§1. Криминалистические характеристики как информационная основа выявления, предупреждения и расследования наиболее распространенных видов ненасильственных преступлений, посягающих на собственность банка. Меры криминалистической профилактики

Ненасильственные преступления, посягающие на собственность банка, с позиций уголовного права квалифицируются как хи-

¹ См.: Р.С. Белкин. Курс криминалистики. Изд. 3-е, доп..

² Криминалистика социалистических стран/ Под ред. В.Я. Колдина. М.: Юрид. лит., 1986. С. 128.

115

щения. Термин «хищение» в уголовном праве может иметь два значения. Первое - конкретный способ совершения преступления против собственности. Как, например, кража, которая согласно диспозиции ст. 158 УК совершается путем тайного хищения чужого имущества. Второе - категория, включающая в себя любую форму и вид хищения. Общими признаками для всех видов хищения являются: противоправное безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу виновного или других лиц; корыстная цель указанных действий и причинение в результате их совершения ущерба собственнику или иному владельцу этого имущества.

Особенности организации защиты банка от преступных посягательств на его собственность свидетельствуют о практической целесообразности разработки криминалистических методик, исходя из «широкого» понимания хищения. Основанием для выделения указанных видов преступлений в отдельную группу в интересах методики их расследования является наличие у них ряда сходных признаков криминалистического характера.

К числу последних относятся следующие обстоятельства:

1) преступления совершаются в сфере банковской деятель ности в процессе банковских операций и иных видов доходной дея тельности банка;

2) предметом преступных посягательств является имущество банка, служащее средством обеспечения активных банковских опе раций (кассовая наличность и приравненные к ней средства, инве стиции в ценные бумаги, ссуды);

3) защита предмета преступного посягательства (активов банка) обеспечивается, наряду с мерами уголовно-правового воз действия, системой законодательных и внутренних банковских предписаний нормативного характера, определяющих организаци онные и технологические условия выполнения соответствующих ви дов банковской деятельности, регламентирующих права и обязанно сти ее участников;

4) осуществление преступных посягательств на имущество банка оказывается возможным только в результате нарушения законодательных и иных нормативных предписаний,

116

регламентирующих порядок и условия осуществления конкретных видов банковской деятельности;

5) в принятии решений и оформлении операций, связанных с передачей денежных (и приравненных к ним) средств банка похитителям, участвуют уполномоченные сотрудники банка, которые действуют под влиянием заблуждения (ошибки) либо в результате сговора с преступниками.

В качестве дополнительных оснований для классификации хищений собственности банка и их криминалистических характеристик авторы избрали операции, виды и направления банковской деятельности, в рамках которых эти хищения совершаются.

Дальнейшая систематизация указанных посягательств позволяет объединить их в специфические подвиды, например: «хищения собственности банка в сфере кредитной деятельности», «хищения собственности банка в сфере обращения платежных средств», «хищения собственности банка в сфере расчетно-кассовой деятельности».

Ниже следуют конкретные виды хищений в указанных сферах. Рассмотрению криминалистических характеристик некоторых из них посвящен настоящий параграф. Каждая из этих характеристик представляет собой систематизированное описание и объяснение комплекса криминалистических признаков, которые могут быть использованы в качестве информационной основы:

а) для решения практических задач выявления, раскрытия и расследования преступлений соответствующей категории, выполняемых преимущественно правоохранительными органами;

6) для решения практических задач криминалистической профилактики преступных посягательств конкретного вида, выпол няемых преимущественно банком.

117