34. Операции коммерческих банков по купле-продажи иностранной валюты

Ответ: Купля-продажа иностранной валюты и чеков, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, в РФ производится только через уполномоченные банки. ЦБ РФ устанавливает для кредитных организаций требования к оформлению документов при купле-продаже наличной иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте.

Требование об идентификации личности при купле-продаже физическими лицами наличной иностранной валюты и чеков номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, не может быть установлено, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами. Порядок купли-продажи иностранной валюты и чеков, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, резидентами, не являющимися физическими лицами, и нерезидентами может предусматривать следующие требования: 1) об использовании специального счетам о резервировании резидентами суммы, не превышающей в эквиваленте 100 % суммы покупаемой валюты, на срок не более 60 календарных дней до даты осуществления покупки валюты; 2) резервировании нерезидентами суммы, не превышающей в эквиваленте 20 % суммы продаваемой валюты, на срок не более года. Требования об использовании специального счета и о резервировании не применяются при совершении купли-продажи иностранной валюты и соответствующих чеков уполномоченными банками и физическими лицами не для целей осуществления ими предпринимательской деятельности. Такие требования не применяются также, если условие резервирования уже установлено в связи с осуществлением валютной операции, для проведения которой производится купля-продажа иностранной валюты и чеков. Резиденты открывают без ограничений счета в иностранной валюте в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Не позднее месяца со дня заключения (расторжения) договора об открытии счета с банком, расположенным за пределами территории РФ, резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов.

В иных случаях резиденты открывают счета в банках за пределами территории РФ в порядке, устанавливаемом ЦБ РФ, который может предусматривать предварительную регистрацию открываемого счета. Резиденты вправе переводить на свои счета, открытые в банках за пределами территории РФ, средства со своих счетов в уполномоченных банках или других своих счетов, открытых в банках за пределами территории РФ. Юридические лица – резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции со средствами, зачисленными на счета, открытые в банках за пределами территории РФ, за исключением операций между резидентами. Физические лица – резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции, не связанные с передачей имущества и оказанием услуг на территории РФ, с использование средств, зачисленных на счета, открытые в банках за пределами территории РФ. Нерезиденты вправе открывать на территории РФ банковские счета в иностранной валюте и валюте РФ только в уполномоченных банках, порядок открытия и ведения которых на территории РФ, в том числе специальных счетов, устанавливает ЦБ РФ. Без ограничений нерезиденты имеют право перечислять иностранную валюту и валюту РФ со своих банковских счетов в банках за пределами территории РФ на свои счета и вклады в уполномоченных банках и иностранную валюту со своих банковских счетов в уполномоченных банках на свои счета в банках за пределами РФ.

<< | >>

↑

Источник: Неизвестный. Деньги, кредит, банки. Ответы к экзамену. 0000

Еще по теме 34. Операции коммерческих банков по купле-продажи иностранной валюты:

- Биржевая деятельность - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги, кредит, банки - Кредитование - Основы финансов - Финансовая математика - Финансовое право - Финансовый менеджмент - Финансы и кредит -