4.3.Налично-денежная эмиссия

Центральный банк любого государства прежде всего ответсгвенен за стабильность национальной валюты. Выпуск наличных денег - основа контроля расширения всей денежной массы, включая средства на счетах коммерческих банков.

Банкноты ЦБ со&храняют свою ключевую роль только при условии, если их количество ограничено.\r\n

Выпуск наличных денег происходит ежедневно (ежечасно) на территории конкрет&ного государства в пределах сумм, изымаемых из обращения. Эмиссия наличных денег осуществляется сверх сумм, изъятых из обращения, и в этом смысле становится факто&ром денежно- кредитного регулирования со стороны Центрального банка.\r\n

Осуществление эмиссии банкнот Центральным банком является показателем его независимости. Всякое покрытие бюджетного дефицита, государственных расходов выпуском денег со стороны ЦБ ограничивает его независимость в проведении денежно- кредитного регулирования. Следовательно, эмиссия банкнот должна быть обязательно увязана с процессами производства и обмена товаров.\r\n

Необходимость обслуживания товарооборота банкнотами означает, что эмиссия наличных средств должна осуществляться под рост национального богатства, прежде всего, в порядке кредитования производства, государства, образования золотовалют&ных резервов.\r\n

Таким образом, налично-деиежная эмиссия имеет также кредитный характер. На&пример, часть или даже весь эмиссионный кредит коммерческий банк получает налич&ными деньгами. При этом у Центрального банка при налично-денежной эмиссии про&исходит перемещение денег из резервных фондов денежных билетов и монет в оборот&ную кассу.\r\n

В резервных фондах хранится запас денежных знаков, предназначенных для вы&пуска их в обращение в случае увеличения потребности хозяйства территории в налич&ных деньгах. Они не совершают движения, не накапливаются в виде сокровища, не служат средством платежа, поэтому они являются резервными.

Движение наличных денег происходит через оборотную кассу: туда они постоянно поступают и отгуда вы&даются клиентам Центрального банка и, прежде всего, коммерческим банкам. Из касс коммерческих банков деньги будут выданы клиентам, т.е. поступят либо в кассы пред&приятий, либо населению. При этом деньги списываются со счетов клиентов.\r\n

Механизм банкнотной эмиссии по балансу Центрального банка и коммерческого банка выглядит следующим образом:\r\n

\r\n

Банкнотная эмиссия\r\n

\r\n
\r\n

\r\n

\r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n

\r\n \r\n	\r\n Центральный банк\r\n		\r\n Коммерческий банк\r\n
\r\n \r\n	\r\n Актив\r\n	\r\n Пассив\r\n	\r\n Актив\r\n	\r\n Пассив\r\n
\r\n 1.\r\n	\r\n Выдача эмисси&онного кредита\r\n	\r\n + Увеличение ос&татка на корсчете коммерческого банка в сумме эмиссионного кредита\r\n	\r\n \r\n	\r\n \r\n
\r\n 2.\r\n і\r\n	\r\n \r\n	\r\n \r\n	\r\n Увеличение в сумме эмиссион&ного кредита ос&татка на корсчете коммерческого банка\r\n	\r\n Кредит, получен&ный от Центрального банка\r\n
\r\n 3.\r\n	\r\n \r\n	\r\n \r\n	\r\n Выдача кредита предприятию\r\n	\r\n Увеличение на сумму кредита остатка на рас&четном счете предприятия\r\n

\r\n

\r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n \r\n

\r\n 4.\r\n	\r\n Увеличение ос&татка оборотной кассы Централь&ного банка за счет поступлений де&нег из резервных фондов в сумме заявки коммерче&ского банка (из средств эмисси&онного кредита)\r\n	\r\n Увеличение ос&татка счета. «На&личные деньги в обращении» на сумму подкрепле&ния оборотной кассы из резерв&ных фондов.\r\n	\r\n \r\n	\r\n \r\n
\r\n 5.\r\n	\r\n Уменьшение ос&татка оборотной кассы Централь&ного банка деньги получены коммерческим банком\r\n	\r\n Уменьшение ос&татка на корсчете коммерческого банка в сумме по&лученной налич&ности.\r\n	\r\n \r\n	\r\n \r\n
\r\n 6.\r\n	\r\n \r\n	\r\n \r\n	\r\n Увеличение ос&татка операцион&ной кассы за счет наличности, по&ступившей из центрального банка\r\n	\r\n \r\n
\r\n 7.\r\n	\r\n \r\n	\r\n \r\n	\r\n Уменьшение на эту сумму остатка на корсчете\r\n	\r\n \r\n
\r\n 8.\r\n	\r\n \r\n	\r\n \r\n	\r\n Уменьшение ос&татка операцион&ной кассы - на&личность получе&на клиентом\r\n	\r\n Уменьшение ос&татка на расчет&ном счете клиента - часть суммы выданного креди&та получена на&личными деньга&ми\r\n

\r\n

Наличные деньги, покинув кассы банков, могут обращаться во внебанковском обо&роте достаточно долго: между юридическими и физическими лицами, между физиче&скими лицами, реже - между юридическими лицами. Наличные деньги могуг выручкой возвращаться в банк и превращаться в безналичные денежные средства.\r\n

Таким образом, прежде чем наличные деньги появятся в обороте, они должны поя&виться на счетах в виде записи посредством безналичной эмиссии.\r\n

В современных условиях третья часть денежного оборота организуется с использо&ванием наличных денег.

Между тем полностью отделить безналичную и наличную де&нежную эмиссию на практике не представляется возможным. Состояние денежного об&ращения оценивается по тем параметрам, которые дают представление о динамике со&вокупного денежного оборота и необходимости выпуска новых денег. Установка Цен&тральным банком целевых ориентиров прироста денежной массы определяет и размер выпуска наличных денег. Показатели по объему выпуска наличных денег в обращение отдельно не устанавливаются.\r\n

Центральный банк, поддерживающий устойчивость национальной денежной еди&ницы, в конечном счете берет на себя обязательство увязки эмиссии банкнот с процес&сами производства и обмена товаров.\r\n

Краткое содержание\r\n

Потребность хозяйственного оборота в деньгах определяет объем денежной массы. Увеличение денежной массы происходит в результате эмиссии.
Эмиссия денег - это выпуск денег в обращение сверх имеющегося объема. Проти&воположный эмиссии процесс - изъятие денег из обращения. Выпуск (изъятие) денег в обращение (денег из обращения) относятся к понятию «эмиссионный результат».
Достижение эмиссионного результата происходит путем проведения эмиссионных операций: 1) предоставление (погашение) кредита; 2) купля (продажа) ценных бу&маг; 3) купля (продажа) иностранной валюты; купля (продажа) драгоценных металлов.
Купля (продажа) драгоценных металлов.
Эмитентом, т.е. институтом, осуществляющим эмиссионные операции, является Центральный банк.
Различают безналичную эмиссию (когда в обращение выпускаются безналичные денежные средства) и наличную эмиссию (когда в обращение выпускаются налич&ные деньги).
Основной канал эмиссии - предоставление эмиссионных кредитов Центральным банком. В результате происходят увеличения остатков денег на банковских счетах и рост денежной массы.
Возникновение потребности в наличных деньгах приведет к смене безналичных де&нег на наличную форму, удовлетворение этой потребности происходит при переда&че денег из резервных фондов в оборотную кассу Центрального банка, далее в опе&рационную кассу коммерческого банка. Из кассы банка деньги поступают в кассу предприятия либо непосредственно населению.

\r\n

Вопросы и задания для самопроверки\r\n

Что такое эмиссия?
Что понимается под эмиссионным результатом?
Назовите эмиссионные операции. Что происходит в результате их проведения Цен&тральным банком?
Какие виды денежной эмиссии существуют?
Как происходит безналичная эмиссия?
Что такое эмиссия наличных денег? Как она осуществляется?

\r\n

<< | >>

↑

Источник: Горина Т.И.. Деньги, кредит, банки: Учебное пособие. - Хабаровск: РИЦ ХГАЭП,2003.- 144 с.. 2003

Еще по теме 4.3.Налично-денежная эмиссия:

- Биржевая деятельность - Денежное обращение, финансы и кредит - Деньги, кредит, банки - Кредитование - Основы финансов - Финансовая математика - Финансовое право - Финансовый менеджмент - Финансы и кредит -