Вопрос 14. Обменные пункты. Порядок организации и работы

Обменным пунктом признается место совершения банком валютно-обменных операций. На территории Российской Федерации запрещается открытие обменных пунктов нерезидентами, если иное не установлено Банком России и резидентами, не являющимися банками.

Обменный пункт регистрируется в порядке, установленном Банком России. Банк обязан в день, следующий за днем издания приказа по банку об открытии обменного пункта, начать совершение валютно-обменных операций и одновременно направить в территориальное учреждение Банка России по месту нахождения банка заявление о регистрации обменного пункта по указанному в заявлении адресу.

Заявление отправляется заказной почтой с уведомлением отправителя о вручении получателю почтового отправления. По получении заявления о регистрации обменного пункта банка территориальное учреждение Банка России обязано в 30-дневный срок с даты получения указанного заявления проверить фактическое соответствие заявленного к регистрации обменного пункта установленным требованиям. В случае соответствия заявленного к регистрации банком обменного пункта территориальное учреждение Банка России обязано в течение срока регистрации зарегистрировать обменный пункт и не позднее следующего рабочего дня от даты оформления регистрации обменного пункта направить банку свидетельство о регистрации обменного пункта. В случае выявления нарушений требований территориальное учреждение Банка России обязано известить банк об отказе в регистрации заявленного банком обменного пункта. Письмо с указанием мотивов отказа в регистрации с предписанием о прекращении совершения валютно-обменных операций в заявленном к регистрации обменном пункте отправляется в адрес банка, заявившего к регистрации обменный пункт.

Допустимо одному банку заявлять о регистрации более одного обменного пункта. Территориальные учреждения Банка России обязаны проводить проверки обменных пунктов банков на подведомственной им территории. Территориальные учреждения Банка России принимают меры по привлечению к указанным проверкам органов валютного контроля Российской Федерации, территориальных органов внутренних дел Министерства внутренних дел РФ, территориальных подразделений Департамента налоговой полиции Российской Федерации. В случае выявления в ходе проверок нарушений банками в обменных пунктах требований нормативных актов Банка России главные территориальные управления Банка России обязаны направлять в банки предписания об устранении нарушений в определенный срок.

Банк открывает обменные пункты только по своему месту нахождения на всей территории, подведомственной соответствующему Главному территориальному управлению Банка России. Банк открывает обменные пункты в помещении кассового узла банка, а также вне помещения кассового узла или здания банка. Помещения обменных пунктов, открытых в кассовом узле банка, должны соответствовать техническим требованиям, предъявляемым нормативными актами Банка России к оборудованию кабин операционных касс.

Помещения обменных пунктов, расположенные вне кассового узла, а также вне здания банка, должны соответствовать техническим требованиям к кабине кассира обменного пункта. Обменный пункт открывается на основании приказа по банку.

В приказе по банку об открытии обменного пункта указывается адрес обменного пункта, устанавливается штатная численность кассиров обменного пункта, определяются должностные лица банка, на которых возлагаются руководство и контроль за деятельностью обменного пункта, указывается перечень операций, совершаемых обменным пунктом. В приказе по банку об открытии обменного пункта могут быть установлены иные требования руководителя банка. Например, в приказе по банку или в распоряжении руководителя соответствующего подразделения банка указываются регистрационный номер каждого обменного пункта и установленные для соответствующих обменных пунктов курсы покупки и продажи или кросс-курсы.

Передача в обменный пункт информации об установленном банком курсе покупки и курсе продажи наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте за наличные рубли или о кросс-курсе регистрируется в банке в отдельном журнале с указанием даты и времени передачи информации в обменный пункт банка, даты и времени получения информации кассиром обменного пункта, а также даты и времени установления банком указанных курсов. Обменный пункт должен быть оборудован стендом, находящимся в доступном для обозрения клиентов месте и содержащим следующую информацию и документы:

• о курсе покупки и курсе продажи наличной иностранной валюты и платежных документов в иностранной валюте за наличные рубли;

• о режиме работы обменного пункта;

• о видах валютно-обменных операций, выполняемых данным обменным пунктом;

• о правилах определения признаков подлинности и платежности денежных знаков в иностранной валюте и платежных документов в иностранной валюте;

• о комиссионном вознаграждении, взимаемом банком по валютно-обменным операциям.

Выписка из тарифа комиссионного вознаграждения должна быть заверена подписью руководителя и главного бухгалтера банка и скреплена круглой печатью банка; нотариально заверенная копия свидетельства о регистрации обменного пункта банка в Главном территориальном управлении Банка России. В обменном пункте должна находиться выписка из приказа по банку о назначении соответствующего лица на должность кассира обменного пункта. Указанная выписка из приказа по банку должна быть заверена подписью руководителя банка и скреплена круглой печатью банка.

Кассир обменного пункта — штатный работник банка, т. е. физическое лицо — резидент, основным местом работы которого в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации является банк, имеющий право на совершение валютно-обменных операций в обменном пункте в соответствии с внутренними документами банка.

Операционный день — время обслуживания клиентов в обменном пункте.

В обменных пунктах запрещается покупка или продажа наличной иностранной валюты или платежных документов в иностранной валюте, а также совершение других валютно-обменных операций от имени либо по поручению предприятий, учреждений и организаций (резидентов и нерезидентов). Аннулирование территориальным учреждением Банка России свидетельства с внесением в книгу регистрации соответствующей записи влечет закрытие зарегистрированного обменного пункта банка.