Глава 4. Криминалистическая классификация преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем
В основу уголовно-правовой классификации преступлений, закрепленной в УК РФ, положено своеобразие объектов преступных посягательств. Совершенно иначе этот же вопрос решается в криминалистике.
В теории данной науки обосновано, а в практике научных криминалистических исследований давно и с успехом реализуется положение о возможности и целесообразности различных вариантов классификации преступлений по самым различным основаниям, существенным с точки зрения решения криминалистических и следственных задач.Вопросами классификации преступлений и методик их расследования в разные годы занимались такие ученые-криминалисты, как: О.Я. Баев, Р.С. Белкин, А.Н. Васильев, И.А. Возгрин, Ю.П. Гармаев, В.А. Образцов и др.
Одной из наиболее значимых работ в этой сфере, остается монография В.А. Образцова «Криминалистическая классификация преступлений», изданная в 1998 году[119]. Многие ее положения остаются актуальными и на современном этапе развития криминалистики, однако в связи с развитием отношений, введением новых составов преступлений и декриминализации некоторых ранее существовавших, криминалистическая классификация преступлений в этой монографии не в полном объеме соответствует действительной криминальной ситуации.
Достаточно развернуто этот вопрос освещен в диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук Н.Н. Давыдовой «Криминалистические классификации преступлений и методик их расследования: Теоретические проблемы», автор которой провел комплексное исследование вопросов становления и развития криминалистической классификации преступлений.
Проблемы построения общей системы криминалистической классификации преступлений в методике расследования привлекала внимание криминалистов на самых различных этапах становления и развития данной науки[120]. Вместе с тем теория и практика расследования показали, что предлагаемые подходы к формированию теории криминалистической классификации в методике расследования оказались не совсем совершенными.
Теоретические положения общей криминалистической классификации преступлений были разработаны Р. С. Белкиным, А. Н. Васильевым, В. К. Гавло, В. А. Образцовым, , Г. Н. Мудьюгиным, , Η. П. Яблоковым, и др.
Заслуживает серьезного внимания точка зрения В. А. Образцова. Он все преступления разбил на две группы: преступное поведение в сфере общественно-полезной профессиональной деятельности (сфере ведущей деятельности) и преступное поведение в сфере сбыта (социально-бытовая сфера). В основу данной классификации В. А. Образцов положил такой элемент криминалистической характеристики, каким является обстановка совершения преступления[121] [122]. Несколько иную классификацию предложил Р. С. Белкин. По его мнению, криминалистическая классификация преступлений — это система, которая строится в основном применительно к уголовноправовому понятию — составу преступлений. Она включает классификацию преступлений, связанных с субъектом преступления (единолично, группой, повторно, впервые); объектом, объективной (по способу) и субъективной стороной2. По мнению А. Н. Васильева и Η. П. Яблокова, классификация преступлений в методике их расследования должна исходить не из уголовно-правовой характеристики, а из криминалистической — по способу совершения преступлений, функционированию доказательств[123]. Разные подходы ученых к исследуемой проблеме можно объяснить отсутствием достаточно разработанной теории криминалистической классификации в методике расследования отдельных видов преступлений. Особенности возникновения криминалистики как науки, ее место в системе дисциплин уголовно-правового цикла сказались на разработке методик расследования преступлений. В частности, некоторые криминалисты в своих работах опирались только на уголовноправовую классификацию преступлений в методике расследования. Несомненно, уголовно-правовая классификация является основополагающей, так как она определяет «конструктивную и познавательную стороны в методике расследования»[124]. И.Ф. Герасимов выделял следующие основания криминалистической классификации: а) классификацию по способу совершения преступления; б) классификацию по степени сокрытия и маскировки преступления (здесь он оговаривается, что это деление преследует только научные цели и что он согласен с Г. Г. Зуйковым, включающим действия по сокрытию в понятие способа совершения преступления); в) классификацию по преступному опыту лица, совершившего преступление; г) классификацию преступлений по месту их совершения: • преступления, место совершения которых локализуется чисто пространственно и в большинстве случаев ограничено небольшой площадью; • преступления, место совершения которых не имеет определенных границ пространственного характера, а связано с какой-то организационной структурой, системой; • преступления, место совершения которых не носит однозначного характера и потому его можно назвать сложным (например, преступления на транспорте, взяточничество и т. п.)[125]. Мы согласны с мнением Н.Н. Давыдовой, которая выделяет следующие особенности криминалистической классификации преступлений по сравнению с уголовно-правовой, уголовно-процессуальной и криминологической классификациями преступлений: 1) наличие объемного и многопланового объекта классификации; 2) тесная взаимосвязь с уголовно-правовой, уголовнопроцессуальной и криминологической классификациями преступлений, что вытекает из интегративной природы криминалистики; 3) динамичность классификационной системы; 4) преследует особую цель — оптимизацию правоприменительной деятельности по расследованию преступлений; 5) предназначена для использования в равной степени в двух сферах деятельности — научной (разработка новых методик расследования преступлений, совершенствование и систематизация существующих, выработка рекомендаций по приспособлению существующих методик расследования преступлений к расследованию конкретных преступных деяний) и практической (применение методик расследования отдельных видов преступлений и разработка на их основе методик расследования конкретных преступлений путем приспособления теоретических разработок к особенностям расследуемого криминального деяния); 6) принцип учета практики проявляется в большей степени, чем в других классификациях; 7) относится к числу общих методов познания, используемых следователем в ходе информационно-поисковой деятельности[126]. В целом, криминалистическая характеристика преступлений определяется как система объективной криминалистически значимой информации о преступлениях, формируемая путем обобщения правоприменительной практики и выявления корреляционных зависимостей между отдельными ее элементами, используемая для обнаружения признаков преступления, определения методов расследования и непосредственно его расследования, моделирования отдельных обстоятельств исследуемого[127]. Классификация преступлений по элементам их криминалистической характеристики может быть проведена по предмету преступного посягательства; субъекту его совершения; способу совершения преступления; последствиям преступного деяния; обстановке, мотиву и цели совершения преступления; личности потерпевшего. По предмету преступного посягательства преступления можно подразделить на преступления, имеющие материальный предмет посягательства и не имеющие материальный предмет посягательства. Классификацию преступлений в зависимости от признаков субъекта необходимо осуществлять по следующим основаниям: по количеству субъектов преступления, по половой принадлежности, по возрастной категории, по гражданской принадлежности, по образовательному уровню, по семейному положению преступника, по наличию определенного места жительства, по удаленности мест проживания преступника от места совершения преступления, по наличию постоянного заработка и работы, по наличию судимости, по отношению преступника к жертве (если в данном виде преступления есть потерпевший), по склонности к употреблению спиртных напитков (наркотических веществ), по состоянию на момент совершения преступления. По способу совершения все преступления можно подразделить на совершенные путем активных действий и путем воздержания от совершения необходимых действий. Классификацию преступлений по способу их совершения можно продолжить внутри определенного вида преступлений. Целесообразно проводить классификацию преступлений и в зависимости от использования при подготовке, совершении и сокрытии преступления каких-либо орудий и средств. В основу классификации преступлений в зависимости от наступивших последствий положены следующие признаки: 1) характер причиненного вреда: преступления, совершение которых причинило материальный, физический, моральный вред; 2) соотношение мест их возникновения с местом совершения преступных деяний: преступления, последствия которых наступили в месте совершения преступления или в другом месте. При классификации преступлений по обстановке их совершения следует учитывать следующие признаки: 1) природно-климатические, социальные, психологические; 2) территориальные (преступления, совершаемые в различных регионах страны; местными жителями и приезжими, в т.ч. «преступни- ками-гастролерами» идр.); 3) время подготовки, совершения и сокрытия преступления (время суток и время года); 4) условия совершения преступления (преступления, совершенные в условиях очевидности или неочевидности). Внутри вида преступлений классификацию можно проводить по следующим основаниям: 1) по структурной сложности —простые (одноэтапные) и сложные (многоэтапные); 2) по локализации преступных действий —преступные действия, совершенные в одном месте, в разных местах; 3) по особенностям поведения жертвы преступления — преступления, связанные с преодолением сопротивления потерпевших и не связанные с ним); 4) по виду взаимодействия преступника с жертвой (психическое, химическое, физическое (механическое, термическое, электрическое и т.д.) воздействие и т.д.) и другим признакам. Классификацию преступлений по признакам личности потерпевшего можно провести следующим образом: по количеству, половой принадлежности, возрасту, семейному, а также служебному положению жертвы, по особенностям связи «преступник —жертва», по соотношению места проживания жертвы и преступника, по наличию или отсутствию склонности к употреблению спиртных напитков (наркотических веществ), по способности лица, реально оценивать сложившуюся ситуацию, контролировать свои действия и руководить ими. Следует заметить, что такой элемент криминалистической характеристики преступлений как личность потерпевшего является дополнительным и. соответственно, проводить по нему классификацию можно в отношении только тех преступлений, где этот элемент присутствует. Данные положения являются обобщенными и могут быть применимы к различного рода преступлениям. В следующем разделе приведем криминалистическую классификацию преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем. Множественность преступлений, совершенных с использованием электронных платежных систем и средств дает возможность их криминалистической классификации. Криминалистические классификации есть существенная часть криминалистической систематики. Помимо своего гносеологического значения, как одного из средств познания, эти классификации представляют собой одно из средств практической деятельности, разрабатываемых криминалистикой специально для нужд борьбы с преступностью[128]. Очевидно, что существует достаточно научных посылов и доводов для того, чтобы выделить среди преступлений, предусмотренных различными статьями Уголовного кодекса Российской Федерации, определенные системы и их классификации, используя криминалистически значимые основания, т. е. руководствуясь не уголовно-правовыми, а криминалистическими критериями[129] [130]. При этом мы ни в коей мере не отрицаем важность учета имеющихся уголовно-правовых классификаций преступлений рассматриваемого рода2 при построении криминалистической классификационной системы «Преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем» как их разновидности. Следует подчеркнуть, что для значимости разрабатываемой криминалистической классификации преступлений важны не любые, а наиболее существенные, закономерно повторяющиеся для заданного классифицируемого множества признаки, и при этом классификационная система была бы одновременно устойчивой и достаточно гибкой, чтобы не теряла возможности сохраняться в условиях появления новых объектов исследования. В разные годы изучением проблемы криминалистической классификации компьютерных преступлений занимались В. Б. Вехов и В. А. Голубев, В. В. Крылов, В. А. Мещеряков, В. Н. Черкасов, А. Н. Яковлев и другие ученые[131]. Вместе с тем вопросу криминалистической классификации преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем не уделялось внимание. Несомненно, уголовно-правовая классификация является основополагающей, так как она определяет «конструктивную и познавательную стороны в методике расследования»[132] [133]. Однако составлять криминалистическую классификацию конкретного вида преступления следует в сочетании уголовно-правовых и криминалистических характеристик преступлений. Мы согласны мнением А. Ю. Головина о том, что основания и критерии криминалистических классификаций производны от основных элементов структуры и механизма преступной деятельности2.в своей статье он привел развернутый перечень криминалистических классификации, выделив при этом, следующие группы. 1 Криминалистические классификации преступлений, связанные со способом их совершения и сокрытия: 1.1. В зависимости от структуры способа совершения преступления: • преступления, совершаемые путем реализации комплекса действий, объединенным единым криминальным замыслом по подготовке, совершению и сокрытию следов преступления (полноструктурные); • преступления, в способе совершения которых отсутствуют действия по подготовке или сокрытию преступления (неполноструктурные); 1.2. По содержанию способа совершения преступления: • деяния, совершенные путем активных действий; • деяния, совершенные путем воздержания от активных действий; • деяния в способе совершения которых присутствуют как активные действия, так и бездействия; 1.3. По времени реализации способа совершения преступлений: • кратковременные; • длящиеся; 1.4. В зависимости от сложности использованной криминалистической технологии: • низкотехнологичные преступления; • среднетехнологичные преступления; • высокотехнологичные преступления; 1.5. В зависимости от вхождения отдельного преступления в систему преступной деятельности более сложного уровня: • деяние, являющееся частью системы преступной деятельности, охваченной единым (общим) преступным замыслом; • единичные деяния, не являющиеся частью подобной системы; 1.6. В зависимости от распределения криминальных обязанностей (ролей) при реализации намеченного способа соврешения преступления между его участниками: • деяния, совершаемые без распределения ролей между преступниками; • деяния, совершенные со строгим распределением ролей; 1.7. По уровню координации действий преступников в ходе совершения преступления: • деяния, при совершении которых общая координация преступными действиями не осуществлялась; • деяния, имеющие низкий уровень координации действий между преступниками, эпизодическое криминальное управление; • деяния, характеризующиеся высоким уровнем управления координации преступниками своих действий в ходе реализации преступного замысла; 1.8. В зависимости от необходимости использования в процессе совершения преступления различных орудий и средств: • деяния, совершение которых не требует использования каких- либо орудий и средств; • деяния, совершение которых сопряжено с использованием различных орудий и средств; 1.9. По факту осуществления сокрытия: • преступления, в процессе или после совершения которых осуществляются действия по сокрытию их следов; • преступления, в процессе или после совершения которых действий по сокрытию их следов не осуществляется; 1.10. По правовому характеру действий, составляющих способ сокрытия преступного деяния: • преступления, включающие в структуру их сокрытия действия, не являющиеся противоправными; • преступления, включающие в структуру их сокрытия действия, которые сами по себе являются преступлениями; 1.11. По сложности действий, составляющих способ сокрытия преступления: • преступления в процессе или после которых преступники используют какой либо один способ сокрытия преступлений; • преступления, в которых для сокрытия используется комплекс различных способов. 2. Криминалистические классификации преступлений, связанные с субъектом их совершения: 2.1. По количественному признаку: - совершенные одним лицом; - групповые преступления (два и более лиц); 2.2. По критерию повторности: • преступления, совершенные впервые; • преступления, совершенные повторно; 2.3. По гендерному признаку: • преступления совершенные мужчинами; • преступления, совершенные женщинами; 2.4. Исходя из социальных, психологических или профессиональной характеристики субъектов преступлений: преступления совершенные несовершеннолетними; военнослужащими; лицами, отбывающими наказание; лицами, занимающими определенные должности и т.д. 3. Криминалистические классификации преступлений, связанные с потерпевшими и особенностями его поведения: 3.1. В зависимости от наличия конкретного потерпевшего: • преступление с конкретным потерпевшим; • преступление без конкретного потерпевшего; 3.2. По наличию связи между преступником и потерпевшим: • деяния в отношении потерпевших, находившихся во взаимной связи с потерпевшим; • деяния в отношении потерпевшего, не находившегося во взаимной связи; 3.3. В зависимости от виктимного поведения потерпевшего до совершения преступления: • деяния, связанные с предшествующим виктимным поведением жертвы; • деяния, не обусловленные таким поведением; 3.4. В зависимости от социальных, психологических, профессиональных характеристик потерпевших: преступления, совершенные в отношении женщин, несовершеннолетних, лиц, занимавшихся «криминальным» бизнесом, иностранцев, занимающих определенные посты на государственной или иной службе и т.д. 4. Криминалистические классификации преступлений, связанные с непосредственным объектом и предметом преступного посягательства: 4.1. По характеру непосредственного объекта и предмета преступного посягательства: • деяния, посягающие на жизнь и здоровье; • деяния, посягающие на вещи, включая деньги и ценные бумаги; • деяния, посягающие на охраняемые результаты интеллектуальной деятельности; 4.2. По характеру взаимосвязи субъектов преступлений и непосредственного объекта преступного посягательства: • лица, находящиеся в особом отношении (например, материально ответственные лица); • лица, не имеющие такого отношения; 4.3. По способу и средствам охраны непосредственного объекта преступного посягательства: • преступления, посягающие на охраняемые объекты; • преступления, посягающие на объекты, не имеющие специальной охраны. 5. Криминалистические классификации преступлений, связанные с субъективной стороной преступления: 5.1. По форме вины: • умышленные; • неосторожные; 5.2. По наличию мотива: • имеющие мотив; • безмотивные; 5.3. По характеру мотива: • с корыстной целью; • из хулиганских побуждений; • с целью мести и т.д. 6. Криминалистические классификации преступлений, связанные со спецификой места, времени, обстановки: 6.1. По сезонному критерию; 6.2. По времени суток; 6.3. По критерию населенности; 6.4. По характеру места совершения преступлений; 6.5. По характеру обстановки. В данном ранжирование криминалистических классификаций автором предпринята попытка отразить как можно больший круг оснований для классификации с целью детализации криминалистических классификаций конкретных преступлений. С использованием электронных платежных средств и систем могут быть совершены следующие виды преступлений: различного рода интернет-мошенничества, интернет-кражи, вымогательство, легализация доходов, полученных незаконным путем, интернет- казино, взяточничество, незаконное предпринимательство, компьютерные преступления. В работах некоторых авторов можно встретить еще дополнительные виды преступлений: незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну); изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов[134]. Нам представляется целесообразным выделение нескольких оснований криминалистической классификации преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем. 1. По объекту преступного посягательства. 1.1. Преступления против собственности (мошенничество, кража, вымогательство). 1.1.1. Мошенничество, совершенное с использованием электронных платежных систем и средств. В числе наиболее распространенных способов совершения мошенничества с электронными платежными средствами значатся фишинг, финансовые пирамиды, он-лайн аукционы и иные действия, связанные с обманом или злоупотреблением доверием, при совершении которых на некотором этапе преступления используются электронные платежные средства, в результате чего похищается чужое имущество или приобретается право на него. Следует подчеркнуть, что в глобальной сети Интернет уже развиты почти все виды мошенничества, которые существуют в реальной жизни. Некоторыми распространёнными схемами мошенничества, совершаемого с использованием электронных платежных систем и средств, на данный момент являются: • создание «инвест-фондов», на сайтах которых пользователю предлагается сделать денежный вклад под проценты. Некоторое время «проценты» могут выплачиваться, однако впоследствии сайт становится недоступен, и деньги пропадают; • продажа украденной бытовой техники. В этом случае мошенники предлагают пользователю сети приобрести вещи (мобильные телефоны, компьютерную технику и т.п.) по заведомо низкой цене; • требование внести деньги за регистрацию в фирме, предлагающей высокий заработок при работе на дому. После оплаты мошенники либо сообщают, что персонал уже набран, либо перестают выходить на связь. Также существуют десятки других схем мошенничества, жертвами которых зачастую становятся даже опытные пользователи сети[135]. Вместе с тем, следует отметить, что виды мошенничества, совершаемого с использованием электронных платежных систем и средств, могут быть выявлены в результате анализа заявлений от потерпевших, которые поступают в Центр по расследованию Интернет- мошенничеств Internet Fraud Complaint Center (IFCC). Все преступления данного вида могут быть разбиты на следующие основные группы: — мошеннические действия при проведении интернет-аукционов (68% заявлений); — недопоставка товаров, которые были оплачены в интернет-магазинах (22%); — мошенничество с номерами кредитных карт (5%); — банковские махинации, инвестиционные виды мошенничества и разные схемы многоуровневого сетевого маркетинга (5%)[136]. 1.1.2. Кража, совершенная с использованием электронных платежных систем и средств. Основным способом совершения кражи с использованием электронных платежных систем и средств является неправомерное получение и использование чужих учетных данных (логинов и паролей) для доступа к чужому электронному кошельку. Такие учетные данные могут быть получены посредством вредоносных программ, запускаемых на компьютере клиента электронной платежной системы, на котором установлена отдельная программа для доступа к электронному кошельку, либо если клиент осуществляет такой доступ через WEB- интерфейс платежной системы. Дополнительными способами совершения краж с использованием электронных платежных систем и средств являются: • атака на сервер оператора платежной системы при помощи вредоносных программ; • атака при помощи вредоносных программ на канал связи между сетевым оборудованием клиента и сетью оператора платежной системы; в результате атаки возможны чтение информации о платежах, проведение повторных платежей за счет внедрения в канал связи «скопированных» кусков трафика или его повторения, изменение реквизитов совершаемых платежей[137]. В настоящее время растет число выявленных и раскрытых преступлений рассматриваемой категории. Например, в 2009 году была пресечена деятельность преступной группы, члены которой с помощью вредоносной программы, разработанной одним из участников группы, получили неправомерный доступ к счетам корпоративных клиентов Объединённой системы моментальных платежей (ОСМП), похитили их денежные средства (по доказанным эпизодам сумма составила 5,6 млн. руб.), после чего отмывали такие денежные средства путем многократного перевода их в титульные знаки различных электронных платежных систем, при этом кроме электронных кошельков использовались и счета клиентов различных операторов мобильной связи[138]. В 2010 году в США пресечена преступная деятельность группы, включающей граждан России, которая похитила из банков 3 млн. долларов. Для похищения реквизитов доступа к банковским счетам и счетам в электронных платежных системах использовалась вредоносная программа Zeus Trojan. После похищения собственно денежных средств со счетов в банках и электронных платежных системах эти средства переводились на счета, открытые преступниками по фальшивым документам в нескольких банках США. При этом почти все обвиняемые были лишь посредниками: снимая деньги со счетов, они получали 8-10% полученной суммы[139]. В Сыктывкаре осужден 23-летний сотрудник фирмы по поддержке электронных платежных систем, который похитил деньги со счета одного из индивидуальных предпринимателей, используя похищенные же у своего коллеги электронные сертификаты доступа к счету в платежной системе. С целью обеспечения анонимности перевода денежных средств, в ночное время, в помещении одного из интернет-клубов, используя анонимные прокси-серверы, преступник зарегистрировал на вымышленные данные несколько электронных кошельков в различных платежных системах. Затем в последующие дни, также из интернет- клубов, преступник получал неправомерный доступ к счету индивидуального предпринимателя в платежной системе, в результате чего похитил все имевшиеся на счету средства, переведя их на зарегистрированные ранее электронные кошельки. Преступник был осужден по ст. 158 УК РФ (кража) и 272 УК РФ (неправомерный доступ к компьютерной информации)[140]. 1.1.3. Вымогательство. Уголовное законодательство определяет вымогательство как требование передачи чужого имущества или права на имущество или совершения других действий имущественного характера под угрозой применения насилия либо уничтожения или повреждения чужого имущества, а равно под угрозой распространения сведений, позорящих потерпевшего или его близких, либо иных сведений, которые могут причинить существенный вред правам или законным интересам потерпевшего или его близких. Принимая во внимание, что криминальная среда все больше проникает в сферу высоких технологий, в том числе в информационно-телекоммуникационную среду, и учитывая реалии бизнеса в информационной сфере, констатируем, что появились новые виды преступлений общеуголовного характера, но уже с использова- ниєм при их совершении компьютерных технологий. Наиболее распространенным способом совершения таких преступлений сегодня являются так называемые DDoS-атаки. Вымогательство в данном случае связано с выдвижением предварительных требований вымогателей к владельцу сервера, интернет- портала, сайта о выплате некоторой суммы под угрозой DDoS-атаки. Выплаты за непроведение DDoS-атаки всегда проводятся на предоставленный вымогателями электронный кошелек любой из электронных платежных систем, оформленный на вымышленное лицо. В 2009 году разоблачена и обезврежена преступная группа, занимавшаяся вымогательством подобного рода. Преступники, используя глобальную сеть Интернет и вредоносные программы, получали управление над большим количеством компьютеров (так называемые ботнет-сети) и в последующем осуществляли атаки на компьютеры своих жертв, полностью блокируя их работу, с последующим требованием денег за прекращение атаки. Для перечисления денег преступники предлагали электронные кошельки в различных платежных системах, преимущественно Webmoney, затем деньги обналичивались в различных городах России и стран СНГ. В результате проведенных оперативно-розыскных мероприятий преступники были выявлены. Ими оказались жители Москвы, Новосибирска и Иркутской области, которые дистанционно управляли созданной ими сетью. Установлено, что преступниками было атаковано более 50 информационных ресурсов различных организаций[141]. 1.2. Преступления в сфере экономической деятельности (незаконное предпринимательство, легализация доходов, полученных незаконным путем). 1.2.1. Легализация доходов, полученных незаконным путем, с использованием электронных платежных средств и систем. В отношении данного вида преступлений подробный анализ проведен Е. Л. Логиновым[142]. Автор отмечает, что легализация и отмывание денег, полученных незаконным путем, в половине случаев проходит именно через электронные платежные системы. Осуществление расчетов и переводов денежных средств в этих системах достаточно просты с технической стороны: можно зарегистрировать несколько кошельков и зачислять на них незаконно полученные средства с целью дальнейшего обналичивания. В кредитных организациях проводится четкий контроль в сфере отмывания денег[143] (например, при приеме денежных средств от физических лиц на квитанции указываются паспортные данные и ставится подпись), в электронных платежных системах такие платежи отследить крайне трудно. Помимо этого, электронные платежные средства можно обменивать между различными платежными системами и переводить с одного кошелька в другой, контроль за такими операциями не осуществляется, что повышает интерес преступников к таким действиям. В Уголовном кодексе РФ предусмотрена ответственность за легализацию денежных средств, полученных незаконным путем самим лицом (ст. 172), и ответственность за легализацию денежных средств, полученных незаконным путем другими лицами (ст.1721), данные виды ответственности будут распространяться и на действия, направленные на легализацию таких средств посредством электронных платежных систем. 1.2.2. Незаконное предпринимательство. Незаконное предпринимательство может выражаться: в осуществлении предпринимательской деятельности без регистрации; осуществлении предпринимательской деятельности с нарушением правил регистрации; представлении в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц или индивидуальных предпринимателей, документов, содержащих заведомо ложные сведения; осуществлении предпринимательской деятельности без специального (разрешения) лицензии[144]; осуществлении предпринимательской деятельности с нарушением лицензионных требований и условий. В данной группе могут быть выделены преступления, связанные с незаконной деятельностью интернет-казино, букмекерских контор (тотализаторов), лотерей и аукционов. Данный вид преступлений в настоящее время не может быть отнесен к мошенничеству, так как установлен прямой запрет на осуществление такой деятельности, поэтому логичнее отнести их к незаконному предпринимательству. В настоящее время в криминальной практике существуют два основных способа проведения интернет-лотереи. Первый используют недобросовестные законно действующие интернет-магазины. Они объявляют на своих сайтах, что начинается розыгрыш какого-либо товара, пользующегося повышенным покупательским спросом и, соответственно, дорогого. Чтобы принять участие в этой «лотерее», необходимо сначала купить в этом интернет-магазине какой-либо сопутствующий, как правило, не пользующийся спросом товар, например два компакт- диска. После получения купленного товара якобы розыгрыш будет происходить только среди его покупателей. Однако впоследствии розыгрыш ожидаемого товара не проводится, хотя на сайте интернет- магазина появляется соответствующая информация о его проведении. Во втором случае преступники регистрируют платный номер мобильного телефона, счет которого «привязан» к электронному кошельку в некоторой платежной системе, оформленному на вымышленное лицо, после чего от имени некоторой фирмы объявляют «электронный тотализатор», в ходе которого предлагают отправить sms- сообщения на этот платный номер. В качестве приза участнику, отправившему большее количество SMS-сообщений или каждое 1000-е сообщение, предлагается автомобиль, туристическая путевка на двоих или иной потенциально ценный выигрыш. Можно отметить, что в данной группе электронные платежные средства и системы будут выступать и в качестве предмета преступного посягательства, и как средство совершения преступления. 1.3. Преступления в сфере компьютерной информации. В данной группе выделяют деяния, приводящие к уничтожению, блокированию, модификации либо копированию охраняемой законом информации, нарушению работы ЭВМ, системы ЭВМ или их сети, и осуществляемые либо посредством неправомерного доступа к компьютерной информации (ст. 272 УК РФ), либо посредством вредоносных программ для ЭВМ (ст. 273 УК РФ), либо при нарушении правил эксплуатации ЭВМ, системы ЭВМ или их сети (ст. 274 УК РФ). Нами было ранее отмечено, что практически все преступления, совершенные с использованием электронных платежных средств и систем, содержат «компонент» преступлений, предусмотренных главой 28 УК РФ: при их осуществлении преступник может получить неправомерный доступ к компьютерной информации, использовать вредоносные программы, нарушать правила эксплуатации ЭВМ, системы ЭВМ или их сети. В связи со спецификой состава рассматриваемых преступлений в данной классификационной группе выделим два структурных элемента. 1.3.1. Неправомерный доступ к компьютерной информации, являющейся информационным объектом электронных платежных систем. По данному составу можно квалифицировать преступления, которые нацелены на неправомерный доступ к логинам, паролям и ключам виртуального кошелька и платежной системы в целом, если владелец электронной платежной системы предпринял меры по отнесению такой информации к охраняемой законом — например, ввел режим коммерческой тайны либо объявил такую информацию служебной тайной. 1.3.2. Создание, использование и распространение вредоносных программ для ЭВМ, предназначенных для осуществления неправомерных действий в электронных платежных системах или с электронными платежными средствами. Изученные нами материалы уголовных дел и открытые публикации позволяют сделать вывод о том, что у разработчиков вредоносных программ существует специализация, связанная с разработкой программ для неправомерных действий преимущественно в электронных платежных системах или с электронными платежными средствами. К таким программам относятся: Clampi (отслеживает адреса более 4500 сетевых ресурсов, через которые могут осуществляться денежные транзакции; скрытно копирует реквизиты доступа, вводимые пользователями на страницах онлайновых платежных систем, банков, интернет- магазинов; пересылает эти данные на электронную почту злоумышленника), Zeus (функциональное назначение аналогично; имеет 26 модификаций, ориентированных на европейскую электронную платежную систему MoneyBookers; 13 модификаций, ориентированных на электронные платежные системы WebMoney, Nochex), другие программы[145]. Для оперативного информирования о новых разработках, получения справочной информации о технологии работы систем электронных платежей, необходимой для создания новых или модификации имеющихся программ, существуют специализированные форумы (например, ZloY TEaM ForuM, размещенный по адресу https://forum.zloy.bz), на которых имеются также темы, касающиеся продаж информации, полученной при помощи вредоносных программ и содержащей реквизиты доступа пользователей к счетам в электронных платежных системах[146]. 1.4. Преступления против государственной власти, интересов государственной службы и службы в органах местного самоуправления (дача взятки посредством электронных платежных средств и систем; получение взятки посредством электронных платежных средств и систем). Взятка — принимаемые должностным лицом материальные ценности (предметы или деньги) или какая-либо имущественная выгода или услуги за действие (или наоборот бездействие) в интересах взяткодателя, которое это лицо могло или должно было совершить в силу своего служебного положения. Взятка с использованием электронных платежных систем и средств сопряжена с передачей взяточнику не наличных денег, а реквизитов доступа к электронному кошельку, в котором находятся титульные знаки, имеющие денежный эквивалент. Доказать в этом случае факт получения взятки весьма затруднительно. Таким образом, в классификации, где квалификационным признаком будет выступать закрепление в нормах Уголовного кодекса РФ, нами выделено четыре группы преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем. 2. По предмету преступного посягательства преступления, совершенные с использованием электронных платежных средств и систем, можно подразделить на две группы: 2.1. Преступления, имеющие материальный предмет посягательства. К таковым, по нашему мнению, необходимо отнести преступления, направленные на хищение денежных средств и совершенные посредством электронной платежной системы. Однако причиненным ущерб будет считаться только в том случае, если произошло обналичивание денежных средств и потерпевшему причинен реальный ущерб. До момента перевода электронных платежных средств данные знаки являются электронными средствами учета. 2.2. Преступления, не имеющие материальный предмет посягательства. К ним необходимо отнести преступления, объектом которых является охраняемая законом компьютерная информация. На примере предмета хищения можно выделить три признака предмета преступного посягательства: материальный (визуальный, выражается в наличии вещи); экономический (предмет преступного посягательства обладает стоимостью); юридический (всегда присутствует собственник). В рассматриваемых нами преступлениях, достаточно часто будет отсутствовать материальный признак предмета преступного посягательства. 3. В зависимости от субъектов преступления — по количеству субъектов (преступления, совершенные одним лицом, преступления, совершенные группой лиц). Чаще всего преступления рассматриваемой категории совершаются группой лиц, в которой каждый из членов группы специализируется на определенных операциях, например, создание вредоносной программы для похищения реквизитов доступа к электронной платежной системе и сбыт этой программы; покупка и использование вредоносной программы для создания массива похищенных у пользователей реквизитов доступа к электронной платежной системе, сбыт такого информационного массива; покупка информационного массива с реквизитами доступа и осуществление хищения титульных знаков, перевод их на иные электронные кошельки, возможно, в иных электронных платежных системах, продажа титульных знаков ниже номинала; обналичивание денежных средств. 4. По признаку территориальности — предмет преступления, субъект преступления, потерпевший находятся на территории одного государства; наличествует один из вариантов размещения предмета преступления, субъекта преступления, потерпевшего на территории разных государств. Данный классификационный признак имеет большое значение, так как существенно детерминирует специфику расследования рассматриваемого вида преступлений. Связано это с особенностями подготовки, совершения преступления, особенностью следственных действий и т.д. Рассматриваемые преступления всегда совершаются с помощью удаленного доступа, что отличает их от преступлений, совершенных иным способом. Например, кража, совершенная традиционным способом, предполагает обязательное нахождение преступника на расстоянии физической доступности от похищаемого имущества, вследствие чего преступник должен проникнуть в некоторое помещение или приблизиться к некоторому субъекту, обеспечить скрытность своих действий. При совершении кражи посредством электронной платежной системы преступник может находиться сколь угодно далеко от потерпевшего и от похищаемых денежных средств, поскольку для совершения преступления использует удаленный доступ. При этом преступник с использованием собственной компьютерной техники первоначально удаленно взаимодействует с компьютером потерпевшего, на котором хранятся учетные данные для авторизации в электронной платежной системе, и/или с сервером, на котором хранится иная информация о платежах клиента электронной платежной системы. В зависимости от того, на территории одного или разных государств находятся потерпевший и субъект преступления, последнему приходится учитывать при подготовке и совершении преступления такие факторы как различие часовых поясов, языковых и иных настроек операционной системы и прикладных программ, функционирующих на компьютере преступника и его жертвы, особенности антивирусной защиты атакуемого компьютера, технологическую специфику электронной платежной системы, иные факторы. 5. По способу совершения. 5.1. Использование уязвимости электронной платежной системы без неправомерного использования реквизитов доступа ее легального пользователя. Поскольку электронная платежная система является сложной аппаратно-программной системой, включающей различные подсистемы и каналы передачи данных, то ее элементы имеют технологические особенности, позволяющие неправомерно использовать их при подготовке и совершении преступления. Такие выявленные специалистами особенности называются уязвимостями, а процесс их использования в неправомерных действиях — эксплуатацией, использованием уязвимостей. Например, осенью 2010 года появились сообщения о выявленной уязвимости в электронной платежной системе Perfect Money, позволяющей обмануть систему, предоставив ложные данные об оплате заказа. В течение некоторого времени, пока уязвимость не была устранена, любой злоумышленник мог имитировать перевод денег за товар или услугу в системе Perfect Money, при этом заплатив всего 10 центов. В качестве потерпевших могли выступить интернет-магазины, которые потенциально могли получить от системы Perfect Money уведомление о том, что тот или иной счет, выставленный ими, был оплачен полностью. Увидеть, что фактически средств на счету недостаточно, продавец мог только после проверки своего баланса[147]. 5.2. Неправомерное использование реквизитов доступа легального пользователя электронной платежной системы. Данный способ совершения преступления является самым распространенным и фактически традиционным вследствие того, что клиенты электронных платежных систем уделяют недостаточное внимание проблеме обеспечения сохранности собственных реквизитов доступа к платежной системе. Заражение компьютера вредоносными программами, скрытно собирающими конфиденциальную информацию, включая такие реквизиты, происходит на этапе подготовки преступления. В дальнейшем эти реквизиты вместе с реквизитами, похищенными у других клиентов электронной платежной системы, объединяются в массивы, которые продаются другим участникам преступной группы, обеспечивающим так называемый вывод денег из платежной системы на этапе совершения преступления. Приведенная классификация не исключает и не ограничивает дополнительное исследование преступлений, совершенных с использованием электронных платежных средств и систем, может быть детализирована и дополнена.