1.1. Подразделения, участвующие и отвечающие за выполнение операций

Учреждения банка ведут привлечение и непосредственное обслуживание клиентов и отвечают за:

1) консультирование клиента;

2) правильное и полное оформление пакета документов для приобретения БК;

3) осуществление первичного контроля клиента и представленных документов по вопросам экономической безопасности;

4) выдачу изготовленных БК и ПИН-конвертов клиенту или его представителю;

5) оформление документов и выполнение операций внесения наличных и перечисления безналичных денежных средств на ЛС/ЛСК;

6) выдачу клиенту или его представителю выписки с ЛС/ЛСК;

7) уведомление клиента о возникшей задолженности по ЛС/ЛСК (овердрафт) и ее урегулирование;

8) доставку пакетов документов на оформление БК в KЦ.

КЦ поддерживает ведение операций в масштабе банка и отвечает за:

развитие и совершенствование технологии проведения операций;

методологию проведения операций, внесение дополнений и изменений в настоящий Порядок;

координацию действий служб банка по обеспечению бесперебойного выпуска карт и расчетов по операциям;

организацию и координацию работы банка в платежных системах, в частности, с расчетными агентами и процессинговыми центрами;

технологическое обеспечение ведения операций (развитие и работоспособность используемого программного обеспечения);

поддержку и обеспечение технологических циклов по выпуску карт, авторизации, процессингу текущих операций:

- персонализацию и работоспособность БК;

- предоставление учреждениям банка информации по операциям, совершенным с использованием БК (ведение централизованной базы по счетам и операциям);

- авторизацию и процессирование операций, совершаемых с использованием БК;

- блокирование (с занесением при необходимости в стоп-лист при утере/краже) БК по заявлению держателя, а также в случае возникновения овердрафта на ЛС/ЛСК;

обеспечение расчетов и бухгалтерского учета по операциям с БК:

- открытие, ведение, выверку и закрытие ЛС/ЛСК, ссудных счетов и всех прочих счетов, необходимых для обслуживания карт;

- предоставление в БО информации для учета операций;

урегулирование претензий клиентов по операциям с БК;

организацию работ и координацию действий должностных лиц банка по обеспечению экономической безопасности выпуска карт; оценку и контроль за рисками, связанными с выпуском карт;

первичный анализ и подготовку информации для целей валютного контроля;

подготовку, оформление и сдачу в ГУ ЦБ по г. Москве отчетности по форме 250 и 255, а также подготовку данных для составления прочей отчетности банка, касающейся или включающей в себя операции с картами;

формирование и представление на утверждение тарифов банка по операциям с БК.

При совершении операций с использованием платежной карты уполномоченные сотрудники банка производят идентификацию держателей в соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст.