ВВЕДЕНИЕ

Возникновение в современной России коммерческих банков стало объективной необходимостью, связанной с переходом отечественной экономики от жесткого централизованного управления к свободным рыночным отношениям.

Одновременно с появлением коммерческих банков возник ряд проблем, не существовавших ранее. Одна из них заключается в необходимости обеспечения безопасности негосударственных банков от преступных посягательств. При этом важная роль в обеспечении безопасности банка отводится криминалистическим средствам и методам, которые используются правоприменительными органами и частными службами безопасности, участвующими в выявлении, предупреждении и расследовании преступлений, посягающих на интересы банка.

К сожалению, до настоящего времени надежность мер обеспечения банковской безопасности остается недостаточно высокой. Число преступлений, совершаемых в кредитно-финансовой сфере, имеет тенденцию к росту¹. Отсутствие в последние десять лет должной защищенности от угроз криминального характера стало одной из причин банкротства и прекращения деятельности значительного числа банков².

\' По данным уголовно-судебной статистики, только за период с января по ноябрь 2000 года число совершенных в России преступлений, связанных с кредитно-финансовой системой, составило 52434 и выросло на 38,9 % по сравнению с аналогичным периодом предыдущего года. Рост выявленных преступлений в первом полугодии 2001 года по сравнению с предшествующим аналогичным периодом составил 8%. См.: Сведения о зарегистрированных преступлениях.. Главный информационный центр МВД России. Адрес: www. mvdinform-ru /gic/2000_l 1. ² Количество действующих кредитных организаций в России, имеющих право на осуществление банковских операций, сократилось с 2295 (по состоянию на 01.01.1996 г.) до 1320 ( по состоянию на 01.11.2001 г.).

Проведенные исследования показывают, что во многих случаях своевременно выявить и предупредить действия злоумышленников не удалось по причине просчетов в организации работы государственных и негосударственных служб, обеспечивающих защиту интересов банка.

Как правило, такие просчеты были связаны с ошибками в выборе приоритетов, с отсутствием четкого представления об общей стратегии и конкретных мерах обеспечения безопасности банка, с нерешенностью принципиальных вопросов научных проблем безопасности в предшествующих исследованиях, с разбалансиро-ванностью усилий субъектов, участвующих в обеспечении безопасности.

Повышение уровня безопасности банка от криминальных посягательств на нынешнем этапе непосредственно связано с дальнейшей методологической проработкой проблемы и проведением на ее основе оптимизации защитных мероприятий.

Эффективность указанной деятельности и снижение ресурсных затрат на ее осуществление зависят от правильной организации работы, от наличия в распоряжении работников правоохранительных органов и негосударственных структур, участвующих в обеспечении безопасности банка, современных криминалистических технологий познавательной деятельности.

Теоретическому исследованию различных аспектов криминалистического обеспечения борьбы с преступлениями в сфере экономики, включая защиту банковской сферы, посвящено значительное число работ.

В частности, исследования Т.В. Аверьяновой, Р.С. Белкина, А.Н. Васильева, И.А. Возгрина А.Ф. Волынского, ГА. Густова, А.В. Дулова, В.А. Жбанкова, ГА. Зорина, Е.П. Ищенко, А.Н. Колесни-ченко, В.Я. Колдина, И.Ф. Крылова, П.А. Лупинской, О.А. Луценко, В.А. Образцова, И.Ф. Пантелеева, Н.И. Порубова, А.А. Протасевича, В.И. Рохлина, Н.А. Селиванова, Л.А. Сергеева, П.Т. Скорченко, В.Г. Танасевича, А.А. Топоркова, С.И. Цветкова, В.И. Шиканова, А.А. Эйсмана, В. Б. Ястребова и других ученых, которые внесли весомый

вклад в развитие науки криминалистики¹. Однако при этом недостаточно исследованной оказалась проблема комплексного криминалистического обеспечения банка, как самостоятельного объекта защиты.

В последние годы проведен ряд исследований, непосредственно касающихся преступлений против коммерческих банков. Указанная тематика освещена на диссертационном уровне, отражена в монографиях и отдельных научных статьях. Однако все они в основном посвящены частно-методическим проблемам и рассматривают главным образом виды хищений имущества, оставляя вне поля зрения инфраструктуру банка.

Все выполненные в указанной выше сфере исследования адресованы правоохранительным органам и не касаются вопросов участия в борьбе с преступлениями против интересов банков частных служб безопасности.

Сложившаяся в научном обеспечении ситуация отражает просчеты концептуального характера. Банковская сфера, реально существующая как целостное явление, не имеет адекватного научного и методического отражения в системном виде. Наряду с этим отсутствует методологическая база и для решения частных криминалистических задач защиты банка. Нет исследований, посвященных базовым понятиям, необходимым для разработки частных задач. Остались неисследованными понятия «безопасность банка» и «криминалистическая характеристика банка как объекта преступных посягательств». Отсутствуют системные описания содержания и видов угроз банковской безопасности, а также проблем обеспечения безопасности банка средствами и методами криминалистики. Нет работ, посвященных криминалистическому аспекту участия служб безопасности банка в борьбе с преступными посягательствами.

Крайне необходимой в настоящее время является разработка базовых положений, служащих основой для создания методик

¹ Конкретные работы указанных авторов названы далее применительно к разделам монографии.

расследования не только отдельных преступлений, но и групп преступлений, например, преступлений ненасильственного характера, посягающих на интересы банка. Эта идея озвучена белорусским профессором Г.А. Зориным, который поставил вопрос о необходимости создания специальной «банковской криминалистики».

Нуждаются в скорейшей разработке недостаточно изученные проблемы частных методик и теоретических основ криминалистического аспекта борьбы с совокупностью преступлений, посягающих на интересы банка.

Предложенное монографическое исследование имеет своей целью комплексную теоретическую разработку проблем обеспечения безопасности банка средствами и методами криминалистики и выработку на этой основе рекомендаций, могущих иметь значение для совершенствования теоретической и методической основы указанной деятельности и организации практической деятельности структур, занятых обеспечением безопасности.

В процессе исследования изучены отдельные аспекты деятельности частных служб безопасности и правоохранительных органов, связанные с защитой интересов банка от преступных посягательств, выявлены объективные закономерности, связанные с подготовкой, совершением и сокрытием преступлений в банковской сфере, а также закономерности, лежащие в основе деятельности по выявлению, раскрытию и предупреждения указанных преступлений.

В основу работы положены данные, полученные в результате обобщения деятельности правоохранительных и судебных органов, практики частных служб безопасности, опубликованные материалы практики Верховного Суда Российской Федерации, материалы Главного информационного центра МВД России, публикации СМИ по соответствующей тематике, а также более 60 материалов внутренних разбирательств, проведенных службой безопасности московского акционерного коммерческого банка «Агрохимбанк».

В ходе исследования впервые проведено системное исследование проблем обеспечения безопасности коммерческого банка средствами и методами криминалистики. Кроме того, впервые ис-

следуются роль и место в указанном процессе коммерческой службы безопасности.

Авторы предложили новые подходы к являющемуся до сих пор дискуссионным определению понятия безопасности банка; к понятию банка как объекта защиты средствами и методами криминалистики; к понятию и классификации видов угроз безопасности банка.

Монография содержит оригинальные предложения, направленные на совершенствование деятельности субъектов обеспечения безопасности банка средствами и методами криминалистики.

Содержащиеся в монографии положения представляют интерес для развития концепции банковской криминалистики и могут быть использованы в дальнейшей теоретической и методико-криминалистической разработке проблем обеспечения безопасности банков средствами и методами криминалистики, в практической деятельности правоохранительных органов и частных служб безопасности по выявлению, предупреждению и расследованию преступлений, посягающих на интересы банка, а также в процессе преподавания раздела криминалистики, посвященного расследованию преступлений в банковской сфере.

Авторы выражают большую признательность за содействие в создании монографии доктору юридических наук, профессору Е.П. Ищенко, доктору юридических наук, профессору В.А. Образцову и доктору юридических наук, профессору А.А. Топоркову.

Особые слова благодарности заслужили наши жены — Анна Алексеевна Пашкова и Людмила Павловна Ткачук, чьи поддержка, забота, теплота и внимание позволили авторам успешно завершить эту книгу.