<<
>>

Глава 10. Денежная реформа: сущность, методы, виды (историкоэкономический обзор)

Денежная реформа - полное и частичное преобразование денежной системы, которое проводится государством с целью упорядочения и укрепления денежного обращения. Денежные реформы осуществлялись различными методами в зависимости от экономического положения страны, степени обесценения денег, государственной политики.

Историко-экономический опыт позволяет выделить несколько видов денежных реформ:

  1. образование новой денежной системы (в связи с переходом от биметаллизма к золотому монометаллизму, неразменным кредитным деньгам, а также при изменении государственно-политического строя;
  2. частичное изменение денежной системы (например, изменение наименования денег, порядка эмиссии и обеспечения банкнот, масштаба цен);
  3. относительная стабилизация денежного обращения с целью сдерживания инфляции.

При монометаллизме денежные реформы совпадали с методами стабилизации

валют

  • нуллификацией денег,
  • девальвацией,
  • ревальвацией - и сопровождались восстановлением их размена на металл,

возвратом к золотому или серебряному стандарту.

Так, во Франции в конце ХУ111 века была проведена нуллификация - государство объявило обесценившиеся в результате сильной инфляции деньги недействительными. Взамен аннулированных ассигнатов и земельных мандатов были выпущены металлические и разменные на золото деньги.

Примером ревальвации может служить денежная реформа в Великобритании в 1821 году. Во время ее войны с Францией фунт стерлингов с 1797 года перестал размениваться на золото и обесценился на 40%. Когда обесценение фунта стерлингов составило 2%, Английский банк возобновил размен банкнот на золото по номиналу (1:1).

Аналогичный метод денежной реформы был применен в США, когда инфляция 1861-1865 годов была постепенно преодолена, часть бумажных денег (гринбеки) изъята из обращения, курс их по отношению к золоту повысился до номинала.

В 1879 году правительство США восстановило размен банкнот на золото по курсу 1:1.

Распространенный метод денежной реформы - девальвация, то есть официальное снижение золотого содержания и курса национальной валюты по отношению к иностранной валюте. Иногда она приближалась к нуллификации, если обесцененные деньги обменивались на новые по крайне низкому курсу. Например, в Германии в связи с колоссальным обесценением марки в период первой и после первой мировой войны (в 1,6 триллиона раз) во время денежной реформы 1924 года обмен производился по соотношению: 1 новая марка = 1 триллион старых марок. В Греции в ноябре 1944 года 50 миллиардов старых драхм обменивались на 1 новую драхму.

При обращении неразменных кредитных денег девальвация и ревальвация в основном используются для регулирования курса национальной валюты, а денежные реформы направлены на укрепление внутреннего денежного обращения. В условиях хронической инфляции денежные реформы не обеспечивают длительной стабильности денежного обращения.

После первой мировой войны в условиях относительной стабилизации экономического развития капиталистических стран были проведены денежные реформы, растянувшиеся на ряд лет: с 1922 г. в Швеции до 1930 г. в Японии. В большинстве стран была проведена девальвация, причем в Германии, Австрии, Венгрии, Польше близкая к нуллификации. Денежные реформы не восстановили довоенный золотомонетный стандарт. Только в Великобритании в результате денежной реформы 1925 г. было восстановлено довоенное золотое содержание фунта стерлингов.

Страны, приспосабливаясь к изменившимся условиям, ввели урезанные формы золотого монометаллизма - золотослитковый (Великобритания, Франция) и золотодевизный стандарт (примерно в 30-ти странах, в том числе в 16-ти странах Западной Европы). США, чьи экономические позиции усилились в результате первой мировой войны, сохраняли золотомонетный стандарт до 1933 года.

После первой мировой войны впервые в практике западных стран денежные реформы были проведены в основном с помощью межгосударственных займов.

США, Великобритания, Франция выступили международными кредиторами, предоставив Германии, Австрии, Венгрии, Польше так называемые стабилизационные займы. Одним из условий предоставления кредитов для проведения денежных реформ было назначение иностранных экспертов, которые контролировали денежно-кредитную политику стран- должников.

Стабилизация денежных систем после первой мировой войны была не прочной. Мировой экономический кризис 1929-1933 гг., который переплелся с денежно-кредитным и валютным кризисом, привел к отмене золотого стандарта и массовому обесценению валют.

После второй мировой войны многие страны значительно увеличили государственную задолженность. Так, в ФРГ в первые годы после второй мировой войны государственная задолженность возросла до 400 миллиардов марок. К моменту реформы 1948 г. одна сигарета стоила 30 марок. После реформы немцы получили за каждую рейхсмарку по 40 новых немецких марок, через два месяца еще по 20.

После второй мировой войны еще в ряде стран Запада были проведены денежные реформы: в Бельгии - в 1944 г., во Франции, Дании, Голландии и Норвегии - в 1945 г., в Греции - в 1944 - 1946 гг., в Японии - в 1946 г., в Австрии - в 1947 г. Они свелись к обмену обесцененных старых денег на новые денежные знаки. Обычно обменивалось ограниченное количество денег, например, в Бельгии до 5 тысяч франков на одно лицо. Остальные суммы зачислялись на блокированный счет в кредитном учреждении. В дальнейшем часть блокированных счетов была разблокирована. В 1958 г. по сравнению с довоенным уровнем греческая драхма обесценилась в 640 раз, японская йена - в 245 раз, итальянская лира - в 56, французский франк - в 32, турецкая лира - в 9,5 раза. Новая денежная реформа была проведена во Франции в 1958-1960 гг. путем девальвации франка на 17,38% и деноминации. До 1960 г. старые франки постепенно обменивались на новые денежные знаки по соотношению 100:1.

Инфляция и денежная реформа всегда соседствовали. Нередко это было связано с попытками ввести общую валюту.              1200 лет назад такой эксперимент впервые

осуществил в Европе Карл Великий, приказав чеканить по всей империи единый динар. Он ходил по континенту до позднего Средневековья.

Гениальную реформу осуществил Бисмарк, объединив разрозненные княжества в единый рейх. Какие только монеты не ходили до этого в Германии! В Пруссии расплачивались талерами, в Баварии, Франконии и рейнских землях - гульденами. Ганза предпочитала марку - “гамбургскую” или “любекскую”. 59 разных банков выпускали разные банкноты. Некоторые рейнские города собирали арендную плату в 16 валютах, включая пистоли, дукаты, соверены и русские империалы. Неудивительно, что подделка их стала излюбленным занятием населения. Почти национальным спортом. Огромной популярностью пользовался журнал, дававший советы, как печатать фальшивые купюры [79. С.11].

Гениальность реформы Бисмарка заключалась в следующем. Государство обязывалось заменить все бумажные деньги на золотые монеты в централизованном порядке. Расчет оправдался. Стало расти производство. Стремительно возникали акционерные общества и кредитные учреждения. Именно тогда и были основаны три крупнейших банка современной Германии. Расцвет экономики обернулся, однако, неожиданным крахом более ста бирж. Но молодой рейх это испытание выдержал.

Скептики предостерегали: дорогие монеты быстро исчезнут из обращения, а на рынке останется обесценивающаяся макулатура. Над ними смеялись. Но когда началась первая мировая война, так и получилось. Имперский банк отменил свое обязательство обменивать бумажки на золото: рейху нужны были деньги на военное производство. Проиграв войну, Германия пережила такую инфляцию, которая до этого не могла пригрезиться немцам и в страшном сне.

В феврале 1918 г. фунт масла стоил 3400 марок, в октябре - 26 миллиардов, а в ноябре - 280 миллиардов. Не оплаченный сегодня счет от зубного врача завтра мог разорить самого состоятельного гражданина. Все старались брать “натурой”. У входов в кинотеатр висели объявления: “Место в дешевом ряду стоит два куриных яйца, место в дорогом ряду - фунт масла”.

О ”всемирной валюте” мечтал Наполеон 111. На всемирной выставке в Париже в 1865 году эту идею обсуждали представители 20-ти государств. В результате появился “Латинский монетный союз”, о котором уже рассказывали. Добавим, что франк (общая валюта) не успел, как следует, получить хождение, как стремительно стали падать мировые цены на серебро. Что сделали граждане? Стали прятать монеты до лучших времен. Золото и серебро медленно, но уверенно исчезали из обращения. Тогда правительства стали уменьшать содержание серебра в новых монетах, ужесточать пограничный контроль и отбирать у путешественников предметы из серебра.

В государствах “Латинского монетного союза” рассудили, что своя рубашка ближе к телу. Италия стала чеканить монет больше, чем предписывали условия договора, одновременно запустив на полную мощность и печатные станки для бумажных денег. Когда партнеры запротестовали, итальянцы сослались на “особые обстоятельства”: нужны деньги на войну с Австрией. Раз так, подумали партнеры, то и мы не лыком шиты. Начав воевать с Германией, французы последовали примеру Италии. Шуршание банкнот постепенно стало более вожделенным звуком, нежели звон монет в кошельке. Пустить в обращение золотые и серебряные монеты уже не мог себе позволить никто [79.C.11].

После второй мировой войны образовалась группа зарубежных социалистических стран, денежные реформы в которых ставили задачей ликвидацию инфляции и укрепление денежного обращения, приведение денежной массы в соответствие с потребностью товарооборота. Стабилизация денег должна была создать условия для восстановления и быстрого развития экономики этих стран, развертывания товарооборота, повышения уровня жизни трудящихся. Ликвидация последствий войны и оккупации в сфере денежного обращения представляла собой длительный процесс; завершился он в разное время, что было связано с особенностями развития денежного обращения в каждой из этих стран.

Методы проведения денежных реформ были в основном однотипны. В большинстве европейских социалистических стран они проводились в два этапа. Это объяснялось тем, что объективные предпосылки для полной ликвидации последствий войны и оккупации в сфере денежного обращения были созданы не сразу. Во многих странах государственные бюджеты не имели достаточно устойчивой доходной базы. Значительным был капиталистический сектор в промышленности и особенно в торговле.

Первые денежные реформы были проведены в Польше, Чехословакии и Югославии в 1945 году, в Венгрии - в 1946 г., в Албании - в 1946-1947 гг., в Румынии и Болгарии - в 1947 г., в Восточной Германии - в 1948 году.

Денежные реформы предусматривали обмен старых денег на новые по определенному соотношению (в зависимости от степени обесценения денег). Для трудящихся были установлены льготные условия обмена, особенно для вкладов в сберегательных кассах и банках. Для государственных предприятий и общественных организаций обмен производился без ограничений или на льготных условиях, тогда как для частных предприятий действовали жесткие нормы обмена.

В результате денежных реформ в европейских социалистических странах была изъята значительная часть денежной массы, что привело к резкому сокращению количества денег в обращении. Денежные реформы содействовали преодолению инфляции, снижению цен, росту товарооборота. При наличии больших расходов на восстановление экономики и относительной слабости доходной базы государственных бюджетов их дефициты не могли быть полностью ликвидированы, что затрудняло стабилизацию денежного обращения.

Особенности денежных реформ на втором этапе состояли в том, что они сопровождались изменением масштаба цен, установлением золотого содержания валют. Второй этап был проведен в Польше в октябре 1950 г., Румынии - в январе 1952 г., Болгарии - в мае 1952 г., Чехословакии - в июне 1953 г. Реформы предусматривали обмен старых денег без ограничения на новые по разному соотношению в каждой стране в зависимости от степени их обесценения.

Особый характер носили денежные реформы в других социалистических странах. Денежная реформа в КНР (март-апрель 1955 г.) ставила задачей изменение масштаба цен. Старая денежная единица, выражавшая очень малую величину стоимости, осложняла расчеты и учет в народном хозяйстве. Деньги прежних выпусков были обменены на деньги нового образца - юани Народного банка Китая по соотношению 10000:1 без ограничений. По этому же соотношению пересчитывались цены и денежные обязательства, а также валютные курсы. Золотое содержание юаня не было установлено.

В КНДР в 1947 г. была введена новая денежная единица - вона, на которую обменивались старые деньги (иены Чосен-банка) по соотношению 1:1. Для рабочих, служащих и других трудовых слоев населения норма обмена устанавливалась в пределах месячной заработной платы, для крестьян - до 700 вон на одно хозяйство. Государственные учреждения и предприятия могли обменять наличные средства без ограничений. Агрессия США против КНДР в 1950 г. потребовала выпуска значительной массы денег для нужд обороны, что привело к росту цен. В целях укрепления денежного обращения в феврале 1959 г. был произведен обмен без ограничения старых банкнот на новые по соотношению 100:1. По этому же соотношению были пересчитаны цены, заработная плата и денежные обязательства.

В ДРВ денежная реформа (февраль 1959 г.) была в основном связана с изменением масштаба цен. Старые деньги обменивались на новые без ограничения по соотношению 1000 старых донгов за 1 новый донг и соответственно пересчитаны цены, заработная плата и денежные обязательства. В июле 1976 г. в результате объединения ДРВ и РЮВ было образовано единое государство - СРВ. С 1978 г. в СРВ проведена денежная реформа, ставившая целью унификацию денежного обращения в стране. В обращение были выпущены новые денежные знаки. Обмен старых денег на новые производился по курсу: 1 новый донг = 1 донгу, имевшему хождение на Севере страны, и 0,8 донга, временно обращавшихся на Юге Вьетнама.

Денежная реформа в Лаосской Народно-Демократической Республике была проведена в декабре 1979 г. В обращение были выпущены новые кипы, заменившие ранее обращавшиеся “кипы освобождения”, которые выпускались в освобожденной от оккупантов зоне Лаоса в начале 70-х годов ХХ в. Обмен производился без ограничения по соотношению: 1 новый кип = 100 “кипам освобождения”.

Денежная реформа в республике Куба проведена в августе 1961 г. Обмен старых денег (песо) на новые производился по соотношению 1:1. Единовременно обменивалось на семью 200 песо; остальные наличные деньги в пределах до 10000 песо зачислялись на специальный счет по вкладам в Национальном банке Кубы.

Денежные реформы, проведенные в социалистических странах Азии и Латинской Америки, способствовали дальнейшей стабилизации валют этих стран и значительно повысили роль денег в экономике.

С крушением колониальной системы и завоеванием политической независимости периодически проводят денежные реформы и развивающиеся страны с целью создания и укрепления национальных денежных систем. В результате денежных реформ в этих странах произведен обмен старых денег на новые, право эмиссии банкнот монополизировано в государственных (центральных) банках.

Страны Азии, освободившиеся от колониального гнета после второй мировой войны, унаследовали хозяйственную разруху и расстроенное инфляцией денежное обращение. В ходе денежных реформ Бирма, Индия, Индонезия, Таиланд, Филиппины и другие страны осуществили изъятие избыточной денежной массы из обращения и, в частности, оккупационных денег, провели обмен старых денег на новые, обеспечили временную стабилизацию денежного обращения.

В Африке в числе первых провела радикальную денежную реформу Гвинейская Республика. Созданный в 1960 году Центральный банк Гвинейской Республики выпустил гвинейский франк вместо колониальной валюты - франка КФА. Обмен франков КФА на новые деньги производился в соотношении 1:1 в течение двух недель. Было установлено золотое содержание валюты, введен контроль за переводами денежных средств за границу, запрещен ввоз и вывоз новых денег. В 1963 году в связи с наплывом в страну фальшивых денег в короткие сроки был произведен обмен старых денег на банкноты нового образца. В 1972 году в связи с усилением инфляции в Гвинее была проведена новая денежная реформа: введена укрупненная денежная единица - сили, в течение четырех дней произведен обмен гвинейских франков в соотношении 10:1. При обмене сумм свыше 1 млн. гвинейских франков требовалось удостоверение личности.

Денежные реформы, направленные на создание национальных денежных систем, проведены в ряде стран Азии во второй половине 40-х годов, в Африке - в конце 50-х и продолжались в 70-е годы ХХ века. Например, после завоевания независимости Ангола в 1975 году осуществила денежную реформу. Созданный в 1976 году национальный банк Анголы выпустил в 1977 году новую денежную единицу - кванзу, равную 100 лвеям. Обмен денег был произведен в короткий срок, чтобы нейтрализовать приток крупных сумм, вывезенных из страны иностранными компаниями и лицами, и деятельность “черного рынка”.

В конце 70-х - начале 80-х годов ХХ века в малых, в том числе островных, государствах были проведены денежные реформы с целью создания национальных денежных систем путем введения в оборот национальной валюты в качестве единственного законного платежного средства.

Денежные реформы в развивающихся странах направлены на обеспечение устойчивости и эластичности денежных систем как условия нормального экономического развития. Хроническая инфляция, порожденная трудностями преодоления отсталости, неоколониалистской эксплуатацией, объективной нехваткой экономических ресурсов для нужд ускоренного развития и использованием денежной эмиссии как источника финансирования бюджетных дефицитов, обусловила проведение денежных реформ, направленных на сдерживание инфляции и стабилизацию денежного обращения. Так, в 1964 году в Бирме была проведена денежная реформа: были аннулированы банкноты достоинством в 50 и 100 кьят, что ущемляло интересы владельцев крупных денежных накоплений. Обмен этих банкнот на банкноты меньшего достоинства был разрешен в течение недели в пределах 200 кьят на одно лицо, остальные суммы зачислялись на блокированные счета, с разблокированных счетов взимался подоходный налог.

Развивающиеся страны неоднократно проводили деноминации путем обмена обесценившихся денежных единиц на новые по низкому курсу, что приближало их к нуллификации. Деноминации по соотношению 1000:1 в разные годы применяли Бразилия, Индонезия, Заир, Уругвай, Чили. С целью стабилизации валют в развивающихся странах проводятся денежные реформы путем девальвации, реже ревальвации. Денежные реформы через механизм цен способствуют перераспределению внутренних доходов, повышению стоимости импорта и перестройке национальной экономики. Развивающиеся страны при проведении денежных реформ особое внимание уделяли мерам, нейтрализующим влияние внешних факторов - регулирование внешнеторговых связей и международных расчетов, коллективные усилия в борьбе за равноправные отношения в валютной сфере, за новый международный экономический порядок.

<< | >>
Источник: Н.Н. Ханчук. ИСТОРИЯ ДЕНЕЖНЫХ ОТНОШЕНИЙ ВЛАДИВОСТОК 2002 г.. 2002

Еще по теме Глава 10. Денежная реформа: сущность, методы, виды (историкоэкономический обзор):

  1. Глава 10. Денежная реформа: сущность, методы, виды (историкоэкономический обзор)
- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -