<<
>>

Глава 2. Порядок получения лицензии на осуществление банковских операций

Особенность создания кредитной организации заключается в том, что между внесением создаваемой кредитной организации в Единый государственный реестр юридических лиц и Книгу государственной регистрации кредитных организаций Банка России и выдачей кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций имеется некоторый промежуток времени.

Общий срок для принятия Банком России решения о государственной регистрации или об отказе в ней не должен превышать 6 месяцев.

Этот срок начинает течь с момента представления всех необходимых документов для регистрации кредитной организации в территориальное учреждение Банка России. Срок рассмотрения документов в территориальном учреждении Банка России составляет не более 90 календарных дней. После принятия территориальным учреждением Банка России положительного заключения о возможности регистрации кредитной организации документы создаваемой кредитной организации направляются в Банк России, в Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций. Банк России после принятия положительного решения о регистрации кредитной организации направляет в уполномоченный регистрирующий орган документы, предусмотренные ст. 12 Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц»1. После получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц записи о создаваемой кредитной организации Банк России вносит сведения об этом в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и открывает учредителям кредитной организации корреспондентский счет для оплаты 100% уставного капитала. На оплату уставного капитала учредителям установлен 1 месяц. Для подтверждения фактической оплаты уставного капитала учредители кредитной организации в срок, не превышающий одного месяца с даты его полной оплаты, представляют в территориальное учреждение Банка России по своему местонахождению следующие документы:

платежные поручения с отметкой об исполнении;

акты приема-передачи имущества учредителей, внесенного в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации, на баланс кредитной организации;

заключение независимого оценщика об оценке имущества в неденежной форме, вносимого учредителями в качестве вклада в уставный капитал кредитной организации, а также заключение государственного финансового контрольного органа (в случаях, предусмотренных федеральными законами);

СЗ РФ.

2001. № 33 (часть 1). Ст. 3431.

надлежащим образом заверенные копии документов, подтверждающих право собственности кредитной организации на имущество в неденежной форме, вносимое учредителями в качестве вклада в ее уставный капитал;

иные документы, установленные нормативными актами Банка России. Кредитная организация, созданная в форме акционерного общества, направляет в Банк России документы для регистрации отчета об итогах первого выпуска ее акций. Проверка правомерности оплаты уставного капитала кредитной организации осуществляется территориальным учреждением Банка России (его структурным подразделением, к компетенции которого относится подготовка заключений по вопросам выдачи лицензий на осуществление банковских операций) по ее местонахождению. При получении заключения территориального учреждения Банка России о правомерности оплаты 100% уставного капитала кредитной организации (а также при регистрации отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества) Банк России в трехдневный срок принимает решение о выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций и направляет в кредитную организацию и территориальное учреждение Банка России по одному экземпляру данной лицензии. Подтверждение своевременной и правомерной оплаты 100 процентов уставного капитала кредитной организации (а также регистрация отчета об итогах первого выпуска акций кредитной организации в форме акционерного общества) является основанием для выдачи ей лицензии на осуществление банковских операций.

Первый экземпляр лицензии на осуществление банковских операций может быть выдан председателю совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации или иному уполномоченному лицу, письменно подтвердившему получение указанного документа. Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций Банк России в порядке, установленном федеральными законами, направляет соответствующие сведения в уполномоченный регистрирующий орган.

Реестр выданных кредитным организациям лицензий на осуществление банковских операций подлежит публикации Банком России в «Вестнике Банка России» не реже одного раза в год.

Изменения и дополнения в данный реестр публикуются Банком России в месячный срок со дня их внесения.

За рассмотрение вопроса о выдаче кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций взимается лицензионный сбор в размере 0,01% от размера уставного капитала, указанного в уставе кредитной организации.

Данный сбор уплачивается кредитной организацией по ее местонахождению и поступает в доход федерального бюджета. Для получения лицензии, расширяющей деятельность, кредитная организация должна представить в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, следующие документы:

ходатайство за подписью уполномоченного лица;

опубликованный годовой отчет, заверенный аудиторской организацией, и надлежащим образам заверенную копию аудиторского заключения за

год, предшествующий обращению кредитной организации за получением лицензии, расширяющей деятельность (если эти документы ранее не представлялись в территориальное учреждение Банка России);

бизнес-план кредитной организации или в предусмотренных нормативными актами Банка России случаях изменения и дополнения к бизнес-плану;

подтверждения уполномоченных органов об отсутствии задолженности кредитной организации перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации, соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами;

документ, подтверждающий уплату лицензионного сбора.

Для получения лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов кредитная организация дополнительно представляет:

надлежащим образом заверенную копию документа, выдаваемого Министерством финансов Российской Федерации и подтверждающего согласование осуществления кредитной организацией операций с драгоценными металлами;

справку кредитной организации о наличии весоизмерительных приборов и разновесов в случаях, установленных нормативными актами Банка России. При рассмотрении вопроса о выдаче банку Генеральной лицензии в нем проводится комплексная проверка в порядке, установленном нормативными актами Банка России, или принимаются во внимание результаты комплексной проверки, если она была завершена не ранее чем за три месяца до представления ходатайства о выдаче данной лицензии в территориальное учреждение Банка России.

Кредитная организация, ходатайствующая о выдаче Генеральной лицензии, вправе обратиться в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, с ходатайством о проведении комплексной проверки. Сроки проведения комплексной проверки и проверяемый период деятельности кредитной организации согласовываются территориальным учреждением Банка России с указанной кредитной организацией. Территориальное учреждение Банка России в течение девяноста календарных дней с момента получения указанных документов рассматривает их и направляет в Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) заключение о возможности выдачи кредитной организации лицензии, расширяющей деятельность. Это заключение должно содержать:

оценку бизнес-плана кредитной организации;

сведения об имевших место проверках кредитной организации, проведенных территориальным учреждением Банка России за последние два года;

подтверждение уплаты лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о выдаче лицензии, расширяющей деятельность;

информацию о представлении необходимых документов. К заключению должны быть приложены:

ходатайство кредитной организации о расширении ее деятельности;

бизнес-план кредитной организации или изменения и дополнения к нему;

опубликованный годовой отчет, заверенный аудиторской организацией, и надлежащим образом заверенная копия аудиторского заключения за год, предшествующий обращению кредитной организации за получением лицензии, расширяющей деятельность

На основании полученных документов Банк России принимает решение о возможности выдачи кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве.

Банк России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России) направляет в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, 2 экземпляра лицензии на осуществление банковских операций

Не позднее пяти рабочих дней с момента принятия решения о выдаче лицензии на осуществление банковских операций Банк России направляет соответствующие сведения в уполномоченный регистрирующий орган

Банк России не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о выдаче кредитной организации лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте, информирует об этом Агентство по страхованию вкладов. Территориальное учреждение Банка России выдает первый экземпляр лицензии председателю совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации или иному уполномоченному лицу, письменно подтверждающему ее получение.

<< | >>
Источник: Алексеева Д.Г Хоменко Е.Г.. Банковское право [Текст]: сборник курсовых работ / сост. Д.Г. Алексеева, Е.Г. Хоменко. - М.: ИД «Юриспруденция»,2005. - 296 с.. 2005

Еще по теме Глава 2. Порядок получения лицензии на осуществление банковских операций:

- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -