Уголовное дело №044162 от 11 марта 2008г., Москва. Эквайринг ТСП ЗАЯВЛЕНИЕ

Начальнику БСТМ МВД России

Сообщаю Вам, что 9 января 2008г. года в процессинговый центр «Г…банк» (ОАО) поступил звонок из магазина «Видео», расположенного по адресу: Москва, 87-й км МКАД, д.

обслуживаемого «Г…банк» (OAO) по договору №… от 30 мая 2007г. года «О проведении расчетов при реализации товаров (работ, услуг) с использованием банковских карт» между «Г…банк» (OAO) и ООО «ВИДЕО МЕНЕДЖМЕНТ» (Приложение 2), которому принадлежит магазин. Кассир сообщила, что неустановленное лицо для оформления операции оплаты товара предъявило банковскую карту, на которой номер, графически нанесенный на лицевую сторону, не совпадал с номером, считанным с магнитной полосы данной карты и распечатанным на чеке POS-терминала.

При проверке по базе данных платежной системы VISA номера карты, считанного с магнитной полосы (№4128003361194692), было установлено, что карта с таким номером должна быть эмитирована (выпущена) банком Citibank (South Dakota), N. A., P. O. Box 6055, Sioux Falls, South Dakota 57 117, U. S. A. тел. 800-950-5114 ^0A) как VISA Classic кредитная. В то же время по описанию кассира к оплате была предъявлена карта VISA №4299077190509406 ООО «Банк Финсервис» (г. Москва, набережная Тараса Шевченко, д. 23 «A», тел. 725-2525).

В связи с тем что номер карты, графически нанесенный на карту (№4299077190509406), отличался от номера, записанного на магнитной полосе (№4128003361194692), и графические реквизиты карты определяли ее как эмитированную «Банком Финсервис», а реквизиты, закодированные на магнитной полосе,— банком Citibank, то данная карта является поддельной кредитной картой.

В связи с этим сотрудники процессингового центра попросили операцию покупки отменить, карту изъять, вызвать сотрудников милиции для задержания лица, совершившего операцию оплаты с использованием данной поддельной кредитной карты.

Дополнительно сообщаю, что по банковской карте №4128003361194692 в различных магазинах «Видео» с 7 по 9 января 2008г. всего было совершено 17 операций на общую сумму 766 257 Семьсот шестьдесят шесть тысяч двести пятьдесят семь) руб., по последней операции на сумму 48 270 (Сорок восемь тысяч двести семьдесят) руб. была совершена отмена платежа, так как кассир магазина обнаружила, что карта поддельная. Копии электронных платежных документов и копии чеков ПОС-терминалов прилагаются (Приложения 3 и 4).

Положение ЦБ РФ №266-П регламентирует, что при совершении операций с платежными картами составляются документы на бумажном носителе и (или) в электронной форме, данные документы являются основанием для осуществления расчетов, а именно при осуществлении операций с использованием платежных карт формируются документы, являющиеся распоряжением клиента об осуществлении операций по его банковскому счету.

В Приложении 20 Положения ЦБ РФ №2-П описание поля 39 платежного ордера дано как «Шифр платежного документа» (проставляется условное цифровое обозначение (шифр) оплачиваемого расчетного документа согласно правилам ведения бухгалтерского учета в Банке России или правилам ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации). А в Положении ЦБ РФ №205-П один из кодов данного шифра обозначен как «13 — Расчеты с применением банковских карт».

Таким образом, при расчетах с применением банковских карт формируются платежные документы. В Письме МНС РФ от 28 февраля 2002г. №03-2-06/543/24-з951 сказано, что данные платежные документы формируются в электронном виде в торговом предприятии покупателем и направляются в процессинговый центр (подразделение, осуществляющее сбор, обработку и рассылку участникам расчетов — кредитным организациям информации по операциям с платежными картами).

Согласно п. 3.3 Положения ЦБ РФ №266-П платежные документы должны содержать следующие обязательные реквизиты:

•идентификатор банкомата, электронного терминала или другого технического средства, предназначенного для совершения операций с использованием платежных карт;

•вид операции;

•дату совершения операции;

•сумму операции;

•валюту операции;

•сумму комиссии (если имеет место);

•код авторизации (если осуществлялась процедура авторизации);

•реквизиты платежной карты.

Документ по операциям с использованием платежной карты на бумажном носителе дополнительно должен содержать подпись держателя платежной карты.

Таким образом, платежный документ по операциям с платежными картами составляется на бумажном носителе (чек POS-терминала или слип-импринтера) и/или в электронном виде и содержит обязательные реквизиты, указанные в Положении ЦБ РФ №266-П.

Поддельным платежным документом может быть подлинный платежный документ, в который были внесены несанкционированные изменения, либо полностью изготовленный платежный документ, в том числе формально подлинный, от лица держателя карты, который не санкционировал или не инициировал изготовление данного документа. То есть подделать документ можно не только технически (техническая подделка), но и логически (интеллектуальный подлог)— например, когда документ составляется неверным числом, от имени другого лица, когда в документе фиксируется событие, которого не было, и др.

Так как при оформлении операции покупки товара использовалась поддельная кредитная карта, законный держатель не подписывал чек POS-терминала и не давал распоряжения на проведение операции, то такой платежный документ является поддельным (фиктивным, подложным).

В результате действий неустановленного лица с использованием поддельной кредитной банковской карты №4128003361194692 было изготовлено 18 (восемнадцать) поддельных платежных документов, которые были направлены (сбыты) в Г…банк (ОАО), из них 17 (семнадцать) платежных документов были оплачены (произведено перечисление денежных средств со счета «Г…банк» (ОАО) на счет ООО «ВИДЕО МЕНЕДЖМЕНТ»). Таким способом совершено хищение денежных средств в сумме 717 987 Семьсот семнадцать тысяч девятьсот восемьдесят семь) руб. и покушение на хищение денежных средств в размере 48 270 (Сорок восемь тысяч двести семьдесят) руб.

В связи с вышеизложенным прошу Вас провести проверку данного факта и по данному факту возбудить уголовное дело.

Мне известно об ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со ст.

Приложения:

1.Копия доверенности П. Н. П.— на 1 л. в1экз.

2.Копия «Договора о проведении расчетов при реализации товаров (работ, услуг) с использованием банковских карт» — на 6 л. в1экз.

3.Копия электронных платежных документов по карте №4128003361194692 — на 1 л. в1экз.

4.Копии чеков POS-терминалов — на 5 л. в1экз.

5.Список кассиров предприятия — на 1 л. в1экз.

6.Диск CD-R80 с аудиозаписью разговора кассира магазина «Видео» и оператора процессингового центра «Г…банк» (ОАО)— в 1экз.

Представитель

«Г…банк» (ОАО)

(по доверенности)

Н.П.П.

Приговор (Извлечения)

УД №1-05/10 28 июня 2010г.

г.Москва

Преображенский районный суд г. Москвы… Установил:

Г. Ю. В., М. Р. А., Ш. А. И. совершили мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, а именно:

в неустановленное время, но не позднее сентября 2007г., из корыстных мотивов, связанных с преступным обогащением и с целью совершения тяжких преступлений, Г. Ю. В., Ш. A. И., М. Р. A. и иное лицо объединились в организованную преступную группу, для которой были характерны сплоченность на длительный период преступной деятельности, общий преступный замысел, предварительное планирование преступных действий, подготовка средств реализации преступного замысла, подбор соучастников, распределение ролей и обеспечение мер по сокрытию преступлений, подчинение групповой дисциплине, и разработали план и механизм хищения денежных средств, принадлежащих различным кредитным организациям, с использованием поддельных карт международной платежной системы VISA (ВИЗЛ).

Для достижения намеченных преступных целей перечисленные лица самостоятельно изучили действие международной платежной системы VISA и меры защиты, применяемые в указанной платежной системе, разработали схему совершения хищений, которая включала в себя изготовление поддельных пластиковых расчетных карт международной платежной системы VISA, предъявление к оплате вышеуказанных поддельных пластиковых расчетных карт в торговые предприятия, где создан канал коммуникации с процессинговым центром (юридическое лицо или его структурное подразделение, обеспечивающее информационное и технологическое взаимодействие между участниками расчетов по операциям с использованием платежных карт), последующая реализация приобретенных по поддельным пластиковым расчетным картам товаров и распределение между соучастниками вырученных от реализации указанных товаров денежных средств.

С целью организации преступной деятельности Г. Ю. В. предоставил место своего жительства — квартиру, расположенную по адресу: г. Москва, ул. Мичуринский проспект, д. 48, кв…., в которой перечисленные лица установили приобретенное за счет объединенных денежных средств оборудование, необходимое для изготовления поддельных пластиковых расчетных карт:

•энкодер — прибор, предназначенный для нанесения на магнитную полосу закодированной информации о номере карты, сроке ее действия, коде обслуживания, имени держателя карты, специальной информации, генерируемой эмитентом и используемой для удаленной электронной проверки подлинности карты;

•принтер, предназначенный для нанесения изображений и текста на поверхности заготовок пластиковых карт;

•эмбоссер — прибор, предназначенный для нанесения путем тиснения и выдавливания идентификационной информации (номера карты, срока действия, имени держателя) на поверхности заготовок пластиковых карт.

В этот же период времени Г. Ю. В., действуя с целью реализации общего преступного плана, используя принадлежащий ему компьютер Tsunami Dream (Волна Мечты), установленный в квартире по указанному выше адресу, подключенный к глобальной компьютерной сети Интернет, приобретал у неустановленных лиц путем обращения на интернет-ресурсы, организованные неустановленными лицами с целью оказания помощи развитию преступной деятельности неограниченным кругом лиц по изготовлению поддельных расчетных и кредитных карт, их использованию и сбыту, а также иным преступным посягательствам на чужое имущество с использованием глобальной сети Интернет: www.just-buy.it (сайт «просто купи»), зарегистрированный неустановленными лицами на территории Итальянской Республики, и www.cardingworld.cc (сайт «мир кардинга»), зарегистрированный на территории государства Кокосовые острова, добытые неустановленным способом, предназначенные для размещения на магнитных полосах пластиковых расчетных карт, интерпретируемые платежными системами при совершении финансовых операций закодированные данные пластиковых расчетных карт, принадлежащих иностранным банкам: о номере карты, платежной системе, имени и типе карты, наименовании организации-эмитента и имени держателя карты (если карта именная), специальную информацию, генерируемую эмитентом и используемую для удаленной электронной проверки подлинности карты.

В этот же период времени перечисленные лица получили в установленном порядке в различных кредитных организациях пластиковые расчетные карты. Г. Ю. В. подыскал соучастника в совершении преступлений — А. Д. А., которому разъяснил преступную схему хищения денежных средств, принадлежащих различным кредитным организациям, с использованием поддельных карт международной платежной системы VISA, и определил его ролевые функции:

•приобретение электронных изделий и иных товаров с предоставлением в качестве оплаты заведомо поддельных пластиковых расчетных карт в различных торговых организациях, расположенных на территории г. Москвы;

•поиск иных лиц, которые также должны приобретать электронные изделия и иные товары с предоставлением в качестве оплаты заведомо поддельных пластиковых расчетных карт в различных торговых организациях;

•поиск лиц, которые должны приобретать в установленном порядке пластиковые расчетные карты для последующего изготовления на их основе поддельных пластиковых расчетных карт.

А. Д. А., согласившись участвовать в совершении преступлений, также приобрел в установленном порядке в различных кредитных организациях пластиковые расчетные карты.

После этого Г. Ю. В. и иное лицо, находясь в квартире, расположенной по указанному выше адресу, применяя энкодер, переносили из памяти принадлежащего ему компьютера указанные выше закодированные данные пластиковых расчетных карт, банками-эмитентами которых являлись иностранные кредитные организации, на магнитные полосы имевшихся у них пластиковых расчетных карт, полученных в установленном порядке, изготавливая таким образом заведомо поддельные пластиковые расчетные карты, предназначенные для немедленной оплаты товаров, работ и услуг путем перечисления средств с текущего счета владельца карты на счет лица, осуществляющего продажу товаров, выполнение работ, оказание услуг в пределах имеющейся на счете суммы, в результате чего соучастники получали возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на не принадлежащих им счетах.

С целью исключения возможного выявления указанных преступных действий продавцами и кассирами торговых предприятий, в которых планировалось предъявлять к оплате поддельные пластиковые расчетные карты, перечисленные выше лица составляли сценарии преступных действий и проводили общие репетиции, в ходе которых отрабатывали свои преступные действия, включающие в себя: предъявление к оплате заведомо поддельных пластиковых расчетных карт продавцам и кассирам торговых предприятий, получение незаконно приобретенных путем предъявления к оплате заведомо поддельных пластиковых расчетных карт изделий, выход из торгового предприятия.

Товары, приобретенные вышеописанным способом, соучастники реализовывали на различных рынках г. Москвы, а полученные от продажи денежные средства распределяли между собой.

Действуя согласно отведенной роли с целью реализации общего преступного замысла, Г. Ю. В. в неустановленное время, но не позднее 7 января 2008г., получил от М. Р. А. приобретенную последним 25 сентября 2007г. в установленном законом порядке пластиковую расчетную карту международной платежной системы VISA №42990771905099406, банком-эмитентом которой является ОАО «Банк Финсервис». На магнитную полосу указанной пластиковой расчетной карты Г. Ю. В. совместно с иным лицом, исполняя отведенные им роли изготовителей поддельных пластиковых расчетных карт, в неустановленное время нанесли с помощью энкодера приобретенные у неустановленных лиц посредством глобальной сети Интернет закодированные данные (о номере карты, сроке ее действия, коде обслуживания, имени держателя карты, специальную информацию, генерируемую эмитентом и используемую для удаленной электронной проверки подлинности карты) пластиковой расчетной карты международной платежной системы VISA №4128003361194692, банком-эмитентом которой является банк Citibank (South Dakota), N. A., P. O. Box 6055, Sioux Falls, South Dakota 57117.U. S. A. (Сити Банк (Южная Дакота), абонентский ящик 6055, г. Су-Фоле, Южная Дакота 57117, США) (далее — Сити Банк (Южная Дакота)), изготовив поддельную пластиковую расчетную карту. Изготовленную указанным способом заведомо поддельную пластиковую расчетную карту Г. Ю. В. в неустановленное время, но не позднее 7 января 2008г., передал М. Р. А. Реализуя общий преступный замысел, М. Р. А. и Ш. А. И., зная порядок предъявления пластиковых расчетных карт к оплате в торгово-сервисных предприятиях г. Москвы, где создан канал коммуникации с процессинговым центром, определили место совершения преступления и распределили свои роли. После чего 7 января 2008г. в 00час. 23мин., находясь в магазине ООО «Видео менеджмент», расположенном по адресу: г. Москва, ул. Садовая-Спасская, д. 3, стр. 3, обслуживающимся в соответствии с договором №… от 30 мая 2007г. «О проведении расчетов при реализации товаров (работ, услуг) с использованием пластиковых расчетных карт» ОАО «Г…банк» (банк-эквайрер — финансовая организация, осуществляющая деятельность по осуществлению расчетов с предприятиями торговли (услуг) по операциям, совершаемым с использованием платежных карт, и осуществлению операций по выдаче наличных денежных средств держателям платежных карт, не являющихся клиентами данной кредитной организации), М. Р. А., выполняя роль покупателя, выбрал совместно с Ш. А. И. неустановленное изделие, реализуемое данным торговым предприятием, стоимостью 24 990руб. и предъявил к оплате кассиру вышеуказанного магазина С. О. Г. заведомо поддельную пластиковую расчетную карту международной платежной системы VISA №42990771905099406, выпущенную банком-эмитентом ОАО «Банка Финсервис» России, на магнитном слое которой имелись закодированные данные пластиковой расчетной карты №4128003361194692, банком-эмитентом которой является банк Сити Банк (Южная Дакота). Ш. А. И., действуя согласно отведенной ему роли, находился в этот момент рядом и наблюдал за окружающей обстановкой с целью своевременного обнаружения обстоятельств, препятствующих совершению преступления. Введенная в заблуждение относительно подлинности пластиковой расчетной карты кассир магазина ООО «Видео менеджмент» С. О. Г., полагая, что предъявленная М. Р. А. пластиковая расчетная карта является подлинной, исполняя свои служебные обязанности, поместила полученную от него поддельную пластиковую расчетную карту в соответствующее гнездо электронного программно-технического устройства ридер POS-терминал, предназначенного для совершения операций с использованием пластиковых расчетных карт, в результате чего:

•скопированная информация о карте №4128003361194692 и запрашиваемая сумма, предназначенная для оплаты товара, в виде электронного файла была направлена в банк-эквайрер — ОАО «Г…банк» и далее, через платежную систему VISA, в банк-эмитент — Сити Банк (Южная Дакота), который в автоматическом режиме осуществил проверку карты на присутствие в списке недействительных (украденных, утерянных, поддельных) карт, а также проверку данных о производимой операции с набором правил для данного клиента (проверка на превышение доступного остатка разрешенных лимитов);

•по результату проверки банк-эмитент — Сити Банк (Южная Дакота) направил в виде электронного файла в обратном порядке предприятию торговли ООО «Видео менеджмент» ответ об одобрении операции с предоставлением кода авторизации (здесь и далее: разрешение, предоставляемое эмитентом для проведения операции с использованием пластиковой расчетной карты);

•после чего OAO «Г…банк» была произведена оплата выбранного М. Р. A. изделия путем перечисления в соответствии с договором №… денежных средств на расчетный счет ООО «Видео менеджмент» в сумме 24 990руб.

Подписав выданный электронным программно-техническим устройством ридер POS-терминал чек, М. Р. A. и Ш. A. И. забрали незаконно приобретенное изделие стоимостью

24 990руб., которым они совместно с Г. Ю. В. и иным лицом распорядились неустановленным способом.

Таким образом, Г. Ю. В., М. Р. A. и Ш. A. И. путем обмана в составе организованной группы совершили хищение принадлежащих OAO «Г…банк» денежных средств в сумме 24 990руб., чем причинили ущерб указанному OAO в сумме 24 990руб.

amp;lt;…amp;gt;

Виновность в совершении вышеописанных преступлений подтверждается следующими исследованными в судебном заседании доказательствами, показаниями потерпевших:

•П. Н. П.— представителя КБ «Г…банк» (OAO), допрошенного в судебном заседании и в основном подтвердившего показания, данные им на предварительном следствии, а именно указавшего, что во всех вмененных подсудимым мошеннических действиях в отношении денежных средств «Г…банк» (OAO), в торговых предприятиях, обслуживающихся в соответствии с договором эквайринга, при оплате товаров использовались поддельные банковские расчетные карты. В результате произошли хищения денежных средств, принадлежащих КБ «Г…банк». Кроме того, им была описана процедура оплаты товара в торговой точке по банковской карте, согласно которой покупатель, желающий оплатить товар банковской картой, предъявляет ее кассиру. С помощью электронного терминала формируется платежный документ, направляющийся в банк-эквайрер, т.е. КБ «Г…банк», который оплачивает данную операцию. В дальнейшем данные денежные средства возмещаются КБ «Г…банк» платежной системой. Считает, что КБ «Г…банк» был причинен ущерб, так как денежные средства за приобретаемый в магазине товар переводились со счета КБ «Г…банк». Гражданский иск не заявляет.

Суд, оценивая показания потерпевших Ф. и Р., не соглашается с их доводами о том, что ущерб их банкам не причинен, так как денежные средства были возмещены банками-эмитентами. Исходя из смысла закона ущерб, причиненный преступлением, определяется на момент совершения преступления. Судом установлено, и это не опровергают также и данные потерпевшие, что при предъявлении поддельных банковских карт приобретаемый товар оплачивался денежными средствами соответствующего банка-эквайрера. В связи с чем суд делает вывод, что на момент мошеннических действий ущерб нес банк-эквайрер.

Приговорил:

Г. Ю. В. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 87 преступлений, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ — 26 преступлений, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 87 преступлений,— в виде 3 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;

по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ (26 преступлений) в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить Г. Ю. В. наказание путем частичного сложения в виде лишения свободы сроком 3 года 9 месяцев без штрафа с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима с исчислением наказания с 25 января 2009г., с зачетом содержания под стражей с 2 апреля 2008г. по 4 апреля 2008г.

М. Р. А. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений, ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления, ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления — в виде 3 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;

по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений — в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;

по ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления — в виде 2 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению;

по ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 187 УК РФ, 2 преступления — в виде 2 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению, с применением ст. 64 УК РФ по каждому преступлению.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить М. Р. А. наказание путем частичного сложения в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима с исчислением наказания с 25 декабря 2008г. с зачетом содержания под стражей с 31 марта 2008г. по 4 апреля 2008г.

Ш.А. И. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 72 преступления — в виде 3 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ч. 6.1 ст. 88 УК РФ по каждому преступлению;

по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 17 преступлений — в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ч. 6.1 ст. 88 УК РФ по каждому преступлению.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить Ш. А. И. наказание путем частичного сложения в виде 5 лет лишения свободы без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание Ш. А. И. считать условным с испытательным сроком в течение 3 лет, возложив на осужденного обязанности: в период испытательного срока не совершать правонарушений, не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного органа, ведающего исполнением наказания, продолжить обучение.

Засчитать Ш. А. И. в срок отбытого наказания время содержания под стражей с 1 апреля 2008г. по 4 апреля 2008г.

С. К. А. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 19 преступлений, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 12 преступлений, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 19 преступлений — в виде 3 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ч. 6.1 ст. 88 УК РФ по каждому преступлению;

по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 12 преступлений — в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению с применением ч. 6.1 ст. 88 УК РФ по каждому преступлению.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить С. К. А. наказание путем частичного сложения в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание С. К. А. считать условным с испытательным сроком в течение 2 лет, возложив на осужденного обязанности: в период испытательного срока не совершать правонарушений, не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного органа, ведающего исполнением наказания, продолжить обучение.

А. Д. А. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ, 9 преступлений, ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 7 преступлений, и назначить ему наказание:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ, 9 преступлений — в виде 5 лет 3 месяцев лишения свободы без штрафа по каждому преступлению;

по ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ, 7 преступлений — в виде 5 лет лишения свободы без штрафа по каждому преступлению.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений окончательно назначить

A. Д. A. наказание путем частичного сложения в виде 5 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание A. Д. A. считать условным с испытательным сроком в течение 2 лет, возложив на осужденного обязанности: в период испытательного срока не совершать правонарушений, не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного органа, ведающего исполнением наказания.

Д. A. В. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 30, ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 187, ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 187, ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159 УК РФ, 2 преступлений, и назначить ему наказание:

по ч. 3 ст. 30, ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 187 УК РФ — в виде 2 лет лишения свободы без штрафа с применением ст. 64 УК РФ;

по ч. 5 ст. 33, ч. 1 ст. 187 УК РФ — в виде 2 лет лишения свободы без штрафа с применением ст. 64 УК РФ;

по ч. 3 ст. 30, ч. 1 ст. 159 УК РФ, 2 преступления — в виде 1 года лишения свободы по каждому преступлению.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, окончательно назначить Д. A. В. наказание путем частичного сложения в виде 2 лет 6 месяцев лишения свободы без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание Д. A. В. считать условным с испытательным сроком в течение 2 лет, возложив на осужденного обязанности: в период испытательного срока не совершать правонарушений, не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного органа, ведающего исполнением наказания.

Избранную в отношении Д. A. В. меру пресечения в виде заключения под стражу отменить и освободить Д. A. В. в зале судебного заседания, засчитав в срок отбытого наказания время нахождения под стражей с 26 апреля 2010г. по 01 июля 2010г.

Мерой пресечения до вступления приговора в законную силу Г. Ю. В., М. Р. A. оставить заключение под стражей, С. К. A., A. Д. A., Ш. A. И.— до вступления приговора в законную силу оставить подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Уголовное дело №152830, Екатеринбург. Скимминговые накладки Обвинительное заключение (Извлечения) Обвиняется:

И. Г. Т. и Б. Ц. Н., являясь членами международной организованной преступной группы, действующей с 2005г. по настоящее время с территории Республики Болгария в странах Европейского Союза и Российской Федерации, деятельность которой была направлена на совершение хищений путем обмана чужих денежных средств в особо крупном размере наличными с банковских счетов законных держателей банковских карт международных платежных систем «Виза Интернейшенэл» (VISA International), «МастерКард» (MasterCard) и российской платежной системы «Юнион Кард» (Union Card) по поддельным пластиковым картам через банкоматы, находящиеся в Испании, Нидерландах и Румынии, в соответствии с отведенной И. Г. Т и Б. Ц. Н. ролью в составе организованной преступной группы, заключающейся в неправомерном доступе к охраняемой законом компьютерной информации путем незаконного копирования данных о персональных идентификационных номерах-кодах (далее по тексту ПИН-кодах) и реквизитах банковских карт с помощью использования специальных программ при микро-ЭВМ, заведомо приводящих к несанкционированному копированию информации, сборе сведений, составляющих банковскую тайну, незаконным способом из корыстной заинтересованности, с целью совершения указанных преступлений в городе Екатеринбурге оформили через российскую туристическую организацию — Общество с ограниченной ответственностью «Аваллон» города Москвы — въездные туристические визы на территорию Российской Федерации на период с 7 мая 2007г. года по 6 июня 2007г., и, в неустановленное следствием время, в неустановленном месте и у неустановленных следствием лиц из числа членов этой организованной группы получили для обеспечения своей преступной деятельности следующие предметы и средства:

1.Два комплекта специальных технических средств, предназначенных для негласного получения конфиденциальной информации, имитирующих функциональные детали банкомата уличного использования модели «Винкор Никсдорф Прокеш 2050» (WincorNixdorf Procash 2050), незаконно произведенных неустановленными следствием лицами в неустановленное следствием время и в неустановленном месте, в состав которых входили:

а)две внештатные накладки на лицевую панель клавиатуры банкомата с серийными номерами 4361 и 4372, каждая из которых имела программное обеспечение и программно-аппаратный комплекс, состоящий из однокристальной микро-ЭВМ — контроллера, с разработанной неустановленными следствием лицами и установленной в него специальной программой для микроЭВМ, заведомо приводящей к несанкционированному копированию в память микро-ЭВМ информации о ПИН-коде, вводимом в электронно-вычислительную машину (далее по тексту ЭВМ) банкомата законным держателем банковской карты для доступа к своему банковскому счету через систему дистанционного банковского обслуживания;

б)две внештатные накладки на устройство для приема карт в банкомат, каждая из которых имела программное обеспечение и программно-аппаратный комплекс, состоящий из однокристальной микро-ЭВМ — контроллера, с разработанной неустановленными следствием лицами и установленной в него специальной программой для микро-ЭВМ, заведомо приводящей к несанкционированному копированию в память микро-ЭВМ информации о содержании второй дорожки магнитной полосы банковской карты, на которой находятся записанные в электронном виде и предназначенные для дальнейшей обработки ЭВМ банкомата сведения о номере банковской карты, сроке ее действия, сервис-коде, а также секретные коды СиВиВи (CVV) и ПиВиВи (PVV), необходимые для проверки реквизитов банковской карты и проведения операций по ней.

2.Элементы питания в количестве 20 штук, последовательно соединенные между собой по три штуки — для работы внештатной накладки на клавиатуру для ввода ПИН-кода и по две штуки — для работы внештатной накладки на устройство для приема банковских карт, с целью их периодической замены.

3.Флеш-карту памяти для переноса скопированной информации.

4.Двухсторонний скотч для приклеивания внештатных накладок к штатным деталям банкомата.

5.Вольтметр для проверки уровня заряда элементов питания, используемых во внештатных накладках.

Помимо этого он, И. Г. Т., на свой персональный компьютер (ноутбук) установил специальные программы для ЭВМ, предназначенные для считывания из памяти микро-ЭВМ внештатных накладок несанкционированно скопированной информации о банковских картах и ПИН-кодах.

8 мая 2007г. он, И. Г. Т., и Б. Ц. Н., реализуя преступный замысел неустановленных следствием лиц, заранее объединившихся в организованную преступную группу, направленный на хищение путем обмана чужих денежных средств в особо крупном размере, находящихся на банковских счетах, с целью сбора из корыстной заинтересованности незаконным способом сведений, составляющих банковскую тайну, путем осуществления неправомерного доступа к охраняемой законом компьютерной информации с помощью использования специальных программ для микро-ЭВМ, заведомо приводящих к несанкционированному копированию информации, под видом туристов прибыли на авиарейсе №172 из Софии в международный московский аэропорт «Шереметьево-2», после чего в тот же день авиарейсом № СУ 627 вылетели в г. Екатеринбург.

9 мая 2007г. не позднее 15ч. И. Г. Т. и Б. Ц. Н., действуя целенаправленно и согласованно в интересах организованной преступной группы, пришли к банкомату модели «Винкор Никсдорф Прокеш 2050» (WincorNixdorf Procash 2050), функционирующему в круглосуточном режиме, предназначенному для обслуживания клиентов со стороны улицы, принадлежащему открытому акционерному обществу (далее по тексту OAO) «С…— банк», имеющему регистрационный номер терминала в сети Интернет AТМ90042, расположенному по адресу: г. Екатеринбург, ул. Вайнера, д. 10, имея при себе специальные технические средства: внештатную накладку на устройство для приема карт в банкомат, внештатную накладку на клавиатуру для ввода ПИН-кода с серийным номером 4372, а также двусторонний скотч. Действуя умышленно и совместно он, И. Г. Т., и Б. Ц. Н., с целью последующего хищения путем обмана чужих денежных средств в особо крупном размере, находящихся на банковских счетах, при помощи двухстороннего скотча, опасаясь быть уличенными, негласно наклеили поверх технологической щели считывателя магнитной полосы банковских карт штатного устройства для приема карт в банкомат внештатную накладку с программно-аппаратным комплексом и установленной в нем специальной программой для микро-ЭВМ, заведомо приводящей к несанкционированному копированию в память микро-ЭВМ информации со второй дорожки магнитной полосы банковской карты, составляющей банковскую тайну. Затем совместными усилиями, сознавая, что их действия незаконные, с этой же преступной целью продавили на несколько миллиметров штатную панель клавиатуры указанного банкомата и, при помощи двухстороннего скотча негласно наклеили на нее внештатную накладку на клавиатуру с программно-аппаратным комплексом и установленной в нем специальной программой для микро-ЭВМ, заведомо приводящей к несанкционированному копированию в память микро-ЭВМ информации о ПИН-коде доступа к банковскому счету законного держателя банковской карты, составляющем банковскую тайну, включив внутреннее питание в обеих накладках для запуска указанных программ. Тем самым он, И. Г. Т., и Б. Ц. Н., действуя совместно в интересах организованной преступной группы, не обладая правами на получение и работу с данной информацией, осуществили неправомерный доступ к компьютерной информации, охраняемой ст. 16 Федерального закона от 27 июля 2006г. №149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации», вводимой в ЭВМ банкомата законным держателем банковской карты при наборе на клавиатуре ПИН-кода для доступа к своему карточному банковскому счету, что повлекло несанкционированное копирование информации, выразившееся в переносе в память микро-ЭВМ внештатной накладки на клавиатуру информации о ПИН-кодах, а также содержащейся на машинном носителе — второй дорожке магнитной полосы банковской карты, что повлекло несанкционированное копирование информации, выразившееся в переносе в память микро-ЭВМ внештатной накладки на устройство для приема карт информации о номерах и сроках действия банковских карт, сервис-кодах, секретных кодах СиВиВи (CVV) и ПиВиВи (PVV), необходимых для проведения операций в банкомате, их обработки в процессинговом центре банка-эквайрера, серверах платежной системы, процессинговом центре банка-эмитента через систему дистанционного банковского обслуживания, в результате чего обладателю указанной конфиденциальной клиентской информации ОАО «С…— банк» был причинен ущерб.

Для синхронизации скопированной информации о ПИН-кодах доступа к карточным банковским счетам и содержании второй дорожки магнитной полосы банковских карт пользователей банкомата АТМ90042, он, И. Г. Т., и Б. Ц. Н. ввели в устройство для приема карт указанного банкомата свою болгарскую пластиковую небанковскую клубную карту «Пикадили клуб», имеющую №9702801000207450, используя ее в качестве тестовой операции. После чего в продолжение своих преступных действий, с целью периодической синхронизации скопированной информации о ПИН-кодах доступа и содержании второй дорожки магнитной полосы банковских карт пользователей указанного банкомата в период с 10 по 12 мая 2007г. он, И. Г. Т., и Б. Ц. Н. неоднократно подходили к этому банкомату и вводили в устройство для приема карт свою болгарскую пластиковую небанковскую клубную карту «Пикадили клуб», имеющую №9702801000136786, используя в ее качестве тестовой операции, а именно: 10 мая 2007г. в 23ч. 08мин., в 23ч. 20мин. 36 с. и в 23ч. 20мин. 50 с., в 23ч. 21мин., в 23ч. 22мин.; 11 мая 2007г. в 13ч. 20мин., в 15ч. 20мин., в 21ч. 56мин., в 23ч. 32мин. 32 с. и в 23ч. 32мин. 54 с.; 12 мая 2007г. в 13ч. 58мин. и в 20ч. 54мин.

Таким образом, за период не позднее 15ч. 9 мая 2007г. по 21ч. 40мин. 12 мая 2007г., он, И. Г. Т., и Б. Ц. Н., действуя совместно с единым умыслом, направленным на последующее хищение путем обмана чужих денежных средств с банковских счетов в особо крупном размере, в результате скрытно установленных на банкомат АТМ90042, принадлежащий ОАО «С…— банк» специальных технических средств — внештатных накладок на клавиатуру и на устройство для приема карт в банкомат, и используя специальные программы для микро-ЭВМ, заведомо приводящие к несанкционированному копированию информации, незаконным способом из корыстной заинтересованности собрали сведения о 737 реквизитах банковских карт:

amp;lt;…amp;gt;

… платежных систем «Виза Интернейшенэл» (VISA International), «МастерКард» (MasterCard) и «Юнион Кард» (Union Card), составляющих банковскую тайну на основании ст. 26 Федерального закона от 2 декабря 1990г. №395-1 «О банках и банковской деятельности», прикрепленных к банковским счетам, на которых в период с 9 по 12 мая 2007г. на момент проведения последних операций законными держателями банковских карт в указанном банкомате находились денежные средства в особо крупном размере на общую сумму 8 052 999,12руб. Это позволяло ему, И. Г. Т., Б. Ц. Н. и другим неустановленным следствием лицам, заранее объединившимся в организованную преступную группу, незаконно скопированную информацию о реквизитах банковских карт нанести на магнитную полосу поддельных пластиковых карт. При помощи незаконно скопированного ПИН-кода путем обмана проникнуть в банковскую систему под видом законных держателей банковских карт, получить полноценный неограниченный доступ к распоряжению чужими денежными средствами, находящимися на банковских счетах в указанной сумме, к которым прикреплены банковские карты, и посредством банкомата безвозмездно обратить их в свою пользу или пользу других лиц.

12 мая 2007г. в 21ч 40мин. он, И. Г. Т., и Б. Ц. Н., действуя с единым умыслом, пришли к банкомату АТМ90042, принадлежащему ОАО «С…— банк», расположенному по адресу: г. Екатеринбург, ул. Вайнера, д. 10, и совместными усилиями демонтировали ранее установленные ими внештатные накладки на устройство для приема карт в банкомат и на клавиатуру для ввода ПИН-кода с информацией, незаконно скопированной в микро-ЭВМ, имея намерение воспользоваться ею в целях личного обогащения при проведении операций в банкоматах по поддельным пластиковым картам, однако задуманное хищение не смогли довести до конца по независящим от их воли обстоятельствам, так как 12 мая 2007г. в 21ч 45мин. оба были задержаны сотрудниками милиции.

Своими умышленными действиями И. Г. Т. совершил покушение на мошенничество, т.е. хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, т.е. преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 30, ч. 4 ст. 159 УК РФ.

amp;lt;… amp;gt;

Своими умышленными действиями И. Г. Т. совершил неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, т.е. информации на машинном носителе, в электронно-вычислительной машине (ЭВМ), повлекший копирование информации организованной группой, т.е. преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 272 УК РФ.

amp;lt;… amp;gt;

Своими умышленными действиями И. Г. Т. совершил сбор сведений, составляющих банковскую тайну, незаконным способом из корыстной заинтересованности, т.е. преступление, предусмотренное ч. 3 ст. 183 УК РФ.

amp;lt;… amp;gt;

Своими умышленными действиями И. Г. Т. совершил использование программ для ЭВМ, заведомо приводящих к несанкционированному копированию информации, т.е. преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 273 УК РФ.

amp;lt;… amp;gt;

Доказательствами, подтверждающими обвинение… являются:

amp;lt;… amp;gt;

Показания эксперта Т. О. В.— заместителя начальника отдела компьютерных экспертиз и технологий ЭКЦ МВД России, которая пояснила, что в результате проведенных ею судебных экспертиз №9036 от 20 марта 2008г. и №1689 от 8 апреля 2008г. за период с 9 по 14 мая 2007г. была получена следовая картина процесса негласного получения конфиденциальной клиентской информации пользователей банкомата AТМ90042, принадлежащего OAO «С…— банк», и банкомата AТМ4146, принадлежащего филиалу OAO «Т..К…банк» в г. Екатеринбурге, отразившегося на журнальных лентах указанных банкоматов, в содержимом файла «доло1105а1» («dolo1105a1»), расположенном на ноутбуке, изъятом в ходе обыска в гостинице «Парк Инн», г. Екатеринбург, и на флеш-накопителе, изъятом в ходе личного досмотра у Б. Ц. Н., в следах работы в ноутбуке специальных программ для ЭВМ: «KOKO», «джиРап» (gRap), «КэйБиДи1» («KBD1»), «Майти_Кли» («Mitu_Cli»), в датах и времени установки и снятия на оба банкомата накладок на картридер и клавиатуру, изъятых при личном досмотре у И. Г. Т. и при осмотре места происшествия с банкомата АТМ4146, в виде фиксации использования небанковских карт болгарского супермаркета «Пикадили», тестовых запусков специальных программ для ЭВМ «KOKO» и «джиРап» («gRap»), проверки работоспособности накладок на клавиатуру и картридер банкомата, их содержимым, скачивание информации с картридера и клавиатуры банкомата АТМ4146, принадлежащего филиалу ОАО «Т…К…Банк» в г. Екатеринбурге и, возможно, с картридера банкомата АТМ90042, принадлежащего ОАО «С…банк», что подтверждается датой и временем создания, сохранения и содержимым файлов «горе1105а1» («gore1105a1») и «доло1105а1» («dolo1105a1»); файла «уордоло1105а1» («wora1») с флеш-накопителя, изъятого в ходе личного досмотра Б. Ц. Н., датой и временем сохранения, содержимым файла «виндоусистем32етат» («windowssystem32.dat»); датами и временем сохранения файлов «виндоусрефечжирап. икси-31378еа. пф» («windows.exe-31378ea3.pf») и «виндоусрефечоко. икси-06еф56а0.пф» («windows.exe-06ef56a0.pf»).

(том №8, л. д. 296–300)

Показания свидетеля Т. О. В.— заместителя начальника отдела компьютерных экспертиз и технологий ЭКЦ МВД России, которая пояснила, что в файле «доло1105а1» («dolo1105a1») в ноутбуке, изъятом в ходе обыска в гостинице «Парк Инн», накладке на картридер банкомата АТМ90042, изъятой в ходе личного досмотра И. Г. Т., и в накладке на картридер банкомата, изъятой при осмотре места происшествия с банкомата АТМ4146 филиала ОАО «Т…К…Банк» в г. Екатеринбурге, за 10,11 и 12 мая 2007г. имеются сведения об использовании небанковской пластиковой карты №9702801000136786 и одновременном нажатии на клавиатуре для ввода ПИН-кода клавиш 1234567890 и 0987654321.

(том №10, л. д. 329–332)

Показания свидетеля Ш. И. Г.— руководителя экспертной службы ООО «Г. кардсервис», который пояснил, что банковская платежная карта является инструментом безналичных расчетов, достоверно устанавливающим соответствие между номером банковской карты и номером банковского счета клиента, к которому она прикреплена. Для совершения хищения чужих денежных средств с банковского счета под видом законного держателя банковской карты путем снятия наличных денег через банкоматы необходимо нанести на заготовку поддельной пластиковой карты информацию о содержании второй дорожки магнитной полосы банковской карты и одновременно обладать информацией о ПИН-коде. Незаконное копирование вводимого клиентами ПИН-кода и информации с магнитной полосы банковской карты — трека 1 и/или трека 2 осуществляется при помощи использования специальных программ для микро-ЭВМ, записанных в микроконтроллере накладки на клавиатуру и накладки на картридер, устанавливаемых на банкомат. Данные, извлеченные из микроконтроллеров накладок на картридер банкоматов AТМ90042 и AТМ4146, расположенных в г. Екатеринбурге, соответствуют тем сведениям, которые должны присутствовать на треке №2 магнитной полосы банковской карты в соответствии с требованиями международных платежных систем. Треки, содержащие некорректные символы, могут использоваться в терминалах, которые позволяют совершить операцию без отправки авторизационного запроса на разрешение операции банку-эмитенту карты, т.е. в режиме офф-лайн.

(том №8, л. д. 334–340)

Показания свидетеля П. Н. П., начальника сектора платежных систем отдела защиты информационных технологий управления защиты информации службы (департамента) безопасности «Г…банк» (OAO), который пояснил, что в соответствии с поступившим запросом №17/сч-6077 от 11 апреля 2008г. на криптографическом модуле произведена генерация значений ПиВиВи по предоставленным в запросе значениям ПИН-кодов и их сравнение со значениями ПиВиВи, записанными на вторых дорожках магнитной полосы банковских карт, эмитированных банком, предоставленных в запросе. Вычисленные и представленные в запросе значения ПиВиВи оказались идентичными. Обладая указанной в запросе информацией о вторых дорожках на магнитной полосе и о ПИН-кодах при проведении операций в банкоматах с использованием поддельных банковских карт, возможно осуществить несанкционированный доступ к банковским счетам с целью хищения денежных средств.

(том №12, л. д. 240–242)

Заключение программно-технической судебной экспертизы №54/3 от 26 июля 2007г., из выводов которой следует, что представленные на экспертизу накладка на картридер и накладка на клавиатуру к штатным элементам банкомата не относятся. Корпус и печатная плата накладки на клавиатуру изготовлены промышленным способом, монтаж электронных компонентов и доработка клавиатуры выполнены кустарным способом. Накладка на картридер изготовлена кустарным способом, устанавливается в углубление перед штатным картоприемником банкомата. Накладка на картридер и накладка на клавиатуру представляют собой электронные устройства, которые являются частями программно-аппаратного комплекса, предназначенного для получения конфиденциальной информации об учетно-регистрационных данных владельцев банковских карт, копирование которой происходит следующим образом: при нажатии клавиш на клавиатуре происходит запись последовательности их нажатия в память микроконтроллера; при прохождении банковской карты через накладку на картридер информация, содержащаяся на магнитной полосе карты, считывается и регистрируется в памяти микроконтроллера. Оба микроконтроллера позволяют сохранять скопированную информацию и в последующем считывать ее при помощи ПЭВМ со специальным программным обеспечением.

(том №2, л. д. 51–56)

Заключение программно-технической судебной экспертизы №54/8 от 26 июля 2007г., из выводов которой следует, что представленный на экспертизу ЭВМ (ноутбук) с техническими характеристиками: процессор — «Джениен Интел» («Genuine Intel») T2500 @ 2.000Ггц, 2000Ггц; оперативная память — 1Гб; привод чтенияаписи компактдисков — «HL-DT-ST DVDRAM GMA-4082N»; жесткий диск — «Хитачи Тревелста» («HITACHI Travelstar»), модель — «HTS721080G9SA00», серийный номер — «Y4GJWH3E», объем — 80 Гб; видеоадаптер — «Эйти Мобилити Рейдиун» («ATI Mobility Radeon») X1300; сетевая карта, аудиоконтроллер, блютуз-адаптер (Bluetooth-адаптер), Вай-фай-карта (Wi-Fi-карта), модем интегрированы в системную плату,— исправен, является машинным носителем информации, предназначенным для записи и хранения данных, представленных в виде, пригодном для обработки автоматическими средствами при возможном участии человека.

В качестве средств для ограничения доступа к информации использовались пароли, установленные на учетные записи операционной системы, а также пароль, установленный на просмотр информации, генерируемой программами специального назначения.

При помощи данной ЭВМ осуществлялся доступ к ресурсам сети «Интернет», о чем свидетельствуют заполненные директории, содержащие в себе авторизационные файлы интернет-страниц. Доступ осуществлялся посредством сетевых подключений, взаимодействующих с модемом, встроенным в мобильный телефон, предположительно марки «Нокиа» («Nokia»), и с помощью подключения к беспроводным сетям посредством встроенного в материнскую плату WiFi-контроллера с идентификаторами сети — «нетпоинт» («netpoint») и «водафоун» («vodafone»).

При помощи данной ЭВМ осуществлялось общение через сеть Интернет при помощи программы «иБэй-Скайп тм Версион» («eBay — Skype tm Version») 3.0.41.216, позволяющей вести голосовой и текстовый чат — обмен мгновенными сообщениями на болгарском языке.

На жестком диске ноутбука обнаружены программы специального назначения: «джиРап. иксе» («gRap.exe»), «КеБиДи1.иксе» («KBD1.exe») и «Р_ПиЕсВикли. иксе» («R_PSWcli.exe»), предназначенные для считывания информации с внешнего микроконтроллера посредством КОМ-порта (COM-порта).

В директории «C: » обнаружена программа специального назначения — «КОКО^». Данный программный продукт предназначен для считывания информации с внешнего микроконтроллера посредством COM-порта и преобразования полученных данных в файл, а также считывания сохраненных данных из файла. Функция отображения информации из файла защищена паролем.

В директории «C: Files» обнаружены файлы «доло1105a1» («dolo1105a1») и «горе1105a1» («gore1105a1»), сгенерированные вышеперечисленным программным обеспечением специального назначения.

Представленная на экспертизу флеш-карта исправна и является машинным носителем информации. На флеш-карте обнаружены файлы, сгенерированные с помощью программ специального назначения, обнаруженных на жестком диске ноутбука — «dolo1105a1», «gore1105a1».

Файлы «gore1105а1», «dolo1105a1» выявлены в ходе проведения анализа флеш-карты на наличие удаленных файлов.

Файлы «dolo1105a1», «gore1105a1» идентичны файлам, найденным на жестком диске ноутбука в директории «C: Files».

(том №2, л. д. 173–193)

Заключение комплексной судебной экспертизы №9036э от 20 марта 2008г. с приложениями, из выводов которой следует, что на представленном на исследование ноутбуке имеются файлы, содержащие информацию, касающуюся изготовления и сбыта банковских платежных карт, а также информация о подключении ноутбука к сети Интернет, файлы, содержащие информацию о контактах пользователя, историю электронной переписки и передаваемых файлов.

Также в ноутбуке и на флеш-накопителе имеются файлы, совпадающие по содержанию: файл «dolo1105a1», вероятно, содержащий данные о нажатии клавиш, фиксируемых накладкой на клавиатуру банкомата, и файл «gore1105a1», вероятно, содержащий данные, фиксируемые накладкой на приемник картридера.

Для считывания и обработки данных из накладки на клавиатуру банкомата, вероятно, использовались программы «KOKO», «KBD1». Для считывания данных, фиксируемых накладкой на приемник картридера, вероятно, использовались программы «gRap», «Майти_кли» («Mitu_Cli»).

На представленном на исследование ноутбуке имеется информация о временных характеристиках одновременной работы программ «gRap» и «KOKO» в период с 29 апреля 2007г. по 15ч. 39мин. 12 мая 2007г.

Помимо этого, программа «gRap» запускалась 9 мая 2007г. года в 15ч. 11мин., 11 мая

2007г. в 19ч. 46мин. и спустя 2мин.; программа «KOKO» запускалась 9 мая 2007г. года в 15ч. 08мин., 11 мая 2007г. в 19ч. 50мин. и через 2и4мин.

Файлы, содержащие информацию, описанную в заключении эксперта, записаны на компакт-диск однократной записи c номером, нанесенным вокруг посадочного отверстия hQZ70681920B03, являющийся приложением №5.

(том №10, л. д. 18-228)

Протокол осмотра предмета от 12 февраля 2008г., в ходе которого осмотрен микроконтроллер внештатной накладки на картридер банкомата АТМ90042, принадлежащего ОАО «С…— банк», защищенный паролем против считывания сохраненных в нем данных, с участием специалистов произведен демонтаж микросхемы памяти микроконтроллера, в результате чего обнаружена и извлечена информация о содержании второй дорожки магнитной полосы банковских карт в виде 784 наборов данных из накладки на картридер банкомата AТМ90042, изъятой 13 мая 2007г. при личном досмотре И. Г. Т.

(том №11, л. д. 20–26)

Заключение комплексной судебной экспертизы №1689э от 8 апреля 2008г., из выводов которой следует, что внештатные накладки на устройство для приема карт в банкомат и на клавиатуру для ввода ПИН-кода, изъятые в ходе личного досмотра И. Т. Г. и изъятые с банкомата AТМ4146, принадлежащего филиалу OAO «Т…К…Банк» в г. Екатеринбурге, имеют единый источник происхождения и являются двумя аналогичными комплектами, которые относятся к специальным техническим средствам, предназначенным для негласного получения с технических устройств передачи, обработки и хранения конфиденциальной клиентской информации пользователей систем дистанционного банковского обслуживания, в том числе индивидуальных номеров и ПИН-кодов банковских карт.

Информация из наборов данных, извлеченных из накладки на клавиатуру банкомата, изъятой в ходе личного досмотра И. Г. Т., соответствует информации, имеющейся на журнальной ленте банкомата AТМ90042 в период с 11 по 12 мая 2007г.

Информация из наборов данных файла «dolo1105a1» соответствует информации, имеющейся на журнальной ленте банкомата AТМ90042 в период с 10 по 11 мая 2007г.

Информация, извлеченная из накладки на картридер банкомата, изъятой в ходе личного досмотра И. Г. Т., соответствует информации, имеющейся на журнальной ленте банкомата AТМ90042 в период с 11 по 12 мая 2007г.

В памяти запоминающего устройства внештатной накладки на устройство для приема карт в банкомат, изъятой в ходе личного досмотра И. Г. Т., и на журнальных лентах банкомата AТМ90042 имеется информация о двух картах болгарского супермаркета «Пикадили» с магнитной полосой: №9702801000207450 за 9 мая 2007г. в 15ч. 20мин. и №9702801000136786 неоднократно начиная с 10 по 12 мая 2007г.

Файлы, содержащие информацию, описанную в заключении эксперта, записаны на компакт-диск однократной записи c номером, нанесенным вокруг посадочного отверстия, Hqz706081926a03, являющийся приложением №8.

(том №11, л. д. 45-264)

Протокол осмотра предметов от 10 апреля 2008г., в ходе которого осмотрены два компакт-диска однократной записи: один — являющийся приложением №8 к заключению комплексной судебной экспертизы №1689э от 8 апреля 2008г., на который в файлы «nakladka_TKB.txt» и «nakladka_Iliev.txt» скопирована информация, извлеченная из памяти микроконтроллеров накладок на клавиатуру банкомата АТМ90042, изъятая 13 мая 2007г. при личном досмотре И. Г. Т., и банкомата АТМ4146, изъятая 14 мая 2007г. при осмотре места происшествия; другой — являющийся приложением №5 к заключению дополнительной программно-технической судебной экспертизы №9036э от 20 марта 2008г., на который скопированы файлы «windows.exe» и «program filesa1». В процессе осмотра осуществлен запуск программы специального назначения «КОКО» и поочередной загрузки в нее файлов «dolo110581», «nakladka_TKB. txt» и «nakladka_Iliev.txt». После ввода одного и того же пароля вместо символов «Х», отображающих номера введенной комбинации нажатых клавиш ПИН-кода накладки, появились цифры ПИН-кодов.

(том №8, л. д. 301–328)

Ответ «Г…банк» (Открытое акционерное общество), г. Москва, исходящий №29-3/919 от 11 апреля 2008г., на запрос СК при МВД России, исходящий №17/сч-6077 от 11 апреля

2008г., касающийся проверки ПИН-кодов, в котором указано, что в результате произведенных криптографических преобразований установлено соответствие между значениями ПИН-кода и их проверочными значениями ПиВиВи на второй дорожке магнитной полосы банковских карт, что позволяет осуществить неправомерный доступ к банковским счетам законных держателей банковских карт при помощи поддельных пластиковых карт.

(том №11, л. д. 369)

Протокол выемки документов от 20 марта 2008г. в «Г…банк» (Открытое акционерное общество), расположенном по адресу: г. Москва, ул. Новочеремушкинская, д. 63, в ходе которой обнаружены и изъяты выписки с информацией об остатках денежных средств на банковских счетах, соответствующих банковским картам №4…, эмитированным данным банком, с указанием фамилии, имени и отчества их держателя, на момент завершения операций по указанным картам в период с 9 по 12 мая 2007г. в банкомате №90042, установленном в г. Екатеринбурге по адресу: ул. Вайнера, д. 10, принадлежащем ОАО «С…— банк».

(том №6, л. д. 59–65)

Приговор (Извлечения)

Дело №1-472/0

г.Екатеринбург

12 августа 2008г.

Ленинский районный суд г. Екатеринбурга… Установил:

И. Г. Т. виновен в приготовлении к краже, т.е. тайному хищению чужого имущества, совершенному организованной группой в особо крупном размере, при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от него обстоятельствам; собирании сведений, составляющих банковскую тайну, незаконным способом, из корыстной заинтересованности; неправомерном доступе к охраняемой законом компьютерной информации, т.е. информации на машинном носителе, в электронно-вычислительной машине (ЭВМ), повлекшем копирование информации, совершенном организованной группой; использовании программ для ЭВМ, заведомо приводящих к несанкционированному копированию информации.

Б. Ц. Н. виновен в приготовлении к краже, т.е. тайному хищению чужого имущества, совершенному организованной группой в особо крупном размере, при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от него обстоятельствам; собирании сведений, составляющих банковскую тайну, незаконным способом, из корыстной заинтересованности; неправомерном доступе к охраняемой законом компьютерной информации, т.е. информации на машинном носителе, в электронно-вычислительной машине (ЭВМ), повлекшем копирование информации, совершенном организованной группой; использовании программ для ЭВМ, заведомо приводящих к несанкционированному копированию информации.

amp;lt;…amp;gt;

Таким образом, за период не позднее 15ч. 9 мая 2007г. по 21час 40мин. 12 мая 2007г., т.е. до момента задержания, И. Г. Т. и Б. Ц. Н., действуя совместно с единым умыслом, направленным на последующее тайное хищение чужих денежных средств с банковских счетов в особо крупном размере, в результате работы скрытно установленных на банкомат АТМ90042, принадлежащий ОАО «С…— банк», и банкомат АТМ4146, принадлежащий филиалу ОАО «Т…К…Банк» в г. Екатеринбурге, специальных технических средств — внештатных накладок и используя специальные программы для микро-ЭВМ, заведомо приводящие к несанкционированному копированию информации, незаконным способом из корыстной заинтересованности собрали сведения о реквизитах 1006 банковских карт и ПИН-кодах к ним платежных систем «Виза Интернейшенэл» (VISA International), «МастерКард» (MasterCard) и «Юнион Кард» (Union Card), составляющих банковскую тайну на основании ст. 26 Федерального закона от 2 декабря 1990г. №395-1 «О банках и банковской деятельности», прикрепленных к банковским счетам, на которых в период с 9 по 12 мая 2007г. на момент проведения последних операций законными держателями банковских карт в указанном банкомате находились денежные средства в особо крупном размере на общую сумму 10432575,18руб. Это позволяло И. Г. Т., Б. Ц. Н. и другим не установленным следствием лицам, заранее объединившимся в организованную преступную группу, незаконно скопированную информацию о реквизитах банковских карт нанести на магнитную полосу поддельных пластиковых карт. При помощи незаконно скопированного ПИН-кода тайно проникнуть в банковскую систему под видом законных держателей банковских карт, получить полноценный неограниченный доступ к распоряжению чужими денежными средствами, находящимися на банковских счетах в указанной сумме, к которым прикреплены банковские карты, и, посредством банкомата безвозмездно обратить их в свою пользу или пользу других лиц.

Подсудимый И. Г. Т. вину признал полностью…

Подсудимый Б. Ц. Н. вину признал полностью…

Суд находит неверной квалификацию, данную органами предварительного расследования по действиям подсудимых в отношении двух банкоматов, которые совершенны по вновь возникшему умыслу как самостоятельные преступления, так как из содержания самого обвинения видно, что инкриминируемые преступные действия были начаты в короткий временной промежуток (с 9 по 10 мая 2007г.) в одном месте (банкоматы, установленные в домах 9 «а» и 10 по ул. Вайнера в г. Екатеринбурге) одним способом (установка считывающих технических устройств), данные обстоятельства свидетельствуют о наличии у подсудимых единого продолжаемого умысла на совершение всех инкриминируемых преступных действий в отношении обоих банкоматов №М90042 и AТМ4146).

В соответствии со смыслом действующего законодательства не образует состава мошенничества хищение чужих денежных средств путем использования поддельной кредитной (расчетной) карты, если выдача наличных денежных средств осуществляется посредством банкомата. Непосредственно в обвинении указано, что организованная преступная группа, в состав которой входили подсудимые, осуществляла хищения по поддельным банковским картам через банкоматы, в связи с чем действия подсудимых необходимо переквалифицировать с мошенничества на кражу.

В остальной части квалификация действий подсудимых дана верно, подсудимыми не оспаривается, в действиях подсудимых содержится идеальная совокупность преступлений.

Действия И. Г. Т. суд квалифицирует по ч. 1 ст. 30 и ч. 4 ст. 158 УК РФ как приготовление к краже, т.е. тайному хищению чужого имущества, совершенному организованной группой в особо крупном размере, при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от него обстоятельствам; по ч. 3 ст. 183 УК РФ — как собирание сведений, составляющих банковскую тайну, незаконным способом из корыстной заинтересованности; по ч. 2 ст. 272 УК РФ

—как неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, т.е. информации на машинном носителе, в электронно-вычислительной машине (ЭВМ), повлекший копирование информации, совершенное организованной группой; по ч. 1 ст. 273 УК РФ — как использование программ для ЭВМ, заведомо приводящее к несанкционированному копированию информации.

Действия Б. Ц. Н. суд квалифицирует по ч. 1 ст. 30 и ч. 4 ст. 158 УК РФ как приготовление к краже, т.е. тайному хищению чужого имущества, совершенному организованной группой в особо крупном размере, при этом преступление не было доведено до конца по не зависящим от него обстоятельствам; по ч. 3 ст. 183 УК РФ, как собирание сведений, составляющих банковскую тайну, незаконным способом из корыстной заинтересованности; по ч. 2 ст. 272 УК РФ — как неправомерный доступ к охраняемой законом компьютерной информации, т.е. информации на машинном носителе, в электронно-вычислительной машине (ЭВМ), повлекший копирование информации, совершенный организованной группой; по ч. 1 ст. 273 УК РФ — как использование программ для ЭВМ, заведомо приводящее к несанкционированному копированию информации.

Приговорил:

Признать И. Г. Т. виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 30, ч. 4 ст. 158, ч. 3 ст. 183, ч. 2 ст. 272, ч. 1 ст. 273 УК РФ, и назначить ему наказание:

по ч. 1 ст. 30 и ч. 4 ст. 158 УК РФ — в виде 3 лет 4 месяцев лишения свободы без штрафа; по ч. 3 ст. 183 УК РФ — в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы; по ч. 2 ст. 272 УК РФ — в виде 1 года 6 месяцев лишения свободы; по ч. 1 ст. 273 УК РФ — в виде 1 года лишения свободы со штрафом в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) руб.

С применением ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить И. Г. Т. наказание в виде лишения свободы сроком на четыре года с отбыванием в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) руб.

Признать Б. Ц. Н. виновным в совершен преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 30 и ч. 4 ст. 158, ч. 3 ст. 183, ч. 2 ст. 272, ч. 1 ст. 273 УК РФ, и назначить ему наказание:

по ч. 1 ст. 30 и ч. 4 ст. 158 УК РФ — в виде 3 лет 4 месяцев лишения свободы без штрафа; по ч. 3 ст. 183 УК РФ — в виде 1 года 3 месяцев лишения свободы; по ч. 2 ст. 272 УК РФ — в виде 1 года 3 месяцев лишения свободы; по ч. 1 ст. 273 УК РФ в виде 9 месяцев лишения свободы со штрафом в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) руб.

С применением ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения наказаний окончательно назначить Б. Ц. Н. наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 9 месяцев с отбыванием в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 50 000 (пятьдесят тысяч) руб.

Фотографии из уголовного дела №152830