Приложения

Приложение А

Бухгалтерский баланс на 1 января 2009 года

Коммерческий банк "Кубань Кредит" общество с ограниченной ответственностью

bgcolor=white>53 218

NN	Наименование статей бухгалтерского баланса	Данные на отчётную дату Тыс. руб.	Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года Тыс. руб.
I. Активы
1	Денежные средства	1 818 104	1 069 394
2	Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации	1 057 722	1 878 907
2.1	Обязательные резервы	15 088	120 593
3	Средства в кредитных организациях	161 040	129 882
4	Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	624 819	834 163
5	Чистая ссудная задолженность	8 230 161	5 265 120
6	Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	40	30
6.1	Инвестиции в дочерние и зависимые организации	20	10
7	Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	0	0
8	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	2 942 659	1 815 515
9	Прочие активы	90 216	19 236
10	Всего активов	14 924 761	11 012 247
II. Пассивы
11	Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации	1 125 900	0
12	Средства кредитных организаций	56	655
13	Средства клиентов (некредитных организаций)	10 564 302	8 992 939
13.1	Вклады физических лиц	7 539 735	6 540 920
14	Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	0	0
15	Выпущенные долговые обязательства	1 395	7
16	Прочие обязательства	203 520	158 123
17	Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон	3 918	1 092
18	Всего обязательств	11 899 091	9 152 816
III. Источники собственных средств
19	Средства акционеров (участников)	46 500	46 500
20	Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников)	0	0
21	Эмиссионный доход	0	0
22	Резервный фонд	316 242	142 888
23	Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи	0	0
24	Переоценка основных средств	569 661	89 287
25	Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет	1 405 713	425 065
26	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	687 554	1 155 691
27	Всего источников собственных средств	3 025 670	1 859 431
IV. Внебалансовые обязательства
28	Безотзывные обязательства кредитной организации	72 236
29	Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства	352 948	38 354

Приложение Б

Отчет о прибылях и убытках за 2008 год

Коммерческий банк "Кубань Кредит" общество с ограниченной ответственностью

NN	Наименование статей	Данные за отчётный период Тыс. руб.	Данные за соответствующий отчётный период прошлого года Тыс. руб.
1	Процентные доходы, всего, в том числе:	1 419 952	861 662
1.1	От размещения средств в кредитных организациях	6 517	6 008
1.2	От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям)	1 385 274	852 726
1.3	От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу)	0	0
1.4	От вложений в ценные бумаги	28 161	2 928
2	Процентные расходы, всего, в том числе:	773 942	644 394
2.1	По привлеченным средствам кредитных организаций	31 603	1 382
2.2	По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций)	742 339	643 012
2.3	По выпущенным долговым обязательствам	0	0
3	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)	646 010	217 268
4	Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе:	-30 474	-4 459
4.1	Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам	0	0
5	Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами	615 536	212 809
6	Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери	-50 816	14 549
7	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи	0	0
8	Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения	0	0
9	Чистые доходы от операций с иностранной валютой	36 895	22 202
10	Чистые доходы от переоценки иностранной валюты	-10 853	-844
11	Доходы от участия в капитале других юридических лиц	3 299	0
12	Комиссионные доходы	336 094	231 520
13	Комиссионные расходы	46 382	9 204
14	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи	0	0
15	Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения	0	0
16	Изменение резерва по прочим потерям	-12 021	-4 619
17	Прочие операционные доходы	744 944	1 273 103
18	Чистые доходы (расходы)	1 616 696	1 739 516
19	Операционные расходы	819 272	531 607
20	Прибыль до налогооблажения	797 424	1 207 909
21	Начисленные (уплаченные) налоги	109 870	52 218
22	Прибыль (убыток) за отчетный период	687 554	1 155 691
23	Выплаты из прибыли после налогооблажения, всего, в том числе:	0	0
23.1	Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидентов	0	0
23.2	Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда	0	0
24	Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	687 554	1 155 691

Приложение В

Таблица 4 Анализ структуры активов банка

NN	Наименование статей бухгалтерского баланса	01.01.2008 Тыс.руб	Уд. вес %	01.01.2009 Тыс. руб	Уд. вес, %
1	Денежные средства	1 069 394	9.7	1 818 104	12.18
2	Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации	1 878 907	17	1 057 722	7
2.1	Обязательные резервы	120 593	1.1	15 088	0.1
3	Средства в кредитных организациях	129 882	1.1	161 040	1.07
4	Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток	834 163	7.5	624 819	4.18
5	Чистая ссудная задолженность	5 265 120	47.8	8 230 161	55.14
6	Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи	30	0.0002	40	0,0003
7	Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	0	0	0	0
8	Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы	1 815 515	16.5	2 942 659	19.7
9	Прочие активы	19 236	0.1	90 216	0,6
10	Всего активов	11 012 247	100	14 924 761	100

Приложение Г

Рис.1 Рабочая страница модели активных операций

<< |

↑

Источник: Неизвестный. Активные операции коммерческого банка. Курсовая работа. 2009

Еще по теме Приложения:

- Биржевая деятельность - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги, кредит, банки - Кредитование - Основы финансов - Финансовая математика - Финансовое право - Финансовый менеджмент - Финансы и кредит -