<<
>>

Глава 3. Открытие банковского счета

Открытие банковского счета осуществляется после оформления договора банковского счета.

Соответственно договор счета заключается и счет открывается после предоставления клиентом в кредитную организацию определенных документов.

Так, для открытия накопительного счета лицу необходимо представить заявление на открытие счета, копии учредительных документов.

При этом кредитная организация может запросить у клиента копию расписки, выдаваемой налоговым органом, о поступлении учредительных документов на государственную регистрацию.

При приеме документов кредитные организации обращают внимание на то, чтобы на открытый счет было внесено не менее 50% уставного капитала. Если счет открывает индивидуальный предприниматель, то, как правило, уставный капитал вносится наличными. Если счет открывает юридическое лиц - безналичным порядком.

Для открытия расчетного (текущего, бюджетного, текущего валютного) счетов резидентам необходимо представить в кредитную организацию следующие документы:

заявление на открытие счета, подписанное руководителем и главным бухгалтером организации и заверенное печатью организации. Если в штате нет главного бухгалтера, заявление подписывается только руководителем;

договор банковского счета в нескольких экземплярах (по одному для каждой из сторон договора);

копии учредительных документов. Указанные документы должны быть заверены нотариально либо налоговым органом, зарегистрировавшим данную редакцию учредительных документов;

копии свидетельств о государственной регистрации. Если в учредительные документы клиента вносились изменения либо происходили изменения, не связанные с изменением учредительных документов, - клиент должен предоставить свидетельство о регистрации в ЕГРЮЛ указанных сведений;

копию свидетельства о постановке на налоговый учет;

копию информационного письма Госкомстата о присвоении кодов статистики;

выписку из ЕГРЮЛ (ЕГРИП), где должна быть отражена следующая информация: наименование организации (предприятия, учреждения, индивидуального предпринимателя); дата создания; местонахождение; учредители (кроме индивидуальных предпринимателей); лицо, имеющее право действовать от имени данного клиента без доверенности (как правило, это генеральный директор); свидетельства о регистрации клиента, а также изменения в учредительных документах и внесение в реестр сведений, не связанных с изменениями учредительных документов; номера и другие реквизиты выданных свидетельств и иные сведения;

банковскую карточку, где указываются наименование должностей, фамилии лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, образец оттиска печати; подпись клиента, дата заполнения; а также наименование клиента, его местонахождение и наименование кредитной организации, в которой открывается счет. Карточка заверяется нотариально либо уполномоченными лицами самой кредитной организации (как правило, главным бухгалтером);

копии протоколов (решений), приказов о назначении на должности лиц, поименованных в банковской карточке.

Для открытия банковского счета в рублях нерезидент представляет в кредитную организацию:

заявление на открытие счета, также подписанное руководителем и главным бухгалтером, скрепленное печатью организации;

договор банковского счета в нескольких экземплярах;

легализованные в посольстве (консульстве) РФ за границей либо в посольстве (консульстве) иностранного государства (с заверенным переводом на русский язык): копии учредительных документов, выписку из торгового реестра, другие документы, определяющие правовой статус нерезидента в соответствии с законодательством страны его местонахождения;

нотариально заверенные копии документов, свидетельствующих о согласовании вопроса о размещении представительств нерезидента, либо иные документы, свидетельствующие об аккредитации представительства в Российской Федерации;

банковскую карточку с образцами подписей и оттиска печати нерезидента;

свидетельство о постановке на налоговый учет;

легализованная, переведенная на русский язык и заверенная российским нотариусом копия разрешения национального (центрального) банка иностранного государства на открытие рублевого счета в России, если требуется наличие такого разрешения;

доверенность юридического лица-нерезидента лицам, уполномоченным распоряжаться счетом и получать выписки по счету, платежные документы и другую информацию о счете.

Доверенность должна быть заверена нотариально либо посольством (консульством) иностранного государства в Российской Федерации, Доверенность, ввезенная из-за границы, должна быть легализована в посольстве (консульстве) иностранного государства в Российской Федерации и представлена в банк вместе с переводом на русский язык;

- копии приказов о назначении лиц, указанных в банковской карточке. На лиц, персонально поименованных в учредительных документах, приказы о назначении не требуются.

Таким образом, после представления вышеуказанных документов в кредитную организацию клиенту открывается банковский счет. Представленные им документы хранятся в юридическом деле клиента в кредитной организации.

<< | >>
Источник: Алексеева Д.Г Хоменко Е.Г.. Банковское право [Текст]: сборник курсовых работ / сост. Д.Г. Алексеева, Е.Г. Хоменко. - М.: ИД «Юриспруденция»,2005. - 296 с.. 2005

Еще по теме Глава 3. Открытие банковского счета:

- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -