<<
>>

3.1. Меры Центрального банка Российской Федерации по поддержке банковской системы в кризисный период

Рассмотрим действия Правительства России направленные на поддержку банковского секто-

тока внешних финансовых ресурсов, что прежде всего породило сложности с обеспечением лик-

банки вкладчиков - физических лиц и перево-

предприятия вынуждены были временно останав-

оборотными средствами.

По оценкам специалистов, наиболее уязвимыми к кризису оказались розничные сети и строительная индустрия. На третьем этапе выяснилось, что массированная государственная поддержка банковского секто- вложениям в реальный сектор экономики, нача-

самой банковской системе, был отмечен и отток капиталов за рубеж.

ство РФ пытались реагировать на кризис наиболее адекватными способами. На первом этапе Банк России использовал стандартные рыночные методы управления ликвидностью. Во-первых, дважды, с интервалом в месяц, была снижена

оказалось недостаточно. Во-вторых, Банк

России предпринял попытки увеличения ликвидности путем покупки собственных обязательств

Банком России ОБР на вторичном рынке начина-

узкий, и операции на нем не оказали заметного влияния на состояние банковского сектора.

кредитной политики, основанные на механизмах точной настройки, непригодны ввиду их малой

емлемые для рыночного регулирования как та-

тральным Банком были предприняты меры, которые способствовали не только поддержке, но и стабилизации деятельности банковской системы\r\n№

п/п банковского сектора Краткая их характеристика\r\n1 СИИ ликвидностью\r\n2 Субординированные Правительство РФ предоставляет\r\n кредиты Прави- кредиты наиболее крупным банкам с\r\n ского кредитования\r\n3 РОССИИ c^ri\r\n4 пГстрахованиГ3 пГсТрахованию ТклТдТв длТсана-\r\n

\r\n вкладов кро.стваТ\'их ГдХГлТния™ бЭН"\r\n5 ствоГакциГпро- скупкГСаТк"ийЫГрУупнеь,х "проОле\'мных\r\n блемных компаний ::™е:тг; изменений\r\n6 сии ІННІРНІІ^Ї\r\n7 регулирования тельности кГнедобросовестноГкон^\r\n8 держка 0анкоеД МИКИ\r\n

тябре 2008 г.

Банк России провел 4 беззало- кредитных вложений на ту же дату. В начале

кредитам свыше 3 мес. в последней декаде ок-

Банка России оказались более дешевыми, нежели средства самой банковской системы, что существенно отличалось от докризисной ситуа-

^ з ^ 2008

относительно благополучных, требования Банка России к кредитным организациям, отраженные

раза, что свидетельствовало об усилении его

последующие месяцы ситуация изменилась ко-

дентным в современной российской банковской

2 . Субординированные кредиты Правительства России. Это кредиты, предоставляемые Правительством РФ отдельным, как правило, крупным следующего распределения посредством межбан-

через агента Правительства РФ - государственную корпорацию «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэконом-

сельхозбанк получил кредит сразу же в полном

ции» банковской системы страны. Внешэконом- средства из Фонда национального благосостоя- жесткие условия доступа коммерческих банков пользование (которое подлежит проверке), доля резидентов в уставном капитале банка не меньше 50%, необходимость согласования смены собственников при их участии в уставном капитале 5% и более, максимальный размер кредита в размере 15% собственного капитала

системы при минимальной ставке 9,5% годовых, жены в указанной сумме в силу погашения обя-

44 .

Bankir.ru.

http://bankir.ru/news/newsline/smi/358/172131

Б Р 4 5 гр

выше источника фондирования банковской системы, по нашим расчетам, гарантировали ей общие вливания, эквивалентные 9,5% ВВП страны.

дов стали использоваться для санации банковской системы. Прежде всего, Государственная

одобряет Закон «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в

27.10.2008 № 175-ФЗ. Этот закон существенно

лению банков и даже принятие полномочий временной администрации. По разработанной схеме

ищет независимого инвестора для проблемного банка и дополняет его ресурсы собственными

положительно то, что коммерческие банки по-

Там же.

Bankir.ru, http://bankir.ru/news/newsline/175528

лучили возможность «оздоравливаться» за счет

принимать участие в собственном «лечении».

компаний.

Государство выступает инициатором

ских эмитентов, и смены тенденции на фондовом рынке. Внешэкономбанк получает в октябре

тельств российских эмитентов. А всего их

ведение последней недели октября 2008 г., однако оно не принесло заметных результатов, позволило сдержать падение индексов лишь на короткий срок, но не преломить тенденцию обвала рынка.

Вследствие этих интервенций только за 3 мес. ношению к их максимальному значению. Из них

России отказывается от прежней практики ин-

Итак, к спасению российской банковской системы подключились все государственные

нее использовавшихся других средств «лечения» банковской системы и с изменением парадигмы государственного регулирования экономики .

На третьем этапе предпринимаются жесткие

деятельности. Продолжается массированное «накачивание» банковской системы ликвидно-

чается в распространении слухов о состоянии конкурентов и организации запланированной паники. В результате государство вынуж-

пресечению подобной практики. Во-вторых, государство начинает проводить селективную по-

кам, которые занимаются кредитованием, и да-

4 7

Рассчитано на основе данных, представленных на официальном сайте Банка России, http://www.cbr.ru

уступать административно-командным методам.

предотвратить распространение «банковской паники» и восстановить доверие хозяйствующих субъектов к национальной банковской системе. Размеры государственной поддержки банковской системы отражены в приводимой ниже таблице 16.

Расходы на поддержание ликвидности российского банковского сектора, 2008-2009 гг.

(млрд руб.)\r\nИсточники Формы поддержки Сумма\r\n план факт\r\nМинистерст Аукционы 1514 1172\r\nво финансов Размещение средств ФНБ в ак \r\n ции и облигации 175 \r\n Размещение средств федераль \r\n ного бюджета на депозитах 330 \r\nЦентральный Снижение Фонда обязательных \r\nбанк РФ резервов 380 380\r\n до года 3500 1768\r\n Кредитование обеспеченное, 1500 732\r\n до года до 7 00 до 300\r\n РЕПО, ежедневно нет \r\n Прочее рефинансирование огра \r\n (овернайт, ломбардное креди- ниче 289\r\n тование и пр.), до 90 дней ний \r\n

\r\nИсточники Формы поддержки Сумма\r\n план факт\r\n Субординированный кредит 1000 500\r\n Сбербанку (до 2020 г.) \r\nВЭБ Субординированные кредиты 1350 480 150,

7\r\n (до 2020 г.) 255 258\r\n - ВТБ и Россельхозбанк 225 225\r\n - прочие банки 33\r\nпродолжение табл.

16\r\nИсточники Формы поддержки Сумма\r\n план факт\r\nГК «Агент Санация банков 231, 114,\r\nство по Взнос в ГК «АСВ» 5 5\r\nстрахованию 200 200\r\nвкладов» \r\nОАО «АИЖК» Выкуп ипотечных кредитов 60 26\r\n Поддержка рынка ипотеки 200 0\r\n Взнос в уставный капитал 60 0\r\n АИЖК \r\nГоскомпании Фонд содействия реформирова \r\n нию ЖКХ 240 202\r\n ГК «Роснано» 130 0\r\n ГК «Олимпстрой» 70 0\r\nПрямые Россельхозбанк 75 75\r\nвложения ВЭБ (2008 г.) 75 75\r\n ВЭБ (февраль 2009 г.) 100 0\r\n ВЭБ (2009 г.) 130 0\r\n ВТБ 200 0\r\nОбщая сумма \r\nзатрат, 13220, 6920,\r\n% к ВВП 5

31,7 2

16,6\r\n

Банку России была отведена одна из важнейших

щение банковской системы дополнительной ликвидностью за счет:

увеличения лимитов кредитования во всех его формах, включая сделки РЕПО;

увеличения сроков кредитования;

расширения спектра активов, принимаемых в обеспечение кредитов;

снижения нормативов обязательных резервов ;

предоставления Банком России кредитным организациям кредитов без обеспечения;

размещения средств Федерального бюджета

ские депозиты;

наделения Банка России правом компенсации части убытков (расходов), возникших

Объёмы предоставленной банкам ликвидности в течение сентября-ноября 2008 года увеличи-

чальном этапе (в сентябре и первой половине

ства федерального бюджета, размещаемые Министерством финансов Российской Федерации на банковские депозиты, то в дальнейшем роль основного кредитора банковской системы верну-

банком для предоставления ликвидности кредит-

дарственными ценными бумагами, совершаемые

возможным благодаря изменениям, внесенным в

говым кредитам (кредитам без обеспечения)48;

средств;

венной гарантии сохранности вкладов физиче-

«бегства вкладчиков»;

- решение не «банкротить» системно значи-

нение, слияние, реорганизацию, включая продажу проблемных по символической цене;

^g Об В д w ц ^

переоценивать банковские активы по текущей рыночной стоимости, а также смягчения требований к оценке качества кредитных портфелей банков);

государственной поддержки, а также за реали-

ров, включая возможность обращения взыскания

заложенное имущество в досудебном порядке;

- проведение взвешенной курсовой политики одновременно с мерами по обеспечению стабильности валютного рынка.

<< | >>
Источник: Пивоваров В.В.. Банковская система Российской Федерации в условиях влияния мирового финансового кризиса 2007-2009 гг.. 2011

Еще по теме 3.1. Меры Центрального банка Российской Федерации по поддержке банковской системы в кризисный период:

- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -