Расчеты в клиринговых валютах

С небольшим числом стран расчетно-кредитные отношения России производятся на основе платежных соглашений клирингового типа. Некоторая часть расчетов с такими странами, как Египет и Индия, также ведется по клирингу, хотя по договоренности в настоящее время текущие платежи производятся в свободно конвертируемых валютах.

Платежные соглашения клирингового типа (клиринги) предполагают централизованный, обязательный зачет взаимных денежных требований и обязательств, возникающих между странами по различного рода экономическим и другим связям.

Указанные платежные соглашения построены по единой системе и содержат некоторые общие основные элементы.

1. Система клиринговых счетов предусматривает открытие в каждой из стран клирингового счета, на котором учитываются все платежи и поступления: в Российской Федерации счета открываются во Внешторгбанке РФ, а в договаривающихся странах — в национальных (центральных) банках соответствующих государств.
2. Объем клиринга определяется достигнутым соглашением. Обычно на клиринговых счетах отражаются все платежи и поступления по экспортно-импортным, транспортным и другим операциям, оговоренным в соглашениях. В некоторых соглашениях допускается оплата каких-то товаров или операций в свободно конвертируемых валютах и такие клиринги называются неполными.
3. Валютой клиринга называется валюта, в которой ведутся клиринговые счета. Такой валютой может быть денежная единица одной из договаривающихся сторон или валюта третьей стороны (чаще всего американский доллар), но во всех случаях это условная расчетная единица, которая используется сторонами в определенных областях, указанных в клиринговых соглашениях.
4. Необходимость включения валютных оговорок диктуется тем, что валюты клиринга подвержены девальвациям, и для предотвращения потерь в соглашениях предусматриваются защитные оговорки, в соответствии с которыми сальдо на клиринговом счете, выраженное в какой-либо клиринговой валюте, пересчитывается в случае изменения ее курса к более твердой валюте (американскому доллару, немецкой марке) или к нескольким, заранее указанным валютам (мультивалютная оговорка).
5. Технический кредит определяет взаимно допустимое кредитование в установленных объемах в ходе осуществления соглашения. Обычно указывается абсолютный размер такого кредита (около 5% предполагаемого объема платежей).
   Кредит носит возобновляемый (револьверный) характер и предоставляется без взимания платы, поскольку отрицательное сальдо образуется то у одной, то у другой стороны.
6. Текущее выравнивание сальдо по клирингу осуществляется регулярно в согласованные сроки (полугодие, год). В зависимости от способов погашения возникающего сальдо (сверх технического кредита) клиринги подразделяются на:

• клиринги без права конверсии — в этом случае задолженность погашается только выручкой от экспорта товаров или оказания услуг, для чего сторона, у которой образовалось отрицательное сальдо, увеличивает поставки товаров (услуг), а другая — временно приостанавливает поставки, до момента выравнивания расчетов;
• клиринги со свободной конверсией обозначают, что сторона, у которой образуется отрицательное сальдо в любом размере (сверх технического кредита), обязана погасить это сальдо свободно конвертируемой валютой;
• клиринги с ограниченной конверсией предполагают, что отрицательное сальдо, образовавшееся у какой-либо стороны (сверх технического кредита), погашается свободно конвертируемой валютой, если это сальдо превысило определенную сторонами сумму или не было погашено в течение заранее согласованного с момента его возникновения срока (например, 3 месяца).

7. Окончательное регулирование сальдо осуществляется по истечении срока соглашения. Клиринговые соглашения заключаются на определенный срок (3 или 5 лет), а иногда на годичный период, но с автоматическим продлением, если стороны заблаговременно (за 3 или 6 месяцев до истечения соответствующего годичного срока) не сообщат о намерении прекратить действие клирингового соглашения.

Для окончательного регулирования образовавшегося у какой- то стороны отрицательного сальдо могут применяться различные способы — дополнительные поставки товаров (услуг), погашение свободно конвертируемой валютой, перенос сальдо на клиринговый счет третьей стороны (при согласии последней) и т.п.