Как считается стоимость паев ПИФа

Чтобы получить стоимость портфеля, необходимо количество паев, которыми вы владеете (это число, как правило, дробное и считается вплоть до пятого знака после запятой) умножить на стоимость одного пая.

Типы ПИФов по возможности вхождения в них

Существует три основных типа паевых фондов по возможности вхождения в них - открытые, интервальные и закрытые.

Если фонд делает это каждый рабочий день, то он называется открытым. В таком случае и стоимость пая также рассчитывается ежедневно. Это удобная форма ПИФов, ведь в любой рабочий день можно узнать, сколько стоит пай, купить или продать паи. Правда купля-продажа происходит не мгновенно, а в течение двух-трех рабочих дней.

Если паи фонда продаются и покупаются не ежедневно, а в заранее определенные промежутки времени (интервалы), такие паевые фонды называются интервальными. Обычно делается четыре, три или два интервала в год. Сто-имость паев в интервальных фондах рассчитывается один раз в месяц на последний рабочий день текущего месяца. Интервал обычно длится две недели. Созданы интерваль-ные ПИФы с целью обезопасить управляющую компанию (УК) от внезапного наплыва пайщиков. Так как пайщик не может потребовать свои деньги назад в любой момент, а лишь в отведенные интервалы, то УК имеет возможность не держать на текущих счетах часть денежных средств (чтобы если внезапно понадобится - вернуть пайщику), а полностью инвестировать все деньги в ценные бумаги.

Если управляющая компания создает паевой фонд на определенный срок, в течение которого она не выкупает паи, то такие фонды называются закрытыми. Например, если закрытый фонд создали на пять лет, то компания выкупит паи только через пять лет. Такие фонды очень удобны в работе с таким инструментом как недвижимость.