Понятие "отмывание денег" впервые было официально использовано в 1980-х гг. в США применительно к доходам от наркобизнеса и обозначало процесс преобразования нелегально полученных денег в легальные . Нелегальные деньги - это средства, происхождение которых носит криминальный характер, как правило, полученные от торговли наркотиками, оружием, проституции и т.п.

--------------------------------

Сам термин "отмывание денег" (money laundering) стал употребляться с конца 1920-х гг. в преступных кругах, когда такие известные гангстеры, как Аль Капоне и Багси Моран, открыли свои прачечные в Чикаго, где в буквальном смысле отмывали от грязи деньги, полученные преступным путем.

Существует и такое понятие, как "теневой капитал", которое зачастую обозначает те материальные средства, которые сознательно или непреднамеренно укрываются их субъектом (собственником или распорядителем) от наблюдения со стороны государства. Приведенные понятия нелегальных денег и теневого капитала можно объединить в одно - "незаконный капитал" .

--------------------------------

См.: Гевелинг Л.В. Клептократия. М.: Гуманитарий, 2001.

Международное движение таких капиталов неразрывно связано с их легализацией, т.е. отмыванием денег. По подсчетам экспертов МВФ объем отмытых средств на рубеже XX - XXI вв. достигал от 500 млрд до 1 трлн долл. США .

--------------------------------

Cartier-Bresson, J. et al. No Longer Business as Usual: Fighting Bribery and Corruption. Paris: OECD, 2000.

Следует заметить, что понятие "отмывание денег" соотносится не только с наличными средствами на счетах и вне их, но и с ценными бумагами, долговыми обязательствами, драгоценностями, а иной раз - сырьевыми материалами, целенаправленно переправляющимися по каналам легальных и нелегальных экономических операций с целью сокрытия своего преступного происхождения .

--------------------------------

Отмывание денег.

Легализация криминальных доходов включает систему многочисленных финансовых, а также иных операций, призванных скрыть первоначальный источник получения средств, в том числе посредством их перевода из одной страны в другую с использованием фиктивных контрактов.

Необходимость отмывания вызвана двумя основными причинами. Первая состоит в том, что "денежный след" может вывести правоохранительные органы на преступника. Вторая заключается в том, что правонарушитель, попав в поле зрения правоохранительных органов, может лишиться своих незаконно нажитых капиталов. Именно поэтому денежные средства, получаемые в рамках теневого оборота, довольно часто переводятся за границу, а затем неоднократно пропускаются через международную систему платежей. Эти приемы затрудняют установление истинных источников происхождения "грязных" денег. Иначе говоря, теневой сектор экономики играет существенную роль в стимулировании незаконного оттока капитала за рубеж.

Широкое распространение теневой экономики и криминального бизнеса было бы невозможно без органически важного звена - процесса отмывания преступных доходов. В свою очередь, легализация преступных доходов является связующим звеном между официальной (легальной) экономикой и ее криминальным сектором.