<<
>>

3. Формирование денежно-кредитной системыСоюзного государства России и Белоруссии

На постсоветском пространстве наиболее активные попытки объединить свои денежно-кредитные системы пытаются осуществить Россия и Белоруссия. Намерение об объединении денежной и кредитной сферы обоих государств впервые было выражено в двустороннем Соглашении об объединении денежной системы Республики Беларусь с денежной системой Российской Федерации от 8 сентября 1993 г.

<*>.

--------------------------------

<*> См.: Постановление Совета министров России от 9 октября 1993 г. N 1047 "О мерах по реализации межправительственных соглашений об объединении денежных систем" // Собрание актов Президента и Правительства РФ. 1993. N 42. Ст. 4031.

Под рублевой зоной нового типа правительства и центральные (национальные) банки России и Белоруссии договорились понимать общую для государств-участников денежную систему, в которой законным платежным средством в денежных расчетах является рубль, эмитируемый Банком России, обеспечивается беспрепятственный перевод денежных средств между банками государств - участников рублевой зоны, действуют единые правила валютного регулирования, применяется единый курс рубля по отношению к валютам третьих стран, для поддержания которого создается совместный фонд золотовалютных резервов и иных высоколиквидных банковских активов.

На период до фактического объединения денежных систем Республике Беларусь предоставлено право использовать в налично-денежном обращении на своей территории наряду с банкнотами Банка России образца 1993 г. расчетные билеты Национального банка Республики Беларусь.

В интересах объединения денежных систем и Россия, и Белоруссия согласились до 1 января 1994 г. создать необходимые предпосылки для объединения денежных систем обоих государств на основе рубля Российской Федерации. В целях ускорения объединения денежных систем Россия и Белоруссия выразили намерение до 1 января 1994 г.

принять законодательные и иные нормативные акты для унификации основных принципов регулирования экономики, бюджетной, торговой политики, а также единство управления денежно-кредитной сферой.

Белоруссия обязалась производить кредитную эмиссию в согласованных с Российской Федерацией пределах. При этом и Россия, и Белоруссия обязались создать совместный фонд из золотовалютных резервов и других высоколиквидных банковских активов, предназначенный для целей поддержания устойчивости общей денежной единицы - рубля Российской Федерации. Государства согласились, что участие в формировании этого фонда будет пропорционально размеру кредитной эмиссии, осуществляемой Банком России и Национальным банком Республики Беларусь.

Применительно к сфере банковского регулирования Россия и Белоруссия до 1 января 1994 г. должны были установить единые:

требования к приросту объемов денежной массы на территории государств - участников Соглашения;

нормы обязательных резервных требований к коммерческим банкам и другие нормативы, регулирующие деятельность коммерческих банков на территории государств - участников Соглашения;

предельный размер кредитов центральных (национальных) банков коммерческим банкам на покрытие дефицита бюджета и иные цели;

уровень учетной процентной ставки по ссудам, предоставляемым центральными (национальными) банками коммерческим банкам, а также при пролонгации ранее выданных кредитов;

правила безналичных внутренних расчетов между хозяйствующими субъектами, а также коммерческими банками, включая правила открытия банками счетов хозяйствующим субъектам, в том числе субъектам третьих стран;

порядок надзора и регулирования деятельности коммерческих банков;

стандарты и правила бухгалтерского учета и отчетности для банков;

правила совершения кредитных, расчетных, кассовых и валютных операций, исполнения бюджета.

Было решено, что Банк России будет составлять консолидированные балансы и сводную отчетность по всем банкам государств - участников рублевой зоны нового типа.

Для обеспечения практических мер по выполнению вышеназванного Соглашения от 8 сентября 1993 г.

была создана Двусторонняя комиссия из представителей Банка России и Национального банка Республики Беларусь, министерств финансов, экономических и внешнеэкономических министерств и ведомств, таможенных органов.

Как отмечается в ст. 12 Соглашения от 8 сентября 1993 г., свидетельством готовности обоих государств к практическому объединению денежных систем и переходу к использованию общей денежной единицы - рубля Российской Федерации в налично-денежных и безналичных расчетах на территориях обоих государств и в их межгосударственных расчетах должно стать принятие законодательных и иных нормативных актов для унификации основных принципов регулирования экономики, бюджетной, торговой политики, обеспечения единства управления денежно-кредитной и таможенной системами, составления консолидированного баланса, разработки и проведения согласованной денежно-кредитной политики (ст. ст. 3 - 9 Соглашения). Определение полноты выполнения требований Соглашения и решение вопросов фактического объединения денежных систем возлагались на специально созданную Двустороннюю комиссию.

Объединение денежных систем должно было повлечь:

составление Банком России объединенного баланса Центрального банка Российской Федерации и Национального банка Республики Беларусь;

переход к прямым расчетам между хозяйствующими субъектами Российской Федерации и Республики Беларусь через согласованную между Банком России и Национальным банком Республики Беларусь систему расчетов;

признание кредитной эмиссии Национального банка Республики Беларусь и перевод остатков средств на счетах хозяйствующих субъектов - резидентов и нерезидентов Республики Беларусь в безналичных белорусских рублях в остатки в безналичных рублях Российской Федерации по курсу 1:1;

изъятие из обращения Национальным банком Республики Беларусь в сроки, согласованные с Банком России, расчетных билетов Национального банка Республики Беларусь и замену их банкнотами Банка России образца 1993 г.;

создание единого валютного рынка со свободным взаимным доступом на него резидентов Российской Федерации и Республики Беларусь;

совместное поддержание курса рубля на территориях Российской Федерации и Республики Беларусь;

осуществление согласованной политики на всех международных переговорах, затрагивающих интересы Сторон, вытекающих из данного Соглашения;

обеспечение мер по вхождению представителей Сторон в единые региональные группы в международных финансовых и банковских организациях;

исключение принятых в одностороннем порядке решений, ведущих к увеличению согласованных дефицитов бюджетов.

Объединение денежных систем России и Белоруссии государства - участники Соглашения от 8 сентября 1993 г.

должны были оформить совместным заявлением Сторон.

5 января 1994 г. между Банком России и Национальным банком Белоруссии было подписано Соглашение о порядке объединения денежной системы Республики Беларусь с денежной системой Российской Федерации и механизме функционирования общей денежной системы <*>.

--------------------------------

<*> См.: Бизнес и банки. 1994. N 5.

Национальный банк Республики Беларусь согласился обеспечить перевод остатков средств на счетах в банках на территории Республики Беларусь, выраженных в белорусских рублях, в остатки в рублях Российской Федерации по согласованному для этой цели курсовому соотношению.

Как отмечается в Соглашении от 5 января 1994 г., Стороны согласились, что кредитная и налично-денежная эмиссии, произведенные Национальным банком Республики Беларусь, относятся на баланс Банка России и учитываются отдельными статьями в корреспонденции с корреспондентским счетом Национального банка Республики Беларусь в Банке России, открываемым специально для этой цели.

Было принято и решение по поводу расчетных билетов и монеты Белоруссии. Так, в соответствии со ст. 3 Соглашения от 5 января 1994 г. замена находящихся в обращении в Республике Беларусь денежных знаков - расчетных билетов Национального банка Республики Беларусь денежными билетами и монетой Банка России должна была быть произведена в сроки, определенные Национальным банком Республики Беларусь по согласованию с Банком России. В период изъятия из обращения расчетных билетов на территории Белоруссии предполагалось сохранение параллельного хождения расчетных билетов Национального банка Республики Беларусь и денежных билетов и монеты Банка России с сохранением соответствующего соотношения между номиналом этих денежных знаков.

При этом Банк России обязался обеспечить удовлетворение обоснованных потребностей Национального банка Республики Беларусь в денежных билетах Банка России образца 1993 г.

Соглашение содержит положение о том, что банками на территории Республики Беларусь применяются общие правила совершения банковских операций, бухгалтерского и статистического учета и отчетности, валютного регулирования и контроля, установленные для банков на территории РФ.

Резиденты (включая коммерческие банки) России и Белоруссии в части банковского обслуживания также пользуются одинаковыми правами на территории соответственно Республики Беларусь и Российской Федерации (ст. ст. 5, 6 Соглашения).

Кроме того, согласно договоренности на территории России и Белоруссии банки должны были применять валютные курсы иностранных валют, устанавливаемые Банком России.

Было принято решение до конца 1994 г. создать совместный фонд золотовалютных и других высоколиквидных банковских активов Банка России и Национального банка Белоруссии. Предполагалось, что фонд будет формироваться Сторонами пропорционально их доле в совокупной кредитной эмиссии, концентрироваться на отдельном счете в одном из банков по согласованию Сторон и использоваться только в интересах поддержания стабильности курса рубля.

В рамках совершенствования сотрудничества в денежно-кредитной сфере принимались и другие договоренности. Так, Банк России и Национальный банк Белоруссии признали необходимым проводить аудиторские проверки обоих банков одним и тем же аудитором. Кроме того, было решено, что при обсуждении и решении принципиальных вопросов банковской деятельности на заседаниях Совета директоров Банка России будут участвовать полномочные руководители Национального банка Республики Беларусь. Помимо этого, за Национальным банком Республики Беларусь были признаны полномочия по выдаче лицензии на право занятия банковской деятельностью кредитным организациям, полномочия в сфере банковского надзора, а также полномочия по регулированию объемов налично-денежной эмиссии на ее территории.

Результатом сотрудничества центральных (национальных) банков обоих государств в денежно-кредитной сфере также можно было бы признать взаимные договоренности:

о согласовании в установленном порядке предельных сумм кредитов, предоставляемых Национальным банком Белоруссии Правительству Белоруссии и банкам на ее территории;

о применении в этих случаях действующей ставки Банка России;

о запрете на предоставление центральными (национальными) банками обоих государств кредитов правительствам и банкам других государств за счет своих ресурсов.

Кроме того, было решено создать при Национальном банке Белоруссии резервные фонды (хранилища) денежных билетов и монет Банка России, функционирующие в порядке, установленном для аналогичных резервных фондов (хранилищ) при учреждениях Банка России.

В Соглашении от 5 января 1994 г.

была предпринята попытка согласовать особенности межбанковских расчетов в рамках единой денежной системы России и Белоруссии. Межбанковские расчеты банков на территории Белоруссии с банками на территории России должны были осуществляться в рублях через корреспондентские счета, открываемые банками друг у друга, или через корреспондентские счета, открытые ими в РКЦ (ГРКЦ) Банка России или в Центре межгосударственных и межбанковских расчетов Национального банка Республики Беларусь (ЦММР). Межбанковские расчеты через РКЦ и ЦММР осуществляются в порядке, действующем для таких расчетов в России. Предполагалось, что Банк России включит ЦММР в список РКЦ (ГРКЦ) Банка России.

В соответствии со ст. 14 Соглашение от 5 января 1994 г. должно было вступить в силу со дня подписания Заявления правительств и центральных (национальных) банков Российской Федерации и Республики Беларусь об объединении денежных систем <*>.

--------------------------------

<*> Единственным заявлением, принятым правительствами и центральными (национальными) банками России и Белоруссии, относительно объединения денежных систем является Заявление глав правительств Российской Федерации и Республики Беларусь о предстоящем объединении денежной системы Республики Беларусь с денежной системой Российской Федерации. Но, судя по тому, что оно подписано в тот же день, что и само Соглашение, это Заявление не может рассматриваться как принятое в соответствии со ст. 14 Соглашения.

Оценивая Соглашение от 5 января 1994 г., необходимо иметь в виду, что тогда уже действовала новая Конституция России, согласно которой вопросы денежно-кредитного регулирования отнесены к исключительному ведению Российской Федерации. Кроме того, действовал Закон РФ от 25 сентября 1992 г. "О денежной системе Российской Федерации" <*>, согласно которому регулирование денежного обращения в России осуществляется в соответствии с действующим банковским законодательством и Основными направлениями денежно-кредитной политики Российской Федерации (ст. 16 Закона). Поэтому Банк России не имел конституционных полномочий брать на себя большую часть обязательств, зафиксированных в Соглашении от 5 января 1994 г. То же самое касается Соглашения от 8 сентября 1993 г., которое было подписано правительствами и центральными (национальными) банками обоих государств, но не было подтверждено ни законодательно, ни Указом Президента России.

--------------------------------

<*> См.: Ведомости Съезда народных депутатов РФ и Верховного Совета РФ. 1992. N 43. Ст. 2406.

При упомянутых обстоятельствах, даже при наличии экономических условий и политической воли, реализация рассмотренных выше и других соглашений между Россией и Белоруссией о сотрудничестве в денежно-кредитной сфере неизбежно должна была столкнуться с трудностями юридического, конституционного характера и в России, и в Белоруссии. Тем более что некоторые межправительственные и межбанковские соглашения, подписанные Россией и Белоруссией, в Российской Федерации не были даже официально опубликованы. Так, не удалось найти источник публикации Договора об объединении денежной системы Республики Беларусь с денежной системой Российской Федерации и условиях функционирования общей денежной системы, подписанного 12 апреля 1994 г. правительствами и центральными (национальными) банками этих стран. Согласно этому Договору Россия и Белоруссия объявили о том, что приступают к поэтапному объединению денежных систем с использованием общей денежной единицы - рубля Российской Федерации в денежном обращении на территориях обоих государств и в их межгосударственных расчетах начиная с даты вступления упомянутого Договора в силу.

Договор от 12 апреля 1994 г. подробно регулировал особенности и порядок переоценки (обмена) Белоруссией, ее юридическими и физическими лицами наличных денег, денежных активов, обязательств, материального и иных видов имущества, выраженных (оцененных) в белорусских рублях, в валюту Российской Федерации по согласованному курсу и в согласованные сроки. Так, переоценка остатков денежных средств, товарно-материальных ценностей, других активов и пассивов, выраженных в белорусских рублях, всех юридических лиц Белоруссии в российские рубли должна была быть произведена по согласованному между обоими государствами курсу, определяемому по паритету покупательной способности белорусского рубля и национальной валюты России, рассчитанному по методике национальных статистических комитетов, и рыночному кросс-курсу <*> этих валют по отношению к доллару США на момент объединения денежных систем.

--------------------------------

<*> От crossrate (англ.) - определение курса двух валют через курс каждой из них по отношению к третьей валюте.

Обмен денежных средств белорусского населения в виде расчетных билетов Национального банка Белоруссии, денежных вкладов в банках, а также депозитных (сберегательных) сертификатов, принадлежащих физическим лицам, предполагалось осуществить с применением двух обменных курсов:

наличные денежные средства в виде расчетных билетов в пределах суммы 200 (двести) тыс. расчетных билетов на каждое физическое лицо должны были обмениваться по курсу 1:1;

наличные деньги, превышающие эту сумму, - по курсу, определяемому в соответствии с паритетом покупательной способности валют обоих государств, рассчитанных по кросс-курсу этих валют к доллару США на момент объединения денежных систем (ст. 4 Договора).

Принадлежащие физическим лицам денежные вклады в банках, а также депозитные (сберегательные) сертификаты по состоянию остатков задолженности на 1 апреля 1994 г. должны были обмениваться (переоцениваться) в пределах суммы 1 (один) млн. белорусских рублей на каждое физическое лицо по курсу 1:1, а сверх указанной суммы - по кросс-курсу, определяемому в вышеприведенном порядке в соответствии с условиями ст. 3 вышеназванного Договора.

Предельные суммы денежных средств населения, подлежащие обмену по курсу 1:1, государства-участники на момент обмена согласились скорректировать в сторону повышения на величину роста потребительских цен в России за период между датой подписания Договора от 12 апреля 1994 г. и датой начала обмена денег.

Со дня вступления в силу Договора от 12 апреля 1994 г. Банк России должен приобрести права и полномочия единого эмиссионного банка и органа денежно-кредитного и валютного регулирования в объединенной денежной системе. При этом Стороны договорились, что денежно-кредитная эмиссия на территории Республики Беларусь будет осуществляться Банком России через Национальный банк Республики Беларусь. Кроме того, в процессе обмена денег в соответствии с условиями Договора баланс Национального банка Республики Беларусь должен был быть включен в баланс Банка России. Это должно было создать основу единой денежной системы двух стран. С учетом создания единой денежно-кредитной системы Банк России как единственный эмиссионный центр двух государств принял обязательства о своей ответственности по обязательствам Национального банка Республики Беларусь. Россия и Белоруссия согласились создать необходимые условия для реализации Банком России своих функций и полномочий на территориях обоих государств. Национальному банку Белоруссии также предоставлялось право после объединения денежных систем участвовать через своих представителей в Банке России в разработке и реализации денежно-кредитной политики, регулировать в рамках этой политики на территории Республики Беларусь кредитные отношения, денежное обращение, порядок расчетов, выдавать лицензии на право занятия банковской деятельностью, организовывать и осуществлять надзор за работой банков.

В ст. 15 Договора установлено, что государства-участники подтверждают свои обязательства в области денежно-кредитных, финансовых и валютных отношений с третьими странами по ранее заключенным межгосударственным, межправительственным и межбанковским соглашениям, а также обязательства перед международными экономическими и финансовыми организациями на условиях самостоятельного членства в международных организациях.

Договор от 12 апреля 1994 г. должен был вступить в силу с даты последнего уведомления Договаривающимися Сторонами друг друга о выполнении внутригосударственных процедур, необходимых для его вступления в силу. Вместе с тем некоторые положения этого Договора было решено временно применять с даты его подписания: о начале поэтапного объединения денежных систем; о едином порядке регулирования внешнеэкономической деятельности; об использовании имеющих фискальный характер пошлин налогов и сборов за транзит российских товаров в/из третьи(их) страны и в/из Калининградскую(ой) область(и); о предоставлении Россией кредита Белоруссии в первом полугодии 1994 г. и т.п. (ст. ст. 1, 8, 9, 12, 14, 15, 16, 17, 18, 19 Договора) <*>.

--------------------------------

<*> В приложении к Договору от 12 апреля 1994 г. дается Перечень соглашений и протоколов, являющихся его неотъемлемой частью.

В середине 90-х гг. прошлого века между Россией и Белоруссией были подписаны и иные межгосударственные документы с целью активизации сотрудничества и объединения денежно-кредитных систем. Однако многие из них в полном объеме так и не были реализованы на практике, включая рассмотренный выше Договор от 12 апреля 1994 г. <*>.

--------------------------------

<*> См.: Соглашение между Правительством Российской Федерации и Правительством Республики Беларусь о сотрудничестве и взаимной помощи в области валютного и экспортного контроля от 12 июля 1995 г.

6 января 1995 г. Правительством России, Банком России, а также Правительством Республики Беларусь и Национальным банком Республики Беларусь было подписано Соглашение о мерах по обеспечению взаимной конвертируемости и стабилизации курсов российского рубля и белорусского рубля <*>. В отличие от прежних договоренностей в упомянутом Соглашении речь шла уже не о провозглашенном многократно объединении денежных систем, а лишь о взаимной конвертируемости российского рубля и белорусского рубля и о поэтапном осуществлении мероприятий по стабилизации их курсов по отношению друг к другу и к свободно конвертируемым валютам. Кроме того, было высказано намерение формировать не единую денежно-кредитную систему с единой валютой, а осуществлять меры по формированию ликвидного валютного рынка, обеспечивающие функционирование параллельно действующих внутренних валютных рынков в России и Белоруссии, и обеспечивать унификацию механизма валютного контроля и регулирования.

--------------------------------

<*> Соглашение вступило в силу 14 августа 1996 г. См.: Собрание законодательства РФ. 1996. N 47. Ст. 5301; Собрание законодательства РФ. 1996. N 32. Ст. 3845.

Оба государства перестали упоминать о единой денежно-кредитной системе и о ранее заключенных договорах, касающихся объединения денежно-кредитных систем. Вместо этого было выражено намерение сохранить собственные валюты и сосредоточиться на сотрудничестве в рамках сложившихся денежно-кредитных систем обоих государств. Например, Россия и Белоруссия согласились координировать свою политику по следующим направлениям:

осуществлять согласованные меры по созданию максимально благоприятного климата для развития торговли между Россией и Белоруссией с целью создания развитого внутреннего валютного рынка и установления реального обменного курса валют;

обеспечивать осуществление расчетов между хозяйствующими субъектами двух государств в российских или белорусских рублях, а при наличии взаимного согласия - в свободно конвертируемых валютах;

предоставлять друг другу кредиты в российских рублях и белорусских рублях в соответствии с законодательством соответственно Российской Федерации и Республики Беларусь;

использовать при осуществлении курсовой политики Банка России и Национального банка Белоруссии кросс-курс валют обоих государств по отношению к доллару США;

заключать соглашения между Банком России и Национальным банком Белоруссии об осуществлении взаимного обмена платежными средствами (операции типа "СВОП"), заключать договоры купли-продажи российского рубля и белорусского рубля, а также свободно конвертируемой валюты по предварительному согласованию с Министерствами финансов Сторон;

принимать меры по внесению изменений в соответствующие акты законодательства своих государств с целью обеспечения ввоза и вывоза физическими лицами обеих стран в соответствии с требованиями валютного законодательства Сторон наличных денежных знаков России и Белоруссии, установив порядок их декларирования, а также меры по созданию на территориях обоих государств сети обменных пунктов для проведения операций с наличными денежными знаками обоих государств.

Подписание упомянутого Соглашения по сути означало приостановление ранее достигнутых договоренностей об объединении денежно-кредитных систем обоих государств: России и Белоруссии.

Однако через два года, 2 апреля 1996 г., Россией и Белоруссией был подписан Договор об образовании Сообщества России и Белоруссии <*>, где вновь была провозглашена идея введения общей валюты. Так, до конца 1997 г. оба государства должны были провести унификацию денежно-кредитных и бюджетных систем и создать условия для введения общей валюты (ст. 7 Договора об образовании Сообщества). А в качестве одной из функций создаваемых органов Сообщества определено осуществление мероприятий, направленных на унификацию денежно-кредитных, налоговых и бюджетных систем (ст. 12 Договора об образовании Сообщества).

--------------------------------

<*> Договор ратифицирован РФ и вступил в силу 29 августа 1996 г. См.: Собрание законодательства РФ. 1996. N 47. Ст. 5300; Собрание законодательства РФ. 1996. N 22. Ст. 2580.

В то же время, формально руководствуясь Договором об образовании Сообщества, учитывая принципы Платежного союза СНГ, Банк России и Национальный банк Республики Беларусь 20 февраля 1997 г. подписали Соглашение об организации расчетов между хозяйствующими субъектами Российской Федерации и Республики Беларусь <*>, которое по-прежнему предполагало, что все расчеты и платежи между Россией и Белоруссией осуществляются в национальных валютах этих государств, а также в свободно конвертируемых валютах в соответствии с законодательством, действующим на территории каждого государства.

--------------------------------

<*> См.: Вестник Банка России. 1997. N 28.

Для осуществления упомянутых расчетов и платежей Банк России и Национальный банк Республики Беларусь открывают корреспондентские счета на взаимной основе. По корреспондентским счетам Банка России и Национального банка Белоруссии осуществляются исключительно расчеты по операциям, вытекающим из функций центральных банков. Для расчетов и платежей между Сторонами сохраняются действующие корреспондентские счета, открытые Банком России в Банке Беларуси (в белорусских рублях) и Банком Беларуси в Банке России (в российских рублях). Кроме того, расчеты и платежи хозяйствующих субъектов обоих государств могут осуществляться и через корреспондентские счета уполномоченных банков Российской Федерации и Республики Беларусь, открываемые ими друг у друга в соответствии с законодательством двух государств.

По операциям через корреспондентские счета уполномоченных банков должен был применяться режим плавающего валютного курса, определяемого спросом и предложением на валютных рынках Российской Федерации и Республики Беларусь. При этом по общему правилу порядок установления курса национальной валюты каждое государство намеревалось определять самостоятельно.

Таким образом, из анализа Соглашения от 20 февраля 1997 г. становится еще более понятно, что и в феврале 1997 г. вопрос об объединении денежных систем уже не стоял. Так, Банк России и Национальный банк Белоруссии приняли решение, что участники внешнеэкономических связей могут совершать операции с денежными средствами в национальной валюте Российской Федерации и Республики Беларусь на их внутренних валютных рынках в порядке, определяемом законодательством этих государств. Российские уполномоченные банки совершают операции на внутреннем валютном рынке Республики Беларусь через белорусские уполномоченные банки, если иное не предусмотрено законодательством Республики Беларусь. Белорусские уполномоченные банки совершают операции на внутреннем валютном рынке России через российские уполномоченные банки, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации (ст. 5 Соглашения от 20 февраля 1997 г.). В Соглашении содержатся и другие положения, свидетельствующие не столько о сближении или об объединении денежных систем, сколько о сохранении сложившихся самостоятельных денежно-кредитных систем, основанных на собственных национальных валютах двух суверенных государств. В такой ситуации речь могла идти только о взаимодействии, направления которого Банк России и Национальный банк Белоруссии сформулировали в Соглашении о координации действий в области политики обменного курса национальных валют от 7 марта 1997 г. <*>. В отличие от многих других ранее рассмотренных соглашений и договоров между Россией и Белоруссией в упомянутом Соглашении прежняя терминология об объединении денежных систем или о едином эмиссионном центре для обоих государств уже не используется. Наоборот, в преамбуле к Соглашению от 7 марта 1997 г. подчеркивается, что Банк России и Национальный банк Белоруссии принимают во внимание функционирование на территории обоих государств национальных денежных систем и признают валютные суверенитеты друг друга, а также считают необходимым более широко использовать национальные валюты двух стран во взаимных расчетах.

--------------------------------

<*> См.: Вестник Банка России. 1997. N 17.

Оба банка согласились, что обеспечат резидентам своих стран возможность покупки и продажи иностранной валюты по текущим операциям без ограничений. Официальные курсы национальных валют Стороны согласились устанавливать исходя из спроса и предложения на иностранную валюту на межбанковском и биржевом рынках с учетом макроэкономической ситуации и величины государственных золотовалютных резервов. Банк России и Национальный банк Белоруссии высказались за использование единого обменного курса на всех сегментах валютного рынка своих стран. При этом их курсовая политика ориентирована на курс доллара США.

Несмотря на наличие взаимного желания, тесную политическую и экономическую интеграцию обоих государств, объединение денежно-кредитных систем России и Белоруссии все еще не произошло. В этом вопросе имеются сложности не только экономического или политического, но и сугубо юридического свойства.

В то же время попытки сближения денежно-кредитных систем обоих государств продолжались. 2 апреля 1997 г. был подписан Договор о Союзе Беларуси и России <*>, согласно которому Сообщество России и Белоруссии было преобразовано в Союз с наделением его полномочиями согласно Уставу Союза, являющемуся неотъемлемой частью Договора о Союзе Беларуси и России (ст. ст. 1, 3 Договора). В экономической сфере в качестве одной из задач Союза вновь провозглашались: унификация денежно-кредитных, бюджетных и налоговых систем, а также создание необходимых условий для введения единой валюты (п. "е" ст. 9 Устава Союза). Для реализации этой и других задач государства-участники наделили Союз специальными полномочиями, например: принимать правовые акты Союза; создавать правовую систему Союза; согласовывать действия в процессе развития законодательства государств - участников Союза; обеспечивать свободное перемещение товаров, услуг, капиталов, рабочей силы в пределах границ Союза; вводить единые стандарты, правила бухгалтерского учета; вводить единую статистику; координировать деятельность в сфере валютного регулирования (ст. 15 Устава).

--------------------------------

<*> Российской Федерацией Договор ратифицирован ФЗ от 10.06.1997 N 89-ФЗ // См.: Собрание законодательства РФ. 1997. N 30; Собрание законодательства РФ. 1997. N 24. Ст. 2732.

В отличие от двусторонних международных правовых актов России и Белоруссии, принятых до 1997 г., согласно Уставу Союза Беларуси и России от 23 мая 1997 г. национальные денежно-кредитные системы и их регулирование каждое государство Союза сохранило в своем исключительном ведении. В Договоре о Союзе Беларуси и России от 2 апреля 1997 г. об объединении их денежно-кредитных систем также не упоминается. Согласно вышеуказанному Уставу государства-участники условились лишь о том, что будут способствовать "унификации" денежно-кредитных систем, а также "создавать условия" для введения единой валюты. Согласно ст. 31 Устава от 23 мая 1997 г. Россия и Белоруссия в очередной раз приняли обязательство создать необходимые условия для обеспечения взаимной конвертируемости своих валют по текущим операциям. Решение о формировании единого эмиссионного центра должно было быть принято государствами - участниками Союза в процессе унификации их денежно-кредитных, бюджетных и валютных систем, финансовых рынков, согласования основ антимонопольного, налогового и инвестиционного законодательства.

Следующим этапом взаимной интеграции России и Белоруссии в денежно-кредитной сфере стало подписание Договора "О создании Союзного государства" от 8 декабря 1999 г. <*>, который вновь зафиксировал, что в основе Союзного государства будут единая денежно-кредитная система, единая валюта и единый эмиссионный центр.

--------------------------------

<*> См.: Собрание законодательства РФ. 2000. N 7. Ст. 786.

Договор от 8 декабря 1999 г. вступил в силу 26 января 2000 г. <*>, после чего прекратили действие Договор об образовании Сообщества России и Белоруссии от 2 апреля 1996 г. и Договор о Союзе Беларуси и России от 2 апреля 1997 г.

--------------------------------

<*> См.: Федеральный закон от 2 января 2000 г. "О ратификации Договора о создании Союзного государства" // Собрание законодательства РФ. 2000. N 2. Ст. 146.

Согласно Договору от 8 декабря 1999 г. к исключительному ведению Союзного государства относятся:

создание единого экономического пространства и правовых основ общего рынка, обеспечивающего свободное перемещение товаров, услуг, капиталов, рабочей силы в пределах территорий государств-участников, равные условия и гарантии для деятельности хозяйствующих субъектов;

единая денежно-кредитная, валютная, налоговая и ценовая политика;

единые правила конкуренции и защиты прав потребителей;

единая торговая и таможенно-тарифная политика в отношении третьих стран, международных организаций и объединений;

единое законодательство об иностранных инвестициях;

разработка, утверждение и исполнение бюджета Союзного государства;

управление собственностью Союзного государства;

международная деятельность и международные договоры Союзного государства по вопросам, отнесенным к исключительному ведению Союзного государства;

статистический и бухгалтерский учет, единые банки данных;

установление системы органов Союзного государства, порядка их организации и деятельности, формирование органов Союзного государства (ст. 17 Договора).

Союзное государство имеет единую денежную единицу (валюту). Денежная эмиссия осуществляется исключительно единым эмиссионным центром. Введение и эмиссия другой валюты в Союзном государстве, помимо единой денежной единицы, не допускаются. До введения единой денежной единицы и формирования единого эмиссионного центра на территории государств-участников продолжают хождение их национальные денежные единицы. Переход к единой денежной единице (валюте) осуществляется в порядке, предусмотренном Договором (ст. 13 Договора от 8 декабря 1999 г.).

Этот порядок установлен в ст. 22 Договора "О создании Союзного государства" от 8 декабря 1999 г. Государства-участники приняли решение, что в Союзном государстве единая денежная единица (валюта) с одновременным созданием единого эмиссионного центра вводится поэтапно. При этом основной функцией единого эмиссионного центра признаются защита и обеспечение устойчивости единой денежной единицы, и эту функцию он осуществляет, взаимодействуя с другими органами Союзного государства и государственными органами государств-участников.

К органам Союзного государства относятся Высший Государственный Совет, Парламент Союзного государства, Совет Министров, Суд Союзного государства, Счетная палата.

Исполнительным органом Союзного государства является Совет Министров, который включает Председателя Совета Министров, глав правительств, Государственного секретаря (на правах заместителя Председателя Совета Министров), министров иностранных дел, экономики и финансов государств-участников, руководителей основных отраслевых и функциональных органов управления Союзного государства. На заседания Совета Министров могут приглашаться руководители центральных банков и министры государств-участников. Совет Министров в соответствии со своей компетенцией наделен широкими полномочиями, часть которых может непосредственным образом затрагивать денежно-кредитную сферу Союзного государства. Например, Совет Министров Союзного государства: разрабатывает основные направления общей политики по вопросам развития Союзного государства и вносит их в Высший Государственный Совет для рассмотрения; вносит в Парламент Союзного государства проекты союзных законов и основ законодательства; обеспечивает создание и развитие единого экономического пространства, проведение единой финансовой, налоговой, кредитной, денежной, валютной, ценовой и торговой политики; координирует процесс унификации законодательства государств-участников; обеспечивает контроль за выполнением положений Договора, актов Союзного государства и при необходимости вносит мотивированные представления государствам-участникам в случае невыполнения обязательств, вытекающих из них (ст. ст. 44, 46 Договора).

Совет Министров в пределах своей компетенции издает постановления, директивы и резолюции. Решение Совета Министров может быть приостановлено или отменено Высшим Государственным Советом.

Важно отметить, что, в отличие от Конституции России, которая акцентирует внимание на независимости эмиссионного центра России - Банка России, вышеназванный Договор вполне обоснованно подчеркивает необходимость взаимодействия единого эмиссионного центра с другими органами Союзного государства и государственными органами государств-участников (России и Белоруссии).

Согласно Договору единый эмиссионный центр не вправе предоставлять кредиты органам Союзного государства и покупать ценные бумаги Союзного государства при их первичном размещении на финансовом рынке.

Союзное государство предоставляет и получает кредиты и дает гарантии по кредитам, выпускает займы и ценные бумаги в порядке, определяемом Парламентом Союзного государства и утверждаемом Высшим Государственным Советом.

Введение единой денежной единицы и формирование единого эмиссионного центра осуществляются на основе соглашения между государствами-участниками.

В неразрывной связи с формированием единой денежно-кредитной системы Союзного государства находятся те положения Договора от 8 декабря 1999 г., которые регулируют рынок ценных бумаг, устанавливают основы банковского регулирования и банковского надзора. Согласно ст. 24 Договора в Союзном государстве действует общий рынок ценных бумаг, предусматривающий их свободное обращение, и создаются соответствующие учреждения по эмиссии ценных бумаг и регулированию фондового рынка. Применительно к банковской системе государства-участники согласились завершить унификацию требований к организации надзора за банками и иными кредитными учреждениями, исходя из основных принципов эффективного банковского надзора, определенных Базельским комитетом по банковскому надзору, и будут применять единые ставки рефинансирования и общие нормы резервных требований к банкам (ст. 25 Договора) <*>.

--------------------------------

<*> На некорректность приведенного положения Договора в настоящей работе уже обращалось внимание.

Конкретные перспективы, направления и сроки создания единой денежно-кредитной системы Союзного государства содержатся в Программе действий Российской Федерации и Республики Беларусь по реализации положений Договора о создании Союзного государства от 8 декабря 1999 г. <*>, подписанной Президентом России и Президентом Белоруссии.

--------------------------------

<*> См.: Бюллетень международных договоров. 2000. N 3.

В целях решения проблем неплатежей и реструктуризации банковской системы, в интересах сокращения дефицитов государственных бюджетов и обеспечения стабильности национальных валют Россия и Белоруссия согласились обеспечить выравнивание основных макроэкономических показателей и проведение единой структурной политики. В качестве единых показателей и индикаторов, относящихся к денежно-кредитной сфере, в Программе упоминаются: обменный курс (рыночный); темпы изменения совокупной денежной массы, в том числе рублевой и валютной; ставка рефинансирования, процентные ставки по депозитам и кредитам для населения и субъектов хозяйствования, уровень обязательных резервных требований к коммерческим банкам.

Как следует из Программы действий, в среднесрочной и долгосрочной перспективе основными параметрами развития Союзного государства в денежно-кредитной сфере будут: межгосударственные потоки капитала, включая получаемые и предоставляемые прямые и портфельные инвестиции, краткосрочные и долгосрочные кредиты; механизм формирования единого экономического пространства, унификация основных инструментов бюджетной, налоговой, денежно-кредитной, ценовой политики, единое законодательство об иностранных инвестициях. Упомянутые мероприятия Россия и Белоруссия согласились осуществлять постоянно начиная с 2000 г. (п. 1.4 Программы действий).

В отношении введения единой денежной единицы Программа действий предусматривает, что в ходе формирования единого экономического пространства осуществляется валютная интеграция на основе введения единой денежной единицы (валюты).

Россия и Белоруссия предполагают поэтапное осуществление процесса введения единой денежной единицы, который должен будет полностью завершиться к концу 2005 г. Реализацию каждого этапа объединения оба государства решили оформлять отдельными протоколами. Однако Программа не исключает введения единой валюты в более ранние сроки.

В указанных целях Россия и Белоруссия заявили о намерении в конце 1999 - начале 2000 гг. подписать межгосударственное соглашение о введении единой денежной единицы и формировании единого эмиссионного центра, которому оба государства намеревались предоставить исключительное право на осуществление денежной эмиссии.

Упомянутое Соглашение между Российской Федерацией и Республикой Беларусь о введении единой денежной единицы и формировании единого эмиссионного центра Союзного государства было подписано 30 ноября 2000 г. <*>. В этом Соглашении вновь подтверждается, что Союзное государство имеет единую денежную единицу (валюту); что денежная эмиссия осуществляется исключительно единым эмиссионным центром; что введение и эмиссия другой валюты в Союзном государстве, помимо единой денежной единицы, не допускаются. В Соглашении подчеркивается, что до введения единой денежной единицы и формирования единого эмиссионного центра на территории государств-участников продолжают хождение их национальные денежные единицы. Подтверждается, что денежно-кредитная политика отнесена к исключительному ведению единого эмиссионного центра Союзного государства, основной функцией которого являются защита и обеспечение устойчивости единой денежной единицы. Впервые в двусторонних отношениях России и Белоруссии ст. 1 Соглашения от 30 ноября 2000 г. устанавливает конкретный срок начала использования единой денежной единицы - 1 января 2005 г. и конкретную валюту, которая будет выполнять функции единой денежной единицы Союзного государства, - рубль Российской Федерации (ст. 8 Соглашения). Однако ст. 3 Соглашения не исключает права государств-участников после предварительных консультаций и при условии наличия экономических и организационных предпосылок принять решение об использовании рубля Российской Федерации в качестве единой денежной единицы Союзного государства до 1 января 2005 г. Кроме того, как следует из ст. 8 Соглашения, российский рубль будет выполнять роль единой валюты Союзного государства не дольше чем до 1 января 2008 г. С 1 января 2008 г. Россия и Белоруссия намерены ввести единую денежную единицу Союзного государства.

--------------------------------

<*> Россия ратифицировала Соглашение 22 марта 2001 г. // Собрание законодательства РФ. 2001. N 13. Ст. 1141; Собрание законодательства РФ. 2001. N 32. Ст. 3320.

Введение единой денежной единицы Союзного государства в качестве единственного законного платежного средства означает:

использование единой денежной единицы в налично-денежных и безналичных расчетах на территории Союзного государства;

функционирование единого валютного рынка со свободным взаимным доступом на него резидентов Российской Федерации и Республики Беларусь;

обеспечение устойчивости курса единой денежной единицы на внутреннем валютном рынке Союзного государства по отношению к иностранным валютам;

создание единых золотовалютных резервов и других высоколиквидных банковских активов, предназначенных для целей обеспечения устойчивости единой денежной единицы;

использование Сторонами согласованной системы расчетов;

проведение единой политики в отношении международных финансовых и нефинансовых организаций и сотрудничества с центральными банками третьих стран, а также согласованной политики на всех международных переговорах, затрагивающих интересы Сторон, включая вопросы вступления во Всемирную торговую организацию;

осуществление лицензирования и надзора за деятельностью кредитных организаций на основе Соглашения между Центральным банком Российской Федерации и Национальным банком Республики Беларусь, предусматривающего единые правила и процедуры в этой сфере (ст. 4 Соглашения от 30 ноября 2000 г.).

С учетом хода реализации Договора о создании Союзного государства Правительство России и Банк России, с одной стороны, и Правительство Белоруссии и Национальный банк Белоруссии, с другой стороны, согласились внести в Высший Государственный Совет Союзного государства предложения о статусе, задачах и функциях единого эмиссионного центра Союзного государства для включения в Конституционный акт Союзного государства, разработка которого предусмотрена ст. 62 Договора о создании Союзного государства.

До формирования единого эмиссионного центра Союзного государства использование российского рубля в качестве единственного законного платежного средства и его хождение на территории Белоруссии должны определяться отдельным соглашением между Правительством России и Банком России, с одной стороны, и Правительством Белоруссии и Национальным банком Республики Беларусь, с другой стороны (ст. 7 Соглашения между РФ и Республикой Беларусь о введении единой денежной единицы и формировании единого эмиссионного центра Союзного государства от 30 ноября 2000 г.). В тексте указанного Соглашения от 30 ноября 2000 г. упомянут "межбанковский валютный совет", которому поручено решать вопросы, связанные с реализацией этого Соглашения, в рамках компетенции Банка России и Национального банка Республики Беларусь, взаимодействуя с органами власти России и Белоруссии.

Межбанковский валютный совет уполномочен координировать подготовку проектов национальных законодательных и других правовых актов по вопросам реализации положений этого Соглашения в рамках компетенции Банка России и Национального банка Белоруссии и во взаимодействии с другими органами государственной власти России и Белоруссии, включая вопросы денежно-кредитной политики, валютного регулирования и контроля.

План совместных действий по введению единой денежной единицы Союзного государства рассчитан на период 2001 - 2005 гг. и был принят в качестве приложения к Соглашению между Правительством Республики Беларусь, Национальным банком Республики Беларусь и Правительством Российской Федерации, Центральным банком Российской Федерации о мерах по созданию условий по введению единой денежной единицы, подписанному 30 ноября 2000 г. <*>.

--------------------------------

<*> См.: Бюллетень международных договоров. 2002. N 9.

Так, по Плану совместных действий в 2000 г. предполагалось устранить множественность обменного курса белорусского рубля; снять все ограничения на проведение расчетов в национальных валютах между резидентами Российской Федерации и Республики Беларусь по текущим операциям.

В первом квартале 2001 г. правительства и центральные (национальные) банки обоих государств собирались унифицировать принципы и механизмы установления обменных курсов российского рубля и белорусского рубля к иностранным валютам. Национальный банк Республики Беларусь должен был перейти к политике привязки белорусского рубля к российскому рублю.

Согласно Плану совместных действий основными задачами в денежно-кредитной сфере считаются: достижение согласованных уровней важнейших макроэкономических и финансовых показателей, включая показатели платежных балансов; снижение годового уровня инфляции и величины дефицита государственного бюджета каждого государства до согласованных уровней; недопущение формирования обязательных резервов кредитных организаций России и Белоруссии в иностранной валюте и в государственных ценных бумагах; прекращение использования кредитов Банка России и Национального банка Республики Беларусь на финансирование дефицита государственного бюджета и других государственных фондов, включаемых в определение расширенного бюджета правительства, в том числе покупку государственных ценных бумаг при их первичном размещении; прекращение целевого кредитования со стороны Национального банка Республики Беларусь предприятий и организаций любых отраслей экономики и обеспечения предоставления кредитов коммерческим банкам только на рыночных условиях.

План совместных действий предполагает осуществление некоторых мероприятий в области политики обменного курса белорусского рубля. Например, осуществление Национальным банком Республики Беларусь мероприятий по поддержанию стабильным обменного курса белорусского рубля к российскому рублю; создание условий для взаимной конвертируемости российского рубля и белорусского рубля по текущим операциям платежного баланса, а в последующем и по его капитальным статьям.

В области валютного регулирования Россия и Белоруссия намерены достичь единства в сфере валютных операций, включая их классификацию, определение содержания ключевых понятий (например, валютные ценности, резидент, нерезидент), порядок осуществления, принципы валютного контроля и пр.

В области регулирования деятельности кредитных организаций предполагается унифицировать: порядок банковского регулирования и банковского надзора за деятельностью кредитных организаций и банковских групп (например, требования при регистрации и лицензировании); принципы и условия функционирования платежных систем и правил совершения расчетов; стандарты совершения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для кредитных организаций <*>.

--------------------------------

<*> Вышеперечисленные меры и направления деятельности не являются исчерпывающими.

Введение единой денежной единицы и единого эмиссионного центра, конечно же, совсем не простая историческая задача. Ее реализация затрудняется многочисленными экономическими трудностями, политическими проблемами и юридическими противоречиями <*>. Потребуются комплексные меры по унификации национального законодательства России и Белоруссии. В связи с этим в ст. 11 Соглашения между Россией и Белоруссией от 30 ноября 2000 г. Стороны согласились унифицировать законодательство, регулирующее статус, задачи и функции Банка России и Национального банка Республики Беларусь в проведении денежно-кредитной политики.

--------------------------------

<*> См., например: Известия. 2003. 19 июня.

Как видим, между ранее действовавшими Договором об образовании Сообщества России и Белоруссии от 2 апреля 1996 г., Договором о Союзе Беларуси и России от 2 апреля 1997 г. и ныне действующим Договором "О создании Союзного государства" от 8 декабря 1999 г. имеются существенные различия.

Во-первых, в Договоре "О создании Союзного государства" от 8 декабря 1999 г. и в Соглашении между Российской Федерацией и Республикой Беларусь о введении единой денежной единицы и формировании единого эмиссионного центра Союзного государства от 30 ноября 2000 г. вновь появляются нормы, свидетельствующие о намерении России и Белоруссии объединить свои денежно-кредитные системы на основе единой валюты и единого эмиссионного центра.

Во-вторых, в отличие от многих других межгосударственных договоров и соглашений в денежно-кредитной сфере, ранее подписанных между Россией и Белоруссией, Договор "О создании Союзного государства" от 8 декабря 1999 г. и Соглашение между Российской Федерацией и Республикой Беларусь о введении единой денежной единицы и формировании единого эмиссионного центра Союзного государства от 30 ноября 2000 г. предполагают осуществление государственного контроля <*>, ежегодное подведение итогов работы по выполнению плана реализации положений подписанных международных договоров с оформлением соответствующих протоколов. В процессе реализации Плана совместных действий по введению денежной единицы Союзного государства могут вноситься изменения и дополнения в ранее подписанные между Россией и Белоруссией правовые акты, а также заключаться дополнительные соглашения для их осуществления.

--------------------------------

<*> См., например: Послание Высшего Государственного Совета Союзного государства Парламентскому Собранию Союза Беларуси и России "О положении в Союзном государстве и ходе его строительства" от 2 апреля 2001 г.; Постановление Совета Министров Союзного государства от 9 апреля 2002 г. N 11 "О ходе выполнения Договора о создании Союзного государства и Программы действий Российской Федерации и Республики Беларусь по реализации его положений"; и др.

Вышеприведенные обстоятельства позволяют надеяться, что Договор "О создании Союзного государства" будет реализован в полном объеме, включая те его положения, которые касаются денежно-кредитной сферы.

Проигнорировать реальности Договора о создании Союзного государства России и Белоруссии в нынешней политической ситуации вряд ли удастся.

Однако обобщение и изучение негативного опыта интеграции в денежно-кредитной сфере, накопленного за постсоветский период межгосударственного сотрудничества бывших республик Союза ССР, необходимо использовать. Как представляется, знание предшествующих трудностей, ошибок и неудач, связанных с процессом объединения денежно-кредитных систем России и Белоруссии, понимание их причин могут способствовать реализации объединительных идей, заложенных в Договоре "О создании Союзного государства" от 8 декабря 1999 г., на более глубокой и долгосрочной основе.

Однако и в Договоре "О создании Союзного государства" имеются серьезные проблемы, которые необходимо принять во внимание и разрешить в конституционном порядке. Речь, например, идет о статусе конституционных органов денежно-кредитного регулирования России и Белоруссии, в том числе центральных (национальных) банков. Так, в Договоре лишь предусматривается возможность приглашения их руководителей на заседания Совета Министров Союзного государства. Очевидно, что упомянутые положения Договора не вполне соотносятся с Конституцией России и федеральным законодательством. Но Договор вступил в силу, и его положения должны учитываться при формировании, реализации и совершенствовании государственной денежно-кредитной политики и в России, и в Белоруссии. Ясно, что при реализации Договора, наряду с уточнением компетенции Союзных органов денежно-кредитного регулирования, некоторые изменения претерпит и внутреннее законодательство, устанавливающее функции и полномочия правительств и центральных банков стран-участниц. Но все изменения, обусловленные процессом объединения в Союзное государство, как и сам факт такого объединения, должны протекать в рамках конституционных процедур, предусмотренных национальным законодательством обоих государств. Такой подход может стать надежной конституционной правовой основой и залогом устойчивости Союзного государства, его денежно-кредитной системы и единой валюты.

<< | >>
Источник: Я.А. Гейвандов. СОЦИАЛЬНЫЕ И ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. 2003

Еще по теме 3. Формирование денежно-кредитной системыСоюзного государства России и Белоруссии:

  1. 3. Формирование денежно-кредитной системыСоюзного государства России и Белоруссии
- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -