирования

. Балансы международных расчётов

Платёжный баланс

Международные финансовые потоки и мировые рынки

. Сущность и структура банка

Функции и операции центральных банков

. Центральный банк России

Операции коммерческих банков

Понятие и структура собственного капитала банка

Книги и учебники по дисциплине Деньги, кредит, банки:

- Биржевая деятельность - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги, кредит, банки - Кредитование - Основы финансов - Финансовая математика - Финансовое право - Финансовый менеджмент - Финансы и кредит -

- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -

Pravo.Studio

Pravo.Studio ©

info@pravo.studio