<<
>>

3. Кассовое обслуживание банкомата

3.1. Кассовое обслуживание банкомата осуществляется в соответствии с Положением Банка России от 9 октября 2002 г. N 199-П.

3.2. Письменным распоряжением по Банку назначается список лиц, ответственных за операции по загрузке и изъятию денежной наличности из банкомата.

3.3.

Денежные средства, необходимые для обеспечения наличностью банкомата, выдаются кассиру на основании заявки из КЦ. Заявка подписывается директором (заместителем директора) КЦ. Региональные подразделения выдают наличность кассиру для загрузки в кассеты банкомата на основании заявки операционного подразделения, подписанной руководителем филиала.

3.4. Загрузка и изъятие кассет с денежной наличностью из банкомата осуществляются на следующий рабочий день после получения заявки из КЦ. Заявка должна быть подана до 15 ч 00 мин. Заявки подаются за два рабочих дня, если их сумма превышает 9 000 000 (девять миллионов) рублей.

3.5. Загрузка осуществляется в помещении кассы операционного подразделения. При подготовке кассет для инкассации банкомата категорически запрещается докладывать денежные средства в кассеты без пересчета оставшихся в них купюр.

3.6. Инкассация банкомата, находящегося на территории операционного подразделения, проводится кассиром в присутствии охранника.

3.7. Инкассация банкомата, находящегося вне территории операционного подразделения, проводится инкассатором в присутствии охранника.

3.8. Инкассация банкоматов проводится в соответствии с Инструкцией (приложение 4).

Примечание. Инструкция - порядок действий, составленный в соответствии с программными и техническими требованиями каждого банкомата. Инструкция составляется и обновляется КЦ.

3.9. На основании заявки КЦ сотрудник операционного подразделения выписывает расходный кассовый ордер на сумму наличности, загружаемой кассиром в кассеты банкомата. В региональных учреждениях заявка составляется ответственным лицом учреждения на основании данных о текущей выдачи купюр.

3.10. Инкассатор получает от заведующего кассой подготовленные кассеты с денежной наличностью.

К кассете прикрепляется ярлык с проставлением на нем: номера банкомата, суммы вложенных денег, даты, подписи и именного штампа заведующего кассой или специально выделенного кассового работника. Принимая кассеты для загрузки банкомата, инкассатор проверяет целость кассет, пломб, наличие на ярлыке реквизитов, расписывается в расходных ордерах. Заявка, расходный кассовый ордер и ведомость загрузки банкомата подшиваются в кассовые документы дня.

3.11. Кассир (инкассатор) производит распечатку ведомостей выгрузки из банкомата денежных средств, выгрузки и загрузки кассет в банкомат, распечатку ведомости загрузки кассет, контрольную ведомость по операциям в соответствии с инструкцией в присутствии охранника, затем доставляет кассеты в кассовое подразделения.

3.12. После выгрузки и доставки кассет в кассовое подразделение на основании ведомости выгрузки сотрудник учетно-операционного отдела выписывает приходный кассовый ордер. После этого заведующий кассой принимает от кассира денежную наличность, изъятую из кассет банкомата, сверяет остаток изъятых из кассет денег с данными распечатки и расписывается в приходном кассовом ордере.

3.13. Контрольная лента, содержащая все операции в банкомате, передается в КЦ для клиентской работы и для выверки взаиморасчетов по возмещению средств по счетам бухгалтерского учета. Контрольные ленты с расшифровкой операций хранятся в КЦ в течение 7 лет. По истечении 7 лет они подлежат уничтожению.

3.14. Кассир (инкассатор) при инкассации банкомата обязательно проверяет лоток кардридера на наличие забытых карт. При изъятии кассиром или инкассатором карт из лотка кардридера составляется "Реестр изъятых карт" в 2 экземплярах (приложение 2). Один экземпляр вместе с картой передается в КЦ.

<< | >>
Источник: Калистратов Н.В., Кузнецов В.А., Пухов А.В.. Банковский розничный бизнес - Издательская группа "БДЦ-пресс". 2006

Еще по теме 3. Кассовое обслуживание банкомата:

- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -