Кейс 32 НАБЛЮДЕНИЕ ЗА ДИНАМИКОЙ ЦЕН В РОССИИ[23]

Общая информация

Инфляция — один из важнейших макроэкономических процессов. Для принятия большого количества экономических решений необходимо знать прошлый и прогнозировать будущий темп инфляции в стране.

• потребительских цен;
• цен на рынке жилья;
• цен производителей;
• цен производителей сельхозпродукции и промышленной продукции и услуг, приобретенных сельскохозяйственными организациями;
• цен строительной продукции;
• тарифов на грузовые перевозки.

Имеется и детализация. Так, например, кроме общего ИПЦ, публикуются отдельные данные по субъектам Российской Федерации, для отдельных видов продовольственных, непродовольственных товаров и платных услуг населению.

Важно выбрать из большого количества показателей, предлагаемых нашими статистиками, наиболее подходящие для конкретных целей и правильно их интерпретировать.

Методики наблюдения за разными типами цен и формирования итоговых показателей могут несколько отличаться в разных случаях[24], однако у всех них есть общие черты.

В любом случае первоначально формируется список наиболее важных и показательных товаров и услуг (возможно, не только отечественных, но и импортных), за ценами на которые производится наблюдение (в экономической литературе его часто называют «корзиной»). Цены на товары и услуги из корзины периодически (для большинства показателей ежемесячно) измеряются во всех субъектах Российской Федерации. После этого строится средневзвешенный обобщающий показатель, базирующийся на формуле Ласпейреса. К примеру, в случае с ИПЦ он рассчитывается так:

ИПЦІ=Хgt;,5.,

j=1 \'і

где ИПІЦ — показывает, как изменились потребительские цены в период 1 по сравнению с периодом 0 (который часто называют базовым), п — общее количество товаров и услуг в корзине, РЗ и Pf — средняя цена j-го товара/услуги В текущий И базовый период соответственно, Wj — вес, с которым изменение цен на этот товар/услугу учитывается в общем индексе.

Величина этого веса определяется долей расходов нау-й товар/услугу среднестатистического потребителя в его суммарных расходах. Для определения весов проводятся обследования бюджетов домашних хозяйств, используются экспертные оценки, данные о структуре розничного товарооборота, и другие источники. Пересмотр системы весов, используемой при построении индексов потребительских цен, осуществляется ежегодно. Например, в 2007 г. использовались следующие веса (см. табл. 1).

Любой из индексов цен может публиковаться в нескольких вариантах:

• к предыдущему периоду (например, цены в марте 2007 г. по сравнению с ценами в феврале 2007 г.);
• к концу прошлого года (например, цены в марте 2007 г. по сравнению с ценами в декабре 2006 г.);
• к аналогичному периоду прошлого года (например, цены в марте 2007 г.
  по сравнению с ценами в марте 2006 г.).

Это связано с тем, что индексы цен делятся на базисные и цепные. Базисный индекс сравнивает цены в любой из рассматриваемых периодов с одним и тем же базовым периодом: например, цены в марте, в апреле, в мае и т. д. сравниваются с ценами в декабре прошлого года (в нижеследующих примерах цифры вымышленные) (рис. 1).

2006 г.              2007 г.              2007              г.              2007              г.

Рис. 1. Базисные индексы

Е-І

S

о

О

О

Рч

При использовании таких индексов, для того чтобы определить, насколько изменились цены, к примеру, в марте по сравнению с январем, необходимо:

• поделить соответствующие базовые индексы: 101/102 и 0,99 (т. е. уровень цен в марте составил 0,99, или 99% от январского уровня)
• или рассчитать процентное их изменение: (101—102)/102 • 100% и и — 1% (т. е. цены в марте снизились на 1% по сравнению с январским уровнем).

Между двумя полученными величинами имеется взаимно-однозначное соответствие. Первую (0,99) часто называют темпом роста, а вторую (—1%) — темпом прироста. Темп роста больший 1 (100%) или положительный темп прироста показывает, что цены растут. Темп роста меньший 1 (100%) или отрицательный темп прироста показывает, что цены падают.

Цепной индекс сравнивает цены в рассматриваемый период с предыдущим: например, цены в марте с ценами в феврале, цены в апреле с ценами в марте, цены в мае с ценами в апреле и т. д. То же самое изменение цен, что и на рис. 1, будет отображено с помощью цепных индексов приблизительно (с округлением), как показано на рис. 2.

2006 г.              2007              г.              2007              г.              2007              г.

Рис. 2. Цепные индексы

При использовании таких индексов, для того чтобы определить, насколько изменились цены, к примеру, за два месяца — январь и февраль, необходимо:

• перемножить соответствующие индексы, которые в данном случае представляют собой темпы роста цен за месяц: 1,02 • 1,01 и 1,03;
• или сложить соответствующие темпы прироста: +2% + 1% = +3% (данная форма вычислений является приблизительной и для больших изменений дает приблизительный ответ с большой погрешностью).

Как правило, базисный метод применяется в стабильных условиях и при низкой инфляции. Цепной метод — при нестабильном характере предложения и ассортимента товаров и услуг, за ценами на которые ведется наблюдение, при частой смене организаций, участвующих в наблюдении за ценами.

Вопросы

1. Для чего нужны показатели, характеризующие инфляцию? В какой форме они могут быть представлены?

Индексы потребительских цен для Российской Федерации, декабрь данного года к декабрю предыдущего года, %

2. Какие индексы представлены в табл. 1, базисные или цепные?

Таблица 1

Продолжение

Источник: Росстат.

Во сколько раз и на сколько процентов выросли цены за 2006 г.? За 1993 г.? Что происходило с ценами в России в 1993—2006 гг.? Наблюдались ли в какие-либо периоды:

¦ дефляция (снижение уровня цен);

• дезинфляция (снижение темпа роста цен);
• ускорение инфляции.

Какие действия возможны по данным из таблицы? В частности, как подсчитать изменение цен за период с начала 2000 г.

Индексы потребительских цен для Российской Федерации в 2006 г.

3. Можно ли перейти от базисных индексов к цепным, или наоборот? Продемонстрируйте, как это сделать (табл. 2).

Таблица 2

Источник: Росстат.

Может ли, по вашему мнению, произведение цепных индексов не совпасть с соответствующим базисным? Отношение базисных не совпасть с соответствующим цепным? Если да, то по какой причине?

Численность населения

ВВП, млрд руб.

Средняя заработная плата, руб./мес.

Уровень безработицы (в среднем за период), %

Денежная масса

Средняя ставка по рублевым кредитам, % годовых

д              е

Рис.

5. Прочитайте отрывок из статьи[26]:

«...Размер стипендии постоянно увеличивается. Так, если в 2000 г. стипендия для студентов ссузов составляла 200 руб., то в этом году (2006) она

составит 800 руб., если для студентов вузов в 2000 г. стипендия была 400 руб., то сейчас студенты будут получать ежемесячно 1600 руб., аспиранты в 2000 г. получали 800 руб., сейчас — 2400 руб...»

Корректно ли прямое сопоставление размеров стипендий в 2000 г. и в 2006 г.? Является размер стипендии номинальным или реальным показателем? Как посчитать, сколько из названного роста стипендий «съела» инфляция? Насколько выросла стипендия в реальном выражении? Используйте данные табл. 1,2.

6. В начале 2000 г. стипендия студента вуза составляла 167 руб. Какой сум

ме это соответствует в ценах конца 2006 — начала 2007 гг.? Используйте для ответа расчеты по вопросу 2.

6а. В конце декабря 2005 г. средний размер пенсии в РФ составлял 2364 руб. Чему он был бы равен в конце декабря 2006 г. при индексации в соответствии с ИПЦ? Используйте для ответа на вопрос данные табл. 2.

7. Предположим, в гипотетической стране за год цены на продовольственные товары выросли в 1,5 раза, цены на непродовольственные товары — в 2 раза, а цены на услуги — в 4 раза. Рассчитайте ИПЦ в случаях, если среднестатистический потребитель тратит на продовольствие:

• 50%, на непродовольственные товары — 40% и на услуги — 10% своего бюджета;
• 20%, на непродовольственные товары — 30% и на услуги — 50% своего бюджета.

Сделайте вывод. На его основе объясните, почему ИПЦ мало среагировал на рост цен на жилье в 2005—2006 гг., но заметно вырос вследствие роста цен на продукты осенью 2007 г. (только за три недели октября 2007 г. прирост составил 1,3%, тогда как за весь октябрь 2006 г. — только 0,28% — см. табл. 2).

в российской столице абсолютно не соответствует другим самым дорогим городам мира.

Объясните парадоксальный результат, полученный MHR. Воспользуйтесь тем фактом, что рейтинги MHR ориентированы на крупные корпорации, которые отправляют своих сотрудников на работу за рубеж. При этом MHR сравнивает уровень цен в разных городах мира на основе «корзины» некоторых товаров и услуг, которые потребляет командированный в этот город высокооплачиваемый сотрудник (например, топ-менеджер). Какие товары могут входить в эту корзину?

Сделайте вывод. Как в таком случае объяснить смысл заголовка статьи Ф. Чайки и Е. Николаевой «У каждого своя инфляция» в «Известиях»? Почему при росте цен на продукты «инфляция для бедных» может быть сильнее «инфляции для богатых»?

9. Покажите, как и при каких условиях можно свести к обычной формуле индекса Ласпейреса:

т-р]

}=і

±Q°j -Р?

7=1

формулу для расчета ИПЦ:

* р)

Tv/,—.

и }Р]

10. Для чего, по вашему мнению, необходимо такое количество разных ценовых индексов? К примеру, для чего нужны отдельные индексы для продовольственных, непродовольственных товаров и услуг потребительского назначения? Индексы цен для покупателей и производителей? Индексы для отдельных отраслей промышленности? Как вы думаете, насколько похоже они себя ведут?

Ответы

1. Для чего нужны показатели, характеризующие инфляцию? Студенты могут повторить, что изложено в начале кейса или предложить свои ответы. В какой форме они могут быть представлены? Также как базисные или цепные индексы, могут использоваться темпы роста и прироста.
2. В таблице приведены цепные индексы, так как сравнение ведется для каждого последующего года с декабрем предыдущего. Базисными индексы могли быть, если сравнение для каждого года велось бы с декабрем одного и того же года (например, 1992-го).

В 2006 г. цены выросли на 9% (темп прироста) — именно эту цифру обычно имеют в виду, когда говорят про темп инфляции — или в 1,09 раза (темп роста). Обратите внимание на 1993 г. Цифра «940» означает, что цены за этот год выросли в 9,4 раза (темп роста), или на 840% (темп прироста). В 1992 г. инфляция была еще более сильной и составляла несколько тысяч процентов в год. В условиях такого быстрого роста цен статистики зачастую публиковали индексы цен именно в форме темпов роста (в разах).

Цены в России весь рассматриваемый период росли (так как все индексы больше 100%) — так что дефляции в рассматриваемый период не было. Однако в периоды 1993—1997 гг. и 1998—2006 гг. наблюдалась дезинфляция — цены с каждым годом росли все медленнее. Ускорение инфляции произошло только в 1998 г. — после известного августовского кризиса.

Индексы потребительских цен для Российской Федерации (декабрь данного года к декабрю предыдущего года)

Обратите внимание, что с индексами, представленными в табл. 2, никаких действий без предварительного преобразования совершать нельзя. Представим их как темпы роста и прироста (табл. 3).

Таблица 3

Продолжение

Темпы роста можно перемножать и делить, темпы прироста — складывать и вычитать (при приближенных вычислениях). В данном случае изменения достаточно велики и сложение темпов прироста приведет к большой погрешности расчетов (которая к тому же будет накапливаться из года в год). Сравните: перемножение темпов роста с 2000 по 2006 гг. даст 1,202 • 1,186 • 1,151 • 1,12 • 1,117 • 1,109 • 1,09 = 2,48, т. е. цены за 7 лет выросли в 2,48 раза, или на 148%. Сложение же темпов прироста даст только 20,2 + 18,6 + 15,1 + 12 + 11,7 + 10,9 + 9 = 97,5%. Первый результат (148%) — точный, второй (97,5%) — слишком приблизительный.

3. Можно проверить, что получится в данном случае, если представить все индексы как темпы роста (для чего их нужно разделить на 100).

• Любой цепной индекс (правый столбец табл. 2) получается как отношение базисных (средний столбец), например, для марта — 100,82 = 104,98/104,13.
• Любой базисный индекс получается как произведение цепных (в конце года небольшое несовпадение возникает из-за того, что в табл. 2 приведены округленные данные), например, для марта — 104,98 = 102,43 • 101,66 • 100,82.

В данном случае ежемесячные изменения цен невелики, поэтому можно также складывать и вычитать темпы прироста. Например:

• получить прирост цен за март месяц как разность 0,82% « 4,98% — 4,13%;
• получить прирост цен за три месяца (январь, февраль и март) как сумму 4,98% И 2,43% + 1,66% + 0,82%.

На практике произведение цепных индексов не всегда соответствует базисному, и отношение базисных индексов не всегда соответствует цепному. Это может произойти, если в рассматриваемый период изменился состав корзины, по которой рассчитывался индекс — например, в связи с появлением новых товаров или исчезновением старых, изменения состава организаций, в которых проводится наблюдение и т. д. Необходимо иметь это в виду, особенно если период времени достаточно длительный.

4. Номинальные показатели, как известно из курса макроэкономики, измеряются в текущих ценах. На поведение номинальных показателей большое искажающее влияние оказывает инфляция. Поэтому сравнивать номинальные величины для разных моментов времени нельзя: необходимо использовать реальные показатели. На поведение реального показателя инфляция не оказывает воздействия: оно намеренно исключено или отсутствует в принципе. Исключить

влияние инфляции можно с помощью корректировок (при этом используются ценовые индексы, темп инфляции и др.) или за счет специальной процедуры построения показателя, использования при его расчете некоторых специальных, неизменных (сопоставимых, базовых) цен. В большинстве случаев используются корректировки. Можно сразу отметить, что среди приведенных показателей номинальными являются средняя зарплата (а), денежная масса (д) и ВВП (г) — даже их графики выглядят похоже. Рост каждого из этих трех показателей тесно связан с ростом общего уровня цен в стране и падением покупательной способности рубля. Поэтому любая величина, измеренная в таких дешевеющих рублях, может становиться больше, даже если реального роста не происходит. Рост любого из этих показателей, если исключить инфляцию, окажется не таким стремительным или даже может превратится в падение.

Менее очевидно, что номинальной величиной является ставка по кредитам. Ее величина также связана с ценами, но не с уровнем, а с его изменением, т. е. с темпом инфляции. Это хорошо заметно, если сравнить поведение ставки по кредитам с динамикой темпа инфляции в 1997—2006 гг. (см. табл. 1).

Конечно, между показателями численности населения, уровня безработицы и инфляции может существовать какая-либо макроэкономическая связь (так, известна обратная связь инфляции и безработицы), но на процедуру и результат расчета этих показателей инфляция практически не влияет, так как они не являются стоимостными (т. е. рассчитываются не в рублях). Поэтому численность населения (б) и безработицу (в) в разные годы можно легко сравнивать.

6. В вопросе 2 мы рассчитали, что за 7 лет, с начала 2000 г. по конец 2006 г. уровень цен вырос в 2,48 раза. Другими словами, в среднем цены на товары и услуги из потребительской «корзины» в начале 2000 г. и в конце 2006 г. различаются в 2,48 раза. Поэтому, чтобы перевести номинальную величину стипендии в начале 2000 г. в цены конца 2006 г., ее нужно умножить на 2,48. Получим 167 руб. • 2,48 и 414 руб. Таким образом, среднестатистический студент в 2000 г. мог купить на свою стипендию примерно столько же, сколько в начале 2007 г. можно было купить на 414 руб.

6а. Цены на товары и услуги из потребительской «корзины» в конце декабря 2006 г. были в среднем в 1,09 раза выше, чем в конце декабря 2005 г. (т. е. в начале 2006 г.). Такчто если индексировать пенсию точно в соответствии с ИПЦ, то для того чтобы в конце года на нее можно было купить столько же, сколько в начале, она должна составлять:

2364 руб. • 1,09 « 2577 руб.

(Для справки: фактически к концу года средняя пенсия составляла 2726 руб.)

Когда рассматриваются последствия индексации пенсий, стипендий, зарплат бюджетников, необходимо иметь в виду, что инфляция — это непрерывный процесс, а индексация происходит только периодически. Так что после очередной индексации реальная величина пенсии скачкообразно увеличивается — и начинает постепенно снижаться вследствие роста цен — до следующей индексации.

7. В первом случае ИПЦ = 1,5 • 0,5 + 2 • 0,4 + 4 • 0,1= 1,95. Это соответствует увеличению уровня цен на 95%. Во втором случае ИПЦ = 1,5 • 0,2 + 2 - 0,3 + 4 - 0,5 = 2,9. Это соответствует увеличению уровня цен на 190%.

Вывод очевиден — величина ИПЦ зависит от корзины, по которой он рассчитывается, и от весов, сопоставленных каждому элементу корзины.

Рост цен на недвижимость мог повлиять на ИПЦ только косвенно — например, через стоимость жилищных услуг, имеющих некоторую связь с ценами на недвижимость. Непосредственно жилья в корзине для расчета ИПЦ нет (покупку жилья относят не к потребительским, а к инвестиционным расходам, и для стоимости жилья имеется другой, менее известный «широкой общественности» индекс).

Рост цен на продукты питания сильно влияет на ИПЦ, так как он учитывается в этом индексе с большим весом.

8. В «корзину», с помощью которой MHR сравнивает уровень цен в разных городах, может входить, например, проживание в пятизвездочной гостинице, обед в ресторане, аренда или покупка элитной недвижимости. Если формировать индекс на основе подобного набора товаров, действительно может быть получен указанный результат. Можно сделать вывод, что у разных социальных групп, категорий населения и даже жителей разных регионов характерная корзина потребляемых товаров может значительно различаться. В этом смысле, действительно, у каждого потребителя — своя инфляция, в зависимости от того, какие товары он обычно покупает. ЕШЦ измеряет только некоторую «среднюю по больнице температуру». Поэтому наряду с «общим» ЕШЦ осуществляются, к примеру, расчеты по специальной корзине для межрегиональных сопоставлений.

У малообеспеченных категорий населения доля затрат на продукты питания больше, чем у имеющих высокие доходы. ЕІозтому рост цен на продукты питания для них более болезнен. Росстат может оценивать «инфляцию для бедных», например, составляя корзину из минимального набора продуктов питания. Вполне возможен расчет инфляции на основе разных корзин, описывающих различные стандарты потребления.

где Qj — объем потребления, Pj — средняя цена этого товара/услуги, то соответствующий вес Wj можно представить как

7=1              7=1

Если веса определяются в период 0, то

п

ИПЦ = ?

п

Таким образом, мы получаем стандартную формулу индекса Ласпей- реса. Однако в реальности существует ряд особенностей.

• Информация о ценах и о весах собирается разными методами из разных источников (информация о ценах методом прямого наблюдения, о весах — путем выборочных обследований домохозяйств).
• Информация о ценах и о весах может формироваться в разные моменты времени. Обычно информация о весах формируется раньше, и формула ИПЦ:

р°

gt;:о р \'

і и- надстрочные индексы «—1», «О» и «1» соответствуют разным моментам времени.

Подобную формулу расчета ИПЦ называют модифицированной формулой Ласпейреса.

Этот пример демонстрирует проблему, связанную с индексами цен Ласпейреса[27]. При их расчете используются «устаревшие» веса, которые с момента их определения могли измениться как в связи с изменением структуры цен Д так иве связи с изменением структуры потребления Q. Это в свою очередь приводит к неточностям в измерении уровня цен.

10. В качестве иллюстрации можно просто продемонстрировать динамику различных ценовых показателей (рис. 4). Потребительские цены, цены на продовольственные, непродовольственные товары и услуги населению в течение года могут иметь совершенно разную динамику. Цены производителей в разных отраслях растут разными темпами. Например, за 8 месяцев 2007 г. в добывающих энергетических отраслях российской экономики (нефтяная, газовая промышленность) цены выросли более чем на 40%, а в производстве пластмассовых и резиновых изделий — только на 3,6%.

Наконец, на рис. 5 представлены ценовые индексы, отражающие различные стороны экономической активности. Обратите внимание, они отреагировали на кризис 1998 г. через разные промежутки времени.

Рис. 4. Индекс потребительских цен и его составляющие

500

450

400

350

300

250

200

150

100

50

0

Рис. 5. Динамика различных ценовых индексов в Российской Федерации[28]

Рекомендации для преподавателя

Практика показывает, что после окончания средней школы выпускники, к большому сожалению, очень быстро забывают навыки элементарной математики, такие, например, как работа с процентами. Поэтому необходимо освежить их до начала работы с кейсом. Для этого могут использоваться простейшие задачи, например:

1. На сколько процентов изменилась величина (цена товара, вклад в банке, ваша зарплата и т. д. и т. п.), если она:

• выросла в 1,5 раза (+ 50%);
• выросла в 10 раз (+900%);
• составила 0,95 от исходной (—5%);
• составила 0,1 от исходной (—90%).

(Эта задача отрабатывает переход от темпов роста к темпам прироста.)

2. Во сколько раз выросла величина, если она

• выросла на 5% (в 1,05 раза);
• выросла на 100% (в 2 раза);
• выросла на 1000% (в 11 раз, при этом большинство опрошенных, как правило, ошибочно отвечает, что в 10 раз).

3. Какой темп роста соответствует снижению

• на 1% (0,99);
• на 10% (0,9);
• на 99% (0,01).

(Задачи 2 и 3 отрабатывают переход от темпов прироста к темпам роста.)

4. Величина выросла в 2 раза, а потом еще в 3 раза. Во сколько раз она выросла в целом? (В 2 • 3 = 6 раз, но ни в коем случае не в 5!)
5. Величина выросла на 50%, а потом еще на 50%. На сколько процентов она выросла всего?

(В 1,5 1,5 = 2,25 раза, или на +125%, но ни в коем случае не на 100%!)

6. Величина упала на 40%, а потом еще на 30%. На сколько процентов она упала всего?

(Темп роста: 0,6 • 0,7 = 0,42, темп прироста равен —58%, т. е. величина стала меньше на 58%, но ни в коем случае не на 70%!)

(В 1,01 • 1,02= 1,0302 раза, или на +3,02%; в данном случае можно посчитать приблизительно, просто сложив темпы прироста: 1 +2 = 3%.)

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ, что большое количество информации приводится в разделе Ответы. Эта часть кейса практически представляет собой план работы преподавателя на занятии. Исходные вопросы необходимы только для инициирования обсуждения, не ожидается, что студенты сразу дадут на них исчерпывающие ответы.

Е1ри работе с кейсом можно обратить внимание студентов, что все методики и все числовые величины (если не сказано иного) взяты из официальных публикаций Росстата. Поэтому при решении задач ошибки зачастую могут быть найдены с помощью здравого смысла и знания реальной экономической ситуации в России. Например, должно насторожить, если в результате расчетов в России в 2006 г. получился отрицательный годовой темп инфляции или темп инфляции в 50% — это показывает, что расчеты проведены неверно.

Некоторые вопросы кейса, например 2, 3, 5—7, можно использовать в контрольной работе. По вопросам 8 и 10, после проработки остальных заданий кейса, можно организовать обсуждение или попросить представить письменный ответ. При этом возможно рекомендовать изучение и критический разбор актуальных статей по теме.

Примеры статей (можно использовать и периодическую литературу, и Internet):

http:/www. izvestia.ru/economic/article3 100 862/index.html

http: /www. polit. га/analytics/2006/01/16/chudesa. html

Подробное рассмотрение последней части 9-го вопроса кейса рекомендуется только для студентов, углубленно изучающих экономическую теорию и имеющих математическую подготовку (например, на факультете экономики).