ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ ПО ТЕМЕ:

Банковский счет, договор банковского счета; банк, небанковская кредитная организация, клиент (владелец счета); расчетный, текущий, временный расчетный, бюджетный, текущий валютный, специальный, корреспондентский, ссудный, депозитный счета; счет «ЛОРО», счет «НОСТ-

РО»; приходные и расходные операции по счету; операционный (банковский) день; кредитование счета; банковская тайна; очередность списания денежных средств; наложение ареста на денежные средства, находящиеся на счете; приостановление операций по счету; остаток денежных средств на счете.

ОСНОВНЫЕ НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ:

Гражданский кодекс РФ.

Налоговый кодекс РФ.

Таможенный кодекс РФ.

Бюджетный кодекс РФ.

ФЗ от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях» // СЗ РФ. 2005. №1.Ст.44.

ФЗ от 23.12.2004 № 173-ФЗ «О федеральном бюджете на 2005 год» (ст.26) // СЗ РФ. 2004. № 52. Ст.5277.

ФЗ от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (ст.133) // СЗ РФ. 2002. № 43. Ст.4190; 2005. № 1. Ст.ст.18, 46.

ФЗ от 10.01.2002 № 1-ФЗ «Об электронной цифровой подписи» // СЗ РФ. 2002. Ст.127.

ФЗ от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // 2001. №33 (ч.1). Ст.3418; 2002. №44. Ст.4296; 2002. №30. Ст.2029; 2004. № 31. Ст.3224.

ФЗ от 11.07.2001 № 95-ФЗ «О политических партиях» (ст.29) // СЗ РФ. 2001. № 29. Ст.2950; 2002. № 12. Ст.1093; 2002. № 30. Ст.3029; 2003. № 26; Ст.2574.

ФЗ от 29.10.98 № 164-ФЗ «О финансовой аренде (лизинге)» (ст.13) // СЗ РФ. 1998. № 44. Ст.5394; 2002. № 5. Ст.376; 2002. № 52 (ч.1). Ст.5132.

ФЗ от 11.01.95 № 4-ФЗ «О Счетной палате РФ» (ст.ст.13, 24) // СЗ РФ. 1995. №3. Ст.167; 2002. №28. Ст.2790; 2003. №27. Ст.2700 (ч.1); 2004. № 49. Ст.4844.

ФЗ от 02.12.90 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» // СЗ РФ.

Указание ЦБР от 21.06.2003 № 1297-У «О порядке оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати» // Вестник Банка России. 2003. №36; 2004. №25.

Положение ЦБР от 01.04.2003 № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в РФ» // Вестник Банка России. 2003. № 24.

Положение ЦБР от 03.10.2002 № 2-П «О безналичных расчетах в РФ» //Вестник Банка России. 2002. № 74; 2003. № 17; 2003. № 17; 2004. № 39.

37

Временное Положение ЦБР от 10.02.98 № 17-П «О порядке приема к исполнению поручений владельцев счетов, подписанных аналогами собственноручной подписи, при проведении безналичных расчетов кредитными организациями» // Вестник Банка России. 1998. № 10.

Письмо Госбанка СССР от 09.07.91 № 359 «О порядке открытия счетов предпринимателям» // Закон. 1997. № 1.

Инструкция Госбанка СССР от 30.10.86 № 28 «О расчетных, текущих и бюджетных счетах, открываемых в учреждениях Госбанка СССР» (в ред. от 31 августа 1990 г.) // Закон. 1997. № 1.