§ 4. Заходи впливу на учасників ринку фінансових ПОСЛУГ

У разі порушення законів та інших нормативно-право­вих актів, що регулюють діяльність з надання фінансових по­слуг, НКРРФП застосовує заходи впливу відповідно до закону.

НКРРФП може застосовувати такі заходи впливу:

1) зобов'язати порушника вжити заходів для усунення порушення;

2) вимагати скликання позачергових зборів учасників фінансової установи;

3) накладати штрафи в розмірах, передбачених ст.

4) тимчасово зупиняти або анулювати ліцензію на право здійснення діяльності з надання фінансових послуг;

5) відсторонювати керівництво від управління фінансо­вою установою та призначати тимчасову адміністрацію;

6) затверджувати план відновлення фінансової стабіль­ності фінансової установи;

7) порушувати питання про ліквідацію установи.

НКРРФП застосовує до суб'єктів підприємницької діяль­ності такі штрафні санкції:

1) провадження діяльності на ринках фінансових по­слуг, для якої законом установлено вимоги щодо одержання ліцензії та/або реєстрації, без відповідної ліцензії та/або ре­єстрації - у розмірі від 1000 до 10000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян;

2) неподання, несвоєчасне подання або подання заві- домо недостовірної інформації - у розмірі від 100 до 2000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян;

3) ухилення від виконання або несвоєчасне виконання розпорядження, рішення уповноваженого органу про усу­нення порушення щодо надання фінансових послуг - у роз­мірі від 100 до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Штрафи, передбачені ст. 41 Закону України «Про фінан­сові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», можуть накладати голова НКРРФП, його заступни­ки, директори департаментів чи голова відповідного тери­торіального управління НКРРФП після розгляду матеріалів, які засвідчують факт правопорушення.

Про вчинення правопорушення, зазначеного у ст. 41 За­кону України «Про фінансові послуги та державне регулю­вання ринків фінансових послуг», уповноважена особа, яка його виявила, повинна скласти акт, який разом з пояснення­ми керівника, іншої відповідальної посадової особи та доку­ментами, що стосуються справи, протягом трьох днів напра­вляють посадовій особі, яка має право накладати штраф.

Якщо під час проведення перевірки уповноваженою особою вилучено документи, які підтверджують факт пору­шення, до акта про правопорушення слід додати копії цих до­кументів та копію протоколу про вилучення цих документів.

Вилучення на строк до трьох днів документів, які під­тверджують факт правопорушення, проводиться з обов'яз­ковим складанням протоколу^[200], в якому зазначають дату йо­го складення, прізвище та посаду особи, яка провела вилучення, повний перелік вилучених документів та день, в який ці документи відповідно до Закону України «Про фі­нансові послуги та державне регулювання ринків фінансо­вих послуг» мають бути повернені.

Посадові особи ДКРРФП, визначені у ч. 1 ст. 42 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», приймають рішення про накла­дення штрафу протягом 10 днів після отримання докумен­тів, зазначених у ч. 2 та 3 цієї ж статті. Рішення про накла­дення штрафу оформляють постановою, що надсилають суб'єкту підприємницької діяльності - юридичній особі та банківській установі, в якій відкрито розрахунковий раху­нок цього суб'єкта підприємницької діяльності.

Здійснення операцій на ринках фінансових послуг без ліцензії, отримання якої передбачено законом, тягне за со­бою накладення на фізичну особу - суб'єкта підприємниць­кої діяльності чи посадову особу штрафу в розмірі від 20 до 50 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Неподання, несвоєчасне подання або подання завідомо недостовірних відомостей НКРРФП, якщо подання цих відо­мостей передбачено чинним законодавством, тягне за собою накладення на фізичну особу - суб'єкта підприємницької діяльності чи посадову особу суб'єкта підприємницької дія­льності - юридичної особи штрафу в розмірі від 50 до 100 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

Ухилення від виконання або несвоєчасне виконання розпоряджень, рішень НКРРФП тягне за собою накладення на фізичну особу - суб'єкта підприємницької діяльності чи посадову особу суб'єкта підприємницької діяльності - юри­дичної особи штрафу в розмірі від 20 до 50 неоподаткову­ваних мінімумів доходів громадян.

Протоколи про вчинення правопорушення складають посадові особи НКРРФП у разі виявлення ними відповідних правопорушень.

Адміністративні стягнення за правопорушення, перед­бачені частинами 1-3 ст. 43 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових по­слуг», накладають НКРРФП або її територіальні управління. Від імені цих органів право розглядати справи про адмініс­тративні правопорушення та накладати стягнення мають голова НКРРФП, його заступники, директори департаментів та голова відповідного територіального управління НКРРФП.

ПИТАННЯ ДЛЯ САМОКОНТРОЛЮ

1. Поняття та ознаки фінансових послуг.

2. Види фінансових послуг.

3. Правове становище учасників відносин на ринках фінансо­вих послуг.

4. Поняття фінансової установи та умови її створення.

5. Правові основи діяльності фінансової установи.

6. Механізми державного регулювання ринку фінансових послуг.

7. Заходи впливу на учасників ринку фінансових послуг.