Технічнии рахунок

Коррахунок банку (його філії) відкривається на підставі укладеного договору за умови надання правильно оформлених наступних документів:

а) заява про відкриття коррахунку встановленого зразка:

б) копія належним чином оформленого статуту, що засвідчена нотаріально;

в) копія документа, що засвідчена нотаріально, яка підтверджує взяття банку на податковий облік;

г) довідку про реєстрацію в органах Пенсійного фонду України;

г) нотаріально засвідчену копію довідки органу державної статистики про включення до ЄДРПОУ;

д) картку із зразками підписів та відбитка печатки, що засвідчені нотаріально;

е) копію страхового свідоцтва, що підтверджує реєстрацію банку у Фонді соціального страхування, засвідчену нотаріально або органом, що його видав.

Оформлення відкриття коррахунку філії банку має свої особливості.

а) копію належним чином оформленого Положення про філію, що засвідчена нотаріально, замість Статуту;

б) засвідчену нотаріально копію належним чином оформленого дозволу, наданого банком філії на здійснення банківських операцій;

в) клопотання банку за підписом керівника про відкриття кореспондентського рахунку філії із зазначенням інформації, що стосується банку.

Банк письмово повідомляє банк-кореспондент про відкриття кореспондентського рахунку із зазначенням його номера та дати відкриття.

Банки-кореспоидеити вільно вибирають спосіб розрахунків, визнаний Національним банком, а також засоби зв\'язку для передавання розрахункових документів та повідомлень за умови збереження цілісності та конфіденційності інформації.

Датою початку здійснення видаткових операцій за кореспондентським рахунком банку-кореспондента є дата отримання банком документально підтвердженою повідомлення органу ДПА про взяття рахунку на облік.

При здійсненні операцій за кореспондентським рахунком ЛОРО банк у той самий робочий день надсилає банку-кореспонденту повідомлення про це з реквізитами розрахункового документа. При списанні коштів з кореспондентського рахунку ЛОРО за розрахунковими документами банку-кореспондента повідомлення може не надсилатися.

Якщо банк із будь-яких причин не може виконати розрахунковий документ банку-кореспондента, то він мас повідомити про це банк- кореспондент не пізніше наступного робочого дня після отримання цього документа.

Для підтвердження операцій, здійснених за кореспондентським рахунком, банк надсилає банку-кореспонденту (у визначений договором термін) виписку з коррахунку. Якщо у визначений договором термін банк- кореспондент не надіслав зауваження у письмовій формі, то виписка вважається підтвердженою.

Зупинення відповідно до законів України уповноваженими державними органами власних видаткових операцій банку за кореспондентським рахунком ЛОРО виконується безпосередньо банком, що відкрив та веде рахунок банку-кореспондента, засобами системи автоматизації банку.

За необхідності переоформлення коррахунку з певних об\'єктивних причин (реорганізація, зміна назви, форми власності) банком подаються такі самі документи, шо й при його відкритті. При цьому номер коррахунку та код банку залишаються без змін. У разі внесення до статуту банку змін і доповнень власником рахунку подаються копії документів, засвідчені в установленому порядку, у яких викладено зазначені зміни й доповнення.

Підставою для закриття коррахунку банку с заява його власника або уповноваженого органу, при цьому залишок коштів за таким рахунком попередньо має бути переказаний на рахунок, визначений відповідно до чинного законодавства та норматнвно-правових актів НБУ.

Територіальне управління НБУ протягом трьох робочих днів з дня закриття рахунку банку зобов\'язане надіслати засобами системи електронної пошти (ЕП ) з використанням засобів захисту інформації Національного банку повідомлення про закриття коррахунку на адресу відповідного органу державної податкової адміністрації.

Наступною умовою для здійснення міжбанківських розрахунків є формування інформаційно-обчислювальної мережі НБУ з відповідним довідником банківських установ України Призначення останнього полягає у використанні при роботі всіх програмно-технічних комплексів, у тому числі й СЕП. До довідника банківських установ України мають бути включені всі банківські установи, що належним чином зареєстровані НБУ.

Дтя включення банку до довідника банківських установ територіальне управління Національного банку, шо його обслуговує, надсилає засобами системи ЕП на адресу НБУ таку інформацію:

повну та скорочену назву, зазначені у статуті банку;

повну поштову адресу;

назву та код району міста: прізвища та телефони керівників:

номер факсу;

дату та номер реєстрації;

ідентифікаційний код за ЄДРПОУ;

форму власності;

номер коррахунку (за умови його відкриття).

На підставі цієї інформації обчислюється код банку, визначається електронний ідентифікатор банку для роботи в СЕП та із засобами системи ЕП, а також адреса вузла системи ЕП, за якою має обслуговуватися банк.

Національний банк розповсюджує через електронну пошту довідник банківських установ України та зміни до нього на адресу ЦРП, територіальних управлінь НБУ, інших банківських установ.

Міжбаннївські розрахунки можуть здійснюватися через: СЕП за коррахунками банків (філій) у територіальних управліннях НБУ або банках-кореспондснтах за коррахунками ЛОРО (НОСТРО).

Учасниками СЕП є територіальні управління Національного банку, комерційні банки, які мають технічні рахунки в РП або ЦРП.

Для роботи в СЕП банк укладає з НБУ договори на інформаційно- розрахункове обслуговування та про використання криптографічних засобів захисту інформації в інформаційно-обчислювальній мережі.

НБУ відповідно до умов договорів забезпечує банки необхідними програмно-технічні комплексами СЕП, програмними засобами електронного зв\'язку, апаратно-програмними засобами захисту інформації.

Необхідною умовою включення банку до довідника банків-учасників СЕП с організаційна, функціональна та технологічна готовність банку до роботи, наприклад, включення до довідника банківських установ України, укладення з ИБУ необхідних договорів, підключення до системи електроної пошти, наявність необхідних засобів захисту інформації, наявність персоналу, підготовленого до роботи із засобами системи ЕП, СЕП тощо.

Після чого для включення до довідника учасників СЕП банк подає клопотання до територіального управління Національного банку за своїм місцезнаходженням, яке містить назву банку, його код, електронний ідентифікатор, код валюти, модель обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку, дату підключення банку до СЕГ1. У разі потреби включення філії до довідника учасників СЕП клопотання має бути також і від банку, якому належить ця філія.

У разі порушення учасниками СЕП технології роботи та невиконання вимог захисту банківської інформації Національний банк зупиняє видаткові операції такого учасника або виключає його з учасників СЕП. В подальшому учасник СЕП може продовжити свою роботу лише після службового розслідування, проведеного НБУ, та усунення недоліків.

Підставою для виключення банку з учасників СЕП є розірвання договору на інформаційно-розрахункове обслуговування між цим банком та НБУ в порядку, передбаченому чинним законодавством. Виключення з учасників СЕП здійснюється шляхом вилучення банку із довідника банків- учасників СЕГ1. При виключенні банку з учасників СЕП значення його технічного рахунку мас дорівнювати нулю.