<<
>>

1. К вопросу о создании единой денежно-кредитной системыСодружества Независимых Государств

На денежно-кредитную политику России оказывают влияние процессы взаимодействия с другими государствами, существующими на территории бывшего СССР.

За прошедшие годы на постсоветском пространстве с участием России и государств, образованных на территории бывшего СССР, было создано несколько политико-экономических образований, среди которых: Содружество Независимых Государств (СНГ) с собственной базой международно-правых актов и договоров, провозглашающих сотрудничество в денежно-кредитной сфере; Евразийское экономическое сообщество (ЕврАзЭС); Союзное государство России и Белоруссии.

23 февраля 2003 г. главами четырех государств (Россия, Белоруссия, Казахстан и Украина) было заявлено о создании нового регионального межгосударственного объединения - Единого экономического пространства, или Организации региональной интеграции <*>, юридическое оформление которого должно было быть подготовлено к сентябрю 2003 г. <**>.

--------------------------------

<*> Следует отметить, что на постсоветском пространстве уже существуют различные экономические союзы, созданные, например, на основании: Договора о создании Экономического союза от 24 сентября 1993 г., членами которого, помимо других государств СНГ, являются Россия, Белоруссия, Казахстан и, в качестве ассоциированного члена, Украина // Бюллетень международных договоров. 1995. N 1; Договора о Таможенном союзе и Едином экономическом пространстве от 26 февраля 1999 г., подписанного Россией, Белоруссией, Казахстаном, Киргизией и Таджикистаном // Бюллетень международных договоров. 2001. N 12; и др.

<**> См.: Известия. 2003. 25 февр.

Свои обязательства перед государствами - членами СНГ Россия оговорила и перед Европейскими сообществами и их государствами-членами. Речь, в частности, идет о предоставлении преимуществ в двустороннем порядке на основе соответствующих соглашений или сложившейся практики странам бывшего СССР в областях, подпадающих под Соглашение о партнерстве и сотрудничестве, учреждающее партнерство между Российской Федерацией, с одной стороны, и Европейскими сообществами и их государствами-членами - с другой стороны, подписанное 24 июня 1994 г.

Речь идет о специальных условиях деятельности в банковском и финансовом секторе России, включая учреждение и функционирование кредитных организаций, движение капитала, текущие платежи и доступ к ценным бумагам для резидентов государств бывшего СССР в течение переходного периода (приложение N 1 к Соглашению от 24 июня 1994 г.).

Адекватное понимание международно-правовых особенностей функционирования банковской системы России без учета ее международных обязательств как члена различных международных договоров на постсоветском пространстве было бы неполным <*>.

--------------------------------

<*> Было бы полезно провести специальное комплексное научное исследование, посвященное опыту и результатам межгосударственной интеграционной политики России со странами СНГ в денежно-кредитной сфере, с точки зрения соответствия некоторых принятых ранее международных обязательств национальным интересам России.

Содружество Независимых Государств создано в соответствии с Соглашением о создании Содружества, подписанным руководителями Белоруссии, России и Украины 8 декабря 1991 г.

в Минске <*>, протоколом к Соглашению о создании СНГ 21 декабря 1991 г., Уставом Содружества Независимых Государств от 22 января 1993 г. <**>.

--------------------------------

<*> См.: Информационный вестник Совета глав государств и Совета глав правительств СНГ "Содружество". 1992. N 1.

<**> См.: Бюллетень международных договоров. 1994. N 1.

Практически сразу после распада СССР и создания СНГ многие бывшие союзные республики выражали намерение остаться в единой денежно-кредитной системе, основанной на сохранении рубля в качестве единственного платежного средства на своих территориях. В связи с такими намерениями между Россией и некоторыми государствами было подписано множество двусторонних и многосторонних договоров, касающихся сотрудничества в денежно-кредитной сфере, на основе сохранения рубля в качестве единой валюты.

Как показывает анализ многочисленных договоров и соглашений, касающихся межгосударственного сотрудничества России со странами СНГ в денежно-кредитной сфере, и реального состояния такого сотрудничества, подписанные документы так и не привели к созданию в рамках СНГ декларируемой единой денежной, валютной или финансовой системы. Наоборот, несмотря на подписанные международно-правовые акты и вопреки их содержанию, произошло фактическое и юридическое размежевание стран СНГ в денежно-кредитной сфере.

Провозглашенные в договорах идеи и намерения использовать рубль в качестве единого платежного средства остались невыполненными. Речь идет о таком большом количестве многосторонних и двусторонних договоров, что одно их перечисление заняло бы непозволительно большой объем данной работы <*>.

--------------------------------

<*> См., например: Соглашение о практических мерах по созданию рублевой зоны нового типа от 7 сентября 1993 г.; Соглашение о согласованной денежно-кредитной и валютной политике Российской Федерации и Азербайджанской Республики от 30 сентября 1992 г.; Соглашение о взаимных обязательствах и требованиях, связанных с использованием рубля - валюты Российской Федерации в качестве законного платежного средства на территории Республики Таджикистан от 20 июля 1993 г.; Соглашение о взаимных обязательствах и требованиях, связанных с использованием рубля - валюты Российской Федерации в качестве законного платежного средства на территории Туркменистана от 2 июня 1993 г.; Соглашение с Российской Федерацией о взаимных обязательствах и требованиях, связанных с использованием рубля в качестве средства обращения на территории Республики Узбекистан от 19 марта 1993 г.; и пр.

В реальности значительная часть международных договоров и обязательств использовалась не столько для достижения взаимных интересов и создания единой денежно-кредитной системы на постсоветском пространстве, сколько для обеспечения наиболее безболезненного перехода некоторых государств к собственной национальной валюте и собственному денежно-кредитному регулированию.

При этом национальные интересы самой России, видимо, особенно во внимание не принимались. Очевидно, именно в связи с этим двусторонние и многосторонние соглашения, касающиеся создания единой денежно-кредитной системы на постсоветском пространстве, действовали вплоть до 1 декабря 2000 г. <*>, несмотря на то что реального объединения не происходило.

--------------------------------

<*> К моменту завершения подготовки настоящей работы к публикации Протокол о прекращении многосторонних договоров, заключенных в рамках СНГ от 1 декабря 2000 г., в силу так и не вступил. Поэтому вышеперечисленные договоры и соглашения формально сохраняют свою силу.

Между тем опыт правового, политического и экономического взаимодействия России с другими государствами по поводу сближения или создания единой денежно-кредитной системы необходимо изучать и учитывать, чтобы не повторять прошлых ошибок в будущем.

Так, 15 мая 1992 г. главы государств - участников СНГ в целях улучшения расчетов между хозяйственными организациями и сокращения взаимной задолженности за товары и услуги договорились заключить Соглашение о механизме дальнейшего функционирования денежной системы, основанном на едином законном платежном средстве - рубле, и о соответствующих методах проведения согласованной денежно-кредитной политики в рублевой зоне с учетом перспективы введения национальных денежных единиц отдельными государствами - бывшими республиками Союза ССР. Национальным (центральным) банкам было поручено не позднее 20 мая 1992 г. определить сроки урегулирования взаимных платежно-расчетных отношений <*>.

--------------------------------

<*> См.: Соглашение о мерах по обеспечению улучшения расчетов между хозяйственными организациями стран - участниц СНГ от 15 мая 1992 г. // Вестник Высшего Арбитражного Суда РФ. 1993. N 6.

В соответствии с продекларированным в Соглашении от 15 мая 1992 г. желанием стран СНГ сотрудничать с Россией в денежно-кредитной сфере Правительство России приняло Постановление от 3 сентября 1992 г.

N 658 "О платежно-расчетных и денежно-кредитных отношениях с государствами - бывшими республиками Союза ССР" <*>.

--------------------------------

<*> См.: Собрание актов Президента и Правительства РФ. 1992. N 10. Ст. 785.

Как отмечается в упомянутом Постановлении Правительства России, основной его целью было упорядочение платежно-расчетных и денежно-кредитных отношений России с государствами рублевой зоны, стабилизация денежного обращения на основе использования рубля и обеспечение условий для введения его конвертируемости. Так, на Государственный комитет Российской Федерации по экономическому сотрудничеству с государствами - членами Содружества было возложено осуществление координации действий министерств и ведомств России при подготовке проектов соглашений с государствами, сохраняющими рубль в качестве законного платежного средства, выработке механизма дальнейшего функционирования единой денежной системы и соответствующих методов проведения согласованной денежно-кредитной политики. Кроме того, Госкомитету России по экономическому сотрудничеству с государствами - членами Содружества предстояло разработать предложения по совершенствованию платежно-расчетного механизма в отношениях с государствами - членами Содружества, в частности порядка валютных операций и расчетов с участием физических и юридических лиц - резидентов соответствующих государств. Однако до сих пор непонятно, почему подобное поручение было дано не Банку России и не Минфину России, а государственному органу, не имеющему какого-либо опыта и серьезных полномочий в сфере денежно-кредитного регулирования.

Постановлением Правительства России от 3 сентября 1992 г. N 658 "О платежно-расчетных и денежно-кредитных отношениях с государствами - бывшими республиками Союза ССР", кроме того, предписывалось подготовить проекты двусторонних соглашений:

о взаимных обязательствах и платежно-расчетных отношениях Российской Федерации с государствами, принявшими на себя обязательства по участию в рублевой зоне;

о взаимных обязательствах и платежно-расчетных отношениях Российской Федерации с государствами, вводящими национальную валюту.

Однако результативность от применения вышеназванного Соглашения СНГ от 15 мая 1992 г. и вышеупомянутого Постановления Правительства России оказалась малоэффективной, более того, его реализация, как представляется, только усилила негативные процессы, которые уже существовали в экономике и денежно-кредитной сфере России. Упомянутые документы юридически оформили практику "технического подкрепления" национальной валютой России в наличной и безналичной форме правительств и центральных банков бывших союзных республик, ставших к тому времени независимыми иностранными государствами. Подобные действия органов государственной власти России создавали предпосылки для ущемления национальных интересов Российской Федерации, интересов ее граждан и юридических лиц.

Так называемое "техническое подкрепление" наличной и безналичной российской национальной валютой нельзя назвать даже полноценным государственным кредитом, поскольку его применение не ограничивалось определенным сроком, не сопровождалось надлежащим обеспечением и не обусловливалось уплатой должником процентов или какими-либо иными условиями политического, экономического или социального характера. Причем такая политика осуществлялась в период, когда даже благополучные страны и международные финансовые институты, предоставляя финансовые ресурсы самой России, не допускали той благотворительности, которую позволяли себе государственные органы России. Предоставление Россией беспроцентного, бессрочного и необеспеченного "технического" или какого-либо иного "подкрепления" другому государству в виде собственной национальной валюты можно было бы увязать с условиями политического, социального и иного характера, в которых была заинтересована Россия, и зафиксировать их в совместных политических соглашениях. Кстати, именно так поступали с Россией другие государства и международные организации. Однако в тот период органами государственной власти России этого сделано не было.

Таким образом, принятие и реализация вышеупомянутых договоров (соглашений) и нормативных правовых актов способствовали тому, что в России на государственном уровне активно применялась практика не столько кредитования, сколько прямого вывоза наличной национальной валюты в ставшие суверенными государствами республики бывшего СССР. Причем такая политика проводилась в период, когда в самой России происходила гиперинфляция, резко снизились устойчивость и курс национальной валюты по отношению к иностранным валютам, не хватало продуктов, существенно повысились цены на товары и услуги. О том, как был организован процесс вывоза национальной валюты, можно судить из содержания указания ГТК РФ от 7 октября 1992 г. N 01-12/134 "О ввозе и вывозе наличной валюты Российской Федерации юридическими лицами", которое было признано утратившим силу лишь в 1999 г. <*>. В упомянутом указании отмечается: "Письмом Банка России от 02.09.92 N 14-2-4/71 установлен порядок ввоза на территорию Российской Федерации и вывоза с территории Российской Федерации наличной валюты Российской Федерации в целях подкрепления национальных банков республик, находящихся в единой рублевой зоне...". При этом под "валютой Российской Федерации" в упомянутом правовом акте понимались "банкноты Государственного банка СССР и Банка России, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством в Российской Федерации, а также изъятые и изымаемые из обращения, но подлежащие обмену денежные знаки". Вывоз наличной валюты РФ для подкрепления национальных банков государств, "входящих в рублевую зону", осуществлялся на основании распоряжения Департамента эмиссионно-кассовых операций Банка России, подписанного директором Департамента или его заместителем и заверенного гербовой печатью Департамента. При этом устанавливалось, что из национальных банков государств, входящих в рублевую зону, на территорию Российской Федерации может ввозиться ветхая, изымаемая из обращения валюта Российской Федерации, подлежащая сдаче в Центральное хранилище Банка России. Основанием для ввоза являлись описи денежной наличности с указанием общей суммы и сумм по каждому достоинству, подписанные должностными лицами национальных банков и заверенные гербовой печатью соответствующих банков.

--------------------------------

<*> См.: Приказ ГТК РФ от 12 августа 1999 г. N 532 "О нормативных актах ГТК России, утративших силу" // Бюллетень "Таможенные ведомости". 1999. N 11.

Остается только догадываться, с какой скоростью все это "наличное денежное подкрепление" российскими рублями суверенных государств вновь возвращалось из этих республик на товарные и валютные рынки России, способствуя снижению курса ее национальной валюты, подстегивая растущую инфляцию, а в конечном итоге усугубляя кризисные экономические явления 90-х гг. прошлого века.

Дальнейшее развитие вышеуказанная практика получила после подписания в Бишкеке Соглашения о единой денежной системе и согласованной денежно-кредитной и валютной политике государств, сохранивших рубль в качестве законного платежного средства, от 9 октября 1992 г. <*>.

--------------------------------

<*> Соглашение подписали Азербайджан, Армения, Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Молдавия, Россия, Таджикистан, Туркмения, Узбекистан. См.: Бюллетень международных договоров. 1993. N 10.

В соответствии с этим Соглашением государства-участники подтвердили стремление поддерживать и развивать сложившиеся экономические связи в интересах своих народов на взаимовыгодной и равноправной основе, стремясь к стабилизации денежного обращения и защите экономических интересов населения и хозяйствующих субъектов от инфляции. Для этого они объявили, что на их территориях единым законным платежным средством является рубль, а всякие ограничения на обращение рубля не допускаются. Бросается в глаза, что в тексте Соглашения применительно к рублю не упоминается его принадлежность к России. Используются такие фразеологические обороты, которые обезличивают идентификацию рубля именно как национальной валюты России. Помимо этого, не исключалось, что на территории государств-участников наряду с рублем, законным платежным средством в наличном обороте могут быть "признаны другие аналоги денег (купоны, расчетные билеты и т.п.), эмиссия которых должна производиться в пределах общей суммы рублевой эмиссии в соответствии со ст. 7 Соглашения". Таким образом, когда речь шла о России, российский рубль становился валютой "для всех", но, когда речь шла о других государствах-участниках, каждое из них сохранило за собой право параллельно вводить собственную валюту на своей территории, скромно именуя ее "другим аналогом денег".

Государства - участники Соглашения от 9 октября 1992 г. приняли на себя ответственность за поддержание устойчивости рубля и, исходя из этого, ответственность за координацию своей бюджетной, налоговой, денежно-кредитной и валютной политики (ст. 2 Соглашения). Уже в этом положении содержится серьезное противоречие. Федеральные органы государственной власти России, подписывая соответствующие соглашения, не имели конституционных полномочий соглашаться с тем, что какие-либо иные государства, кроме самой России, могут отвечать за устойчивость ее национальной валюты. Таким образом, еще не создав единого валютного союза или единой валюты для стран СНГ, Соглашение от 9 октября 1992 г., помимо намерения некоторых государств использовать национальную валюту России на своей территории в своей денежно-кредитной системе и в межгосударственных расчетах, содержало положения, изменявшие сущность рубля и его статус как национальной валюты России, регулирование которой должно было оставаться в исключительном ведении Российской Федерации. За устойчивость национальной валюты России должна была отвечать только Россия, и только Россия могла осуществлять любые государственные регулирующие функции в отношении собственной валюты.

Признав необходимость создания Межгосударственного банка как первоочередной задачи осуществления взаимных межгосударственных расчетов, государства - участники Соглашения пошли еще дальше. Они установили буквально следующее правовое положение: "До образования Межгосударственного банка Стороны делегируют Центральному банку Российской Федерации право осуществлять эмиссию наличных денег и регулировать кредитную эмиссию, объемы которой определяются Межбанковским координационным Советом национальных (центральных) банков государств рублевой зоны. Российская Федерация берет на себя обязательство по удовлетворению потребности в налично-денежных средствах национальных (центральных) банков Сторон. Стороны будут оказывать своим национальным (центральным) банкам всемерное содействие в осуществлении единой денежно-кредитной политики" (ст. 6 Соглашения).

Очевидно, что избранный в рассматриваемом Соглашении подход явно противоречил национальным интересам России с точки зрения ее экономики и национального законодательства. На момент принятия Соглашения действовала Конституция (Основной закон) Российской Федерации от 12 апреля 1978 г. с последующими изменениями и дополнениями, в которой однозначно декларировалось: установление правовых основ единого рынка; финансовое, валютное, кредитное, таможенное регулирование, денежная эмиссия относятся к ведению федеральных органов государственной власти РФ. Причем если Совет Министров РФ в пределах своих полномочий должен был способствовать осуществлению мер по укреплению денежной и кредитной системы, то решение более общих вопросов, касающихся внутренней и внешней политики, законодательного регулирования организации управления народным хозяйством, финансовой системы, было возложено на Съезд народных депутатов РФ и Верховный Совет России (ст. ст. 104, 109, 125 Конституции России 1978 г.). Однако Соглашение, содержание которого противоречило национальному законодательству России, было подписано от имени России, длительное время применялось, а формально продолжает действовать и сейчас. При этом упомянутое Соглашение от 9 октября 1992 г. процедуру ратификации не проходило. В то же время в нем содержатся некоторые формулировки, понимание которых вообще затруднительно не только с точки зрения национального законодательства России, но и с точки зрения логики международно-правового регулирования. Так, в ст. 7 Соглашения государства-участники заявили, что "являются правопреемниками рубля бывшего СССР и признают полную ответственность по требованиям и обязательствам, связанным с эмиссией рубля, произведенной бывшим Госбанком СССР, а также национальными (центральными) банками Сторон за период до 1 января 1992 г. Кредитная эмиссия, произведенная банками в 1992 г. до заключения рассматриваемого Соглашения, должна учитываться Межбанковским координационным советом национальных (центральных) банков государств рублевой зоны при определении квот на кредитную эмиссию в 1992 - 1993 гг. ". Неясно, как государства могут стать правопреемниками денежной единицы, а денежная единица - принадлежать одновременно всем государствам, подписавшим Соглашение. Если же речь идет об СССР как о государстве, то все бывшие союзные республики, подписавшие Соглашение, не могли одновременно стать правопреемниками бывшего СССР в отношении друг друга. Нелогичность вышеприведенной формулировки очевидна.

В соглашении государства-участники признали необходимым достижение свободной конвертируемости рубля и в этих целях согласились координировать свою деятельность, осуществлять взаимодействие с международными финансовыми и банковскими институтами. Кроме того, было решено применять курс рубля, устанавливаемый Банком России, на территориях государств-участников в порядке, определяемом их национальными (центральными) банками. Таким образом, и в этом вопросе Россия оказалась в наименее выгодном положении.

С момента подписания Соглашения от 9 октября 1992 г. на резидентов государств рублевой зоны, не согласовавших с Договаривающимися Сторонами своей денежно-кредитной политики и не присоединившихся к этому Соглашению, были распространены нормы и правила валютного регулирования, открытия и использования рублевых счетов в банках, действующие для нерезидентов (ст. 10 Соглашения). Из этого положения следует, что в отношении граждан государств, подписавших Соглашение, действовал противоположный вывод: на них распространялись правила, относящиеся к "резидентам".

Таким образом, даже фрагментарный анализ свидетельствует о том, что Соглашение от 9 октября 1992 г. не обеспечивало соблюдение интересов России в денежно-кредитных отношениях с другими государствами-участниками как равноправного партнера Содружества.

В Декларации глав государств - участников СНГ от 14 мая 1993 г. уже не упоминается о единой денежно-кредитной системе и едином платежном средстве. Главы государств - участников Содружества высказались лишь о перспективах Экономического союза и необходимости "проводить скоординированную финансовую, кредитно-денежную и валютную политику".

В Постановлении от 30 июня 1993 г. N 5301-1 "О государственных кредитах правительствам государств - бывших республик Союза ССР" Верховный Совет РФ <*> попытался упорядочить предоставление государственных кредитов в валюте Российской Федерации правительствам государств - бывших республик Союза ССР и обеспечить более эффективное их использование. Было решено прекратить с 1 июля 1993 г. предоставление технических (платежных) кредитов правительствам и центральным (национальным) банкам государств - бывших республик Союза ССР, предоставлять бывшим союзным республикам государственные кредиты в 1993 г. после переоформления соответствующих долгов в государственные долги соответствующих государств СНГ перед Россией. Очевидно, что в данном случае речь могла идти только о внешних долгах иностранных государств перед другим государством - Российской Федерацией. В то же время Верховный Совет России согласился с предложением Совета Министров - Правительства России и Банка России об отнесении ассигнований из республиканского бюджета РФ для предоставления вышеуказанных государственных кредитов на государственный внутренний долг России и о соответствующем увеличении в установленном порядке верхнего предела государственного внутреннего долга России на 2,3 трлн. рублей <**>.

--------------------------------

<*> См.: Ведомости Съезда народных депутатов и Верховного Совета РФ. 1993. N 28. Ст. 1071.

<**> По курсу на 30 июня 1993 г. - более 2 млрд. долл. США.

Банку России было рекомендовано оформить задолженность в пределах указанной суммы государственного внутреннего долга на срок до 2000 г. с погашением с 1995 г. ежегодно равными долями без начисления процентов.

Между тем согласно ст. 1 действовавшего в то время Закона РФ от 13 ноября 1992 г. "О государственном внутреннем долге Российской Федерации" <*> государственным внутренним долгом России признавались долговые обязательства Правительства России, выраженные в валюте Российской Федерации (далее - долговые обязательства Российской Федерации), перед юридическими и физическими лицами, если иное не установлено законодательными актами Российской Федерации. Ясно, что согласно ст. 1 Закона РФ "О государственном внутреннем долге Российской Федерации" долг некоторых стран СНГ России - это их (суверенных государств) внешний долг перед Россией, но никак не внутренний долг Правительства России или самой России перед российскими юридическими и физическими лицами.

--------------------------------

<*> См.: Ведомости Съезда народных депутатов РФ и Верховного Совета РФ. 1993. N 1. Ст. 4.

Таким образом, нуждаясь в свободных денежных средствах, в том числе для погашения долгов по утраченным вкладам населения в Сбербанке России, государство за счет увеличения внутреннего долга Российской Федерации кредитовало некоторые суверенные государства Содружества в рамках так и не созданной единой денежно-кредитной системы СНГ.

Как показали последующие годы, экономическая, политическая или какая-то иная отдача от такого рода расходов для России оказалась крайне незначительной, если не сказать негативной.

Ограничив возможности предоставления платежных (технических) кредитов правительствам и центральным банкам государств СНГ, Верховный Совет в Постановлении от 30 июня 1993 г. одновременно сохранил за Банком России право передавать в распоряжение правительств и центральных (национальных) банков государств, сохранивших рубль в качестве законного платежного средства, рублевую наличность денежными купюрами образца 1961 - 1993 гг., находившимися в тот период в обращении в самой России (государственными казначейскими билетами СССР и билетами Госбанка СССР, а также банковскими билетами Банка России). Для выполнения таких операций требовалось подписать соответствующие межправительственные и межбанковские соглашения, предусматривающие для государств, с которыми заключены соглашения о порядке и условиях использования на их территориях валюты РФ в качестве законного платежного средства, безусловный возврат денежной наличности Банку России в случае введения этими государствами национальных валют и (или) при изъятии соответствующих купюр из обращения. Следовательно, активно применявшийся в 1992 - 1993 гг. вывоз наличных денег из России в интересах правительств и национальных банков других государств Верховный Совет России так и не приостановил.

7 сентября 1993 г. в Москве было подписано Соглашение о практических мерах по созданию рублевой зоны нового типа. В соответствии с новым Соглашением правительства и центральные (национальные) банки Республики Казахстан, Российской Федерации, Республики Узбекистан, Республики Армения, Республики Беларусь и Республики Таджикистан в связи с прекращением обращения на территории России денежных билетов Госбанка СССР и Банка России образца 1961 - 1992 гг. приняли решение о создании рублевой зоны нового типа и вновь выразили стремление иметь общую денежную систему с использованием рубля - валюты Российской Федерации в качестве законного платежного средства на территории государств-участников. Необходимым условием создания рублевой зоны нового типа должны были стать согласованность по основным параметрам экономической политики государств - участников Соглашения; унификация основных принципов таможенного, налогового, бюджетного, банковского и валютного законодательства, методов денежно-кредитного регулирования; обеспечение свободного движения товаров, инвестиций и рабочей силы между территориями сторон. Государства-участники согласились, что после реализации каждой из сторон вышеперечисленных условий переход на общую с Российской Федерацией денежную систему будет регулироваться и определяться отдельными двусторонними соглашениями соответствующих государств и Российской Федерации.

Вопреки логике объединения государства-участники согласились, что первым шагом к созданию рублевой зоны нового типа станет обеспечение стабильности функционирования существующих денежных систем сторон с использованием в наличном обращении их денежных единиц, т.е. фактически произошло разъединение. При этом государства - участники Соглашения от 7 сентября 1993 г. приняли обязательство поддерживать устойчивый по отношению к рублю Российской Федерации обменный курс валют в целях нормализации хозяйственных связей и углубления экономической интеграции и обеспечивать их взаимную конвертируемость (обратимость).

Кроме того, предполагался переходный период, в течение которого государства-участники при необходимости могли вводить собственные денежные знаки, а денежно-кредитные отношения сторон основывались на взаимном признании функционирующих денежных знаков. Государства-участники согласились, что в тех из них, где денежные билеты Госбанка СССР и Банка России образца 1961 - 1992 гг. не изъяты из обращения, эти денежные билеты могут использоваться в качестве законного платежного средства на их территориях. В случае необходимости для какого-либо из государств-участников ввести в обращение собственные денежные знаки в качестве временной меры это государство принимает согласованные с другими Сторонами решения, направленные на недопущение вывоза денежных билетов Госбанка СССР и Банка России образца 1961 - 1992 гг. со своей территории на территорию государств, где эти денежные билеты продолжают использоваться в качестве законного платежного средства.

Механизм поддержания устойчивости обменных курсов денежных единиц государств - участников Соглашения от 7 сентября 1993 г. по отношению к рублю Российской Федерации обеспечивался путем согласования сторонами основных параметров денежно-кредитной, финансовой, валютной и таможенной политики, а также путем проведения центральными (национальными) банками Сторон согласованных валютных интервенций на рынках.

Государства-участники договорились, что в качестве основных показателей денежно-кредитной политики они будут согласовывать:

объем денежной массы на территории государств - участников Соглашения;

размеры дефицитов консолидированных бюджетов;

показатели регулирования деятельности коммерческих банков;

процентные ставки по кредитам, а в двусторонние соглашения с Российской Федерацией могут включаться и другие показатели. Кроме того, было решено проводить единую политику в отношении валют третьих стран.

Что касается расчетов и платежей юридических и физических лиц государств-участников, то в Соглашении решено, что они осуществляются в установленном порядке через систему корреспондентских счетов коммерческих и центральных (национальных) банков.

Несмотря на то что создание рублевой зоны нового типа было лишь провозглашено, а ее реализация сдвинута на неопределенный срок, новое Соглашение по-прежнему сохраняло различные формы использования российской национальной валюты между различными государствами-участниками. Так, для обеспечения в переходный период взаимных расчетов по неторговым операциям Стороны приняли на себя обязательство продавать друг другу национальные денежные знаки, в том числе денежные билеты Банка России образца 1993 г. и рубли образца 1961 - 1992 гг. Кроме того, государства-участники согласились, что они могут предоставлять друг другу в установленном порядке государственные кредиты на основе межправительственных соглашений.

Дальнейшее размежевание государств СНГ вместо создания единой денежно-кредитной системы или сотрудничества в сфере денежно-кредитного регулирования проявилось в международных правовых документах, принятых ими позднее.

24 сентября 1993 г. в Москве некоторые страны СНГ подписали Договор о создании Экономического союза <*>, который предполагает согласованную денежно-кредитную, бюджетную, налоговую, ценовую, внешнеэкономическую, таможенную и валютную политику (ст. 3 Договора).

--------------------------------

<*> По имеющейся информации, Договор вступил в силу 14 января 1994 г. и действует в отношении России, Армении, Белоруссии, Азербайджана, Грузии, Киргизии, Туркмении, Молдавии, Казахстана, Узбекистана, Таджикистана. Ратифицирован Федеральным законом от 2 ноября 1994 г. "О ратификации Договора о создании Экономического союза". См.: Бюллетень международных договоров. 1995. N 1; Собрание законодательства РФ. 1994. N 28. Ст. 2925.

Экономический союз создается путем поэтапного углубления интеграции, координации действий в осуществлении экономических реформ через:

межгосударственную (многостороннюю) ассоциацию свободной торговли;

таможенный союз;

общий рынок товаров, услуг, капиталов и рабочей силы;

валютный (денежный) союз.

Каждой форме интеграции предусматривается комплекс взаимосвязанных мероприятий, которые должны быть приняты и осуществлены в соответствии с отдельными соглашениями. Для настоящей работы представляют интерес международно-правовые аспекты интеграции денежно-кредитной сферы стран СНГ, участвующих в Экономическом союзе.

Государства-участники взяли на себя обязательства содействовать созданию совместных предприятий, сети коммерческих и финансово-кредитных учреждений и организаций; координировать свою инвестиционную политику, включая привлечение иностранных инвестиций и кредитов в областях, представляющих взаимный интерес (ст. ст. 12, 13 Договора).

Применительно к сфере денежно-кредитных, финансовых и валютных отношений страны - участницы Экономического союза больше не упоминают о намерении создать единую денежно-кредитную систему, основанную на рубле как едином платежном средстве или на какой-либо иной валюте. Они выразили намерение лишь согласовывать "политику в области денежно-кредитных, валютных и финансовых отношений". На этапе функционирования межгосударственной ассоциации свободной торговли государства-участники согласились использовать в своих валютно-кредитных и финансовых отношениях "мультивалютную систему, охватывающую национальные валюты, функционирующие в отдельных государствах, и систему, основанную на рубле Российской Федерации" (ст. ст. 14, 15 Договора). Какое содержание при этом вкладывается в вышеприведенную формулировку, остается только догадываться, так как в самом Договоре оно не раскрывается. Но в Договоре отмечается, что на этапе формирования валютного союза будет обеспечиваться "переход во взаимных расчетах к моновалютной системе, основанной на общей (резервной) валюте, в основе которой лежат наиболее употребляемые и стабильные валюты Договаривающихся Сторон", т.е. рубль в качестве валюты уже вовсе не упоминается. Наоборот, в Договоре отмечается, что формирование валютно-денежной системы будет базироваться на использовании национальных валют и будет осуществляться поэтапно через создание платежного союза, основанного на принципах:

взаимного признания национальных валют и осуществления их официальных котировок;

осуществления платежей в национальных валютах с использованием многостороннего клиринга через Межгосударственный банк и другие расчетные центры;

введения механизма согласованного взаимного кредитования дефицитов платежных балансов;

достижения взаимной конвертируемости национальных валют по текущим операциям.

По мере углубления интеграционных процессов согласно Договору от 24 сентября 1993 г. платежный союз должен трансформироваться в валютный союз, предусматривающий:

применение плавающих курсов валют и согласование пределов их взаимных колебаний;

введение банковского механизма поддержания курсов валют;

достижение полной конвертируемости национальных валют (ст. 16 Договора).

Фактически налицо валютное размежевание стран СНГ, но Договор о создании Экономического союза по-прежнему сохранял возможность использовать в межгосударственных отношениях двусторонние соглашения России и государств СНГ, заключивших Соглашение о практических мерах по созданию рублевой зоны нового типа или присоединившихся к нему (ст. 17 Договора).

Итак, по прошествии более 10 лет можно с сожалением констатировать, что ни единая денежно-кредитная система, основанная на единой валюте, российской или какой-либо иной, ни валютный союз на постсоветском пространстве так и не созданы. Единственным реальным воплощением соглашений и договоров десятилетней давности, касающихся объединения денежных систем и введения рублевой зоны в некоторых странах СНГ, стали учреждение Межгосударственного банка и создание Платежного союза.

Помимо СНГ на постсоветском пространстве созданы и другие межгосударственные союзы и международные организации, также декларирующие сотрудничество в денежно-кредитной сфере и создание платежных союзов. Например, в ст. 49 Договора о Таможенном союзе и Едином экономическом пространстве от 26 февраля 1999 г. <*> было принято решение формировать платежную систему государств-участников для обслуживания расчетов по товарообороту в межгосударственной и предпринимательской сферах, по неторговым операциям, услугам транспорта, связи и других отраслей, а также по государственным, банковским и коммерческим кредитам, обменным валютным операциям.

--------------------------------

<*> См.: Собрание законодательства РФ. 2001. N 42. Ст. 3983. Участники: Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Россия, Таджикистан. Для России Договор вступил в силу 2 июля 2001 г.

В соответствии с Договором от 26 февраля 1999 г. Единым экономическим пространством признается пространство, состоящее из территорий государств-участников, на котором функционируют однотипные механизмы регулирования экономики, основанные на рыночных принципах и применении гармонизированных правовых норм, существует единая инфраструктура и проводится согласованная налоговая, денежно-кредитная, валютно-финансовая, торговая и таможенная политика, обеспечивающие свободное движение товаров, услуг, капитала и рабочей силы (ст. 1 Договора).

К числу основных целей формирования Единого экономического пространства Договор о Таможенном союзе и Едином экономическом пространстве относит проведение согласованной налоговой, денежно-кредитной, валютно-финансовой, торговой, таможенной и тарифной политики.

Государства - участники Договора от 26 февраля 1999 г. условились применять согласованный порядок валютного регулирования во внешнеторговых операциях, основанный на мониторинге действующего в государствах-участниках законодательства в данной области.

Принято решение о регулярном обмене информацией между центральными (национальными) банками, включая информацию по текущим и капитальным операциям платежного баланса. В дальнейшем государства-участники намерены разработать отдельное Соглашение о применении общей системы валютного надзора (ст. ст. 3, 17 Договора от 26 февраля 1999 г.).

Государственное регулирование экономики по соглашению государств - участников Договора о Таможенном союзе и Едином экономическом пространстве направляется на проведение институциональных преобразований, эффективное управление собственностью, регулирование отношений различных отраслей экономики с банковским сектором, создание новых механизмов привлечения финансовых средств, упорядочение межгосударственных расчетов.

Реализуя соглашения по взаимной конвертируемости национальных валют, каждое из государств-участников обязалось продолжать последовательную либерализацию валютной политики, а именно:

отменить ограничения на использование валюты других государств по текущим операциям;

ввести единый обменный курс национальной валюты по текущим операциям платежного баланса;

способствовать допуску банков-нерезидентов на внутренние валютные рынки;

отменить ограничения на ввоз и вывоз национальной валюты уполномоченными банками.

Кроме того, стороны высказались за присоединение к статье 8 Устава Международного валютного фонда. В целях реализации мер по обеспечению взаимодействия национальных валютно-финансовых систем и по завершению этих мероприятий должны быть подписаны соответствующие протоколы (ст. ст. 31, 46 Договора о Таможенном союзе и Едином экономическом пространстве).

В Договоре между Республикой Белоруссия, Республикой Казахстан, Киргизской Республикой и Российской Федерацией об углублении интеграции в экономической и гуманитарной областях от 29 марта 1996 г. <*> также принято решение об усилении координации политики государств-участников в денежно-кредитной и валютно-финансовой сферах. Кроме того, декларируется необходимость создания эффективной платежно-расчетной системы (ст. 7 Договора). На начальном этапе государства - участники Договора от 29 марта 1996 г. намерены добиваться существенного снижения инфляции и стабилизации обменных курсов национальных валют, полной конвертируемости национальных валют, а также обеспечить равный доступ субъектов-резидентов на рынки валют государств - участников Договора. Кроме того, было принято решение о создании центральными банками государств-участников межбанковского союза в целях взаимных консультаций и координации осуществляемых мер. На последующих этапах интеграции предполагалось перейти к единым стандартам и практике регулирования банковской деятельности и, в зависимости от достигнутой степени интеграции, ввести единую валюту (ст. 7 Договора от 29 марта 1996 г.). Таким образом, как завершающий итог интеграционных процессов в денежно-кредитной сфере в вышеупомянутом Договоре вновь возникла идея введения единой валюты на территориях нескольких государств бывшего СССР.

--------------------------------

<*> См.: Собрание законодательства РФ. 1997. N 17. Ст. 1915. Договор вступил в силу 11 февраля 1997 г. К договору присоединился Таджикистан.

Необходимо упомянуть и о ЕврАзЭС - международной организации, именуемой Евразийским экономическим сообществом, созданной некоторыми государствами бывшего СССР <*> в соответствии с Договором об учреждении Евразийского экономического сообщества, подписанным в Астане 10 октября 2000 г. <**>.

--------------------------------

<*> Республика Беларусь, Республика Казахстан, Кыргызская Республика, Российская Федерация и Республика Таджикистан. Украина, Молдова и Армения имеют статус наблюдателя при ЕврАзЭС.

<**> См.: Собрание законодательства РФ. 2002. N 7. Ст. 632. Россия ратифицировала этот Договор Федеральным законом от 22 мая 2001 г. "О ратификации Договора об учреждении Евразийского экономического сообщества". Договор вступил в силу 31 мая 2001 г. // Собрание законодательства РФ. 2001. N 22. Ст. 2122; Информационный бюллетень ЕврАзЭС. 2001. N 1. С. 28.

В преамбуле Договора от 10 октября 2000 г. выражается готовность государств-участников выполнять обязательства (включая интеграцию в денежно-кредитной сфере) в соответствии с ранее заключенными международными договорами <*>.

--------------------------------

<*> См.: Соглашение о Таможенном союзе между Российской Федерацией и Республикой Беларусь от 6 января 1995 г.; Соглашение о Таможенном союзе от 20 января 1995 г.; Договор об углублении интеграции в экономической и гуманитарной областях от 29 марта 1996 г.; Договор о Таможенном союзе и Едином экономическом пространстве от 26 февраля 1999 г.

ЕврАзЭС обладает полномочиями, добровольно передаваемыми ему Договаривающимися Сторонами в соответствии с положениями Договора от 10 октября 2000 г. При этом Договаривающиеся Стороны остаются суверенными и равноправными субъектами международного права (ст. 1 Договора). Для выполнения целей и задач Договора от 10 октября 2000 г. в рамках ЕврАзЭС созданы и функционируют Межгосударственный Совет (Межгоссовет); Интеграционный Комитет; Межпарламентская Ассамблея (МПА); Суд Сообщества.

Интеграцией государств-участников (включая денежно-кредитную сферу) призван заниматься Интеграционный Комитет - постоянно действующий исполнительный орган ЕврАзЭС. Интеграционный Комитет обеспечивает реализацию решений Межгосударственного Совета, программ интеграции, договоров и соглашений, действующих между Сторонами, а также учреждает соответствующие межгосударственные комиссии и комитеты, привлекает независимых экспертов в различных областях экономики, права, управления и в иных сферах интеграции (ст. 19 Договора об учреждении Евразийского экономического сообщества от 10 октября 2000 г.). В состав Интеграционного Комитета входят первые заместители глав правительств каждого государства, а также министры, ответственные за сотрудничество с государствами СНГ, министры экономики и финансов. Интеграционный Комитет возглавляется председателем, назначаемым Межгосударственным Советом на ротационной основе. Через правительства государств-участников Интеграционный Комитет контролирует выполнение решений органов управления интеграцией в ЕврАзЭС.

Итак, результаты даже фрагментарного анализа международно-правовых актов, призванных способствовать сближению денежно-кредитных систем государств, существующих на постсоветском пространстве, позволяют сформулировать некоторые выводы.

На начальном этапе участие России в интеграционном процессе, основанном на использовании единой валюты - российского рубля, скорее всего, было обусловлено желанием сохранить экономическое единство и политическое союзничество между суверенными государствами на постсоветском пространстве. Однако добиться этого не удалось.

Более того, положения некоторых международно-правовых договоров использовались некоторыми странами не столько в интересах стратегических интеграционных целей, сколько для решения тактических задач и создания наиболее благоприятных условий для относительно безболезненного перехода к собственной экономической и денежно-кредитной политике, опираясь на возможности участия в рублевой зоне и в едином торговом пространстве.

Какую реальную геополитическую или экономическую выгоду от действия многочисленных договоров и соглашений, принятых после распада СССР, получила Россия, судить политикам и экономистам. Но с позиций сегодняшней правовой и даже геополитической реальности очевидно, что часть действовавших и действующих международных правовых договоров со странами СНГ, участником которых является Российская Федерация, по крайней мере в части, касающейся денежно-кредитной сферы, явно устарела. Некоторые положения международных договоров и соглашений дублируют, а иногда противоречат друг другу.

Принятие некоторых, в том числе рассмотренных в данной главе, договоров (соглашений) было связано с определенным этапом межгосударственных отношений стран СНГ сразу после распада Союза ССР, когда они еще не имели собственной институциональной базы для введения национальной валюты и осуществления собственной денежно-кредитной политики. Теперь этот этап пройден, но многие международные правовые акты, подписанные в рамках СНГ, сохранились в устаревшем варианте, не отражающем ни интересы Российской Федерации, ни, возможно, других государств Содружества.

<< | >>
Источник: Я.А. Гейвандов. СОЦИАЛЬНЫЕ И ПРАВОВЫЕ ОСНОВЫ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. 2003

Еще по теме 1. К вопросу о создании единой денежно-кредитной системыСодружества Независимых Государств:

  1. 1. К вопросу о создании единой денежно-кредитной системыСодружества Независимых Государств
- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -