1.Возникновение и развитие ЦБ-ов.

Возникновение ЦБ обусловлено развитием кредитной системы государства. На ранних стадиях развития капитлизма отсутствовало различие между ЦБ и КБ. И КБ использовали выпуск банкнот для привлечения капитала.

- эволюционный. Характерен для стран, где капиталистические отношения возникли в 19-20 вв. (Банк Англии 1844, Банк Франции 1848, банк Испании 1874). Позднее банки сали появляться путем национализации коммерческих банков (Банк Канады 1938, Банк Японии 1942, Банк Англии и Франции 1946).

- ЦБ с самого начала носили статус эмиссионного. США (1913 г.).

По форме собственности ЦБ:

- государственные (Англии, РФ, Франции, Нидерландов, Дании)

-акционерные (ФРС США – капитал принадлежит банкам-членам ФРС,  Банк Италии – капитал принадлежит банкам и страховым компаниям)

- смешанные (Швейцарии, Японии,  Австрии).

ЦБ независимо от форм собственности юридически самостоятельны и подотчетны как правило законодательному органу.

2. Цели и задачи деятельности ЦБ

ЦБ страны является главным элементом кредитной системы государства. И является главным посредником между государством и экономикой. Первый банк, осуществивший эмиссию денег – банк Стокгольма в 1650 году. Выпустил депозитные сертификаты на золотые монеты, которые выписывались на предъявителя и обращались наравне с деньгами.

Первым эмиссионным банком в современном виде является Банк Англии 1694.

Алан Гриспен – руководитель ФРС США (1987-2006).

Задачи ЦБ

- защита и обеспечение устойчивости национальной валюты

- проведение единой денежно-кредитной политики

- развитие и укрепление банковской системы

- обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов

- осуществление операции по внешнеэкономической деятельности

Для осуществления данных задач ЦБ является:

1) Эмиссионным центром страны (монопольное право на выпуск банкнот)

2) Является банком банков (осущ.

3) Является банком правительства (поддерживает государственные экономические программы, предоставляет кредиты правительству)

4) является главным расчетным центром, вступает посредником между банками при осуществлении безналичных расчетов

5) Главный орган регулирования экономики денежно-кредитными  методами

Основные функции:

1) регулирующая. Регулирует денежную массу в обращении

2) контрольная. Контролирует качественный состав банковской системы

3) информационно-исследовательская. Проводит анализ, публикует статистику, занимется консультационной деятельностью

3. Формы организации и функции ЦБ

Формы, организации  (см 1 вопрос)

Функции:

1) Монопольная эмиссия банкнот. За ЦБ законом закреплена эта функция. В развитых странах доля наличного обращения меньше, в развивающихся – больше.

2) Банк банков. ЦБ является кредитором последней инстанции, хранит свободную денежную наличность КБ, т.е. их резервы. Предоставляет КБ кредиты по ставке рефинансирования, которая выше чем рыночные ставки. Поэтому КБ обращаются за поддержкой в ЦБ только при отсутствии другой возможности получить долгосрочный кредит.

3) Банк правительства. В ЦБ открыты счета правительства и правительственных ведомств. Доходы которых поступают в бюджет зачисляются на счет казначейства в ЦБ, с которого покрываются расходы. При хроническом дефиците госбюджета ЦБ выполняет функцию кредитования государства и управления госдолгом.

Управление Госдолгом – операции ЦБ по размещению и погашению займов и организация выплат по ним. При этом используются следующие методы управления:

- покупает или продает госуд обязательства с целью воздействия на курс и доходность этих обязательств

- изменяет условия продажи, повышая привлекательность для инвесторов

- ЦБ от имени правительства регулирует запасы СДР + ЦБ, номинированные в инвалюте + иностранной валюты и золота, что составляет ЗВР.

4) Денежно-кредитное регулирование. Оказывает воздействие на денежное обращение и уровень , является проводником денежно-кредитной политики.

Денежно-кредитная политика – совокупность мероприятий, направленных на изменение денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня % ставок и других показателей денежного обращения и рынка ссудного капитала. ДКП является составной частью государственного регулирования экономики.

5) Надзор за банковской деятельностью. Поддерживает стабильность и надежность банковской системы, защищает интересы вкладчиков и кредиторов. В ряде стран эта функция выполняется исключительно ЦБ (Австрия, Италия, РФ), ЦБ совместно с казначейством и финансовыми комиссиями (ФРГ, США, франция).

Основное направление надзора – выдача и отзыв лицензий, анализ и оценка фин отчетности, ревизий, установление обязательных нормативов и контроль за их соблюдением.