Сколько денег требуется в обращении?
Сколько денег С ценами связана и другая важная
требуется особенность функционирования
в обращении? средств обращения в условиях сов
ременного капитализма.
Проявление этой особенности на поверхности экономической жизни хорошо известно миллионам людей, даже не являющимся специалистами в области денежного обращения: это — инфляция.Явление инфляции, т. е. обесценения денежных единиц в связи с их наличием в обращении сверх имеющейся на данный момент потребности (разумеется, данная формулировка не претендует на полноту охвата всех сторон этого сложного социально-экономического явления), известно уже довольно давно. В условиях золотого обращения вопрос о судьбе излишнего количества денег в обращении решался просто. Если представительная стоимость денежной единицы, т. е. часть совокупной стоимости всех находившихся в обращении товаров, приходившаяся на одну денежную единицу, опускалась ниже стоимости заключенного в ней металла, немедленно начинал действовать механизм сокровищ: излишние деньги извлекались из обращения, и эквивалентность обмена восстанавливалась.
Иначе говоря, в период, когда в качестве действительных денег выступало золото и меновая стоимость денежной единицы автоматически совпадала со стоимостью соответствующего количества желтого металла, единственной существенной определенностью, необходимой для того, чтобы деньги могли функционировать как средство обращения, была «определенность количества» [см.: 4, с. 154]:
(6)
П
К О с"= ? Ті-Сі •
1=1
Меновая стоимость денег (с") не могла изменяться, так как над ней довлела стоимость денежного материала— золота. В таких условиях эластичным был только один элемент — количество денег в обращении (с учетом скорости их оборота). Путем его изменения и происходило уравнение суммы меновых стоимостей всех товаров, поступивших на рынок, и меновой стоимости обращавшихся денег.
По мере расширения обращения бумажных денежных знаков — представителей золота ситуация изменялась. Бумажные деньги практически не имели собственной стоимости. Следовательно, их представительная стоимость могла бы равняться любой необходимой с точки зрения денежного обращения величине, если бы... Если бы они не служили действительными представителями золота. Но поскольку бумажные знаки подлежали размену на звонкие монеты, то стоимость золота все-таки довлела над меновой стоимостью денежной единицы. Правда, автоматизм механизма сокровищ был в значительной степени утрачен, но все же образование лажа на золото, т. е. повышение рыночной цены золота, выраженной в бумажных деньгах, по сравнению с количеством бумажных денежных знаков, номинально представляющих данное количество желтого металла, также восстанавливало нарушенную эквивалентность обмена. В этом случае налицо была эластичность не только количественной, но и, в некоторой степени, качественной определенности. А именно, в формуле (7), представляющей условия эквивалентности товарно-денежного обмена в анализируемой ситуации, наряду с элементами Кл и Кг менялась и меновая стоимость части бумажных денег (сг") —той их части, которая обменивалась непосредственно на золото не в банке, а на рынке.
(Н
И
К|-0,-с," + К2-С2-с2" = 2 ТІСІ.
49
4 Заказ 1353
где Ki, О], с/\' — соответственно количество, скорость обращения и меновая стоимость золотых и части бумажных денег, реально обмениваемых на золото (по номиналу);
К.2, 02) с2" — соответственно количество, скорость обращения и меновая стоимость (с учетом лажа) части бумажных денег, которые реально не размениваются на золото.
При такой системе инфляция не могла быть постоянным явлением или достигать больших размеров без того, чтобы не привести к полному нарушению пропорций товарообмена и в конечном счете к краху сложившейся экономической системы, как это было, например, в начале 20-х годов в Германии.
В условиях современного государственно-монополистического капитализма инфляция не только носит хронический характер, но ее темпы достигают зачастую трехзначных цифр.
Это существенно осложняет действие экономического механизма, но не разрушает его. Дело в том, что теперь, когда «золотые оковы» сняты полностью, эластичными становятся оба элемента; как количество денежных единиц, находящихся в обращении, так и меновая стоимость самой денежной единицы. В силу этого факта потребность в строгой количественной определенности орудий обращения отпадает. Органы государственного управления регулируют процесс денежного обращения с помощью то одного, то другого элемента в зависимости от тех политических и экономических задач, которые они считают в данный момент первостепенными: например, стабилизации цен или сокращения уровня безработицы.Не менее важной особенностью Сближение ^ функционирования денег в услови-
двух ФУНКЦИИ
А 4 ях государственно-монополистичес
кого капитализма является то, что по мере дальнейшего развития системы кредитных и электронных карточек происходит процесс, по существу стирающий грань между функциями средства обращения и средства платежа. Новые виды орудий обращения фактически используются при выполнении ими функции средства платежа, поскольку при их применении не осуществляется передача покупателем ни эквивалентной приобретенному товару стоимости, пи ее знака. Передается лишь право на таковую.
Известный британский экономист Б. Браун, обращая внимание на то, что в настоящее время золото уже не используется для исчисления суммы долгов, полагает: «...отказ от использования золота как счетной единицы по частным контрактам о кредитах является весьма существенным симптомом его немонетарной природы» [31, с. 73]. Конечно, теоретические выводы этого буржуазного специалиста могут быть оспорены, но вряд ли его можно обвинить в незнании деловой практики на Западе. А это говорит о том, что совершенно неверен вывод, будто бы окончательные платежи осуществляются в золоте. В последние годы практически перестали применяться даже золотые оговорки, представляющие собой фиксирование суммы долга в весовом количестве желтого металла (хотя в США запрет на их использование был снят еще в 1977 г.).
Впрочем, в связи с постоянно наблюдающимися резкими колебаниями цены золота применение подобных оговорок теряет всякий смысл, становясь весьма рискованным и для кредитора, и для должника. Поэтому в данных целях обычно используют так называемые мультивалютные оговорки — фиксирование суммы долга в определенной корзине валют.Следует признать, однако, что вопрос об окончательных платежах и возможности их осуществления кредитными деньгами — в принципе один из самых спорных вопросов в рассматриваемой области.
Как известно, окончательной целью товарообмена является обмен товара на товар, а не на деньги. Однако в рамках товарно-денежного обращения отношения между продавцом и покупателем по поводу данного акта купли-продажи исчерпываются осуществлением окончательного платежа, т. е. предоставлением в обмен на товар определенного денежного эквивалента. В дальнейшем именно полученные деньги гарантируют возможность приобретения в нужный момент необходимой потребительной стоимости. Гарантируют в силу того, что они служат всеобщим покупательным рредством или, иначе говоря, функционируют в качестве средства обращения и платежа. При этом они должны выполнять эти функции не как представители денежного товара, а сами являясь этим денежным товаром. В противном случае расчеты такими деньгами не станут окончательным платежом, поскольку будет подразумеваться необходимость обмена денежных знаков на действительные деньги, а такой обмен может по тем или иным причинам и не осуществиться. В подобной ситуа- іійй продавец не получит за свой товар меновой эквивалент.
В условиях металлического обращения золото обладало меновой стоимостью, прежде всего в силу того, что имело стоимость. Поэтому-то окончательный платеж и выступал в форме обмена стоимости (золота) на равновеликую стоимость (товара), хотя абсолютно необходимым было получение всего лишь меновой стоимости. Это наглядно проявлялось в случаях осуществления платежей стертой монетой, стоимость которой была меньше ее меновой стоимости.
Поскольку современные кредитные деньги являются специфическим товаром, обладающим меновой стоимостью, то, следовательно, в них могут производиться и окончательные платежи по торговым сделкам. Использование для этой цели золота в нынешних условиях не только не является необходимым, но вообще невозможно. Желтый металл, имея, как и любой товар, меновую стоимость, не служит более всеобщим покупательным средством. Единственный товар, на который можно пока еще почти беспрепятственно (в силу сложившейся конъюнктуры) обменять золото, — это ... кредитные деньги.
При платежах золотом продавец получал выраженное в деньгах право, гарантию получения в будущем необходимой ему потребительной стоимости. Такое право, которое на первых этапах развития производственных отношений гарантировалось лишь стоимостью, заключенной в денежном материале, теперь гарантируется развитием капиталистического товарного производства и кредита, что делает возможным функционирование в качестве окончательного средства платежа не золотых, а кредитных денег.
Вероятно, нет необходимости говорить читателю о том, каких значительных размеров достигло развитие кредита в капиталистическом мире. Заметим только, что тенденция к усилению кредитных отношений свойственна не только крупным монополиям. Более половины всего ссудного капитала в США, например, используется городским населением, фермерами и мелкими промышленными и торговыми предприятиями. Огромных размеров достигает здесь потребительский кредит.
В современных условиях подавляющая часть всех расчетов осуществляется посредством кредита: рабочие продают в кредит капиталистам свою рабочую силу, а затем покупают в кредит предметы потребления; капиталисты пользуются банковским и коммерческим кредитом как для расширения деятельности своих предприятий, так и для обеспечения производственного процесса на неизменном или возрастающем уровне; в то же время они сами держат свои временно свободные капиталы на банковских счетах, чем создают кредитные ресурсы банков; государство также активно вступает в кредитные отношения, выступая и как кредитор, и как должник.
Таким образом, основное отношение капитализма, отношение купли-продажи, стало повсеместно носить характер кредитных сделок. А раз так, то исчезает необходимость в использовании золота или каких- либо его представителей для осуществления платежей. Все платежи теперь в конечном счете осуществляются посредством кредита. Одна ссуда погашается за счет другой, и практически невозможно достижение окончательных расчетов. «Деньги как орудие платежа создают возможность развития и распространения кредитных сделок, кредита вообще...,— отмечал академик И. А. Трахтенберг.— Деньги как орудие платежа являются формой выражения социальных отношений, базирующихся на кредитных сделках» [27, с. 52]. В условиях развитого капитализма эти отношения практически принимают всеобщий характер. Таким образом, основным отношением эпохи развитого капитализма становятся не просто отношения купли-продажи, но отношения купли-продажи в кредит.Ввиду всеобщего характера кредитных отношений в -ізпоху империализма исчезает и необходимость использования полноценных денег в функции средства платежа, поскольку исчезает необходимость в окончательных платежах в прежнем виде, которые они одни могли обеспечить. Таким образом, империализм, вступивший в свои права уже во втором десятилетии нашего века, за какие-то 10—20 лет полностью подорвал только что успевшую сформироваться систему золотого стандарта. В условиях империализма функция средства платежа полностью выполняется кредитными деньгами, не имеющими никакой связи с золотом.
Вся сумма одновременно предоставляемого кредита функционирует как своего рода «фонд всеобщего кредита». «Фонд» охватывает совокупность кредитных отношений данной страны, а кредитные деньги служат как бы единицей этого «фонда». Получение платежа в таких деньгах означает, что их плательщик передал кредитору право на определенную часть «фонда», ранее перешедшее к нему самому от какого-то третьего лица. В рамках отношений развитого капитализма это и будет означать совершение окончательного платежа, поскольку вне участия в «фонде всеобщего кредита» осуществление капиталистического производства становится невозможным.
! В прошлом платежи золотом считались окончатель- \'ными, так как кредитор получал эквивалент стоимости ранее предоставленных товаров или услуг. Однако поскольку эта стоимость, как правило, не являлась той потребительной стоимостью, которая была ему непосредственно необходима, то для него существенно важное значение имело получение эквивалента меновой стоимости. Таким образом, выполнение кредитными деньгами функции средства платежа становится возможным именно потому, что они становятся мерой стоимостей и основой ценообразования, а также функционируют в качестве средства обращения. Другими словами, в условиях современного государственно-монополистического капитализма кредитные деньги становятся самостоятельными средствами платежа потому, что весь ход развития производственных отношений превращает их в меновой эквивалент, получение которого и является содержанием платежа как такового.