<<
>>

32. Международные финансовые отношения и международные финансовые организации.

Мировые рынки финансовых ресурсов – международная кредитная система, посредством которой осуществляется аккумуляция и перераспределение его ссудного капитала между странами. Первоначально международные операции, относящиеся к функциям мирового рынка, производились на национальном уровне, эпизодически.

В настоящее время сложились мировые финансовые центры, представляющие собой рынок золота, валюты, банковских кредитов и ценных бумаг. Их география: Лондон, Нью-Йорк, Цюрих, Париж, Токио и др.

Судный капитал способен легко выходить за национальные рамки, поскольку деньги – самая мобильная форма капитала. Международный кредит призван обслуживать внешнюю торговлю, а также способствовать экспорту-импорту капитала. Считается, что участие страны в международных финансовых отношениях, широкое использование всех современных форм платежей, кредитов, фондовых активов – это признак открытости экономики, ее интеграции в мировую экономику.

На рынке ссудных капитанов господствующие позиции занимают транснациональные банки (ТНБ). Это крупные национальные банки, которые осуществляют масштабную международную деятельность на рынках ссудных капиталов. Они переносят за границу активные операции, часть собственного капитала и формирование депозитной базы и через зарубежную сеть получают банковскую прибыль. Из 20 крупнейших банков мира 1 приходится на Японию, 4 - на Францию, 2 - на Великобританию, 11— на США, 1 - на Германию, 1 - на Нидерланды. Между ними, безусловно, идет конкуренция, что постоянно меняет лидеров, но также происходит интеграция их деятельности. Параллельно на международном финансовом рынке сложились валютно-кредитные союзы и организации на основе межгосударственных соглашений. В число таких финансовых организации входят Банк международных расчетов, Международный валютный фонд (МВФ), Международный банк реконструкции и развития (МБРР), Международная ассоциация развития, Международная финансовая корпорация, Европейский инвестиционный банк, региональные международные банки развития.

Во многих из них Россия имеет членство.

Международный валютный фонд - специализированный орган ООН, создан в 1944 г. Он объединяет более 170 стран, Россия вступила в МВФ в 1992 г.

Задачами МВФ являются содействие развитию валютно-финансового сотрудничества и международной торговли, поддержка платежных балансов стран-членов МВФ и предоставление им кредитов. В 1999 году общая сумма резервов МВФ составляла 229 млрд. долл., в том числе чисто свободных резервов - 29 млрд. долл. Коэффициент ликвидности, отражающий соотношение чистых свободных резервов с ликвидными обязательствами фонда, составляет 34,3 %.

Официальными целями МВФ являются: содействие развитию международной торговли и валютного сотрудничества путем установления норм регулирования валютных курсов и контроля за их соблюдением, многосторонней системы платежей и устранения валютных ограничений; предоставление государствам-членам средств в иностранной валюте для выравнивания платежных балансов.

Стабилизационные программы МВФ предусматривают ограничение внутренних кредитов, бюджетных расходов, заработной платы и ведут к снижению темпов, экономического роста, что обычно идет вразрез с национальными интересами страны-заемщика. Однако получение займа в МВФ дает возможность странам рассчитывать на крупные кредиты в частных банках.

Международный банк реконструкции и развития (МБРР) - специализированное учреждение ООН, межгосударственный инвестиционный институт, учрежденный одновременно с МВФ в соответствии с решениями международной валютно-финансовой конференции в Бреттон-Вудсе в 1944 г. Соглашение о МБРР, являющееся одновременно и его уставом, официально вступило в силу в 1945 г., но банк начал функционировать с 1946 г. Местонахождение МБРР - Вашингтон.

Официальной целью деятельности МБРР является содействие странам-членам в развитии их экономики посредством предоставления долгосрочных займов и кредитов, гарантирования частных инвестиций. Первоначально МБРР был призван с помощью аккумулированных бюджетных средств капиталистических государств и привлекаемых капиталов инвесторов стимулировать частные инвестиции в странах.

Западной Европы.

Источниками ресурсов банка, помимо акционерного капитала, являются размещение облигационных займов, главным образом на американском рынке, и средства, полученные от продажи облигаций.

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) образован в соответствии с подписанным 29 мая 1990 г. в Париже соглашением для оказания содействия реформам в странах Центральной и Восточной Европы в связи с переходом стран этого региона к ориентированной на рынок экономике. Учредителями банка являются 40 стран - все страны Европы, кроме Албании, а также США, Канада, Мексика, Венесуэла, Марокко, Египет, Израиль, Япония, Южная Корея, Австралия, Новая Зеландия и две международные организации - Европейское экономическое сообщество и Европейский инвестиционный банк. В образовании банка принимал участие и бывший СССР, членом банка является ныне Российская Федерация.

ЕБРР начал свою деятельность с апреля 1991 г., его капитал в размере 70 млр., франков распределяется следующим образом: 50 % принадлежит Комиссии европейских сообществ и 12 % - странам ЕС; 11,3 % - другим европейским странам: 24 % - неевропейским государствам, в том числе: США - 10 % капитана, Японии - 8,52 %, странам Восточной и Центральной Европы - 13.7 %, бывшему СССР и ныне РФ - 6 %. Цель ЕБРР - сыграть роль стимулятора и ускорителя для привлечения капиталов в отрасли инфраструктуры стран Центральной и Восточной Европы. Предоставляя кредиты, банк помогает западным промышленникам идти на необходимый риск в завоевании рынков на Востоке, а это будет способствовать скорейшему переходу экономик бывших социалистических стран на рыночные основы, к конвертируемости своих валют.

Лондонский клуб кредиторов объединяет около 1000 крупных зарубежных коммерческих банков и финансовых институтов. Лондонский клуб занимается проблемами задолженности перед частными коммерческими банками, кредиты которых не находятся под защитой гарантий или страхования.

Парижский клуб — неформальное объединение стран-кредиторов, созданное в 1956 г. с целью решения проблем, связанных с официальной задолженностью развивающихся стран. Членство в клубе предполагает постоянный обмен информацией между кредиторами о задолженности и ходе ее погашения. Все соглашения стран-должников с Парижским клубом содержат статью, обязывающую их не предоставлять третьим странам более выгодных, условий погашения долга перед ними, чем условия, предоставленные членам клуба.

Генеральное соглашение по тарифам и торговле (ГСТТ) - международная межправительственная организация, которая действует на следующих принципах:

• обязательное применение в торговле между странами-участниками ГСТТ режима наибольшего благоприятствования;

•недискриминация;

•взаимные уступки;

•снижение таможенных пошлин и нетарифных барьеров, вырабатываемых на основе многосторонних торговых переговоров.

Кроме того, к международным финансовым организациям относят международные организации одного государства - хозяйствующие субъекты, созданные в соответствии с законодательством данного государства для выполнения определенных видов деятельности. Они подразделяются на внешнеторговые, производственные, финансовые и пр.

К внешнеторговым международным организациям относятся торговые, комиссионные и брокерские фирмы, торговые дома, ассоциации и др. К производственным международным организациям относятся хозяйствующие субъекты (акционерные общества, фирмы), работающие с зарубежными партнерами на принципе кооперации: консорциумы, международные экономические организации и объединения; совместные предприятия.

Финансы международных организаций относятся к финансам хозяйствующего субъекта (т.е. к финансам предприятия). Поэтому сущность, содержание и функции финансов этих организаций те же, что и у финансов хозяйствующего субъекта. Специфика финансов международных организаций проявляется в особенностях их функционирования, что обусловлено:

•порядком ценообразования на продукты внешнеэкономической деятельности;

•контрольными и регулирующими функциями государства;

•регулирующей ролью мировых учреждений.

Регулирующая роль мировых учреждений в международных финансовых отношениях осуществляется с помощью различных международных правил, конвенций, законов. Важную роль в этом регулировании играют Единообразный вексельный закон, Унифицированные правила по инкассо, Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов и др.

<< | >>
Источник: Неизвестный. Финансы, денежное обращение и кредит. Вопросы и ответы к экзамену. 2015

Еще по теме 32. Международные финансовые отношения и международные финансовые организации.:

  1. Сущность международных валютных отношений. Мировая валютная система, ее эволюция.
  2. 14.4. Повышение представительства России в международных финансовых организациях и международных экономических форумах
  3. 4.2.1. Международный валютный фонд. Всемирный банк. Европейский банк реконструкции и развития. Международные региональные банки развития. Региональные финансовые организации Евросоюза. Банк международных расчетов.
  4. Тема 7. Основы международных валютно-кредитных и расчетных отношений
  5. 71. Международные региональные валютно-кредитные и финансовые организации.
  6. Тема 10. Международные валютно-финансовые и кредитные отношения
  7. Глава 6. Взаимоотношения России с международными финансовыми организациями
  8. Вступление России в международные финансовые институты
  9. ТЕМА 9. Международные валютно-финансовые и кредитные отношения
  10. 4 Особенности общественных отношений, урегулированных нормами МТП
  11. § 3. Международное сотрудничество Всемирной торговой организации с Международным валютным фондом, Международным банком реконструкции и развития и связанными с ним агентствами
  12. § 6. Общая характеристика форм взаимодействия Всемирной торговой организации с международными неправительственными организациями
  13. Правовая природа норм уставов и регламентов спортивных федераций и спортивных лиг и характеристика отношений, возникающих в связи с подчинением спортсменов указанным нормам
  14. § 2. Правовые основания деятельности Всемирной торговой организации как международной межправительственной организации
- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -