<<

МИРОВОЙ БАНК, ЕГО СТРУКТУРА, НАЗНАЧЕНИЕ И ФУНКЦИИ.

Мировой банк представляет собой группу родственных организаций, поэтому довольно часто говорят о группе Мирового банка. К ней входят: Международный банк реконструкции и развития (именно его иногда называют сокращенно Мировым банком), Международная ассоциация развития, Международная финансовая корпорация, Многосторонняя агенция гарантирования инвестиций, а также Международный центр урегулирования инвестиционных конфликтов.

Официальные цели члены Группы Мирового банка - уменьшения бедности и повышение жизненных стандартов стран-членов путем содействия экономическому развитию последних и привлечения ресурсов из развитых стран к странам, которые развиваются. Укажем, что основное различие между Мировым банком и МВФ состоит в том, что МВФ большее концентрирует свое внимание на вопросах краткосрочной финансовой стабильности в странах, тогда как Мировой банк сосредоточивается преимущественно на средне- и долгосрочных (за сроком реализации) проектах структурных и отраслевых превращений в экономиках стран. Вот почему, когда речь идет о финансовой стабилизации в Украине, то этот вопрос прежде всего касается деятельности МВФ. Когда же речь идет про структурные и отраслевые реформы, то здесь на первый план среди международных финансовых организаций возникает Мировой банк, который концентрирует свое внимание на преобразованиях на микроравные, на вопросах приватизации, дерегуляции отраслевых преобразований, оказывает содействие реформированию энерготичной области, сельского хозяйства, социального сектора и т.п..

Международный банк реконструкции и развития (МБРР) в начале своей деятельности был предназначен стимулировать частные инвестиции в западноевропейских странах после Второй мировой войны.

МБРР предоставляет долгосрочные ссуды странам-членам и гарантирует кредиты, которые предоставленные этим странам частными банками и другими кредиторами на двусторонней основе.

Право принимать участие в деятельности банка имеют только члены МВФ. Право голоса в органах МБРР определяется размером взноса в его капитал.

Уставной капитал МБРР формируется путем подписки государств-членов на его акции. Квоты государств в капитале банка устанавливаются на основе квот в МВФ. По состоянию на 1 июля 1998г. уставной капитал МБРР состоял из 1581724 акций нарицательной стоимостью 0,1 млн СДР каждая. Общая сумма подписанного капитала составляет 186,4 млрд долл. Голоса в МБРР, как и в МВФ, распределяются в зависимости от размера взноса. Государство-член имеет 250 голосов плюс 1 дополнительный на каждую приобретенную им акцию. Подписка Украины составляет 10 908 акций (1315,9 млн долл.), то есть она имеет в МБРР 11 158 голосов (0,7% от общего количества). Уплаченный взнос - 79,3 млн долл.

Деятельность банка сосредоточенная на двух сферах – макроэкономическая стабилизация и институциональные изменения. Активно МБРР действует в институциональной сфере: предоставляет помощь в осуществимые приватизации, изменению форм собственности, внедрении антимонопольных мероприятий и др. Займы предоставляются на 15-20 лет, включая пятилетний срок отсрочки платежей.

МБРР получает большинство своих ресурсов благодаря операциям на мировых финансовых рынках. Банк продает боны и прочие гарантии задолженности пенсионным фондам, страховым компаниям, корпорациям, другим банкам, а также физическими лицам.

На начало 1998г. сумма займов МБРР странам – членам банка составляла 107 млрд долл. США . К суммы займа банка входят комиссионные - 0,75% от невыбранных остатков кредита.

Определенная часть кредитов банка предоставляется на развитие малорентабельных областей с высоким сроком окупаемости затрат, куда частный капитал не вкладывается: инфраструктура, сельское хозяйство. Но без развития этих областей невозможное экономическое строительство в странах, которые развиваются. МБРР берет высокую плату за кредиты – на уровне рыночных условий.

Международная ассоциация развития (МАР) была создана как филиал МБРР в 1960г.

с целью сохранить влияние развитых западных государств на страны, которые развиваются. МАР предоставляет беспроцентные кредиты на срок до 50 лет (с 1986г. – срок предоставления кредитов сокращенно до 40 лет для наименее развитых стран и до 35 лет – для других стран "третьего мира"). Погашения кредитов начинается с 11-го года после начала их использования. МАР предоставляет кредиты правительствам и частным организациям беднейших стран, которые развиваются. Право на получение таких кредитов имеют страны с годовым доходом на душу населения, которое не превышает 835 долл. США.

Международная финансовая корпорация (МФК) была организована в 1959г. за инициативно США с целью поощрения развития частных предприятий в странах, которые развиваются. МФК предоставляет кредиты высокорентабельным частным предприятиям без гарантии правительства на срок от пяти до 15 лет при условии, которое часть акций компании-заемщики продают МФК.

Уровень процентов отвечает процентам, которые существуют на международных финансовых рынках.

Уставной капитал МФК создан из взносов стран-членов, их размер пропорциональный частице их взносов в МБРР. В МФК принимают участие только члены МБРР.

Многосторонняя агенция гарантирования инвестиций (БАП) осуществляет страхование капиталовложений от политического риска на случай экспроприации, войны, срыва контрактов.

Международный центр урегулирования инвестиционных конфликтов (МЦУ1К) основан в 1966г. для содействия притока международных инвестиций путем создания условий для прекращения и урегулирование споров между правительствами и иностранными инвесторами. По состоянию на июнь 1997г. членами МЦУ1К были 128 стран.

Наибольшим филиалом группы Мирового банка является Международный банк реконструкции и развития. Он есть основной заемной организацией. Это наибольшее учреждение, которое предоставляет займа на развитие странам с средним уровнем доходов, а также сыграет роль главного катализатора относительно финансирования из других источников.

Займа Мирового банка есть довольно привлекательным источником внешнего финансирования как дефицита государственного бюджета, так и реформирования экономики Украины. Финансовые условия, на которые Мировой банк предоставляет займа Украине, являются выгодными, чем большинство других внешних источников заимствования, доступных для Украины в данное время.

Проекты МБРР в Украине можно поделить на системные и инвестиционные.

Системные проекты предназначены для реформирования целых секторов экономики, и деньги за ними траншами направляются непосредственно в Госбюджет Украины. А потом уже Минфин с своего бюджета должен предусмотреть финансирование указанной в проекте программы – что и есть основной целью кредитов МБРР. За инвестиционными проектами схема предоставления средства МБРР кое-что другая. Еще в процессе подготовки проекта определяются пакеты закупок, которые необходимые для его внедрения, и источника финансирования. Потом созданная украинской стороной рабочая группа управления проектом (иногда с участием консультантов МБРР) готовит тендерную документацию, поскольку все закупки делаются по принципу проведения открытых международных конкурсных торгов.

Участие в торгах могут принимать все компании, которые имеют достаточный международный опыт и производственные возможности выполнить условия конкурса. Это касается и местных производителей, более того, им предоставляется в размере 15% контрактной цены. То есть, как что украинский производитель выполняет все условия качества, надежности и своевременности поставок или услуг, но цена его конкурсного предложения на 15% высшая, именно его могут все одно объявить победителем конкурса. Конкурс проводит украинская сторона и подготовлена ею тендерная документация обязательно согласовывается с МБРР. Кредитные соглашения относительно внедрения инвестиционных проектов укладываются между Украиной и Международным банком реконструкции и развития. Министерство финансов Украины назначается представителем заемщика.

Кроме этого, кредитным соглашением определяются части займа, которые будут переданы соответствующим субзаемщикам, а также категории затрат, которые могут быть осуществлены в границах проекта. Следующим мероприятием есть подготовка и подписания субкредитных соглашений между Министерством финансов Украины и субзаемщиками – бенефициарами. Субкредитными соглашениями определяется сумма, какую Министерство финансов Украины кредитует поэтому ли другому субзаемщику, а также устанавливаются условия и сроки погашения обязательств из обслуживание этого долга перед государственным бюджетом.

В начале 1993г. было утверждено первый заем на институциональное развитие в сумме приблизительно 30 млн долл. США. В дальнейшем, в 1994-1995 гг., Мировой банк предоставил Украине средства реабилитационного займа в полном объеме (близко 500 млн долл. США), которые были направлены на финансирование поддержки бюджета, в частности на покрытие дефицита бюджета, платежи за внешним долгом и критическим импортом. Размер институционального займа, предоставленной Мировым банком за этот период, составлял 27 млн долл. США. В 1996 г. предполагалось получить от Мирового банка близко 600 млн долл. США, в том числе заем на структурную перестройку отдельных секторов экономики (заем на развитие предприятий) – 200 млн долл. США, на структурную перестройку сельского хозяйства – 150 млн долл. США, на структурную перестройку угольного сектора - 150 млн долл. США. Тем не менее на 1 января 1997 г. было получено 401,8 млн долл. США, в том числе по 150 млн долл. США поступило на реконструкцию угольной области и реструктуризацией сельского хозяйства,. На развитие предприятий - 100 млн долл. США, институционального займа - 1,8 млн долл. США.

В 1998 г. продолжалось сотрудничество с Мировым банком относительно подготовки к реализации таких проектов:

  1. "Заем на структурную перестройку финансового сектора" (Р8АЬ) в размере 300 млн долл. США для поддержки реформ относительно укрепления банковской системы с целью поощрения банков к переходу на новые условия формирования резервных и страховых фондов, а также увеличения собственного ксшталу.
  2. "Проект финансовых услуг" – в размере 250 млн долл.
    США, которое есть продолжением займа на структурную перестройку финансового сектора. В соответствии с предложениями Мирового банка этот проект будет включать такие основные направления: кредитная линия для поддержки маленького и среднего предпринимательства в размере 100-150 млн долл. США; техническая помощь коммерческим банкам; автоматизация банковской деятельности; создания рейтингового агенства.

Реализация этих двух проектов может стать важным шагом относительно усовершенствования банковской системы Украины. Кроме того, в 1998 г. Мировым банком было выплачено Украине за системными проектами 340 млн долл. США: 150 млн долл. - на перестройку сельского хозяйства (всего два транша); 100 млн долл. -первый транш Проекта на развитие предприятий (всего три транша); 90 млн долл. – первый транш кредита на перестройку финансового сектора (всего три транша). На разных стадиях подготовки находятся почти три десятка инвестиционных проектов, участие в финансировании которых берет Мировой банк. Практически каждый проект сопровождается гарантом. Верховная Рада Украины ратифицировала соглашения о предоставление займа под проект реабилитации ГЭС и управления в системе электроэнергетики, проект из семеноводства, экспериментальный проект угольной промышленности; проект на реструктуризацию угольной области. Рассматривается возможность выделения средств для реализации проектов:

    • относительно усовершенствования теплоснабжения г.Севастополя;
    • реабилитации и расширения централизованного теплоснабжения г. Киева;
    • относительно системы казначейства;
    • относительно развития экспорта;
    • относительно поддержки социальной защиты (жилые субсидии);
    • относительно общественного развития Украины;
    • на развитие частного сектора;
    • для реформирования налоговой администрации и системы статистики и др.

Кредиты Мирового банка – достаточно привлекательный источник внешнего финансирования. По классификации Мирового банка Украина належит к третьей категории стран (средний уровень доходов). Для таких стран срок погашения кредитов составляет 17 лет с льготным периодом 5 лет, на протяжении которых платятся лишь проценты. Ставка процента может быть фиксированной или плавающей с привязкой к ставке Л1БОР. Проценты по займам Мирового банка, которые до этого времени привлеченные Украиной, платятся по плавающей ставке. С учетом общей маржи Мирового банка пруда процентов для Украины составляет близко 6,5 годовых. На 1 января 2000 г. государственный долг Украины перед Мировым банком равняется 2,0 млрд долл. США, или 16,0% всего внешнего государственного долга Украины.

Существуют некоторые проблемы с выполнением украинской стороной обязательств в границах утвержденных проектов. Из восьми гарантов на разработку проектов и осуществление исследовательской работы шесть было упразднено из-за отсутствия заинтересованности правительства Украины или отклонено Верховной Радой. Украинская сторона до сих пор не завершила оформления членства в БАГI, что сделало невозможные использования ресурсов организации на многочисленные запросы гарантий иностранных инвесторов, а также в Международной ассоциации развития.

Такое состояние, связанное с недостаточной эффективностью проектного портфеля Мирового банка и ограниченной возможностью нашей стороны осваивать средства, что предоставляются.

<< |
Источник: Логутова Т.Г.. Конспект лекций По дисциплине «ДЕНЬГИ И КРЕДИТ» Мариуполь, ПГТУ, 2003г.. 2003

Еще по теме МИРОВОЙ БАНК, ЕГО СТРУКТУРА, НАЗНАЧЕНИЕ И ФУНКЦИИ.:

  1. МИРОВОЙ БАНК, ЕГО СТРУКТУРА, НАЗНАЧЕНИЕ И ФУНКЦИИ.
  2. Тема 5.1. История развития и структура построения банковской системы РФ
  3. Пассивные операции банков.
  4. Сущность и классификация банковских операций
  5. Лекция 10. Коммерческие банки и их деятельность
  6. Тема 5.1. История развития и структура построения банковской системы РФ
  7. § 2.2. ОСОБЕННОСТИ ПОРЯДКА ОБРАЗОВАНИЯ И ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ РФ
  8. § 1. Понятие, структура и признаки банковской системы России
  9. § 3. Предпринимательская деятельность небанковских кредитных организации
  10. Принципы банковского надзора
  11. 2.4.0собенности правового положения Банка России как органа надзора
  12. § 1. История развития валютных операций в России и возникновения банковской системы
  13. § 1. Правовой статус Центрального банка и правовое положение банков в Российской Федерации как участников валютных операций
  14. § 1. Банковская система России и её роль в финансовой деятельности государства.
- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -