Глава 12 Державна служба фінансового моніторингу України

Відповідно до 29-ої Рекомендації Між­народних Стандартів Групи з розробки фі­нансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) та Конвенції Ради Європи про відмивання, пошук, арешт та конфіска­цію доходів, одержаних злочинним шляхом, та про фінансування тероризму (ст.

Згідно із Законом України «Про ратифікацію Конвенції Ради Єв­ропи про відмивання, пошук, арешт та конфіскацію доходів, одержа­них злочинним шляхом, та про фінансування тероризму» Державна служба фінансового моніторингу України (Держфінмоніторинг) є органом, уповноваженим Україною на виконання функцій підроз­ділу фінансової розвідки (ПФР, Financial Intelligence Unit, FIU).

Держфінмоніторинг створено як підрозділ фінансової розвідки - призначений для протидії відмиванню коштів, одержаних злочин­ним шляхом, та фінансуванню тероризму. Держфінмоніторинг нале­жить до різновидів фінансової розвідки так званого «адміністрати­вного типу». Держфінмоніторинг створений та розпочав свою діяль­ність у 2002 році у складі Міністерства фінансів України у статусі Державного департаменту фінансового моніторингу.

Обов’язки, права, функції та повноваження Держфінмоніторингу визначені Законом України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового зни­щення» та Положенням про Державну службу фінансового моніто­рингу України, затвердженим Постановою Кабінету Міністрів Укра­їни від 29.07.2015 № 537.

Державна служба фінансового моніторингу України (Держ- фінмоніторинг) є центральним органом виконавчої влади, діяль­ність якого спрямовується та координується Кабінетом Міністрів Ук­раїни через міністра фінансів і який реалізує державну політику у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) дохо­дів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Діяльність Держфінмоніторингу спрямовується і координу­ється Кабінетом Міністрів України через міністра фінансів України. Прозорість роботи Держфінмоніторингу забезпечується шляхом ро­зміщення інформації на офіційному веб-сайті Держфінмоніторингу.

До основних завдань і функцій Держфінмоніторингу нале­жать:

- реалізація державної політики у сфері запобігання та проти­дії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

- внесення на розгляд міністра фінансів пропозицій щодо за­безпечення формування державної політики у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсю­дження зброї масового знищення;

- збирання, оброблення та проведення аналізу (операційного і стратегічного) інформації про фінансові операції, що підлягають фі­нансовому моніторингу, інші фінансові операції або інформації, що може бути пов'язана з підозрою в легалізації (відмиванні) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванні тероризму чи фі­нансуванні розповсюдження зброї масового знищення;

- забезпечення функціонування та розвитку єдиної інформа­ційної системи у сфері запобігання та протидії легалізації (відми­ванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню теро­ризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

- проведення національної оцінки ризиків;

- налагодження співпраці, взаємодії та інформаційного обміну з державними органами, Національним банком, компетентними ор­ганами іноземних держав та міжнародними організаціями у сфері

запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержа­них злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

- забезпечення в установленому порядку представництва Ук­раїни в міжнародних організаціях з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

Ключова роль Держфінмоніторингу полягає в тому, що він від­працьовує отримані від суб'єктів первинного фінансового монітори­нгу повідомлення про підозрілі фінансові операції і передає право­охоронним і розвідувальним органам України узагальнені матері­али у разі наявності підозр щодо відмивання коштів чи фінансу­вання тероризму.

Держфінмоніторинг відповідно до покладених на Службу завдань:

1) узагальнює практику застосування законодавства з питань, що належать до компетенції Служби, розробляє пропозиції щодо вдосконалення законодавчих актів, актів Президента України та Ка­бінету Міністрів України, нормативно-правових актів міністерств та в установленому порядку подає їх міністрові фінансів;

2) надсилає посадовим особам, державним органам (крім Наці­онального банку), в тому числі правоохоронним органам, органам прокуратури та судам, органам місцевого самоврядування, органам державної виконавчої служби, підприємствам, установам, організа­ціям запити щодо одержання відповідно до закону інформації (у тому числі копій документів), необхідної для виконання покладених на Держфінмоніторинг завдань;

3) співпрацює з органами виконавчої влади, Національним ба­нком, іншими державними органами, включеними до системи запо­бігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

4) подає в разі наявності достатніх підстав вважати, що фінан­сова операція або сукупність пов'язаних між собою фінансових опе­рацій можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фі­нансуванням розповсюдження зброї масового знищення, до право­охоронних органів, уповноважених приймати рішення згідно з Кримі­нальним процесуальним кодексом України, а також розвідувальних

органів для проведення оперативно-розшукової діяльності відпові­дні узагальнені матеріали (додаткові узагальнені матеріали) та оде­ржує від них інформацію про хід їх розгляду;

5) подає в разі наявності достатніх підстав підозрювати, що фі­нансова операція або клієнт пов'язані із вчиненням суспільно небе­зпечного діяння, визначеного Кримінальним кодексом України як злочин, що не стосується легалізації (відмивання) доходів, одержа­них злочинним шляхом, або фінансування тероризму, інформацію до відповідного правоохоронного або розвідувального органу як узагальнені матеріали або додаткові узагальнені матеріали;

6) бере участь у міжнародному співробітництві з питань запобі­гання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних зло­чинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розпов­сюдження зброї масового знищення, зокрема:

- бере участь за дорученням Кабінету Міністрів України у під­готовці відповідних міжнародних договорів України;

- здійснює міжнародне співробітництво з відповідними ор­ганами іноземних держав у частині обміну досвідом та інформацією про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, оде­ржаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансу­ванню розповсюдження зброї масового знищення;

- забезпечує співробітництво з міжнародними, міжурядовими організаціями, діяльність яких спрямована на забезпечення міжна­родного співробітництва у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансу­ванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масо­вого знищення, у тому числі з Групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), Комітетом експертів Ради Європи з оцінки заходів протидії відмиванню коштів та фінансу­ванню тероризму (MONEYVAL), ЄС, Світовим банком, Міжнародним валютним фондом, Егмонтською групою підрозділів фінансових розвідок, ООН;

7) проводить аналіз методів та фінансових схем легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансу­вання тероризму чи фінансування розповсюдження зброї масового знищення;

8) проводить щороку узагальнення інформації про стан запобі­гання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних зло­чинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розпов­сюдження зброї масового знищення в державі;

9) погоджує в установленому порядку проекти нормативно- правових актів суб'єктів державного фінансового моніторингу з пи­тань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, оде­ржаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансу­ванню розповсюдження зброї масового знищення;

10) забезпечує взяття на облік та зняття в установленому по­рядку з обліку суб'єктів первинного фінансового моніторингу;

11) вимагає від суб'єктів первинного фінансового моніторингу виконання вимог законодавства, що регулює відносини у сфері за­побігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню роз­повсюдження зброї масового знищення, і в разі виявлення пору­шень вимог законодавства вживає заходів, передбачених законами, а також повідомляє відповідним суб'єктам державного фінансового моніторингу, які відповідно до Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (далі - Закон) виконують функції з держа­вного регулювання і нагляду за суб'єктами первинного фінансового моніторингу;

12) здійснює типологічні дослідження у сфері протидії легалі­зації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фі­нансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї ма­сового знищення;

13) забезпечує координацію діяльності державних органів у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, оде­ржаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансу­ванню розповсюдження зброї масового знищення;

14) забезпечує в установленому порядку організацію та коор­динацію роботи з перепідготовки та підвищення кваліфікації спеці­алістів органів державної влади з питань фінансового моніторингу та відповідальних працівників суб'єктів первинного фінансового моніторингу, а також працівників, залучених до проведення фінан­сового моніторингу, щодо боротьби з легалізацією (відмиван­ням) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванням теро­ризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення на базі відповідного навчального закладу, що належить до сфери уп­равління Держфінмоніторингу;

15) надає відповідно до законодавства суб'єктам державного фі­нансового моніторингу інформацію для підвищення ефективності здійснення нагляду за додержанням суб’єктами первинного фінансо­вого моніторингу вимог законодавства з питань запобігання та про­тидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шля­хом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

16) повідомляє суб’єкту первинного фінансового моніторингу після надходження інформації від судів або правоохоронних органів, уповноважених приймати рішення відповідно до Кримінального процесуального кодексу України, про вручення особі письмового повідомлення про підозру у вчиненні кримінального правопору­шення, про закриття кримінального провадження, яке розпочато за повідомленням такого суб’єкта, яке надійшло до Держфінмонітори- нгу відповідно до вимог статей 6, 10, 12 і 17 Закону, а також надає йому інформацію про ухвалені судами рішення за такими криміналь­ними провадженнями з одночасним надісланням повідомлення від­повідному суб’єкту державного фінансового моніторингу;

17) забезпечує ведення обліку:

- інформації про фінансові операції, що стали об’єктом фінансо­вого моніторингу;

- узагальнених матеріалів і додаткових узагальнених матеріа­лів, наданих правоохоронним або розвідувальним органам, а також прийнятих за результатами їх розгляду процесуальних рішень;

- інформації про результати досудового розслідування та ухва­лені судові рішення у кримінальних провадженнях, у яких викорис­товувалися (використовуються) надані узагальнені матеріали, та про кількість осіб, які вчинили кримінальні правопорушення або пі­дозрюються в їх вчиненні, а також осіб, засуджених за вчинення зло­чинів;

- інформації про конфісковані активи та активи, на які накла­дено арешт у кримінальних провадженнях, у яких використовува­лися (використовуються) надані узагальнені матеріали, та про кіль­кість осіб, стосовно яких судом ухвалено рішення про конфіскацію активів та на активи яких накладено арешт;

- надісланих і виконаних міжнародних запитів про співробіт­ництво у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) до­ходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

- суб’єктів первинного фінансового моніторингу;

18) забезпечує функціонування та розвиток єдиної інформаційної системи у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню)

доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;

19) здійснює в межах повноважень, передбачених законом, ре­гулювання та нагляд за діяльністю суб'єктів первинного фінансо­вого моніторингу, зокрема:

- здійснює нагляд у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового зни­щення за діяльністю відповідних суб'єктів первинного фінансового моніторингу, зокрема шляхом проведення планових та позаплано­вих перевірок, у тому числі безвиїзних;

- забезпечує надання методологічної, методичної та іншої до­помоги суб'єктам первинного фінансового моніторингу у сфері за­побігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню роз­повсюдження зброї масового знищення (в тому числі надає роз'яс­нення з питань застосування законодавства у зазначеній сфері);

- здійснює регулювання та нагляд з урахуванням оцінки ризи­ків у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінан­суванню розповсюдження зброї масового знищення з метою визна­чення відповідності заходів, що здійснюються суб'єктами первин­ного фінансового моніторингу, для обмеження (зменшення) ризи­ків під час їх діяльності;

- вимагає від суб'єктів первинного фінансового моніторингу виконання вимог законодавства, що регулює відносини у сфері за­побігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню роз­повсюдження зброї масового знищення, а в разі виявлення пору­шень вимог законодавства вживає заходів, передбачених законом;

- проводить перевірку наявності професійної підготовки від­повідальних працівників та організації професійної підготовки ін­ших працівників суб'єктів первинного фінансового моніторингу, за­лучених до проведення фінансового моніторингу, у сфері запобі­гання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних зло­чинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розпов­сюдження зброї масового знищення;

- забезпечує зберігання інформації, що надійшла від суб'єктів первинного та державного фінансового моніторингу, правоохорон­них органів;

- вживає відповідно до законодавства заходів щодо перевірки бездоганної ділової репутації осіб, які здійснюватимуть чи здійсню­ють управління, мають намір набути істотну участь (або є кінце­вими вигодоодержувачами) у суб'єктах первинного фінансового мо­ніторингу;

- вживає відповідно до законодавства заходів для недопу­щення до управління суб'єктами первинного фінансового монітори­нгу осіб, які мають не погашену або не зняту в установленому зако­ном порядку судимість за корисливі злочини або тероризм;

- вживає у випадках, встановлених законодавством, заходів для недопущення формування капіталу відповідних суб'єктів пер­винного фінансового моніторингу за рахунок коштів, джерела похо­дження яких неможливо підтвердити на підставі офіційних докуме­нтів або їх копій, засвідчених в установленому порядку;

20) здійснює управління об'єктами державної власності, що на­лежать до сфери управління Служби;

21) здійснює розгляд звернень громадян з питань, пов'язаних з діяльністю Держфінмоніторингу, підприємств, установ та організа­цій, що належать до сфери управління Служби;

22) забезпечує взаємодію із засобами масової інформації та громадськістю;

23) здійснює інші повноваження, визначені законом.

Держфінмоніторинг активно співпрацює з провідними міжна­родними організаціями та установами, які опікуються питаннями протидії відмиванню коштів та фінансуванням тероризму, такими як FATF, Комітет експертів Ради Європи з оцінки заходів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (MONEYVAL), Євро­пейський Союз, Світовий банк, Міжнародний валютний фонд, Ег- монтська група підрозділів фінансових розвідок, Організація Об'єд­наних Націй та ін.

У рамках співробітництва з Радою Європи експерти Держфін­моніторингу, починаючи з 2002 р. на постійній основі беруть участь у Пленарних засіданнях Комітету MONEYVAL.

Сьогодні Держфінмоніторинг співпрацює з більш ніж 150-ма підрозділами фінансових розвідок інших країн та отримує від інозе­мних партнерів інформацію, яка може бути пов'язана з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму.

У сфері управління Держфінмоніторингу функціонує Державний заклад післядипломної освіти «Академія фінансового моніторингу». Ця навчальна установа на безперервній основі здійснює підвищення кваліфікації спеціалістів регуляторних, правоохоронних, розвідува­льних органів, суддів та фахівців приватного сектору^[154].

Держфінмоніторинг організовує свою роботу за перспектив­ними (річними), піврічними, поточними (квартальними) планами. Затверджений міністром річний план розміщується на офіційному веб-сайті Держфінмоніторингу.

Самостійні структурні підрозділи складають свої плани роботи на підставі річного та піврічних планів роботи Держфінмоніторингу, які затверджуються головою Держфінмоніторингу або його заступ­никами (відповідно до розподілу функціональних обов’язків).

Для розгляду наукових рекомендацій та проведення фахових консультацій з основних питань діяльності у Держфінмоніторингу можуть утворюватися постійні або тимчасові консультативні, дора­дчі та інші допоміжні органи.

Для погодженого вирішення питань, що належать до компете­нції Держфінмоніторингу, обговорення найважливіших напрямів її діяльності у Держфінмоніторингу утворюється колегія у складі го­лови Держфінмоніторингу (голова колегії), першого заступ­ника та заступника голови Держфінмоніторингу за посадою, визначених посадових осіб Міністерства фінансів України. У разі потреби до складу колегії Держфінмоніторингу можуть входити ке­рівники самостійних структурних підрозділів, а також у встановле­ному порядку інші особи. Рішення колегії можуть бути реалізовані шляхом видання відповідного наказу Держфінмоніторингу.

Питання для самоконтролю

1. Яка ключова роль Держфінмоніторингу?

2. Якими нормативно-правовими актами регулюється діяль­ність Держфінмоніторингу?

3. Перерахуйте основні завдання Держфінмоніторингу.

4. З ким співпрацює Держфінмоніторинг для виконання своїх завдань і функцій?

5. Які структурні підрозділи має Держфінмоніторинг?