Термінологія на літеру У

УЗАГАЛЬНЕНІ МАТЕРІАЛИ

(англ. case referrals [keιs π'f'3rolz∣)

- відомості про фінансові операції, які були об’єктом фінансового моніторингу і за резуль­татами аналізу яких у спеціально уповноваженого органу виникли підозри щодо відми­вання доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму, або суспільно небезпечного діяння, що передує легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом.

УМОВИ ПРОВЕДЕННЯ ДЕРЖАВНОЇ ЛОТЕРЕЇ

(англ. conditions of public lottery [kon'dijonz nv 'pΛblιk 'lntori])

- локальний акт оператора державних лотерей, що визначає правила гри і порядок прове­дення державної лотереї, затверджується оператором державних лотерей відповідно до законодавства (джерело: Про державні лотереї в Україні: Закон України від 06.09.2012 № 5204-VI//Відомості Верховної Ради України. - 2013. - № 31. - Ст. 369).

Зв’язок з іншими термінами: див. терміни «оператор державних лотерей», «державна лотерея».

УНИКНЕННЯ РИЗИКУ

(англ.

- припинення здійснення операцій, що з високою ймовірністю настання призводять до значних збитків (джерело: Положення про організацію системи управління ризиками в банках України та банківських групах: затверджено постановою Правління Національ­ного банку України «Про затвердження Положення про організацію системи управління ризиками в банках України та банківських групах» від 11.06.2018 № 64 // Офіційний вісник України. - 2018. - № 55. - Ст. 1936).

УНІКАЛЬНИЙ ІДЕНТИФІКАЦІЙНИЙ НОМЕР ОПЕРАЦІЇ

(англ. unique transaction reference number [ju:'ni:k tran'z^k∣on 'rεfrons ^,∏Λmba])

- комбінація літер, цифр та символів, що визначається постачальником платіжної послуги, відповідно до протоколів оплати та системи розрахунків чи системи обміну повідомлень, що використовується для здійснення грошового переказу (джерело: The FATFRecommendations General Glossary [Електроннийресурс]. - Режим доступу: http://www.fatf-gafi.org/publications/ fatfrecommendations/documents/fatf-recommendations.html).

Зв’язок з іншими термінами: див. термін «переказ коштів».

УНІТАРНЕ ПІДПРИЄМСТВО

(англ. unitary enterprise [ju:nit(o)ri 'εntopraιz])

- створюється одним засновником, який виділяє необхідне для того майно, формує відповідно до закону статутний капітал, не поділений на частки (паї), затверджує статут, розподіляє доходи, безпосередньо або через керівника, який призначається (обирається) засновником (наглядовою радою такого підприємства у разі її утворення), керує підприємством і фор­мує його трудовий колектив на засадах трудового найму, вирішує питання реорганізації та ліквідації підприємства. Унітарними є підприємства державні, комунальні, підприємства, засновані на власності об’єднання громадян, релігійної організації або на приватній влас­ності засновника (джерело: Господарський кодекс України: Закон України від 16.01.2003 № 436-IV//Відомості Верховної Ради України. - 2003. - № 18. - Ст. 144).

Зв’язок з іншими термінами: див.

УПОВНОВАЖЕНА ОСОБА БАНКУ

(англ. authorized person of the bank ['o:0o,raizd 'ps:sn nv δo b^ηk])

- особа, яка на підставі статуту чи угоди має повноваження представляти банк та вчиняти від його імені певні дії, що мають юридичне значення (джерело: Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07.12.2000 № 2121-ІІІ//Відомості Верховної Ради України.

- 2001. - № 5. - Ст. 30; Банківська енциклопедія / колектив авторів. - ISBN 978-966-346­923-2. - К.: ЦНДНБУ «Знання», 2011. - С. 503).

Зв’язок з іншими термінами: див. термін «банк».

УПОВНОВАЖЕНА ОСОБА ФОНДУ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ ФІЗИЧНИХ ОСІБ

(англ. authorized person of the Deposit Guarantee Fund ['o:0o,raizd 'ps:sn nv δo di'pnzit _ιg^ron'ti: fΛnd])

- працівник Фонду, який від імені Фонду та в межах повноважень, передбачених цим Зако­ном та/або делегованих Фондом, виконує дії із забезпечення виведення банку з ринку під час здійснення тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку та/або ліквідації банку (джерело: Про систему гарантування вкладів фізичних осіб: Закон України від 23.02.2012 № 4452-VI//Відомості Верховної Ради України. - 2012. - № 50. - Ст. 564).

Зв’язок з іншими термінами: див. терміни «Фонд гарантування вкладів фізичних осіб», «банк», «тимчасова адміністрація», «неплатоспроможний банк».

УПОВНОВАЖЕНА ПОСАДОВА ОСОБА НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ

(англ. authorized official of the National Bank [^,oιθa_ιraιzd a'fιj⅛l nv δa ^,nsj⅛nl bsηk])

- посадова особа Національного банку, яка має право підпису документів від імені На­ціонального банку відповідно до законодавства України або нормативно-правових актів Національного банку, або розпорядчих документів Національного банку чи довіреності (джерело: Положення про застосування Національним банком України заходів впливу: затверджене постановою Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу» від 17.08.2012 № 346 // Офіційний вісник України.

Зв’язок з іншими термінами: див. термін «Національний банк України».

УПОВНОВАЖЕНИЙ (ЦЕНТРАЛЬНИЙ) ОРГАН

(англ. authorized (central) authority [,oιθo_ιraιzd (sεπtrol) o∕θnrιti])

- орган, уповноважений від імені держави розглянути запит компетентного органу іншої держави або міжнародної судової установи і вжити заходів з метою його виконання чи направити до іншої держави запит компетентного органу про надання міжнародної право­вої допомоги (джерело: Кримінальний процесуальний кодекс України: Закон України від 13.04.2012 № 4651-VI//Відомості Верховної Ради України. - 2013. - № 9-10. - Ст. 88). Зв’язок з іншими термінами: див. термін «міжнародна правова допомога».

УПОВНОВАЖЕНІ ОСОБИ ЮРИДИЧНОЇ ОСОБИ

(англ. authorized persons of a legal entity [yθo_ιraιzd,ps:snz nv э Ti:g3l,εntιti])

- службові особи юридичної особи, а також інших осіб, які відповідно до закону, уста­новчих документів юридичної особи чи договору мають право діяти від імені юридичної особи (джерело: Кримінальний кодекс України: Закон України від 05.04.2001 № 2341-III // Відомості Верховної Ради України. - 2001. - № 25. - Ст. 131).

УПРАВИТЕЛЬ

(англ. stockbroker [^пк^гаокэ])

- торговець, який в установленому законодавством порядку отримав ліцензію на провадження професійної діяльності на фондовому ринку - діяльності з торгівлі цінними паперами, а саме діяльності з управління цінними паперами, та яким укладено договір про управління з установником управління (джерело: Правила (умови) здійснення діяльності з торгівлі цінними паперами: брокерської діяльності, дилерської діяльності, андеррайтингу, управ­ління цінними паперами: затверджено рішенням Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку «Про затвердження Правил (умов) здійснення діяльності з торгівлі цін­ними паперами: брокерської діяльності, дилерської діяльності, андеррайтингу, управління цінними паперами» від 12.12.2006 № 1449 (у редакції рішення Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 15.11.2011 № 1638), зареєстровано в Міністерстві юстиції України 23 січня 2007р.

УПРАВЛІННЯ АКТИВАМИ

(англ. asset management [,^sεt,m^nι⅛ι^nt∣)

- діяльність із володіння, користування та/або розпорядження активами, тобто забезпечення збереження активів, на які накладено арешт у кримінальному провадженні, та їх економіч­ної вартості або реалізація таких активів чи передача їх в управління відповідно до цього Закону, а також реалізація активів, конфіскованих у кримінальному провадженні (джерело: Про Національне агентство України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів: Закон України від 10.11.2015 № 772-VIII //Відомості Верховної Ради України. - 2016. - № 1. - Ст. 2);

- інвестиційна стратегія, яка передбачає випуск нових цінних паперів, визначення вартості закладу, можливості позичальника сплатити борг, а також виплату процентів за позичку (джерело: Економічний словник / Й.С. Завадський, Т.В. Осовська, О.О. Юшкевич. - К.: КОНДОР, 2006. - 356 с.).

Зв’язок з іншими термінами: див. терміни «активи», «кримінальне провадження», «цінний папір».

УПРАВЛІННЯ БЮДЖЕТНИМИ КОШТАМИ

(англ. management of budget funds ∣'m^nι⅛mont nv 'bv⅛it f∖ndz∣)

- сукупність дій учасника бюджетного процесу відповідно до його повноважень, пов’язаних з формуванням та використанням бюджетних коштів, здійсненням контролю за дотриманням бюджетного законодавства, які спрямовані на досягнення цілей, завдань і конкретних резуль­татів своєї діяльності та забезпечення ефективного, результативного і цільового використання бюджетних коштів (джерело: Бюджетний кодекс України: Закон України від 18.07.2010 № 2456-VI//Відомості Верховної Ради України. - 2010. - № 50, /№ 50-51 /. - Ст. 572).

УПРАВЛІННЯ ІПОТЕЧНИМИ АКТИВАМИ

(англ. mortgage assets management ['mo:gidj ⅛sets 'manιd3m(o)nt])

- цивільно-правові відносини при здійсненні юридичних і фактичних дій щодо розпорядження платежами за іпотечними активами від свого імені, за рахунок та в інтересах установників управління майном (джерело: Банківська енциклопедія/колектив авторів.

Зв’язок з іншими термінами: див. терміни «договір управління майном».

УПРАВЛІННЯ ОБ’ЄКТАМИ ДЕРЖАВНОЇ ВЛАСНОСТІ

(англ. management of public property objects ['msnι⅛mont nv 'p∆,blιk 'prnpoti 'nb⅛ιkts])

- здійснення Кабінетом Міністрів України та уповноваженими ним органами, іншими суб’єк­тами, визначеними цим Законом, повноважень щодо реалізації прав держави як власника таких об’єктів, пов’язаних з володінням, користуванням і розпоряджанням ними, у межах, визначених законодавством України, з метою задоволення державних та суспільних потреб (джерело: Про управління об'єктами державної власності: Закон України від 21.09.2006 № 185-V//Відомості Верховної Ради України. - 2006. - № 46. - Ст. 456).

УПРАВЛІННЯ РИЗИКАМИ

(англ. risk management [risk 'msnι⅛mont])

- заходи, які здійснюються суб’єктами первинного фінансового моніторингу, із створення та забезпечення функціонування системи управління ризиками, яка передбачає, зокрема, визначення (виявлення), оцінку (вимірювання), моніторинг, контроль ризиків, з метою їх зменшення (джерело: Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одер­жаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення: Закон України від 14.10.2014 № 1702-VII // Відомості Верховної Ради України. - 2014. - № 50-51. - Ст. 2057);

- робота органів доходів і зборів з аналізу ризиків, виявлення та оцінки ризиків, розроблення та практичної реалізації заходів, спрямованих на мінімізацію ризиків, оцінки ефективності та контролю застосування цих заходів. Під ризиком розуміється ймовірність недотримання вимог законодавства України з питань державної митної справи (джерело: Митний кодекс України: Закон України від 13.03.2012 № 4495-VI // Відомості Верховної Ради України. - 2012. - № 44-45; № 46-47; № 48. - Ст. 552);

- систематичний процес виявлення, ідентифікації, оцінки, моніторингу та контролю ри­зиків (джерело: Положення про організацію внутрішнього контролю в банках України: затверджено постановою Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про організацію внутрішнього контролю в банках України» від 29.12.2014№ 867 // Офіційний вісник України. - 2015. - № 39. - Ст. 201).

Зв’язок з іншими термінами: див. термін «ризик».

УПУЩЕНА ВИГОДА

(англ. lost of profit [lost ov 'profit])

- доход або прибуток, який міг би одержати суб’єкт зовнішньоекономічної діяльності в разі здійснення зовнішньоекономічної операції і який він не одержав внаслідок дії обставин, що не залежать від нього, якщо розмір його передбачуваного доходу або прибутку можна обгрунтувати (джерело: Про зовнішньоекономічну діяльність: Закон України від 16.04.1991 № 959-XII//Відомості Верховної Ради України. - 1991. - № 29. - Ст. 377).

УСТАНОВА

(англ. institution [_ιmstι'tjuιJ⅛n])

- організація, створена однією або кількома особами (засновниками), які не беруть участі в управлінні нею, шляхом об’єднання (виділення) їхнього майна для досягнення мети, визначеної засновниками, за рахунок цього майна.

Особливості правового статусу окремих видів установ встановлюються законом (джерело: Цивільний кодекс України: Закон України від 16.01.2003 № 435-IV// Відомості Верховної Ради України. - 2003. - № 40. - Ст. 356);

- організаційно-правова форма юридичної особи, що є організацією, створеною однією або кількома особами (засновниками), які не беруть участі в управлінні нею, шляхом об’єднання (виділення) їхнього майна для досягнення мети, визначеної засновниками, за рахунок цього майна (джерело: Термінологічний словник з цивільного права та сімейного права Укладач: викладач кафедри цивільно-правових дисциплін Даниленко С.К.. - Одеса: ОДУВС, 2016. с.32). Зв’язок з іншими термінами: див. терміни «юридична особа», «майно».

УСТАНОВА БАНКУ-НЕРЕЗИДЕНТА

(англ. institution of a non-resident bank [_ιmstι'tjuιjn ov ei non'rezidont b^ηk])

- юридична особа - нерезидент будь-якої організаційно-правової форми, яка є банком, її відокремлені підрозділи (філії, відділення), що створені і діють відповідно до законодавства іноземної держави та з місцезнаходженням за межами України (джерело: Порядок інформування Національного агентства з питань запобігання корупції про відкриття валютного рахунка в установі бан­ку-нерезидента: затверджено рішенням Національного агентства з питань запобігання корупції «Про затвердження Порядку інформування Національного агентства з питань запобігання корупції про відкриття валютного рахунка в установі банку-нерезидента та внесення зміни до Порядку формування, ведення та оприлюднення (надання) інформації Єдиного державного реєстру декларацій осіб, уповноважених на виконання функцій держави або місцевого самовря­дування» від 06.09.2016№ 20, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 18 жовтня 2016 р. за № 1366/29496// Офіційний вісник України. - 2016. - № 88. - Ст. 2904).

УСТАНОВА-КОРЕСПОНДЕНТ

(англ. correspondent institution [_ιknπs'pnndont _ιιnstι'tjuιJ⅛n])

- банк чи провайдер послуг перказу грошей та цінностей, який обробляє та/або виконує операції для клієнтів установи-респондента чи провайдера переказу коштів та цінностей, рахунок якого використовується для обробки та/або виконання операції його клієнта. Зазвичай в установи-кореспондента відсутні прямі ділові відносини з клієнтами установи-респондента, за винятком випадків, коли вона здійснює обслуговування наскрізних рахунків. Клієнта­ми респондента можуть бути фізичні особи, корпорації чи фірми, які надають фінансові послуги. Крім обробки платежів третіх осіб, установа-кореспондент може також надавати установі-респонденту інші послуги, такі як послуги, що пов’язані з торговельно-фінансовими операціями, управління ліквідністю, короткостроковим кредитуванням, обміном валют чи інвестиціями у певній валюті (джерело: The FATFguidance Correspondent banking services (October 2016), page 8. [Електронний ресурс]. - Режим доступу: http://www.fatf-gafi.org/ publications/fatfrecommendations/documents/correspondent-banking-services.html).

Зв’язок з іншими термінами: див. терміни «установа-респондент», «ділові відносини», «наскрізні рахунки», «послуги перказу грошей та цінностей», «банк».

УСТАНОВА-РЕСПОНДЕНТ

(англ. respondent institution [πs'pnndont _ιιnstι'tjuιJ⅛n])

- фінансова установа, що є безпосереднім клієнтом установи-кореспондента (джерело: The FATFguidance Correspondent banking services (October 2016), page 8. [Електронний ре­сурс]. - Режим доступу: http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/ correspondent-banking-services.html).

Зв’язок з іншими термінами: див. терміни «установа-кореспондент», «фінансова уста­нова», «клієнт».

УСТАНОВА, ЩО ВИКОНУЄ ФУНКЦІЇ ДОВІРЧОГО ВЛАСНИКА

(англ. corporate trustee ['koι.por.ot trΛs'ti:])

- трастова компанія, призначена довірчим власником. Трастова компанія наділяється всі­ма правами і обов’язками як фізична особа-довірчий власник (джерело: The FATF study «The misuse of corporate vehicles, including trust and company service providers» (October 13, 2006), Anex I. Glossary. [Електронний ресурс] - Режим доступу: http://www.fatf-gafi.org/ publications/methodsandtrends/documents/themisuseofcorporatevehiclesincludingtrustandcom panyserviceproviders.html).

Зв’язок з іншими термінами: див. терміни «фізична особа», «траст», «довірчий власник».

УСТАНОВИ ВИКОНАННЯ ПОКАРАНЬ

(англ. penitentiary institutions [_ιpεnι'tεnJ⅛ri _ιιnstι'tjujonz ])

арештні доми, кримінально-виконавчі установи, спеціальні виховні установи (виховні ко­лонії), слідчі ізолятори у випадках, передбачених цим Кодексом (джерело: Кримінально-ви­конавчий кодекс України: Закон України від 11.07.2003 № 1129-IV// Відомості Верховної Ради України. - 2004. - № 3. - Ст. 21).

Зв’язок з іншими термінами: див. термін «органи виконання покарань».

УСТАНОВНИК УПРАВЛІННЯ

(англ. management founder ['msnι⅛mant 'faonda])

- власник (клієнт), який передає управителю в управління об’єкт (об’єкти) управління (дже­рело: Правила (умови) здійснення діяльності з торгівлі цінними паперами: брокерської діяль­ності, дилерської діяльності, андеррайтингу, управління цінними паперами: затверджено рішенням Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку «Про затвердження Правил (умов) здійснення діяльності з торгівлі цінними паперами: брокерської діяльності, дилерської діяльності, андеррайтингу, управління цінними паперами» від 12.12.2006№ 1449 (у редакції рішення Державної комісії з цінних паперів та фондового ринку від 15.11.2011 № 1638), зареєстровано в Міністерстві юстиції України 23 січня 2007р. за № 52/13319 // Офіційний вісник України. - 2007. - № 6. - Ст. 235).

Зв’язок з іншими термінами: див. термін «управитель».

УСТАНОВЧИЙ ДОКУМЕНТ ЮРИДИЧНОЇ ОСОБИ

(англ. constituent document of a legal entity [kon'stιtjoont 'dυkjomont nv э 'lkgol 'εntιti])

- установчий акт, статут, програма політичної партії, модельний статут, засновницький договір, одноособова заява (меморандум), положення тощо (джерело: Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань: Закон України від 15.05.2003 № 755-IV//Відомості Верховної Ради України. - 2003. - № 31. - Ст. 263).

УСТАНОВЧІ ДОКУМЕНТИ СУБ’ЄКТА ГОСПОДАРЮВАННЯ

(англ. constituent documents of the entity ^n'stιt^nt 'dnk)omэnts nv δi 'εntιti])

- рішення про утворення суб’єкта господарювання або засновницький договір, а у випадках, передбачених законом, статут (положення) суб’єкта господарювання (джерело: Господар­ський кодекс України: Закон України від 16.01.2003 № 436-IV// Відомості Верховної Ради України. - 2003. - № 18. - Ст. 144).

Зв’язок з іншими термінами: див. термін «суб'єкт господарювання».

УСТАНОВЧІ ДОКУМЕНТИ ЮРИДИЧНОЇ ОСОБИ

(англ. constituent documents of a legal entity ^n'stιt.ju^nt Лпк^.тэй эv eι

'li:gl 'en.tι.ti])

- для створення юридичної особи її учасники (засновники) розробляють установчі доку­менти: статут або засновницький договір, які викладаються письмово і підписуються всіма учасниками (засновниками), якщо законом не встановлено інший порядок їх затвердження (джерело: Термінологічний словник з цивільного права та сімейного права Укладач: викла­дач кафедри цивільно-правових дисциплін Даниленко С.К.. - Одеса: ОДУВС, 2016. с.32). Зв’язок з іншими термінами: див. термін «юридична особа».

УСТАТКУВАННЯ ПОДВІЙНОГО ПРИЗНАЧЕННЯ

(англ. dual-use equipment ['dju(:^l-ju:z I'kwIpmэnt])

- устаткування, що має як мирне, так і військове застосування, в залежності від намірів (джерело: FATFReport: Risk of TerroristAbuse in Non-Profit Organisations (June 2014) [Елек­тронний ресурс]. - Режим доступу: http://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/reports/Risk- of-terrorist-abuse-in-non-profit-organisations.pdf).

УТОЧНЕННЯ ІНФОРМАЦІЇ ПРО КЛІЄНТА

(англ. clarification of customer information [_ιkteπfι^,keιJ⅛n nv 'kΛstomor _ιinfo'meiJ⅛n])

- актуалізація даних щодо клієнта, в тому числі ідентифікаційних даних, шляхом отримання документального підтвердження наявності (відсутності) змін у них (джерело: Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення: Закон України від 14.10.2014 № 1702-VII //Відомості Верховної Ради України. - 2014. - № 50-51. - Ст. 2057).

УХВАЛА

(англ. decision [di'sijon])

- письмове або усне рішення суду будь-якої інстанції в адміністративній справі, яким ви­рішуються питання, пов’язані з процедурою розгляду адміністративної справи, та інші процесуальні питання (джерело: Кодекс адміністративного судочинства України: Закон України від 06.07.2005 № 2747-IV// Відомості Верховної Ради України. - 2005. - № 35 /35-36, 37/. - Ст. 446).

Зв’язок з іншими термінами: див. терміни «рішення суду», «адміністративна справа».

УХИЛЕННЯ ВІД СПЛАТИ ПОДАТКІВ

(англ. tax evasion [teks ι'vei3(o)n])

- дії, направлені на незаконну несплату або недоплату податків, як правило, шляхом нав­мисного внесення неправдивої декларації або неподання декларації до податкових органів, наприклад, шляхом зазначення меншого доходу, прибутку, ніж фактично було отримано, або шляхом завищення показників по відрахуванню. У. в. н. п. тягне за собою кримінальну або цивільно-правові відповідальність (джерело: Financial Transparency Glossary. ISBN: 978-3-943497-51-9 [Електроннийресурс]- Режим доступу: http://www.transparency.ee/cm/ files/2014_financialtransparencyglossary_en.pdf).

УЧАСНИК КЛІРИНГУ

(англ. clearing member ['klioπη 'mεmbo])

- член клірингової палати. Розрахунки за всіма угодами повинні здійснюватися лише через У. к. Розрізняють прямого та генерального У. к. Прямий У. к. може здійснювати розрахунок тільки за своїми власними зобов’язаннями. Генеральний У. к. може здійснювати розраху­нок як за власними зобов’язаннями, так і за зобов’язаннями клієнтів (джерело: Банківська енциклопедія / колектив авторів. - ISBN 978-966-346-923-2. - К.: ЦНД НБУ «Знання», 2011. - С. 503).

УЧАСНИК НЕДЕРЖАВНОГО ПЕНСІЙНОГО ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ (англ. participant of the non-state pension provision [pa:'tisipont nv δo nnn-steit 'pεnj⅛n pro'vijon])

- фізична особа, на користь якої сплачуються (сплачувалися) пенсійні внески до пенсійного фонду або на пенсійний депозитний рахунок у банку і яка має право на недержавне пен­сійне забезпечення на умовах і в порядку, визначених пенсійним контрактом, договором про відкриття пенсійного депозитного рахунка або договором страхування довічної пенсії та цим Законом, або яка отримує пенсійні виплати із пенсійного фонду (джерело: Про недержавне пенсійне забезпечення: Закон України від 09.07.2003 № 1057-IV//Відомості Верховної Ради України. - 2003. - № 47. - Ст. 372).

Зв’язок з іншими термінами: див. термін «фізична особа».

УЧАСНИК ПРОЦЕДУРИ ЗАКУПІВЛІ

(англ. participant of the procurement procedure [pa:'tisipont nv δo pro'kjoomont pr9^,siι⅛a])

- фізична особа, у тому числі фізична особа - підприємець, юридична особа (резидент або нерезидент), яка подала тендерну пропозицію або взяла участь у переговорах у разі засто­сування переговорної процедури закупівлі (джерело: Про публічні закупівлі: Закон України від 25.12.2015 № 922-VIII//Відомості Верховної Ради України. - 2016. - № 9. - Ст. 89). Зв’язок з іншими термінами: див. терміни «фізична особа», «юридична особа», «резидент», «нерезидент».

УЧАСНИК ЮРИДИЧНОЇ ОСОБИ

(англ. legal entity member ['li:gol 'εntιti 'mεmbo] )

- особа, яка володіє корпоративними правами цієї юридичної особи (джерело: Про банки і бан­ківську діяльність: Закон України від 07.12.2000№ 2121-ІІІ//Відомості Верховної Ради України.

- 2001. - № 5. - Ст. 30; Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків: затверджено поста­новою Правління Національного банку України «Про затвердження Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків» від 17.08.2017№ 80 // Офіційний вісник України. - 2017. - № 80. - Ст. 2465). Зв’язок з іншими термінами: див. термін «юридична особа».

УЧАСНИК/ЧЛЕН ПЛАТІЖНОЇ СИСТЕМИ

(англ. payment system member ['peimont 'sistim 'mεmbo ])

- юридична особа, що на підставі договору з платіжною організацією платіжної систе­ми надає послуги користувачам платіжної системи щодо проведення переказу коштів за допомогою цієї системи та відповідно до законодавства України має право надавати такі послуги (джерело: Про платіжні системи та переказ коштів в Україні: Закон України від 05.04.2001 № 2346-III//Відомості Верховної Ради України. - 2001. - № 29. - Ст. 137). Зв’язок з іншими термінами: див. терміни «юридична особа», «платіжна організація», «платіжна система», «переказ коштів».

УЧАСНИКИ АЗАРТНИХ ІГОР

(англ. gambling participants [gambling participants])

- фізичні особи з повною цивільною дієздатністю, що беруть участь в азартних іграх (дже­рело: Про заборону грального бізнесу в Україні: Закон України від 15.05.2009 № 1334-VI// Відомості Верховної Ради України. - 2009. - № 38. - Ст. 536).

Зв’язок з іншими термінами: див. термін «азартна гра».

УЧАСНИКИ БАНКІВСЬКОЇ ГРУПИ

(англ. banking group members ['b^ηkιη gru:p 'mεmboz])

- банки, інші фінансові установи, банківські холдингові компанії, компанії з надання до­поміжних послуг, які мають спільного контролера (джерело: Про банки і банківську ді­яльність: Закон України від 07.12.2000 № 2121-ІІІ // Відомості Верховної Ради України.

- 2001. - № 5. - Ст. 30).

УЧАСНИКИ БАНКУ

(англ. bank members [b^ηk 'mεmboz ])

- засновники банку, акціонери банку і пайовики кооперативного банку (джерело: Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07.12.2000 № 2121-ІІІ // Відомості Верховної

Ради України. - 2001. - № 5. - Ст. 30).

УЧАСНИКИ БЕЗГОТІВКОВИХ РОЗРАХУНКІВ

(англ. participants in cashless settlements [pa:'tisiponts in 'kajlos 'sεtlmonts])

- банки та їх філії, підприємства, фізичні особи та інші клієнти банку, з рахунків яких спи­суються або на рахунки яких зараховуються кошти (джерело: Інструкція про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті: затверджено постановою Правління Національ­ного банку України «Про затвердження Інструкції про безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті» від 21.01.2004 № 22, зареєстровано в Міністерстві юстиції України 29 березня 2004р. за № 377/8976 // Офіційний вісник України. - 2004. - № 13. - Ст. 908). Зв’язок з іншими термінами: див. терміни «банки», «підприємства», «фізична особа», «клієнт».

УЧАСНИКИ ДЕПОЗИТАРНОЇ СИСТЕМИ УКРАЇНИ

(англ. participants of the depository system of Ukraine [pa:'tisiponts nv δo di'pnzitori 'sistim nv ju:'krein])

- Національний банк України, професійні учасники депозитарної системи України, депози- тарії-кореспонденти, фондові біржі, клірингові установи, Розрахунковий центр, емітенти, торговці цінними паперами, компанії з управління активами, депоненти (джерело: Про депозитарну систему України: Закон України від 06.07.2012 № 5178-VI//Відомості Вер­ховної Ради України. - 2013. - № 39. - Ст. 517).

Зв’язок з іншими термінами: див. терміни «Національний банк України», «професійніучас- ники депозитарної системи України».

УЧАСНИКИ КРИМІНАЛЬНОГО ПРОВАДЖЕННЯ

(англ. participants in criminal proceedings [pa:'tisiponts in 'kriminl pro'si:dipz ])

- сторони кримінального провадження, потерпілий, його представник та законний представ­ник, цивільний позивач, його представник та законний представник, цивільний відповідач та його представник, представник юридичної особи, щодо якої здійснюється провадження, третя особа, щодо майна якої вирішується питання про арешт, інша особа, права чи законні інтереси якої обмежуються під час досудового розслідування, особа, стосовно якої роз­глядається питання про видачу в іноземну державу (екстрадицію), заявник, свідок та його адвокат, понятий, заставодавець, перекладач, експерт, спеціаліст, представник персоналу органу пробації, секретар судового засідання, судовий розпорядник (джерело: Криміналь­ний процесуальний кодекс України: Закон України від 13.04.2012 № 4651-VI // Відомості Верховної Ради України. - 2013. - № 9-10. - Ст. 88).

Зв’язок з іншими термінами: див. термін «кримінальне провадження».

УЧАСНИКИ НЕБАНКІВСЬКОЇ ФІНАНСОВОЇ ГРУПИ

(англ. participants of the non-bank financial group [pa:'tisiponts nv δo nnn-b^ηk fai'nsnj⅛l gru:p])

- банки та інші фінансові установи, небанківська фінансова холдингова компанія, компанії з надання допоміжних послуг, які мають спільного контролера (джерело: Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг: Закон України від 12.07.2001 № 2664-ІІІ // Відомості Верховної Ради України. - 2002. - № 1. - Ст. 1).

Зв’язок з іншими термінами: див. терміни «фінансоваустанова», «небанківська фінансова холдингова компанія», «контролер».

УЧАСНИКИ РИНКУ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ

(англ. participants of the financial services market [pαι'tιsιpants nv бэ faι^,nsnj⅛l ^,S3ivιsιz 'mαιkιt])

- особи, які відповідно до закону мають право надавати фінансові послуги на території Укра­їни; особи, які провадять діяльність з надання посередницьких послуг на ринках фінансових послуг; об’єднання фінансових установ, включені до реєстру саморегулівних організацій, що ведеться органами, які здійснюють державне регулювання ринків фінансових послуг; споживачі фінансових послуг. Законами з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг можуть визначатися інші учасники ринків фінансових послуг (джерело: Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг: Закон України від 12.07.2001 № 2664-ІІІ // Відомості Верховної Ради України. - 2002. - № 1. - Ст. 1).

Зв’язок з іншими термінами: див. термін «фінансова послуга», «ринки фінансових послуг».

УЧАСНИКИ СУДОВОГО ПРОВАДЖЕННЯ

(англ. participants of the legal proceedings [pα:'tISIpэnts nv бэ ' И:дэ1 pra'srdιηz])

- сторони кримінального провадження, потерпілий, його представник та законний представ­ник, цивільний позивач, його представник та законний представник, цивільний відповідач та його представник, представник юридичної особи, щодо якої здійснюється провадження, представник персоналу органу пробації, третя особа, щодо майна якої вирішується питання про арешт, а також інші особи, за клопотанням або скаргою яких у випадках, передбачених цим Кодексом, здійснюється судове провадження (джерело: Кримінальний процесуальний кодекс України: Закон України від 13.04.2012 № 4651-VI//Відомості Верховної Ради Укра­їни. - 2013. - № 9-10. - Ст. 88).

Зв’язок з іншими термінами: див. термін «судове провадження».

УЧАСНИКИ ФІНАНСОВОЇ ОПЕРАЦІЇ

(англ. participants of the financial transaction [pα:'tISIpэnts nv бэ faι'n^nj⅛l tran'z^k∫⅛n])

- клієнт, контрагент, а також особи, які діють від їх імені або в їх інтересах, або особи, від імені або в інтересах яких діють клієнт, контрагент (джерело: Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення: Закон України від 14.10.2014 № 1702-VII//Відомості Верховної Ради України. - 2014. - № 50-51. - Ст. 2057).

УЧАСНИКИ ФОНДОВОГО РИНКУ

(англ. stock market participants [stnk 'ma:kit pa:'tISIpэnts])

- емітенти (у тому числі іноземні) або особи, що видали неемісійні цінні папери, інвестори в цінні папери, інституційні інвестори, професійні учасники фондового ринку, об’єднання професійних учасників фондового ринку, у тому числі саморегулівні організації професійних учасників фондового ринку (джерело: Про цінні папери та фондовий ринок: Закон України від 23.02.2006 № 3480-IV // Відомості Верховної Ради України. - 2006. - № 31. - Ст. 268). Зв’язок з іншими термінами: див. терміни «фондовий ринок (ринок цінних паперів)», «емі­тент», «іноземний емітент».