3.1. Прогнозирование наличного денежного оборота

Осуществляется на основании прогнозов кассовых оборотов, которые отражают объем и источники поступлений всех наличных денег в кассы банков и их выдачу организациям, учреждениям и отдельным лицам с учетом эмиссионного результата или изъятия денег из обращения.

Процесс проходит поэтапно.

1 этап включает составление кредитными организациями прогнозных расчетов ожидаемых поступлений наличных денег в кассы и их выдач на основании динамических рядов и «Отчета о кассовых оборотах учреждений Банка России» или на основе базовых заявок, получаемых от обслуживаемых предприятий. Прогноз составляется ежеквартально с распределением по месяцам и направляется на корреспондентский счет в Расчетно-кассовый Центр Банка России за 2 недели до прогнозируемого квартала.

Прогноз кассовых оборотов по источникам поступлений и направлениям выдач наличных денег

Приход

Расход

Поступления

-торговая выручка от продажи товаров;

-выручка пассажирского транспорта;

-квартплата и коммунальные платежи;

-выручка от зрелищных предприятий;

-выручка от предприятий, оказывающих прочие услуги;

-налоги и сборы;

-реализация недвижимости;

-счета по вкладам граждан;

-счета граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица;

-реализация государственных и других ценных бумаг;

-прочие

Выдачи

-на зарплату;

-на стипендии;

-на выплаты социального характера;

-на закупки сельхозпродуктов;

-на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений;

-со счетов по вкладам граждан;

-со счетов граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица;

-прочие

2 этап. Получив прогноз Расчетно-кассовый Центр ЦБ РФ ежеквартально с распределением по месяцам составляет прогнозы кассовых оборотов по приходу, расходу и эмиссионному результату по обслуживаемым кредитным организациям на основе анализа оборота наличных денег, проходящих через их

кассы и за неделю до начала квартала направляет в территориальные учреждения Банка России, расчетные кассы которого используют их при составлении заявок на подкрепление оборотной кассы

Прогнозные расчеты эмиссии денег учитываются при разработке мер по организации налично-денежного оборота в стране.

<< | >>

↑

Источник: Неизвестный. Деньги, кредит, банки. Лекции. 0000

Еще по теме 3.1. Прогнозирование наличного денежного оборота:

- Биржевая деятельность - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги, кредит, банки - Кредитование - Основы финансов - Финансовая математика - Финансовое право - Финансовый менеджмент - Финансы и кредит -