<<
>>

2. Базельские принципы эффективного банковского надза

Предварительные условия банковского надзора (принцип 1)

1. Органы надзора должны обладать самостоятельностью, независимостью, материальной и юридической базой, налаженным обменом информации с гарантией ее конфиденциальности.

Дицензирование банковской деятельности  и согласования изменений в характере собственности и участия банка в капитале других юридических лиц (принципы 2-5);

2. Определяется круг деятельности кредитных организаций, который лицензируется и подвергается надзору, а в названии организации использование слова "банк" максимально контролируется.

3. Орган, выдающий лицензии, должен иметь право устанавливать критерии и отказывать в регистрации кредитных организаций, если они не соответствуют стандартам.

4. Право проверки и отклонения предложений на передачу существенной доли собственности третьим лицам.

5. Возможность осуществления проверки инвестиционной деятельности банков.

Риски банковской деятельности. (принципы 6-15);

6. Требования к минимальной величине капитала банка в соответствии с принимаемым уровнем рисков.

7. Возможность независимой оценки деятельности банка.

8. Создание системы оценки качества активов и целесообразности кредитования, обеспечения резервов на случай невозврата ссуд.

9. Проверка налаженности системы информирования руководства о состоянии кредитных портфелей.

10. Предоставление кредитов  на общих условиях.

11. Наличие у банка методов выявления, управления и контроля за рисками, связанными с международным кредитованием и инвестиционной деятельностью, создания резервов на случай риска.

12. Измеряется точность рыночных рисков для которых определяются лимиты или обеспечение капиталом.

13. Проверка наличия у банка политики управления рисками, их контроля и создания резервов на их покрытие

14. Наличие независимого внутреннего или внешнего аудита.

15. Работать только с проверенными клиентами и не позволять использовать себя криминальными элементами.

Методы текущего банковского надзора. (принципы 16-20);

16. В основе эффективного банковского надзора лежит внутренний и внешний аудит.

17. Органы надзора должны иметь постоянные контакты с руководством банка и четко понимать все операции банка.

18. Использование средств сбора, изучения и анализа отчетов и статистических сведений банков.

19. Предоставление независимой информации, полученной  в результате аудита.

20. Возможность осуществлять надзор за организацией банковской деятельности на консолидированной основе, т.е. в отношении банка в целом.

Требования по предоставлению банком информации. (принцип 21)

21. Бухгалтерский учет в банке должен вестись в соответствии с принятой методикой, позволяющей получать достоверную информацию о финансовом состоянии и прибыльности. Отчетность должна регулярно публиковаться.

Возможности органов банковского надзора по применению мер надзорного реагирования. (принцип 22)

22. Адекватные меры воздействия, применяемые в случае нарушениях банками требований законодательства или создании угрозы интересам вкладчиков.

Организация надзора за банками, ведущими международный бизнес. (принципы 23-25)

23. Органы надзора должны участвовать в мировом консолидированном надзоре.

24. Установление контактов и обмен информацией с органами надзора той страны, в которой банк ведет свою деятельность.

25. Органы надзора должны требовать от иностранных банков, чтобы местные операции выполнялись на таком же высоком уровне, как это осуществляют национальные банки.

<< | >>
Источник: Неизвестный. Курс лекций по дисциплине «Деньги, кредит, банки» 2013. 2013

Еще по теме 2. Базельские принципы эффективного банковского надза:

- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -