Операції зарахування (списання) коштів за коррахунком банку- учасника
Відповідно до технології роботи СЕГІ електронний розрахунковий документ мас вміщувати технологічні реквізити, зокрема відмітку про час оброблення цього документа.
Єдиним джерелом формування електронних розрахункових документів для СЕП є система автоматизації банку (САБ).
Вона мас забезпечити формування електронного розрахункового документа із заповненням усіх обов\'язкових реквізитів. Заповнення обов\'язкових реквізитів електронного розрахункового документа виконується шляхом перенесення їх значень з паперового документа, крім реквізиту "назва документа", який заповнюється не словами, а умовним числовим кодом.Електронні розрахункові документи та службові повідомлення СЕП формуються, передаються та приймаються лише з використанням апаратно-програмних засобів захисту інформації, затверджених і наданих НБУ.
Початкові платежі від учасника СЕП приймаються в межах поточного значення його технічного рахунку. Оброблення електронних розрахункових документів та службових повідомлень здійснюється у порядку черговості їх надходження до системи. Електронний розрахунковий документ, прийнятий СЕП, не може бути відкликаний.
Результати розрахунків за відісланими та отриманими електронними розрахунковими документами відображаються на технічних рахунках банків. Інформація про стан цих рахунків надається учасникам розрахунків протягом робочого дня з періодичністю, шо визначається діючою технологією міжбанківських розрахунків.
У СЕП упроваджено сім моделей обслуговування банків (філій) за консолідованим рахунком та інформаційну модель, - які враховують
Електронний цифровий підпис - сукупність даних, отримана за допомогою криптографічного перетворення вмісту електронного документа ш дат змогу підтвердити його цілісність та ідентифікувати особу, ака його підписала.
специфіку роботи та потреби банків.
Усі моделі використовуються лише при виконанні міжбанківських розрахунків у гривні. Моделі обслуговування консолідованих кореспондентських рахунків банків у СЕП НБУ мають наступні характеристики.Модель І Консолідований рахунок обласної дирекції (облдирекція) з відкриттям технічних рахунків філіям. Облдирекція маг консолідований рахунок у територіальному управлінні Національного банку, а її філії ні.
Облдирекція та філії мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інформації, електронні ідентифікатори та коди банків, обмінюються електронними розрахунковими документами з СЕГІ незалежно один від одного, і пі розрахунки відображаються на технічних рахунках філій у тій РП. де відкрито технічний рахунок обласній дирекції.
Облдирекція маг змогу протягом операційного дня встановлювати ліміти технічних рахунків та початкових оборотів філій, а також отримувати від СЕП підсумкову технологічну інформацію про їх роботу.
Модель 2. Консолідований кореспондентський рахунок обласної дирекції без відкриття технічних рахунків філіям. Обласна дирекція мас консолідований коррахунок у територіальному управлінні НБУ. Її філії не мають коррахунків у територіальному управлінні Національного банку.
Обласна дирекція мас власну ВПС для обслуговування міжбанківських розрахунків філій.
Філії обласної дирекції мають електронні ідентифікатори та коди банків, апе не мають програмно-технічних комплексів для виходу в СЕП. Обмін філій електронними розрахунковими документами з СЕП здійснюється засобами ВПС обласної дирекції з відображенням результатів розрахунків на її технічному рахунку.
Модель З Консолідований рахунок банку без відкриття технічних рахунків філіям. Банк мас консолідований рахунок у територіальному управлінні НБУ. Філії банку можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати коррахунків у територіальних управліннях НБУ.
Банк мас власну ВПС для обслуговування міжбанківських розрахунків філій.
Філії банку мають електронні ідентифікатори та коди банків, але не мають програмно-технічних комплексів для виходу в СЕП.
Обмін між філіями електронними розрахунковими документами з СЕП здійснюється засобами ВПС банку з відображенням результатів розрахунків на його технічному рахунку.
Модель 4. Консолідований рахунок банку з відкриттям технічних рахунків філіям.
Банк мас консолідований коррахунок у територіальному управлінні НБУ. Його філії можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати рахунків у територіальних управліннях Національного банку.Банк та філії мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інформації, електронні ідентифікатори та коди банків, обмінюються електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно один від одного, і ці розрахунки відображаються на технічних рахунках філій у тій РП, де відкрито технічний рахунок банку.
Банк мас змогу протягом операційного дня встановлювати ліміти технічних рахунків та початкових оборотів філій, а також отримувати від СЕП підсумкову технологічну інформацію про їх роботу.
Модель 5. Консолідований рахунок банку з відкриттям технічних рахунків обласним дирекціям. Банк може мати консолідований коррахунок у територіальному управлінні НБУ. Його філії можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати рахунків у територіальних управліннях Національного банку.
Облдирекціям відкриваються технічні рахунки в тій РП, де відкрито технічний рахунок банку, і на кожному з них відображаються розрахунки як обласної дирекції, так і її філій.
Облдирекції мають власні ВПС для обслуговування міжбанківських розрахунків своїх філій.
Банк та обласні дирекції мають програмно-технічні комплекси АРМ- НБУ, засоби захисту інформації СЕІІ, електронні ідентифікатори та коди банків, обмінюються електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно один від одного.
Філії облдирекції мають електронні ідентифікатори та коди банків, ате не мають програмно-технічних комплексів для виходу в СЕП і обмінюються електронними розрахунковими документами з СЕГ1 засобами ВПС обласної дирекції.
Банк мас змогу протягом операційного дня встановлювати ліміти технічних рахунків та початкових оборотів для обласних дирекцій, а також отримувати від СЕП підсумкову технологічну інформацію про їх роботу.
Модель 6.
Консолідований рахунок банку з відкриттям технічних рахунків обласним дирекціям та їх філіям. Банк мас консолідований коррахунок у територіальному управлінні НБУ. Філії банку можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, ате не можуть мати рахунків у територіальних управліннях Національного банку.Облдирекціям та філіям відкриваються технічні рахунки в тій РП, де відкрито технічний рахунок банку.
Банк, обласні дирекції та філії мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інформації, електронні ідентифікатори та коди банків, обмінюються електронними розрахунковими документами з СЕП незалежно один від одного.
Розрахунки філії відображаються на технічних рахунках філії, облдирекції, банку. Розрахунки облдирекції відображаються на її технічному рахунку і на технічному рахунку банку.
Банк має змогу протягом операційного дня встановлювати ліміти технічних рахунків та початкових оборотів для обласних дирекцій, а облдирекції - для своїх філій.
Банк отримує від СЕП підсумкову технологічну інформацію про роботу обласних дирекцій та філій, а облдирекції - про роботу своїх філій.
Модель 7 Консолідований рахунок банку з відкриттям технічних рахунків філіям. Банк має консолідований коррахунок у територіальному управлінні НБУ. Його філії можуть бути розташовані в різних адміністративно-територіальних одиницях, але не можуть мати коррахунків у територіальних управліннях НБУ.
Банк та філії мають програмно-технічні комплекси АРМ-НБУ, засоби захисту інформації СЕП, електронні ідентифікатори та коди банків, обмінюються електронними розрахунковими документами з СЕГ1 незалежно один від одного і ці розрахунки відображаються на зехнічних рахунках філій у тій РП, де відкрито технічний рахунок банку.
Банк має змогу протягом операційного дня встановлювати ліміти технічних рахунків та початкових оборотів філій, виконувати початкові платежі від їх імені та отримувати від СЕП підсумкову технологічну інформацію про їх роботу.
Характерною рисою моделі сьомої є те, що банк має змогу динамічно обмежувати повноваження філій шодо виконання розрахункових та інших операцій. Це реалізується за допомогою операційних правил, які є додатковим механізмом, органічно вбудованим у САБ.