Деньги в кругообороте доходов и продуктов
Экономическая система представляет собой сложный многоуровневый механизм, в основе которого лежит кругооборот доходов и продуктов. Теоретическая модель экономической системы описывает поток товаров и услуг, которыми обмениваются ХС (производители и потребители), сбалансированный контрпотоком денежных платежей, совершаемых при этом обмене.
Наиболее простой вариант кругооборота (рис.1) не предполагает учета финансовых рынков, государственного сектора экономики, а также таких категорий, как импорт иэкспорт. В такой экономической системе ХС связаны двумя группами рынков: рынками продуктов, где ХС покупают товары и услуги, и рынками ресурсов, где ХС приобретают ресурсы, необходимые им для производства: рабочую силу, капитал и природные ресурсы. Вэтой упрощенной схеме все ресурсы (независимо от их владельцев) продаются ХС за соответствующие денежные платежи, которые принимают вид заработной платы, процентного дохода, рентных платежей и т.д. Процессы, показанные стрелками на рис.1, называются потоками. Потоки измеряются в денежных единицах за период времени, основной параметр потока – скорость, с которой происходит процесс.
В потоках денежных платежей наиболее важных два: это национальный продукт и национальный доход. Национальный продукт– это суммарная стоимость всех готовых товаров и услуг, произведенных в экономической системе. Эта стоимость формируется через рынок продуктов и не содержит стоимости промежуточных товаров, которые использованы в производстве готовой продукции (основные и вспомогательные материалы, топливо, электроэнергия ит.д.). Расходы на национальный продукт несут ХС – производители (ПП); суммарные расходы на потребление несут потребители (ПТ), причем эти расходы выше, чем расходы на национальный продукт упроизводителей, по той причине, что среди производителей находится население и государственные закупочные организации:
где РПТ и РПП – расходы на национальный продукт ипотребление соответственно.
Национальный доход – это суммарный доход, полученный ХС и населением, включая всю заработную плату, ренту, процентные выплаты (в том числе налоги) и прибыль. В модели кругооборота национальный доход (НД) и национальный продукт (НП) равны:
. Это объясняется тем, что в потоках товаров нет запасов, а потоки национального дохода не учитывают создания государственных резервов и, наконец, что оба вида потоков не учитывают результатов международных торгово-финансовых отношений (импорт и экспорт отсутствуют).
Базовые (основные) части кругооборота: национальный доход и национальный продукт – могут быть измерены как реально, так и номинально. В экономической науке термин номинальный используется для обозначения любого дохода и продукта, выраженного в ценах, не учитывающих инфляцию, т.е. в ценах, по которым товары и услуги были фактически проданы. Реальными считаются оценки, корректированные с учетом инфляционных эффектов.
Кроме потоков, формирующих товарно-денежные отношения, в механизмах регулирования рынка используются количественные показатели, называемые статическими величинами (или запасами). Эти показатели служат для измерения некоторого количества продукта, существующего в наличии в некоторый конкретный момент времени. Такие величины выражаются без учета временного интервала. Например, общий объем добычи золота за 1998г. в РФ составил около 120т; в нефинансовом обороте России по состоянию на 1.01.96 учтен золотой запас в объеме 248т.
Из всех экономических статических величин важнейшей являются деньги. Количество денег, используемых в народном хозяйстве, должно быть относительно постоянным. При этом денежные потоки могут иметь разную скорость обращения денег: чем она выше, тем большее число оборотов в день (месяц, год) будут совершать деньги. Логичен и другой вывод: если регулировать скорость обращения денег, то можно изменять их статическую величину, которая получила название денежной массы (М).
Чем меньше М, тем проще ею управлять и регулировать использование денег. Однако объем денежной массы зависит от ряда объективных условий, которыми нельзя пренебрегать, обосновывая рациональный (необходимый) объем М:?на величину М влияет способ (форма) развития народного хозяйства – при экстенсивном способе М растет, так как в экономике используются большие дополнительные суммы инвестиций; при интенсивном способе величина последних уменьшается, что сопровождается сокращением М;
?объем М зависит от соотношения импорта и экспорта во внешнеторговой деятельности государства – чем выше доля импорта, тем больше М, наоборот, увеличение экспорта сопровождается, как правило, снижением объема М;
?на величину М влияет состояние инфраструктуры в народном хозяйстве (дороги, транспорт, линии электропередачи, связь ит.д.) – чем выше характеристики инфраструктуры, тем меньше величина М, и наоборот.
Зависимость между денежной массой и потоком национального продукта может быть выражена уравнением обмена:
(1)
где М – денежная масса; v – скорость обращения (число раз, которое каждая единица денежной массы используется на приобретение готовых товаров и услуг за один год); р – уровень цен (средневзвешенное значение цен готовых товаров и услуг, выраженное относительно базового годового показателя, равного 1,0); Y – реальный национальный продукт.
Правая часть равенства представляет собой национальный продукт. При известной величине М регулированию подлежат v и р.