Обналичивание

Деятельность по обналичиванию денежных средств характеризуется переводом со счета юридического лица на множество текущих счетов физических лиц с последующим снятием наличных в банкоматах.

В схемах по обналичиванию широко используются платежные карты, появились зарплатные проекты для фиктивных компаний, основная задача которых — массовое легальное распыление крупных сумм и последующее обналичивание. Признаки деятельности «обнальщиков» следующие: нетипичные переводы со счетов юридических и физических лиц на карточные счета; массовое снятие наличных сразу после таких переводов; одновременное либо за короткий промежуток времени снятие наличных с одной карты в разных регионах; переводы на счета электронных денег.

Следует отметить, что контроль за операциями VIP-клиентов банка должен вестись с учетом индивидуальных особенностей их бизнеса и личных привычек.

Мероприятия по противодействию данному мошенничеству:

•разъяснительная работа с лицами, замеченными в регулярном обналичивании больших сумм денежных средств;

•использование фрод-мониторинга для выявления фактов обналичивания денежных средств. Критерием для мониторинга являются транзакции на суммы более 300тыс. руб.;

•установка лимитов выдачи наличных через банкоматы и POS-терминалы ПВН.

<< | >>

↑

Источник: А. К. Алексанов И. А. Демчев А. М. Доронин. Безопасность карточного бизнеса : бизнес-энциклопедия Московская финансово-промышленная академия; ЦИПСиР; Москва; 2012. 2012

Еще по теме Обналичивание:

- Биржа - Бонистика - Валюта - Денежные системы - Деньги и политика - Инфляция - Как заработать деньги - Карты кладов - Религия и деньги - Теория денег - Электронные деньги -