Основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии
| Основание 1. | Несоответствие кандидатов, предлагаемых на должности в кредитной организации. ( отсутствие соответствующего образования, наличие судимости, несоответствие деловой репутации, наличие расторжения трудового договора в течении 2 лет по инициативе работодателя и т.д.)
|
| Основание 2. | Неудовлетворительное финансовое состояние учредителей КО или неисполнение ими своих обязательств перед бюджетами страны за последние 3 года .
|
| Основание 3. | Несоответствие документов, поданных в ЦБ РФ для государственной регистрации КО требованиям федеральных законов и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов ЦБ РФ .
|
| Основание 4. | Несоответствие деловой репутации кандидатов на должность совета директоров.
|
Виды подразделений кредитных организаций, создаваемых вне их местонахождения
 Обособленные подразделения |  Внутренние структурные подразделения | |
|
| ||
| - филиалы (расположенное вне местораспо-ложения КО обособленное подразделение, которое вправе осуществлять все функции этой КО на соответствующей территории) | - дополнительный офис (внутреннее структурное подразделение кредитной организации находящееся вне места нахождения головной организации, которое вправе осуществлять банковские операции, предусмотренные лицензией) | |
|
| | |
| - представительство КО (обособленное подразделение КО, находящееся вне ее месторасположения. В отличии от филиала не может осуществлять банковскую деятельность; создается для защиты и представления интересов головной организации на определенной территории) |  - операционные кассы вне кассового узла | |
| - обменные пункты | ||