Банковское законодательство
72. Задачи совершенствования законодательной и правоприменитель-\r\nной практики в банковской сфере наряду с вопросами корпоративного\r\nуправления, банковского регулирования и банковского надзора связаны с\r\nтакими проблемами, как соблюдение налогового и антимонопольного зако-\r\nнодательства, борьба с отмыванием доходов, полученных преступным пу-\r\nтем, и финансированием терроризма, контроль за валютными операциями.\r\nСовершенствование законодательной и правоприменительной практики по\r\nуказанным направлениям также должно осуществляться с использованием\r\nмеждународного опыта.
Одной из основных причин потери банками устойчивости является низкий уровень управления.
Предстоит существенно повысить требования к владельцам и руководителям кредитных организаций, с тем чтобы эффективно противодействовать участию в управлении кредитными организациями руководителей и владельцев с сомнительной репутацией или неустойчивым финансовым положением. В связи с этим будут предусмотрены меры в сфере регистрации и лицензирования деятельности кредитных организаций.73. Банк России продолжит работу по повышению требований к вла-\r\nдельцам и руководителям кредитных организаций, включая:
обеспечение прозрачности структуры собственности кредитных организаций путем законодательного установления требований к представлению сведений о себе и своей деятельности, в том числе сведений о финансовом положении и деловой репутации, лицами (группами лиц), имеющими возможность оказывать существенное влияние на принятие решений органами управления кредитной организации (реальными владельцами);
принятие поправок в законодательство Российской Федерации, уточняющих (с учетом международного опыта) критерии деловой репутации членов совета директоров, а также предоставляющих Банку России право устанавливать критерии оценки деловой репутации лиц, занимающих руководящие должности в кредитных организациях.
74. Предстоит установить критерии оценки деловой репутации учре-\r\nдителей (участников) кредитной организации. Требования к приобретате-\r\nлям акций (долей) кредитных организаций будут повышены. Так, вла-\r\nдельцам существенных пакетов акций (долей) или реальным владельцам\r\nкредитных организаций, которые признаны несостоятельными (банкрота-\r\nми) или ликвидированы по иску Банка России, допустившим своими дей-\r\nствиями банкротство кредитной организации, не предпринявшим меры по\r\nее финансовому оздоровлению, не принявшим после отзыва лицензии на\r\nосуществление банковских операций решения о ликвидации кредитной\r\nорганизации в предусмотренные законом сроки, будет запрещено высту-\r\nпать в качестве учредителей (участников) кредитных организаций в тече-\r\nние 10 лет.