Глава 4, Ответственность за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

К нарушениям относится невыполнение требований, установленных законом в отношении организаций, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, а именно:

Постановление Правительства Рф от 17 04 2002 № 245 (ред от 17 01 2003) «Об утверждении Положения о представлении информации в Комитет РФ по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом» // Собрание законодательства РФ, 22 04 2002, № 16, ст 1572

непредставление в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю,

осуществление операций с денежными средствами или иным имуществом, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которого имеются полученные в установленном в соответствии с Законом о легализации порядке сведения о его участии в экстремистской деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем такой организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию такой организации или лица,

нарушение обязанности по идентифицированию лиц, находящихся на обслуживании, документальному фиксированию, разработке правил внутреннего контроля и программ его осуществления, назначению специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил,

открытие счетов (вкладов) на анонимных владельцев, то есть без представления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации,

непредставление в Федеральную службу по финансовому мониторингу по ее письменному запросу информации, представленной в уполномоченный орган непосредственно организацией Исключение составляют случаи, когда работники организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, при отсутствии оснований в подозрении не представляют сведения в уполномоченный орган и ограничиваются внутренним контролем своей организации

Кредитный орган не несет ответственности за нарушение условий договоров в случае приостановления операций по счетам клиентов на основании

постановления Федеральной службы по финансовому мониторингу России или решения другого уполномоченного органа, ограничивающее осуществление операции,

непредставления документов, необходимых для фиксирования информации в соответствии с положениями Закона о легализации,.

приостановления операций (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на два рабочих дня с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены) в связи с подозрениями и последующим уведомлением Федеральной службы по финансовому мониторингу России о том, что одной из сторон предположительно является организация или физическое лицо, в отношении которого имеются полученные сведения о его участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем такой организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию такой организации или лица,

Лица, виновные в нарушении требований закона, несут административную, гражданскую и уголовную ответственность в соответствии с законодательством Российской Федерации