<<
>>

Глава 3, Организация деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

Организация деятельности такого масштаба, как деятельность по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, предполагает создание системы органов, уполномоченных принимать меры по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем.
В Законе о легализации закрепляется понятие такого «уполномоченного органа», Им является определяемый Президентом Российской Федерации федеральный орган исполнительной власти, задачи, функции и OQ полномочия которого в сфере противодействия легализации (отмыванию) |*ч«. доходов, полученньк преступным путем, устанавливаются в соответствии с федеральным законом. В 2001 году Указом Президента РФ1 был образован Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России). Указом Президента РФ от 09,03.2004 № 314я КФМ России преобразован в Федеральную службу по финансовому мониторингу, Постановлением Правительства РФ от 07.04.2004 № 186 «Вопросы Федеральной службы по финансовому мониторингу»3 установлено, что Федеральная служба по финансовому мониторингу является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и координирующим деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти.

Федеральная служба по финансовому мониторингу является юридическим лицом, имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со своим наименованием, иные печати, штампы и бланки установленного образца, а также счета, открываемые в соответствии с законодательством Российской Федерации,

Федеральная служба по финансовому мониторингу осуществляет свою деятельность непосредственно и через свои территориальные органы. Основными функциями Федеральной службы по финансовому мониторингу являются:

осуществление контроля и надзора за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, привлечение к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства;

сбор, обработка и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством Российской Федерации;

проверка в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма полученной информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, в том числе получение необходимых разъяснений по представленной информации;

выявление признаков операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

осуществление в соответствии с законодательством Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма контроля за операциями (сделками) с денежными средствами или иным имуществом;

получение, в том числе по запросам, от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления и Центрального банка Рос-

Указ Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 г.

Российская газета, 12 03 2004

Российская газета, 13,04.2004, сийской Федерации информации по вопросам, относящимся к ведению Службы (за исключением информации о частной жизни граждан),

обеспечение соответствующего режима хранения и защиты полученной в процессе деятельности Службы информации, составляющей служебную, банковскую, налоговую, коммерческую тайну, тайну связи и иной конфиденциальной информации,

создание единой информационной системы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,

формирование и ведение федеральной базы данных, а также обеспечение методологического единства и согласованного функционирования информационных систем в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,

подготовка проекта перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и представление его в Министерство финансов Российской Федерации,

направление информации в правоохранительные органы при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция (сделка) связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также представление соответствующей информации по запросам правоохранительных органов в соответствии с федеральными законами,

ведение учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы;

издание в соответствии с законодательством Российской Федерации постановлений о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом,

разработка и проведение мероприятий по предупреждению нарушений законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,

координация деятельности федеральных органов исполнительной власти в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,

осуществление взаимодействия с Центральным банком Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,

создание в установленном порядке совместно с другими федеральными органами исполнительной власти межведомственных органов для рассмотрения вопросов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,

создание в пределах своей компетенции научно-консультативных и экспертных советов,

разработка предложений о принятии межведомственных планов и программ противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и подготовка отчетов о принятых мерах,

представление Российской Федерации в международных организациях по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, участие в установленном порядке в деятельности международных организаций в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,

осуществление в установленном порядке и в пределах своей компетенции взаимодействия с органами государственной власти, организациями, должностными лицами и гражданами иностранных государств как в Российской Федерации, так и за рубежом,

осуществление в соответствии с международными договорами Российской Федерации взаимодействия и информационного обмена с компетентными органами иностранных государств в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,

подготовка и внесение в Министерство финансов Российской Федерации предложений по определению перечня государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,

участие в разработке и осуществлении программ международного сотрудничества, подготовке и заключении международных договоров Российской Федерации, в том числе межведомственного характера, по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,

изучение международного опыта и практики противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,

обобщение практики применения законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также разработка и внесение в Министерство финансов Российской Федерации предложений по его совершенствованию,

принятие в соответствии с законодательством Российской Федерации решений о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина или лица без гражданства в Российской Федерации,

привлечение к работе, в том числе на договорной основе, научно- исследовательских и других организаций, а также отдельных специалистов для проведения экспертиз, разработки программ обучения, методических материалов, программного и информационного обеспечения, создания информационных систем в сфере финансового мониторинга при условии обеспечения соблюдения государственной и иной охраняемой законом тайны

Федеральную службу по финансовому мониторингу возглавляет руководитель, назначаемый на должность и освобождаемый от должности Правительством Российской Федерации по представлению министра финансов Российской Федерации Руководитель Службы несет персональную ответственность за осуществление возложенных на Службу задач и функций и подотчетен непосредственно министру финансов Российской Федерации

В отношении кредитных организаций Федеральная служба по финансовому мониторингу обладает следующими серьезными полномочиями, в числе которых можно выделить следующие Право запрашивать в установленном порядке у Центрального банка РФ информацию (за исключением информации о частной жизни граждан) по вопросам, относящимся к ведению Службы Право запрашивать в установленном порядке у организаций, осуществляющих операции (сделки) с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для осуществления своих функций, и проверять в соответствии с законодательством РФ полученную информацию об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, в том числе получать необходимые разъяснения по представленной информации Необходимо отметить, что Федеральная служба по финансовому мониторингу вправе направлять в кредитные организации письменные запросы о представлении информации по операциям (сделкам) и документов (или заверенных в установленном порядке копий документов), подтверждающих эту информацию, только в двух случаях

если информация подлежит обязательному контролю со стороны кредитной организации, в обязанность которой входит уведомление уполномоченного органа о соответствующих операциях (сделках) не позднее рабочего дня, следующего за днем их совершения,

если информация по операциям (сделкам) уже была направлена непосредственно кредитной организацией в уполномоченный орган на основании возникновения подозрений об их осуществлении с целью легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, возникших при реализации программы внутреннего контроля

При наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция, сделка связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или с финансированием терроризма, Служба направляет соответствующие информацию и материалы в правоохранительные органы в соответствии с их компетенцией Она издает постановление о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом на срок до пяти рабочих дней в случае, если информация, полученная ею, по результатам предварительной проверки признана ею обоснованной

Работники Службы обеспечивают сохранность ставших им известными сведений, связанных с их профессиональной деятельностью, составляющих служебную, банковскую, налоговую, коммерческую тайну или тайну связи, и несут установленную законодательством Российской Федерации ответственность за разглашение этих сведений В процессе осуществления Федеральной службой по финансовому мониторингу своих функций возникает необходимость во взаимодействии с другими органами для обмена различного рода информацией, связанной с выявлением, изъятием и конфискацией доходов, полученных преступным путем В этой связи важное значение имеет порядок обмена информацией между Службой и Банком России Банк России предоставляет Службе информацию и документы, необходимые для осуществления ее функций, в согласованном между ними поряд- ке Предоставление Центральным банком Российской Федерации информации и документов по запросу Службы в целях и порядке, которые предусмотрены Законом о легализации, не является нарушением конфиденциальности Банк России принимает активное участие в обмене информацией, касающейся кредитных организаций Банк России издает нормативные акты, регулирующие три основных вопроса, касающихся данной сферы

Во-первых, предусматривается порядок осуществления Банком России контроля за исполнением кредитными организациями Закона о легализации

Во-вторых, регламентируется порядок представления кредитными организациями в Службу сведений, предусмотренных Законом о легализации

В-третьих, в нормативных актах Банка России даются рекомендации о разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем

Банк России проводит инспекционные проверки кредитных организаций в рамках выполнения своих функций в области банковского надзора для

соответствия деятельности кредитной организации положениям Закона

легализации нормативных актов Банка России в части фиксирования,

хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю,

организации в кредитных организациях внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем,

организации работы кредитной организации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

достоверности представляемой в Банк России в соответствии с указанными выше требованиями отчетности кредитной организации Изучение вопросов организации противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, может проводиться в ходе проверок, организуемых Центральным банком России1 Проверки не ставят задачи осуществления сплошного контроля за операциями кредитной организации с целью выявления операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, и представления информации о них Федеральной службе по финансовому мониторингу При этом уполномоченные представители Банка России вправе проводить проверки порядка проведения отдельных банковских операций и других сделок, их учета и оформления

Проверяется следующее

наличие в кредитной организации разработанных и утвержденных в установленном порядке правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступньш путем, и финансированию терроризма и программ осуществления указанного внутреннего контроля;

Письмо Банка России от 19 08 2004 г № 103-Т «Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма»

наличие в кредитной организации отвечающего квалификационным требованиям Банка России специального должностного лица, ответственного за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ,

внутренние документы кредитной организации (ее филиалов), позволяющие оценить состояние внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма,

соблюдение требований об идентификации лиц, находящихся на обслуживании в кредитной организации (клиентов), а также требований о принятии обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер по установлению и идентификации выгодоприобретателей;

соблюдение требований о систематическом обновлении информации о клиентах и выгодоприобретателях,

соблюдение требований по документальному фиксированию сведений, предусмотренных Федеральным законом;

~ соблюдение порядка направления в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

соблюдение порядка направления в уполномоченный орган сведений в случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и (или) от проведения операций по основаниям, предусмотренным Федеральным законом;

соблюдение требований Банка России к подготовке и обучению кадров;

соблюдение требований о запрете на открытие счетов (вкладов) на анонимных владельцев, о запрете на открытие счетов (вкладов) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя, а также о запрете на установление и поддержание отношений с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления,

соблюдение требования об обязанности предпринимать меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками- нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления;

соблюдение требований по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, установленных Законом о легализации;

соблюдение порядка и сроков хранения информации и документов. Оценка эффективности системы принимаемых кредитной организацией мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма проводится с учетом анализа нарушений, выявленных в ходе проверки кредитной организации (ее филиала).

Характерно, что, предусматривая соблюдение требования о запрете на открытие счетов (вкладов) на анонимных владельцев и о запрете на откры- тие счетов (вкладов) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя, Положения Банка России не говорят, каким образом это делается Следует обратить внимание на то, что при выявлении в ходе инспекционной проверки операций с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, о которых кредитная организация не представила соответствующую информацию в уполномоченный орган, Банк России не вправе направлять в уполномоченный орган информацию об этих операциях.

В этом случае Банк России принимает меры воздействия к кредитной организации в целях приведения деятельности кредитной организации в соответствие с требованиями законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России. Здесь нет указаний на дальнейшие действия Банка России.

По результатам проведенной инспекционной проверки составляется акт, который включает содержательную и заключительную части Банком России установлены правила представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также об иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем1. Этим нормативным актом регулируется порядок представления отчета в виде электронного документа (ОЭД) - формируемые кредитной организацией сведения, предусмотренные Законом о легализации и представленные в электронной форме, подписанные (заверенные) зарегистрированной электронной цифровой подписью (ЭЦП). ЭЦП - вид аналога собственноручной подписи, являющийся средством защиты информации, обеспечивающим возможность контроля целостности и подтверждения подлинности электронных документов ЭЦП позволяет подтвердить ее принадлежность зарегистрированному владельцу и является неотъемлемой частью электронного документа ОЭД имеет такую же юридическую силу, как и отчет на бумажном носителе, подписанный собственноручно уполномоченными лицами кредитной организации и заверенный при необходимости оттиском печати. Представление из кредитной организации в Федеральную службу сведений, предусмотренных Законом о легализации, осуществляется в виде ОЭД через территориальные учреждения Банка России. При этом кредитная организация самостоятельно устанавливает внутренний регламент формирования и направления в территориальное учреждение Банка России данных сведений.

Передача отчета и его прием, а также подтверждение получения извещения в виде электронного документа, (ИЭД - документ, подписанный электронной цифровой подписью, подтверждающий принятие (непринятие)

1 Положение Банка России от 20 декабря 2002 г.

№ 207-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» //Вестник Банка России - 2003 -№2 отчета территориальным учреждением Банка России от кредитной организации) осуществляются с применением средств криптографической защиты информации, принятых к использованию в Банке России. Доставка ОЗД в территориальное учреждение Банка России может быть произведена по каналам связи или на магнитном носителе Кредитная организация направляет отчет в территориальное учреждение Банка России до 16 часов по местному времени рабочего дня, следующего за днем совершения операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащей обязательному контролю Принятая информация в тот же день до 18 часов по местному времени передается из территориального учреждения Банка России в Главный центр информатизации Банка России с использованием каналов связи и средств криптографической защиты информации, применяемых для предоставления статистической информации

Банк России ведет электронные справочники на основе перечней, определяемых Правительством Российской Федерации справочник государств (территорий), в отношении которых имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, справочник государств (территорий), в которых не предусмотрено раскрытие или предоставление информации при проведении финансовых операций Банк России создает и ведет электронный справочник видов операций, сведения о которых представляются в уполномоченный орган в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Передача нормативно-справочной информации в кредитную организацию осуществляется в электронном виде При этом применяются средства криптографической зашиты информации, принятые к использованию в Банке России

<< | >>
Источник: Алексеева Д.Г Хоменко Е.Г.. Банковское право [Текст]: сборник курсовых работ / сост. Д.Г. Алексеева, Е.Г. Хоменко. - М.: ИД «Юриспруденция»,2005. - 296 с.. 2005

Еще по теме Глава 3, Организация деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем:

- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -