1.1. Подразделения, участвующие и отвечающие за выполнение операций


Учреждения банка ведут привлечение и непосредственное обслуживание клиентов и отвечают за:
1) консультирование клиента;
2) правильное и полное оформление пакета документов для приобретения БК;
3) осуществление первичного контроля клиента и представленных документов по вопросам экономической безопасности;
4) выдачу изготовленных БК и ПИН-конвертов клиенту или его представителю;
5) оформление документов и выполнение операций внесения наличных и перечисления безналичных денежных средств на ЛС/ЛСК;
6) выдачу клиенту или его представителю выписки с ЛС/ЛСК;
7) уведомление клиента о возникшей задолженности по ЛС/ЛСК (овердрафт) и ее урегулирование;
8) доставку пакетов документов на оформление БК в KЦ.
КЦ поддерживает ведение операций в масштабе банка и отвечает за:
развитие и совершенствование технологии проведения операций;
методологию проведения операций, внесение дополнений и изменений в настоящий Порядок;
координацию действий служб банка по обеспечению бесперебойного выпуска карт и расчетов по операциям;
организацию и координацию работы банка в платежных системах, в частности, с расчетными агентами и процессинговыми центрами;
технологическое обеспечение ведения операций (развитие и работоспособность используемого программного обеспечения);
поддержку и обеспечение технологических циклов по выпуску карт, авторизации, процессингу текущих операций:
- персонализацию и работоспособность БК;
- предоставление учреждениям банка информации по операциям, совершенным с использованием БК (ведение централизованной базы по счетам и операциям);
- авторизацию и процессирование операций, совершаемых с использованием БК;
- блокирование (с занесением при необходимости в стоп-лист при утере/краже) БК по заявлению держателя, а также в случае возникновения овердрафта на ЛС/ЛСК;
обеспечение расчетов и бухгалтерского учета по операциям с БК:
- открытие, ведение, выверку и закрытие ЛС/ЛСК, ссудных счетов и всех прочих счетов, необходимых для обслуживания карт;
- предоставление в БО информации для учета операций;
урегулирование претензий клиентов по операциям с БК;
организацию работ и координацию действий должностных лиц банка по обеспечению экономической безопасности выпуска карт; оценку и контроль за рисками, связанными с выпуском карт;
первичный анализ и подготовку информации для целей валютного контроля;
подготовку, оформление и сдачу в ГУ ЦБ по г.
Москве отчетности по форме 250 и 255, а также подготовку данных для составления прочей отчетности банка, касающейся или включающей в себя операции с картами;
формирование и представление на утверждение тарифов банка по операциям с БК.
При совершении операций с использованием платежной карты уполномоченные сотрудники банка производят идентификацию держателей в соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона \"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма\" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296) в порядке, установленном Положением Банка России от 19 августа 2004 г. N 262-П \"Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма\", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 6 сентября 2004 г. N 6005 (Вестник Банка России. 2004. N 54 (10 сентября)).
<< | >>
Источник: Калистратов Н.В., Кузнецов В.А., Пухов А.В.. Банковский розничный бизнес - Издательская группа "БДЦ-пресс". 2006

Еще по теме 1.1. Подразделения, участвующие и отвечающие за выполнение операций:

  1. § 3. Направления, задачи и формы сотрудничества структурных подразделений СНГ, участвующих в борьбе с преступностью
  2. ОКАЗАНИЕ УСЛУГ, НЕ ОТВЕЧАЮЩИХ ТРЕБОВАНИЯМ БЕЗОПАСНОСТИ, - см. "Товары, не отвечающие требованиям безопасности".
  3. § 1. Проблема разграничения лиц, участвующих в деле, от лиц, участвующих в гражданском судопроизводстве
  4. 69. Выполнение судебных решений. Органы принудительного выполнения.
  5. § 1.4. Значение принципа добросовестного выполнения обязательств, принятых по Уставу ООН, для формирования институционального механизма обеспечения выполнения обязательств по международным договорам
  6. § 4. Активные операции банков. — Вексельные операции и операции с ценными бумагами. — .Регулярные* и .иррегулярные" операции и связь с индустрией.
  7. § 6. Активные операции. — Три группы активных операций. — Вексельные операции. — Учет векселей. — Специальный текущий счет под векселя (on-call). — Экономическая сущность вексельной операции. — Товарный вексель и его истинное значение. — Товарные операции — Операции с ценными бумагами. — Их связь с биржевой игрой. — Их экономическая сущность. — Другие активные операции.
  8. ТОВАРЫ, НЕ ОТВЕЧАЮЩИЕ ТРЕБОВАНИЯМ БЕЗОПАСНОСТИ
  9. Лиз Бурбо отвечает на ваши вопросы
  10. Лиз Бурбо отвечает на ваши вопросы
  11. АБОНЕМЕНТ НА ЗВОНКИ НЕ ОТВЕЧАЕТ, ЗА ЧТО Я ПЛАЧУ?
  12. Требования, которым должно отвечать судебное решение.
  13. Судебное мировое соглашение должно отвечать определенным требованиям:
  14. Титул 1. О судах, где каждый должен предъявлять иски и отвечать по ним
- Авторское право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -