Грошово-кредитна політика та операції Національного банку.

Основні засади грошово-кредитної політики визначають показники діяльності Національного банку у середньостроковій перспективі для досягнення цілей Національного банку, визначених статтею 6 Закону «Про Національний банк України»/

Рада Національного банку розробляє Основні засади грошово -кредитної політики на підставі пропозицій, наданих Правлінням Національного банку.^[8]

При розробленні Основних засад грошово-кредитної політики використовуються макроекономічні показники, розраховані Кабінетом Міністрів України та Національним банком України, а також інша необхідна інформація.

Національний банк інформує Верховну Раду України про Основні засади гр ошово-кредитної політики та стан гр ошово-кредитного р инку в державі в порядку, передбаченому цим Законом.

Інструменти грошово -кредитної політики

Національний банк проводить грошово-кредитну політику шляхом застосування таких інструментів:

1) визначення та регулювання норм обов'язкових резервів для банків;

2) процентна політика;

3) рефінансування банків;

4) валютні інтервенції (купівля-продаж валютних цінностей на валютних р инках);

5) операції з цінними паперами (крім цінних паперів, що підтверджують корпоративні права), у тому числі з казначейськими зобов'язаннями, на відкритому ринку;

6) регулювання імпорту та експорту капіталу;

7) запровадження на строк до шести місяців вимоги щодо обов'язкового продажу частини надходжень в іноземній валюті;

8) зміна строків розрахунків за операціями з експорту та імпорту товарів;

9) емісія власних боргових зобов'язань та операції з ними;

10) операції з деривативними фінансовими інструментами.

Національний банк має право надавати кредити для рефінансування банку, якщо це не тягне за собою ризиків для банківської системи.

Кошти Державного бюджету України та місцевих бюджетів

Кабінет Міністр ів України, Рада міністр ів Автономної Республіки Крим, місцеві державні адміністрації, виконавчі органи відповідних місцевих рад зобов'язані зберігати бюджетні кошти у Національному банку на рахунку, відкритому центральному органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері казначейського обслуговування бюджетних коштів, якщо інше не передбачено Бюджетним кодексом України.

Для забезпечення організації готівкового грошового обігу Національний банк здійснює:

1) виготовлення банкнот і монет;

1^-1) зберігання банкнот і монет безпосередньо або у банках, уповноважених ним на зберігання та для проведення операцій із ними;

1^-2) визначення вимог до банків, що можуть бути уповноважені на зберігання банкнот і монет та для проведення операцій з ними, встановлення порядку зберігання такими банками банкнот і монет та проведення операцій із ними;

2) створення резервних фондів банкнот і монет;

3) встановлення номіналів, систем захисту, платіжних ознак та дизайну банкнот та монет, а також обмежень щодо використання систем захисту, платіжних ознак та відтворення елементів дизайну банкнот та монет;

4) встановлення порядку заміни пошкоджених банкнот і монет;

5) встановлення правил випуску в обіг, обробки, зберігання, інкасації, перевезення, вилучення з обігу та знищення готівки;

5^-1) встановлення правил проведення переказу коштів;

6) визначення порядку ведення касових операцій для банків, інших фінансових установ, підприємств і організацій;

7) визначення вимог стосовно технічного стану і організації охорони приміщень банків, їх відокр емлених підр озділів, а також небанківських фінансових установ та операторів поштового зв’язку, які отримали ліцензію Національного банку на здійснення валютних операцій та/або ліцензію на надання фінансових платіжних послуг та юридичних осіб, які отримали ліцензію з надання банкам послуг з інкасації та здійснюють діяльність з оброблення та зберігання готівки;

Національний банк у визначеному ним порядку має право проводити перевірки та ревізії готівки у банках, уповноважених Національним банком на зберігання банкнот і монет та для проведення операцій із ними.

Виключне право введення в обіг (емісія) гривні і розмінної монети, організація їх обігу та вилучення з обігу належить Національному банку.

Готівка знаходиться в обігу у вигляді грошових знаків - банкнот (паперових) і монет (металевих).

Банкноти і монети є безумовними зобов'язаннями Національного банку і забезпечуються всіма його активами.

Емісія цифрових грошей Національного банку здійснюється виключно в безготівковій формі відповідно до Закону України "Про платіжні послуги".

Гривня (банкноти і монети) як національна валюта є єдиним законним платіжним засобом на території України, приймається усіма фізичними і юридичними особами без будь -яких обмежень на всій території України за всіма видами платежів, а також для зарахування на рахунки, вклади, акредитиви та для виконання платіжних операцій.

Цифрові гроші Національного банку як електронна форма грошової одиниці України є законним платіжним засобом на території України, пр иймається фізичними і юр идичними особами для пр оведення платіжних операцій та розрахунків виключно у випадках, передбачених законодавством України.

Національний банк розраховує та оприлюднює офіційний кур с гривні до іноземних валют, облікову ціну банківських металів.

Умови та порядок конвертації (обміну) гривні на іноземну валюту встановлюються Національним банком відповідно до законодавства України пр о валютне р егулювання.

Національний банк не може обмежувати права суб'єктів валютного ринку на здійснення операцій з іноземною валютою, гарантовані їм законом.

Зношені і пошкоджені грошові знаки України приймаються й обмінюються безоплатно на нові гр ошові знаки Національним банком та банками України без обмежень щодо сум та строків такої заміни.

Національний банк, банки України зобов'язані вилучати фальшиві, підроблені або такі, що не мають необхідних ознак платіжності, грошові знаки (банкноти, монети).

Національний банк та банки не зобов'язані відшкодовувати знищені, загублені, фальшиві, підроблені, а також такі, що стали недійсними, банкноти та монети.

Національний банк встановлює правила, форми і стандарти розрахунків банків та інших юридичних і фізичних осіб в економічному обігу України із застосуванням паперових та електронних документів, платіжних інструментів та готівки, а також координує організацію р озрахунків.

Національний банк забезпечує здійснення міжбанківських розрахунків через свої установи, дає дозвіл на проведення міжбанківських розрахунків через прямі кореспондентські відносини банків та через їх власні розрахункові системи.

Національний банк України визначає порядок обміну інформаційними повідомленнями та клірингу за операціями, здійсненими в межах України.

Національний банк встановлює обов'язкові для банківської системи стандарти та правила ведення бухгалтерського обліку і фінансової звітності, що відповідають вимогам законів України та міжнародним стандартам фінансової звітності.

Види операцій Національного банку

Національний банк для забезпечення виконання покладених на нього функцій здійснює такі операції:

1) надає кредити банкам для підтримки ліквідності за ставкою не нижче ставки рефінансування Національного банку та в порядку, визначеному Національним банком;

2) надає кредити Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на умовах, визначених нормативно-правовими актами Національного банку;

3) здійснює дисконтні операції з векселями і чеками в порядку, визначеному Національним банком;

4) відкриває власні кореспондентські та металеві рахунки в закордонних банках і веде кореспондентські рахунки банків;

5) купує та продає валютні цінності з метою монетарного регулювання;

6) зберігає банківські метали, а також купує та продає банківські метали, дорогоцінні метали та камені та інші коштовності, пам'ятні та інвестиційні монети з дорогоцінних металів на внутрішньому і зовнішньому ринках без квотування і ліцензування;

7) розміщує золотовалютний резерв самостійно або чер ез уповноважені ним юридичні особи, що надають фінансові послуги на міжнародних ринках;

8) веде рахунок центрального органу виконавчої влади, що реалізує державну політику у сфері казначейського обслуговування бюджетних коштів, без оплати і нарахування відсотків;

9) виконує операції по обслуговуванню державного боргу, пов'язані із розміщенням державних цінних паперів, їх погашенням і виплатою доходу за ними;

10) веде особові рахунки працівників Національного банку;

11) веде рахунки міжнародних організацій;

12) здійснює безспірне стягнення коштів з рахунків своїх клієнтів відповідно до законодавства України, в тому числі за рішенням суду;

13) веде рахунки Фонду гарантування вкладів фізичних осіб;

14^-1) веде під час особливого періоду у визначеному ним порядку рахунки державних органів, призначені для забезпечення потреб держави у відсічі збройної агресії проти України або ліквідації збройного конфлікту та ліквідації їх наслідків, а також для благодійних пожертв та гуманітарної допомоги;

15) безпосередньо взаємодіє з Центральним депозитарієм цінних паперів для забезпечення своїх операцій з цінними паперами;

16) встановлює кореспондентські відносини з міжнародними депозитаріями з метою виконання функцій в межах грошово-кредитної політики, упр авління дер жавним бор гом та веде р ахунки депозитаріїв іноземних держав та міжнародних депозитарно-клірингових установ з метою здійснення своїх повноважень у сфері депозитарного обліку;

17) має право здійснювати підтримку ліквідності центрального контр агента за ставкою не нижче ставки р ефінансування Національного банку та в порядку, визначеному Національним банком, а також нараховувати відсотки на залишки коштів на рахунку центрального контрагента, відкритому в Національному банку;

18) веде інформаційну базу стосовно договорів, що укладаються на фінансовому ринку, у порядку, визначеному Національним банком України;

19) передає банкам банкноти і монети на зберігання та для проведення операцій з ними у порядку, визначеному Національним банком.

20) веде рахунки у національній валюті Центрального депозитарію цінних паперів (крім рахунків у цінних паперах) та клірингових установ;

21) проводить операції з деривативними фінансовими інструментами, операції репо;

22) провадить діяльність торгового репозиторію відповідно до Закону України "Про ринки капіталу та організовані товарні ринки".

23) надає платіжні послуги відповідно до Закону України "Про платіжні послуги".

Національний банк має право встановлювати плату за надані ним відповідно до закону послуги (здійснені операції).

Національний банк має право видавати кредити працівникам Національного банку.

Національний банк має право брати участь у формуванні капіталу і діяльності міжнародних організацій відповідно до міжнародних договорів, учасницею яких є Укр аїна, а також відповідно до угод між ним та іноземними центральними банками.

Національний банк діє як уповноважена державна установа при застосуванні валютного законодавства.

Національний банк визначає структуру валютного ринку України та ор ганізовує тор гівлю валютними цінностями на ньому відповідно до валютного законодавства.

Національний банк підзвітний Президенту України та Верховній Раді України в межах їх конституційних повноважень.

Міжнародні резерви НБУ

Згідно із Законом України «Про банки і банківську діяльність» та Рішення Правління НБУ від 26.04.2018 № 229-рш «Про затвердження

Положення про політику управління міжнародними (золотовалютними) резервами України» Національний банк здійснює управління міжнародними резервами країни.

Міжнародні резерви - високоліквідні активи Національного банку України в іноземній валюті та золоті, які викор истовуються для пр оведення валютних інтервенцій та забезпечення платежів органів державної влади.

1. Структура міжнародних резервів у розрізі валют

2. Динаміка міжнар одних р езервів

3.

паперів

Структура портфелю цінних паперів у розрізі рейтингів цінних

млрд дол. США в еквіваленті

станом на 01.07.2023

4.

Структура міжнар одних р езервів у р озрізі валют

станом на 01.07.2023

млрд дол. США в еквіваленті

Резерви зберігаються в першокласних іноземних банках та надійних фінансових інструментах.

Основні критерії при управлінні резервами в порядку пріоритетності: безпечність, ліквідність та доходність.

За інформацією НБУ, Міжнародні резерви України перевищили 41,7 млрд дол. США за підсумками липня, оновивши історичний рекорд незалежної України.

5.