Золотой рубль – ловушка для простаков или панацея от всех бед?
Разговоры об угрозе перерастания инфляции в гиперинфляцию возникают в России чуть ли не каждый год. Одна из достаточно популярных идей для борьбы с инфляцией – идея введения «золотого» рубля.
Твердая валюта, обеспеченная золотом, по мнению ряда экономистов способна заменить доллар в России (по крайней мере в той части, которая касается внешнеторговых расчетов и сберегательной функции).Попробуем разобраться в этом поподробнее. Для начала вспомним, какую роль играло золото раньше, и сравним с нашим временем.
Расцвет эпохи золотого стандарта пришелся на 19 век и начало 20-го. Смысл его заключался в следующем. Страны участники делали свою валюту свободно конвертируемой в золото. То есть золото служило своеобразным регулятором международных экономических отношений, «мировой валютой». Правда, в такой системе было два очевидных минуса – если при золотом стандарте страна «накачивается» эмиссионными деньгами, либо снижается обменный курс национальной валюты, то золотые запасы также падают.
Это и послужило причиной окончания эпохи золотого стандарта – во время Первой мировой войны втянутые в нее страны были вынуждены финансировать огромные военные расходы за счет эмиссии, что в конечном итоге приводило к резкому сокращению золотых запасов.
На короткое время золотой рубль возродился в послереволюционной России. После нескольких лет гражданской войны и полной экономической разрухи, в 1923-24 гг. в России были проведены реформы, положившие начало новой экономической политике (НЭПу). Была прекращена бесконтрольная денежная эмиссия (до этого в виде налогов государство собирало меньше 2% доходов, а остальное «печатало»), и ряд мер, в том числе введение в обращение золотого червонца, позволил возродить экономику. С этим доводом трудно спорить. Однако есть и другая сторона «монеты» - дин из подлинных творцов НЭПа и «автор» золотого червонца первый нарком финансов Г. Сокольников в качестве одного из основных аргументов в пользу золотого червонца приводил следующее: «Советское государство решительно ориентируется на восстановление золотого обеспечения денег, поскольку золото твердо остается мировыми деньгами.».
С того времени, после установления Бреттон-Вудсской валютно-кредитной системы в 44 году, а затем переходу к системе «плавающих» обменных курсов в 70-х годах, золото по большей части исчерпало свою роль «мировых» денег.
Второй бесспорный аргумент, опять же на основе истории, таков. Реформа 20-х годов в России не ограничивалась введением золотого рубля – в этом случае она в считанные месяцы потерпела бы крах. Параллельно было проведено резкое сокращение бюджетных расходов, ограничение прав уже созданных в СССР монополий, повышен процент сбора налогов и либерализована внешняя торговля. Золотой рубль в послереволюционной России стал просто катализатором, усилившим положительный эффект от сокращения денежной эмиссии и грамотной фискальной реформы. Кстати, таким же катализатором в 20-х годах в Германии (марка тогда в некоторые дни обесценивалась более, чем на 100%) стала банальная деноминация.
Наконец, последнее. Золота у российского Центробанка – всего на несколько миллиардов долларов. На руках у населения – несколько десятков миллиардов долларов. Даже если обеспечивать выпускаемые золотые рубли не только Центробанковским золотом, но и другими драгметаллами – платиной, палладием и т.д., одновременно резко увеличив золотодобычу, этих запасов даже близко не хватит для полноценной замены доллара золотым рублем.
По большому счету никакой золотой рубль сам по себе не способен возродить экономику -– он может служить лишь дополнительным и незначительным «подспорьем» и никогда не заменит собой, например, реформу налогово-бюджетной сферы.