Електронний розрахунковий документ

Доручення платників про списання коштів зі своїх рахунків банки приймають до виконання винятково в межах залишку коштів на цих рахунках або якщо договором між банком та платником передбачено їхнє приймання і виконання в разі відсутності або недостатності коштів

на цих рахунках.

147

Розрахункові документи, що надійшли до банку протягом операційного часу, він виконує в день їхнього надходження.

Якщо до банку надійшло одночасно кілька розрахункових документів, на підставі яких здійснюється списання коштів, то вони виконуються в такій послідовності:

• у першу чергу списуються кошти на підставі рішення суду для

задоволення вимог про відшкодування шкоди, заподіяної каліцтвом, іншим ушкодженням здоров’я або смертю, а також вимог про стягнення аліментів;

• у другу – списуються кошти на підставі рішення суду для

розрахунків щодо виплати вихідної допомоги й оплати праці особам, які працюють за трудовим договором (контрактом), а також виплати за авторським договором;

• у третю – списуються кошти на підставі інших рішень суду;

• у четверту – списуються кошти за розрахунковими документами,

що передбачають платежі до бюджету;

• у п’яту – списуються кошти за іншими розрахунковими документами в порядку їхнього послідовного надходження.

Розрахункові документи (платіжні вимоги, розрахункові чеки тощо), надані клієнтом обслуговуючому банку для інкасування, надсилаються цим банком до банку платника в день їхнього надходження або якщо документи надійшли після операційного часу – то наступного робочого дня.

Списання коштів (і в повній сумі, і в частковій сумі) з рахунка платника здійснюється на підставі першого примірника розрахункового документа, який залишається на зберіганні у банку платника. Інші примірники розрахункового документа, але не менше, ніж один (за винятком розрахункових чеків), банк передає платнику.

Умови (строки, періодичність тощо) передавання розрахункових документів, у тому числі електронних розрахункових документів, що підтверджують списання (зарахування) коштів з рахунків (на рахунки) клієнтів або підтверджують прийняття документів на інкасо, визначаються в

договорах про розрахунково-касове обслуговування клієнтів.

148