<<
>>

Банковская система Японии

Банк Японии — японский центральный банк, был основан в 1882 г.

Банк Японии решает три основные задачи. Во-первых, он формирует курс национальной валюты, регулируя объем находящейся в обращении денежной массы, поддерживая в стабильном состоянии стоимость иены внутри страны и за рубежом.

Во-вторых, регулирует денежное обращение, устанавливая процентную ставку, а также посредством ряда других мер. В-третьих, поддерживает в надлежащем порядке кредитную систему.

Для Банка Японии, как и для центральных банков других государств, вечно актуальной является проблема противостояния различного рода воздействиям, попыткам политиков и лоббистских групп использовать финансовую систему страны для реализации своих частных и сиюминутных интересов.

Сложные отношения существуют у Банка Японии с Министерством финансов, глава которого имеет право контролировать деятельность банка и отдавать ему административные распоряжения. А по таким вопросам, как учреждение филиала или агентства, сделка с зарубежным кредитно-финансовым органом, постатейное утверждение годового бюджета, и целому ряду других требуется разрешение министра финансов. Последний назначает и администратора, которому поручает надзор за деятельностью Банка Японии.

В соответствии с «Законом о Банке Японии» он действует «исключительно для выполнения задач, направленных на достижение государственных целей». В нем же указано, что «служащие банка рассматриваются как состоящие на государственной службе».

Необходимую ему долю «беспристрастности» и «независимости» Банк Японии все же сумел отстоять. И, как отмечают специалисты, в настоящее время между этими двумя ключевыми учреждениями, ведающими финансовыми делами страны, сложилось состояние динамического равновесия, которое, похоже, устраивает обе стороны и которое никто пока нарушать не намерен.

История Банка Японии изобилует примерами того, как его президенты даже под сильнейшим давлением весьма влиятельных лиц и структур, порой под угрозой снятия с должности все же выдерживали ту линию на сохранение стабильности национальной валюты, которую они считали верной.

Действовать так им помогали не только уверенность в своей правоте, высокий профессионализм, но и четкий правовой статус возглавляемого ими учреждения, а также выработанное в течение долгих лет правило: «Регулирование денежного обращения является исключительной прерогативой Банка Японии».

Такая роль Банка Японии в жизни страны нашла свое отражение в сложившейся системе управления им, в механизме принятия решений.

Высшим органом управления японского ЦБ является Комитет по определению политики Банка Японии, который был создан в 1949 г. Только комитет вправе устанавливать учетную ставку и ставку ссудного процента, определять и изменять перечень векселей, учитываемых Банком Японии, залогов, принимаемых под обеспечение выдаваемых ссуд, и условий кредитования, а также решать все другие ключевые вопросы деятельности банка.

В состав Комитета по определению политики входят семь человек. Возглавляет его президент Банка Японии. Представители правительства — по одному от Министерства финансов и Управления экономического планирования — не обладают правом решающего голоса. Решения принимаются в процессе голосования, проводимого среди пяти человек: президента и четырех остальных, назначаемых членов комитета, которые отбираются из наиболее опытных и знающих представителей делового мира и кандидатуры которых после одобрения парламентом утверждаются кабинетом мини Реальная политика формируется советом управляющих, заседания которого проводятся ежедневно.

В совет управляющих входят президент и вице-президент банка, назначаемые кабинетом министров на пятилетний срок, и семь управляющих, которых, по представлению президента банка, назначает министр финансов. Их срок полномочий — 4 года. Одним из этих управляющих является представитель Минфина, остальные же шесть - кадровые сотрудники банка.

Всего в Банке Японии работает немногим более шести тысяч человек.

Структура ЦБ Японии изображена на рисунке.

Члены политического Совета (9)

Исполнительные директора (3)

Председатель ЦБ (1)

Рядовые члены Совета (6)

Зам председателя (2)

Советник (8)

Исполнительные аудиторы (2)

Политический совет состоит из 9 членов.

Это 6 назначенных рядовых члена совета, Председатель и 2 его заместителя.

В полномочия политического совета входят:

•Определение учетной ставки процента,

•Изменение процентной ставки по ссудам,

•Изменение или аннулирование нормы обязательных банковских резервов,

•Определение стратегической линии контроля над денежным рынком. Применяемые меры контроля - в основном операции на открытых рынках.

•Принятие решений по вопросам валютного контроля,

•Определение объектов проверки и принятие решения в сроках ее проведения,

•Создание, перенос и роспуск отделений, офисов и прочих объектов внутренней

структуры Банка.

Решения Политического совета осуществляются чиновниками-исполни- телями.

ЭКСИМБАНК (Экспортно-импортный банк Японии) — был учрежден в феврале 1951 г. в соответствии с «Законом об экспортном банке Японии» как «независимое правительственное кредитно-финансовое учреждение» в целях финансирования средне- и долгосрочных экспортных операций. Первоначально он предоставлял ссуды лишь для экспорта заводского оборудования и тяжелых машин и назывался Экспортный банк Японии. Однако с апреля 1952 г. в сферу его деятельности вошло финансирование предварительных оплат за импорт 10 ключевых для японской экономики видов ресурсов - железной и марганцевой руды, угля, нефти и других, а также предоставление гарантий по кредитам, выделяемым экспортерам другими финансовыми институтами. С этого времени банк носит свое нынешнее название.

В дальнейшем Эксимбанк непрерывно расширял и диверсифицировал свою деятельность. В 1953 г. он получил право выдавать ссуды японским компаниям для финансирования проектов в других странах. В 1958 г. Эксим- банк предоставил свой первый зарубежный кредит. Начиная с 1989 г. банк получил возможность приобретать акции компаний с целью стимулирования японских зарубежных инвестиций.

Уставной капитал банка полностью внесен правительством Японии. Из других источников финансовых средств следует упомянуть:

-займы в японских иенах, полученные у Бюро Трастового фонда японского правительства, со специального счета аннуитета правительственного почтового страхования жизни и с общего счета бюджета;

-займы в иностранной валюте, полученные со специального счета Фонда обмена иностранных валют японского правительства, а также с международного рынка капиталов путем выпуска облигаций и векселей, выраженных в иностранных валютах;

-внутренние ресурсы, созданные в результате деятельности банка.

Расширение сферы деятельности Эксимбанка сопровождалось ростом его капитала, достигшего к 1997 г. почти триллиона иен (около 8 млрд. долларов США). Сумма предоставленных кредитов составила на этот период около 9,2 триллионов иен (около 74 млрд. долларов США). Чистая прибыль за 1996 финансовый год составила 49 652 млн. японских иен (около 400 млн. долларов США).

Эксимбанк имеет представительства в двух десятках стран мира, в том числе и в России. Содействуя развитию внешнеэкономических связей Японии с зарубежными странами, Эксимбанк предоставляет кредиты как японским фирмам, экспортирующим оборудование, платеж по которому отсрочен, так и зарубежным компаниям, импортирующим японское оборудование. Он кредитует и импорт сырьевых и промышленных товаров, которые считаются важными для японской экономики.

Кредиты на осуществление зарубежных инвестиций и реализацию проектов за рубежом предоставляются японским предприятиям, совместным предприятиям с участием японского капитала, правительствам и банкам зарубежных стран для капиталовложений или предоставления кредитов в отношении совместных предприятий с участием японского капитала. Эти кредиты не связаны с приобретением товаров и услуг из Японии.

Несвязанные прямые кредиты предоставляются правительствам зарубежных стран, правительственным учреждениям, кредитно-финансовым учреждениям (включая многосторонние банки развития), приватизированным компаниям и пр., реализующим приоритетные проекты и программы экономической перестройки в развивающихся странах. Эти кредиты не связаны с приобретением товаров и услуг из Японии, но ограничены конкретными целями, на которые выдаются соответствующие кредиты. «Промежуточные кредиты» («Ссуды- мост») предоставляются правительствам зарубежных стран, правительственным учреждениям и иностранным банкам для содействия внешней торговле развивающихся стран. Возврат кредита банку впоследствии осуществляется за счет средств МВФ, Всемирного банка и подобных им организаций.

Использует Эксимбанк и предоставленное ему право покупки облигаций, выпускаемых в целях развития промышленности зарубежными правительствами и кредитно-финансовыми учреждениями других стран.

Осуществляет банк как самостоятельные инвестиции в акции компаний, ведущих деятельность за рубежом, так и предоставляет кредиты под эти цели.

И, конечно же, Эксимбанк дает различного рода гарантии японским компаниям в отношении кредитов, которые они получают у иных кредитно-финансовых учреждений на цели, соответствующие целям самого Эксимбанка, фирмам, часть акций которых принадлежит Эксимбанку, в отношении их задолженности или гарантийных обязательств.

Сроки предоставления кредитов Эксимбанка варьируются в зависимости от видов и объектов кредитования в пределах от 6 месяцев до 15 лет. Условия их погашения и процентная ставка зависят от множества условий.

Ежегодный объем кредитов Эксимбанка составляет около 15 млрд. долларов, что сравнимо с объемами кредитования Мирового банка.

До развала СССР Япония была одним из его крупнейших кредиторов и за период с 1956 г., когда были восстановлены отношения между нашими странами, предоставила займов примерно на 15 млрд. долларов. В 1991 г. расчеты с Японией по действующим кредитным соглашениям, осуществлявшиеся через Внешэкономбанк СССР, были прерваны.

В октябре 1999 г., после слияния с Фондом международного экономического сотрудничества Японии, Эксимбанк был реорганизован в Японский банк международного сотрудничества.

<< | >>
Источник: Литвинович К.Р.. Деньги, кредит, банки: Учебно-методический комплекс для студентов специальности I-26 02 03 Маркетинг / К.Р. Литвинович. - Мн.: БГУИР,2006.. 2006

Еще по теме Банковская система Японии:

- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -