§ 3. Підготовчі заходи щодо задоволення вимог кредиторів

Ліквідатор протягом трьох місяців з дня опублікування оголо­шення про початок ліквідаційної процедури здійснює такі захо­ди щодо задоволення вимог кредиторів:

1) повертає кредиторам розрахункові документи, що не спла­чені в строк з вини банку і обліковувалися в банку на відпо­відному позабалансовому рахунку, з повідомленням про по­чаток ліквідаційної процедури і про те, що кредитори мо­жуть надати свої вимоги за зобов’язаннями банку ліквіда­тору із зазначенням строку та адреси для їх надсилання;

2) визначає суму заборгованості кожному кредитору та від­носить вимоги до певної черги погашення;

3) відхиляє вимоги в разі їх непідтвердження;

4) складає перелік заявлених і акцептованих ним вимог;

5) повідомляє кредиторів про акцептування вимог;

6) щотижня протягом трьох тижнів публікує оголошення про день і місце, де можна ознайомитися з переліком ви­мог, та про дату подання цього переліку Національному банку України;

7) передає Фонду гарантування вкладів фізичних осіб реєстр вкладників відповідно до Положення про порядок від­шкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів вкладникам банків у разі їх ліквідації^[84].

Сума відшкодування для кожного вкладника розраховується із загального (об’єднаного) обсягу всіх його вкладів та нарахова­них відсотків за вкладами. Вклади, розміщені в іноземній валю­ті, включаються до Списку після перерахування сум вкладів за офіційним (обмінним) курсом Національного банку України на день настання недоступності вкладів.

Ліквідатором не включається до Списку інформація про вклади осіб, яким Фонд не відшкодовує гарантовану суму за вкладами, а саме:

а) членів наглядової ради, ради директорів і ревізійної комі­сії банку, вклади в якому є недоступними;

б) працівників незалежних аудиторських фірм (аудиторів), які здійснювали аудиторські перевірки банку протягом останніх трьох років;

в) акціонерів, частка яких перевищує 10 відсотків статутно­го капіталу банку;

г) третіх осіб, що діють від імені вкладників, якими є пере­раховані вище особи;

д) вкладників, які індивідуально отримують від банку піль­гові відсотки та мають фінансові привілеї, що призвели до погіршення фінансового стану банку.

Ліквідатор також не включає до Списку інформацію про вклад­ників, розмір вкладів яких становить менше однієї гривні.

Список складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників.

Дані символів у полях, що використовують символи алфавіту (графа 2 - «Прізвище, ім’я, по батькові»; графа 4 - «Назва насе­леного пункту, де мешкає вкладник»; графа 5 - «Назва області»; графа 6 - «Назва району»; графа 7 - «Назва вулиці, номер будин­ку, номер квартири»; графа 8 - «Документ, що засвідчує особу»), повинні бути подані лише з використанням символів українсько­го, російського та латинського (для іноземців) алфавіту для сис­теми Windows (кодова сторінка 1251) або для системи DOS (кодо­ва сторінка 866). (Абзац другий пункту 3.4 розділу 3 зі змінами, внесеними згідно з Рішенням Адміністративної ради фонду гаран­тування вкладів фізичних осіб від 05.12.2002 р. № 16).

Дані про вкладника заносяться до Списку лише один раз. При внесенні даних до Списку допускаються лише загально­прийняті при написанні скорочення, наприклад:

• адреси: м. Київ, Київська обл., Фастівський р-н, с. Яро- шівка, вул. Поштова, буд. 1, кв. 2;

• документів, що засвідчують особу: паспорт серії AA № 318262, виданий Шевченківським РУГУ МВС України в м. Києві 25.12.1996.

Дані про прізвище, ім’я та по батькові заносяться до Списку повністю без скорочень.

Список разом із супровідним листом подається до Фонду одночасно на паперових та електронних носіях. Дані на папе­рових носіях та їх електронна версія повинні бути ідентични­ми. Про ідентичність поданих ліквідатором даних зазначається в супровідному листі. Усі сторінки Списку на паперових носіях мають бути пронумеровані, прошнуровані. Список засвідчуєть­ся підписом керівника ліквідатора та відбитком печатки лікві­датора банку.

Дані Списку на електронних носіях подаються у вигляді файлі з розширенням dbf або csv. Файл з розширенням dbf подається за визначеною структурою, файл з розширенням csv - заповню­ється у відповідності до структури Списку.

Подання ліквідатором інформації до Фонду здійснюється як особисто уповноваженою особою ліквідатора, про що складаєть­ся акт приймання-передавання, так і через Державне підприєм­ство спеціального зв’язку.

За повноту та достовірність інформації, що міститься в Спис­ку, відповідальність несе ліквідатор.

Кредитори мають право надіслати ліквідатору свої заперечен­ня щодо визнаних ним вимог протягом одного місяця з дня отримання повідомлення.

Ліквідатор має право з дозволу Комісії Національного банку України при територіальному управлінні (Комісії Національного банку України, якщо ліквідовується банк, накопичувальний рахунок ліквідатора якого відкритий в Операційному управлінні Національного банку України) погашати вимоги до банку до часу завершення складання переліку вимог та його затверджен­ня Національним банком України лише за угодами, що забезпе­чують здійснення ліквідаційної процедури.