Анализ данного уголовного дела показывает, что признание потерпевшими, которым причинен ущерб, в результате использования поддельных банковских карт иностранных эмитентов в торговых предприятиях российских эквайреров является правомерным.

При этом гражданский иск может быть заявлен в рамках уголовного либо гражданского судопроизводства, но может и не заявляться совсем. Например, в рамках данного уголовного дела «М… банк» исковые требования предъявил в рамках уголовного судопроизводства, а ОАО «Г…банк» был заявлен иск в гражданском судопроизводстве к владельцу магазина «Столица компьютерная» ИП ч. А. А., который 21 июля 2008г. удовлетворил Арбитражный суд Московской области, 15 октября 2008г. Десятый арбитражный апелляционный суд данное решение оставил без изменения, т.е. решение вступило в законную силу. Другие банки гражданские иски не заявляли. Несмотря на то что организованная группа лиц осуществляла изготовление поддельных кредитных, расчетных карт, государственный обвинитель отказался от вменения ст. 187 УК РФ (изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов), так как отчуждение поддельных карт осуществлялось внутри группы. Также следует отметить, что участие кассиров предприятий в противоправной деятельности при хищении с использованием банковских карт не влечет для них более тяжкой уголовной ответственности, например, по ч. 3 ст. 159 УК РФ — мошенничество, совершенное лицом с использованием своего служебного положения (лишение свободы на срок от 2 до 6 лет). Наиболее тяжкой статьей, вмененной осужденным, являлась ст. 174.1 УК РФ (легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления). Однако действия осужденных, составлявшие состав преступления, по данной статье в настоящее время декриминализированы — не являются преступлением.

Практика признания в качестве потерпевших российских банков-эквайреров при использовании в российских торгово-сервисных предприятиях поддельных банковских карт иностранных эмитентов в настоящий момент находит свое подтверждение во множестве судебных решений.

<< | >>

↑

Источник: А. К. Алексанов И. А. Демчев А. М. Доронин. Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия Московская финансово-промышленная академия; ЦИПСиР; Москва; 2012. 2012

Еще по теме Комментарии:

- Биржа - Бонистика - Валюта - Денежные системы - Деньги и политика - Инфляция - Как заработать деньги - Карты кладов - Религия и деньги - Теория денег - Электронные деньги -