Вопрос 12. Операции по вкладам

Банком России установлен порядок оформления операций по зачислению и снятию наличной иностранной валюты с валютных счетов физических лиц (резидентов и нерезидентов), открытых в уполномоченных банках Российской Федерации, а также операций по покупке и продаже физическими лицами платежных документов в иностранной валюте в уполномоченных банках Российской Федерации за счет их средств на валютных и рублевых счетах.

При совершении физическими лицами операций банки оформляют и выдают физическим лицам экземпляр клиента. В случае снятия физическим лицом наличной иностранной валюты со своего валютного счета в банке банк обязан потребовать предъявления ему документа, удостоверяющего личность физического лица, и выдать ему вместе с суммой наличной иностранной валюты экземпляр клиента В случае покупки физическим лицом платежных документов в иностранной валюте в установленном Банком России порядке за счет средств, находящихся на его валютном или рублевом счете, банк обязан потребовать предъявления ему физическим лицом документа, удостоверяющего личность физического лица, и выдать физическому лицу вместе с соответствующими платежными документами в иностранной валюте экземпляр клиента.

Операции по внесению физическим лицом в банк наличной иностранной валюты и/или продаже им платежных документов в иностранной валюте банку для зачисления средств на валютный счет физического лица либо эквивалента в рублях на рублевый счет физического лица производятся после предъявления физическим лицом документа, удостоверяющего его личность, с обязательным оформлением и выдачей физическому лицу экземпляра клиента.

Банки обязаны хранить экземпляры банка, оформленные в соответствии с предъявляемыми требованиями, не менее 5 лет. Банки при оформлении операций проставляют в правом верхнем углу экземпляра клиента штамп, содержащий следующие сведения:

• полное или сокращенное наименование банка в соответствии с учредительными документами уполномоченного банка или положением о филиале уполномоченного банка;

• код ОКПО банка;

• адрес места нахождения банка.