Международные валютно-кредитные и финансовые учреждения

Мировой финансовый рынок предполагает наличие финансовой системы — совокупности различных сфер финансовых отношений, в процессе которых формируются и используются денежные ресурсы.

Главными участниками мирового финансового рынка являются транснациональные банки (ТНБ) — крупные кредитно-финансовые комплексы универсального типа, располагающие широкой сетью предприятий за рубежом и системой участий, контролирующие значительную долю валютных и кредитных операций на мировом финансовом рынке, крупные компании, небанковские финансовые структуры, центральные банки и государственные органы, международные финансовые институты.

Международная, или внешнеэкономическая, банковская деятельность включает в себя следующие элементы: иностранные организационные банковские единицы; международные корреспондентские отношения; банковские валютные переводы; принципы международных банковских кредитов и другие международные банковские услуги.

Современная мировая финансовая система является двухуровневой: первый уровень — международные коммерческие (универсальные и специализированные) банки, второй — межгосударственные финансовые учреждения. Такая система обеспечивает оптимальное построение связей как по вертикали, так и по горизонтали. В качестве финансовых посредников выступают все хозяйствующие субъекты, главная функция которых осуществление финансовых операций.

325 I

Центральная роль на мировом финансовом рынке принадлежит коммерческим банкам. Они не только осуществляют международные платежи, но и обладают возможностью широкого охвата практически всех сторон международных экономических отношений. Коммерческие банки служат универсальным финансовым звеном, осуществляющим операции по привлечению свободных денежных средств и их размещению на условиях возвратности, срочности и платности.

На международном рынке капиталов действуют исключительно первоклассные финансовые посредники и солидные заемщики, обладающие качественной и полной информацией.

Международные банки в меньшей степени обслуживают товарообмен и в большей — обмен капиталов. Если в прежние времена их деятельность ограничивалась куплей-продажей валюты по поручению клиентов, то сегодня они проводят всю сложнейшую систему межстрановых расчетов компаний, управляя их внутренними потоками и отношениями с зарубежными партнерами.

К настоящему времени фактически сформировались три основных региона, где сконцентрированы международные банки (США, Западная Европа и Юго-Восточная Азия) и 13 финансовых центров, охватывающих примерно 1000 филиалов и отделений иностранных банков, в основном промышленно развитых стран.

Сложился своеобразный международный финансовый механизм, который действует круглосуточно и регулирует движение мировых финансовых потоков и мировых валютных рынков.

Кроме ТНБ в этом механизме участвуют международные финансовые институты в лице валютно-кредитных и финансовых организаций, имеющих всемирное значение. Их возникновение обусловлено усилением мировых интеграционных процессов, образованием мощных промышленных и банковских объединений, осуществляющих в больших масштабах международные операции. Основная цель такого рода организаций заключается в объединении усилий стран мирового сообщества в достижении стабильности международных финансов, а также кредитно-финансового регулирования. По признаку делегирования полномочий (степени свободы в разработке и принятии решений) выделяются три основные группы международных финансовых организаций:

¦ первая группа представлена финансовыми структурами, обслуживающими учредившие их государства. Эти организации не обладают самостоятельностью при принятии решений и использу-

I 326

ются в качестве механизма осуществления межгосударственных денежных расчетов;

• вторая группа включает в себя финансовые институты, реализующие межгосударственные соглашения. Эти организации действуют автономно при реализации своих уставных целей и задач, но функционально они находятся в текущей зависимости от национальных правительств;
• третгgt;я группа состоит из наиболее значимых в современном мире международных финансовых институтов, самостоятельно определяющих приоритеты своей деятельности и пути достижения поставленных целей.
  Именно эти организации формируют мировые стандарты финансово-кредитной политики и оказывают существенное внешнее влияние на экономическое развитие всех государств (табл. 22.1).

Таблица 22.1

Структура глобальных финансовых организаций

327 I

1 ОПЕК - организация стран — экспортеров нефти.

Среди мировых кредитных и финансовых организаций ведущее место занимают МВФ и группа Всемирного банка, в которую входит МБРР и четыре его подразделения.

Кроме МВФ и МБРР кредитные ресурсы на цели развития предоставляют также региональные банки развития: Межамериканский банк развития; Азиатский банк развития; Африканский банк развития; Карибский банк развития и др. Все они преследуют единые цели — долгосрочное кредитование проектов развития соответствующих регионов, кредитование региональных объединений. Характерной чертой этих банков является существенное влияние на их деятельность развитых стран, которые составляют

примерно Уз их членов, которым принадлежит значительная часть капиталов банков.

Особое место среди международных валютно-кредитных и финансовых организаций занимает Банк международных расчетов. К настоящему времени в системе ООН действует ряд специализированных финансовых учреждений и организаций, в которых участвует большинство стран мира. Кроме того, существуют объединения крупных западных банков-кредиторов — Лондонский клуб (международное объединение крупнейших частных коммерческих банков) и главных государств — кредиторов мира — Парижский клуб (межправительственный институт ведущих стран-кредиторов). Все эти организации, как правило, жестко контролируются ведущими мировыми державами, прежде всего США.