7. МЕЖДУНАРОДНЫЕ БАНКИ И ИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Международные банки имеют большое значение не только для функционирования валютного рынка и совершения арбитражных операций; они также играют жизненно важную роль в процессе финансирования деятельности международных компаний, выполняя функции как коммерческих, так и инвестиционных банковских учреждений.

Основные международные банки

Ядром международной банковской системы являются крупные банки, специализирующиеся на операциях на рынке краткосрочного капитала. Штаб- квартиры этих банков расположены в финансовых центрах мира в Японии, США, Великобритании, Германии и Франции. Эти банки вовлечены в процесс коммерческой деятельности в мировых масштабах (см. табл. 2.4.2).

Существует несколько форм международной банковской деятельности. Первоначально международные банковские операции осуществлялись преимущественно посредством двусторонних корреспондентских отношений между банками, расположенными в разных странах. Корреспондентские отношения (correspondent relationship) - это агентские отношения, при которых один банк выступает в своей стране как корреспондент, или агент, другого (зарубежного) банка. Например, американский банк может бьгть корреспондентом датского банка в Соединенных Штатах Америки, тогда как датский банк может быть корреспондентом американского банка в Дании.

По мере интернационализации деятельности крупных банков увеличивалась их потребность в обеспечении конкурентоспособности на мировом рынке капитала. В связи с этим они расширяли сеть своих зарубежных подразделений вместо того чтобы пользоваться услугами корреспондентских банков. Существует несколько типов иностранных подразделений банка. Подразделение, зарегистрированное как компания, независимая от родительского банка, называется дочерним банком (subsidiary bank); подразделение, не зарегистрированное как отдельная независимая компания, имеет статус филиала банка (branch bank). В

103 \r\nнекоторых случаях международный банк может отдать предпочтение созданию аффилированной (ассоциированной) структуры. Ассоциированный банк, или аффилиат (affiliated bank), - это зарубежное подразделение банка, совладельцами которого являются данный банк и его отечественный или иностранный партнер.

Однако намного более важным аспектом их деятельности является финансирование и обеспечение ежедневных коммерческих операций. Например, когда компания Hallmark заказывает у японского производителя партию изде-

Коммерческие услуги банков. Одна из важнейших функций международных банков и их зарубежных подразделений - это предоставление коммерческих услуг. Экспортеры продукции и туристы пользуются такими банковскими услугами, когда обменивают отечественную валюту или дорожные чеки на местную валюту страны пребывания. Физический обмен бумажных денег одной страны на валюту другой страны представляет собой важную часть деятельности международных банков.

Таблица 2.4.2.

Двадцать крупнейших банков мира \r\nРейтинг Компания Страна Активы, S млн\r\n1 Mizuho Holdings Япония 1 148 917\r\n2 Citigroup США 1 051 183\r\n3 Sumitomo Mutsui Banking Япония 820 619\r\n4 Deutsche Bank ГЕРМАНИЯ 813 619\r\n5 Mitsubishi Tokyo Financial Group Япония 755 481\r\n6 USB Швейцария 752 332\r\n7 BNP Paribas Франция 733 423\r\n8 HSBC Holdings Великобритания 694 238\r\n9 J.P.

краткосрочное финансирование сделки;

перевод платежей с помощью международной электронной системы платежей;

форвардная покупка японских иен;

квалифицированная консультация по вопросу правильного оформления документов на ввоз и оплату партии товаров.

Предоставление всех этих услуг (либо в отдельности, либо всех вместе) входит в обязанности отдела международных операций банка, услугами которого пользуется компания. Предоставление таких коммерческих услуг является частью обычной деятельности этого отдела.

Инвестиционные услуги банков.

Помимо коммерческих услуг, международные банки предоставляют своим клиентам инвестиционные услуги. Инвестиционные услуги банков обеспечиваются также крупными компаниями, осуществляющими операции с ценными бумагами, такими как Nomura, Salomon Smith Barney, Goldman Sachs и Merrill Lynch. Корпоративные клиенты пользуются услугами инвестиционных отделов банков с целью оформления документов и размещения долгосрочных долговых бумаг и акций, а также для оформления сделок по слиянию компаний и по приобретению отечественных или зарубежных фирм. Обострившаяся конкурентная борьба вынуждает международные банки глобализировать свою деятельность, чтобы иметь возможность предоставлять капитал своим клиентам под минимально возможные проценты.