3.5. Поширення тіньової економіки у світі. «Відмивання брудних грошей»
Згідно з дослідженням австрійського економіста Фідріха Шнайдера, у другій половині 90-х років у розвинутих країнах тіньова економіка була еквівалентна в середньому 12% ВВП, у країнах з перехідною економікою — 23%, а в тих, що розвиваються, — 39% ВВП.
Дослідження професора Шнайдера, проведене для 17 найрозвинутіших країн світу з 1994 по 1998 p., свідчить, що тіньова економіка на Заході не лише є значною за своїми масштабами, а й постійно зростає. Якщо взяти дані за 1998 р., то країною з найбільш високою часткою тіньового сектора є Греція (29% офіційного ВВП). Не набагато відстають від неї Італія (27,8%), Іспанія (23,4%) та Бельгія (23,4%). У середньому ешелоні — Ірландія, Канада, Франція і Німеччина (від 14,9% до 16,3%). Найнижчі показники частки тіньового сектора мають Австрія (9,1%), США (8,9%) і Швейцарія (8,0%). Найбільш швидке зростання масштабів тіньового сектора в 80—90-х pp. спостерігалося в Греції, Італії, Швеції, Норвегії та Німеччині — тобто там, де економіка ставала все більш зарегульованою через прийняття нових загальноєвропейських законів. Наприклад, обсяг тіньової економіки Німеччини з 1975 по 1997 р. зріс уп\'ятеро — з 60 до 300 млрд доларів. Причому неофіційний сектор зростав у Німеччині зі швидкістю 8% на рік — значно швидше, ніж офіційний ВВП.¦«Відмивання брудних грошей»
Важливим проявом тіньової економіки є процес «відмивання брудних грошей», на що звертаємо особливу увагу читачів, оскільки Україна донедавна була занесена до «чорного» списку FATF (тобто до числа країн, де держава недостатньо бореться з цим злом).
Докладніше про ці процеси можна довідатися з підручника: Основи економічних теорій / Під ред. В.А. Предборського — К., 2001. Особливу увагу читачів звертаємо на методи боротьби з відмиванням брудних грошей та з ухиленням від сплати податків, які застосовуються у США. Про рекомендації FATF можна довідатися з додатку 1, в якому показані форми боротьби з відмиванням грошей.
Недотримання цих вимог призводить до накладання на країну жорстких фінансових санкцій з боку членів FATF.Визначення поняття «відмивання брудних грошей»
Однією з центральних проблем фінансової безпеки є забезпечення такого функціонування фінансової системи, яке б було вільним від
Державні доходи та їх вплив на фінанси підприємств і домашніх господарств 27
кримінальної складової, від доходів, які є результатом «відмивання брудних грошей». Вислів «відмивання грошей» став загальновідомим з 1989 p., коли засоби масової інформації широко висвітлили скандал з величезними сумами грошей, які були одержані від торгівлі наркотиками. Говорилося про сотні мільярдів доларів на рік, які різними способами пускались в оборот, щоб приховати їх злочинне походження і повернути у світову економічну та фінансову систему. (Ці гроші називають ще «брудні гроші», «ргапіе ріепіепсігу.). У Конвенції Організації Об\'єднаних Націй від 19 грудня 1988 р. «Про боротьбу з незаконним обігом наркотичних засобів і психотропних речовин» (Віденська конвенція) «відмивання» грошей визначене як «...навмисне приховування дійсної природи, джерела, розміщення або володіння прибутком від протизаконного обороту, включаючи рух чи конверсію доходів із застосуванням електронно-обчислювальної техніки з метою їх подання як доходів, які були одержані в результаті законних дій». Найбільш повне визначення відмивання грошей було дано Митною службою США: відмивання грошей — це процес, при якому доходи, які небезпідставно вважаються як такі, що отримані від злочинної діяльності, перевозяться, перераховуються, трансформуються, конвертуються або змішуються з законними коштами з метою приховування або маскування дійсного характеру, джерела, розміщення, руху або власності щодо таких доходів.
Мета процесу відмивання грошей полягає в тому, щоб представити кошти, отримані або пов\'язані з незаконною діяльністю, як такі, що отримані на законних підставах.
За оцінкою Мережі по боротьбі з фінансовими злочинами (МБФЗ) щорічно у світі відмивається понад 750 млрд доларів незаконних коштів, з яких 300 млрд доларів відмиваються в США або через США.