<<
>>

7. МЕЖДУНАРОДНЫЕ БАНКИ И ИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Международные банки имеют большое значение не только для функционирования валютного рынка и совершения арбитражных операций; они также играют жизненно важную роль в процессе финансирования деятельности международных компаний, выполняя функции как коммерческих, так и инвестиционных банковских учреждений.

В качестве коммерческих банков они обеспечивают финансирование экспортно-импортных операций, принимают депозиты, предоставляют кредиты на пополнение оборотных средств, а также предлагают своим клиентам квалифицированные услуги по контролю и регулированию финансовых операций. Выполняя функции инвестиционных банковских учреждений, международные банки могут гарантировать размещение местных, иностранных или многонациональных кредитов или создавать банковские консорциумы для предоставления крупных кредитов. Кроме того, международные банки предоставляют брокерские услуги, ускоряют или даже финансируют слияние компаний, а также открытие совместных предприятий между зарубежными и отечественными компаниями.

Основные международные банки

Ядром международной банковской системы являются крупные банки, специализирующиеся на операциях на рынке краткосрочного капитала. Штаб- квартиры этих банков расположены в финансовых центрах мира в Японии, США, Великобритании, Германии и Франции. Эти банки вовлечены в процесс коммерческой деятельности в мировых масштабах (см. табл. 2.4.2).

Существует несколько форм международной банковской деятельности. Первоначально международные банковские операции осуществлялись преимущественно посредством двусторонних корреспондентских отношений между банками, расположенными в разных странах. Корреспондентские отношения (correspondent relationship) - это агентские отношения, при которых один банк выступает в своей стране как корреспондент, или агент, другого (зарубежного) банка. Например, американский банк может бьгть корреспондентом датского банка в Соединенных Штатах Америки, тогда как датский банк может быть корреспондентом американского банка в Дании.

Банки-корреспонденты предоставляют такие услуги, как выплата денежных средств иностранным компаниям или принятие платежей от них, предоставление информации о кредитоспособности компаний, а также оплата аккредитивных писем. Для обеспечения всех этих операций каждый банк имеет в другом банке счет, деноминированный в местной валюте.

По мере интернационализации деятельности крупных банков увеличивалась их потребность в обеспечении конкурентоспособности на мировом рынке капитала. В связи с этим они расширяли сеть своих зарубежных подразделений вместо того чтобы пользоваться услугами корреспондентских банков. Существует несколько типов иностранных подразделений банка. Подразделение, зарегистрированное как компания, независимая от родительского банка, называется дочерним банком (subsidiary bank); подразделение, не зарегистрированное как отдельная независимая компания, имеет статус филиала банка (branch bank). В

103 \r\nнекоторых случаях международный банк может отдать предпочтение созданию аффилированной (ассоциированной) структуры. Ассоциированный банк, или аффилиат (affiliated bank), - это зарубежное подразделение банка, совладельцами которого являются данный банк и его отечественный или иностранный партнер.

Однако намного более важным аспектом их деятельности является финансирование и обеспечение ежедневных коммерческих операций. Например, когда компания Hallmark заказывает у японского производителя партию изде-

Коммерческие услуги банков. Одна из важнейших функций международных банков и их зарубежных подразделений - это предоставление коммерческих услуг. Экспортеры продукции и туристы пользуются такими банковскими услугами, когда обменивают отечественную валюту или дорожные чеки на местную валюту страны пребывания. Физический обмен бумажных денег одной страны на валюту другой страны представляет собой важную часть деятельности международных банков.

Таблица 2.4.2.

Двадцать крупнейших банков мира \r\nРейтинг Компания Страна Активы, S млн\r\n1 Mizuho Holdings Япония 1 148 917\r\n2 Citigroup США 1 051 183\r\n3 Sumitomo Mutsui Banking Япония 820 619\r\n4 Deutsche Bank ГЕРМАНИЯ 813 619\r\n5 Mitsubishi Tokyo Financial Group Япония 755 481\r\n6 USB Швейцария 752 332\r\n7 BNP Paribas Франция 733 423\r\n8 HSBC Holdings Великобритания 694 238\r\n9 J.P.

Morgan Chase США 693 575\r\n10 Bayerische Hypo Bank ГЕРМАНИЯ 647 926\r\n11 ING Group Нидерланды 627 415\r\n12 Bank of America США 621 764\r\n13 Credit Suisse Швейцария 607 568\r\n14 UFJ Holdings Япония 605 717\r\n15 Royal Bank of Scotland Великобритания 536 527\r\n16 ABN Amro Нидерланды 530 701\r\n17 Barclays Великобритания 518 867\r\n18 Societe Generale de France Франция 456 022\r\n19 HBOS Великобритания 454 310\r\n20 Commerzbank ГЕРМАНИЯ 446 067\r\nлий «Hello Kitty» на сумму $10 млн, у нее может возникнуть потребность в одной из следующих банковских услуг:

краткосрочное финансирование сделки;

перевод платежей с помощью международной электронной системы платежей;

форвардная покупка японских иен;

квалифицированная консультация по вопросу правильного оформления документов на ввоз и оплату партии товаров.

Предоставление всех этих услуг (либо в отдельности, либо всех вместе) входит в обязанности отдела международных операций банка, услугами которого пользуется компания. Предоставление таких коммерческих услуг является частью обычной деятельности этого отдела.

Инвестиционные услуги банков.

Помимо коммерческих услуг, международные банки предоставляют своим клиентам инвестиционные услуги. Инвестиционные услуги банков обеспечиваются также крупными компаниями, осуществляющими операции с ценными бумагами, такими как Nomura, Salomon Smith Barney, Goldman Sachs и Merrill Lynch. Корпоративные клиенты пользуются услугами инвестиционных отделов банков с целью оформления документов и размещения долгосрочных долговых бумаг и акций, а также для оформления сделок по слиянию компаний и по приобретению отечественных или зарубежных фирм. Обострившаяся конкурентная борьба вынуждает международные банки глобализировать свою деятельность, чтобы иметь возможность предоставлять капитал своим клиентам под минимально возможные проценты.

<< | >>
Источник: Филиппова, И. А.. Мировая экономика и международный бизнес : учебное пособие / И. А. Филиппова. - Ульяновск : УлГТУ,2008. - 168 с.. 2008

Еще по теме 7. МЕЖДУНАРОДНЫЕ БАНКИ И ИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ:

- Авторское право - Аграрное право - Адвокатура - Административное право - Административный процесс - Антимонопольно-конкурентное право - Арбитражный (хозяйственный) процесс - Аудит - Банковская система - Банковское право - Бизнес - Бухгалтерский учет - Вещное право - Государственное право и управление - Гражданское право и процесс - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги - Дипломатическое и консульское право - Договорное право - Жилищное право - Земельное право - Избирательное право - Инвестиционное право - Информационное право - Исполнительное производство - История - История государства и права - История политических и правовых учений - Конкурсное право - Конституционное право - Корпоративное право - Криминалистика - Криминология - Маркетинг - Медицинское право - Международное право - Менеджмент - Муниципальное право - Налоговое право - Наследственное право - Нотариат - Обязательственное право - Оперативно-розыскная деятельность - Права человека - Право зарубежных стран - Право социального обеспечения - Правоведение - Правоохранительная деятельность - Предпринимательское право - Семейное право - Страховое право - Судопроизводство - Таможенное право - Теория государства и права - Трудовое право - Уголовно-исполнительное право - Уголовное право - Уголовный процесс - Философия - Финансовое право - Хозяйственное право - Хозяйственный процесс - Экологическое право - Экономика - Ювенальное право - Юридическая деятельность - Юридическая техника - Юридические лица -